Het is een hele verantwoording om te beschikken over een substantieel vermogen. U zoekt ondersteuning van een partij die u meer biedt dan een private banker, het gaat om een totaalpakket. Iemand die snapt wat de kernwaarden van de familie zijn en die uw vermogen beheert met oog op de volgende generatie. Een family office kan u daarbij ondersteunen.
In dit artikel vindt u de volgende informatie:
Wat is een family office?
Een family office is een vermogensbeheerder die financiële diensten levert aan welgestelde families of particulieren. Zo’n specialistische dienstverlener wordt ingeschakeld om het vermogen te beheren in persoonlijk overleg en conform de financiële doelstellingen en wensen van de familie. Dat significante vermogen is vaak al overgeleverd door de vorige generaties, afkomstig uit de verkoop van een onderneming, of opgebouwd door goed ondernemerschap.
Wat doet een family office?
Bij een family office gaat het om het beheer van substantieel vermogen, vanaf zo’n 5 tot 10 miljoen euro. Dat kapitaal moet goed worden beheerd, om de welvaart in stand te houden voor de volgende generaties. De focus ligt dus op de lange termijn. De activiteiten worden eigenlijk door de familie zelf vastgesteld. Het gaat veelal om een combinatie van vermogensbeheer en fiscaal-juridische begeleiding. Dat kan eventueel aangevuld worden met administratieve ondersteuning en lifestyle-dienstverlening.
De activiteiten zijn vaak breder dan wat een private bank aanbiedt. Het gaat daarbij niet alleen om vermogen in beursgenoteerde beleggingen, maar vaak ook om onroerend goed, private equity en zelfs kunst. Alle assets worden meegenomen in de beoordeling. Daarnaast is het een belangrijke pijler om het vermogen fiscaal gezien optimaal in te richten en over te dragen aan de volgende generatie.
De dienstverlening bestaat onder meer uit:
- Vermogensbeheer & investeren
- Managen van assets
- Juridisch en fiscaal advies
- Successieplanning
- Het beheren van trusts of Stichting Administratiekantoor
- Family governance en beschermen kernwaarden
- Coaching van de volgende generatie
- Beheer van onroerend goed en/of kunst
- Secretariële ondersteuning
Er bestaan drie types in deze dienstverlening, die we hieronder nader uitleggen. De single family office, die staat volledig ten dienste van één familie. De multi family office, die meerdere vermogende klanten bedient. En de virtual family office, een flexibel team van specialisten aangestuurd door een coördinator.
Single family office
Een vermogensbeheerder speciaal opgericht voor het vermogen van één rijke familie, heet een single family office (SFO). Die staat dus ten dienste van één familie. Het personeel staat ook dicht bij de familie. De activiteiten van een SFO worden vaak vanuit een besloten vennootschap uitgeoefend, actief met beleggen of investeren. Dit zorgt onder andere voor meer privacy van de familie.
Eén van de grootste en meest bekende SFO’s van Nederland is Anthos Fund & Asset Management, het vermogensbeheerbedrijf van de familie Brenninkmeijer, de oprichters van C&A. Maar ook de familie Blokker heeft een eigen vermogensbeheerder (HB Capital). De familie Van der Vorm (HAL Trust) en familie De Rijcke (Hoge Dennen Capital) laten eveneens hun miljardenvermogens beheren door een eigen SFO. Van dit type kantoren gericht op één familie zijn er ongeveer veertig in Nederland.
Multi family office
Als een exclusieve financiële dienstverlener meerdere families of particulieren bedient bij het beheer van hun vermogen, dan noemen we dit een multi-family office (MFO). Vaak bieden zij een breder pallet producten en diensten. Dit type dienstverlening is jonger. Het zijn commerciële dienstverleners die verschillende activiteiten aanbieden. Zij onderscheiden zich met onafhankelijkheid, maatwerk en persoonlijke service. De meeste MFO’s ondersteunen hun rijke clientèle met onder andere vermogensbeheer, juridisch en fiscaal advies, en de overdracht van het vermogen naar de volgende generatie. Anderen onderscheiden zich met vermogensregie en family governance. Als u een MFO wilt inschakelen, moet u vooraf bepalen welke diensten belangrijk zijn en welke MFO daar het beste bij past. Er zijn enkele tientallen aanbieders van deze dienstverlening actief in Nederland, een aantal voorbeelden daarvan staat in het overzicht van family offices Nederland.
Virtual family office
De dienstverlening kan ook door verschillende specialisten worden geleverd onder de regie van een coördinator. Dit noemen we een virtual family office (VFO). Een team van professionele adviseurs en experts werkt onder leiding van een coördinator voor een vermogende familie. De specialisten zijn afkomstig van meerdere bedrijven en worden geselecteerd vanwege hun specifieke (vak)kennis. Het is dus geen concreet kantoor dat het geheel aan dienstverlening aanbiedt, maar een dienstverlening samengesteld uit meerdere specialisten. Daarom wordt gesproken van een virtual office.
De keuze voor een VFO kan voortkomen uit kostenoverweging. Personeel van een SFO is veruit de grootste kostenpost. Bij een VFO hebt u geen personeel in dienst, maar werken de specialisten flexibel op uur basis, al naar de behoefte van de familie. De familie moet als opdrachtgever een coördinator zoeken, waarin men vertrouwen heeft. Deze dient ervoor te zorgen dat de diverse adviseurs en experts met elkaar samenwerken in het belang van de familie. Het selecteren van een kundige coördinator is daarom een cruciale stap. Vervolgens dient u te bepalen welke diensten nodig zijn. Wat wilt u laten regelen door de VFO? Aan de hand van de wensen en behoeften van de opdrachtgever kan de coördinator een team samenstellen.
Voordelen zijn van een VFO
- Flexibiliteit
- Inhuren van specifieke kennis
- Specialisten houden elkaar scherp
Tot nu zijn VFO’s eerder uitzondering dan regel. Een nadeel is dat de dienstverlening sterk afhankelijk is van de coördinator. Dat kan de continuïteit in gevaar brengen. Het vergt ook meer van de familie als opdrachtgever. De meeste welgestelde families die geen SFO op willen richten, vinden met hun vermogen eerder onderdak bij een MFO dan een VFO.
Overzicht family offices Nederland
Finner heeft een overzicht gemaakt van de family offices in Nederland. Het merendeel fungeert als een MFO. De lijst family offices Nederland is niet compleet, het aantal partijen dat zich als zodanig presenteert loopt al gauw op richting de 80. Toezichthouders houden geen gegevens bij over deze bedrijfstak. We beperken ons tot een aantal voorbeelden van SFO en MFO.
Voorbeelden van Single Family Offices
| Single Family Office | Omschrijving |
|---|---|
| Anthos Fund & Asset Management | Anthos is het vermogensbeheerbedrijf van de familie Brenninkmeijer. Het bedrijf met banklicentie is met een door Quote geschat beheerd vermogen van 21 miljard euro een van de grootste familiekantoren ter wereld. |
| Hal Trust | Hal Trust is grotendeels in handen van de familie Van der Vorm. |
| De Hoge Dennen | De Hoge Dennen is de beleggings- en investeringsmaatschappij van de familie De Rijcke, die ontstond na de verkoop van haar internationale detailhandelsactiviteiten, waaronder de drogisterijketen Kruidvat, de parfumeriezaken ICI Paris XL en het supermarktconcern Groenwoudt. |
| HB Capital | De familie Blokker heeft de vastgoed en corporate investment portefeuille van HB Capital opgesplitst tussen Nieuwgeluk Group en Nardinc Beheer |
| Janivo Holding | Janivo is de beleggingsmaatschappij van de familie De Pont. In Nederland is Janivo family office een van de grootste investeringsfondsen dat belegt met privévermogen van een familie. |
| Reggeborgh Invest | Reggeborgh Invest is de private investeringsmaatschappij van de familie Wessels, bekend van bouwbedrijf VolkerWessels. |
Voorbeelden van Multi Family Offices
| Multi Family Office | Omschrijving |
|---|---|
| Arbre Group | Arbre Groep Kapitaalarchitecten bundelt de krachten van zes financieel specialisten: Bloom Family Office, Sloet & Verhagen Belastingadviseurs, MoreFinance, Wassenberg Accountancy en Strategia Business Consulting. |
| Auréus Family | Auréus Family is een onafhankelijke multi familiy office voor vermogende families, particulieren en (voormalige) ondernemers. Het specialisme van dit Auréus Family ligt op het gebied van asset management. Zij bieden ook investeringen aan op het gebied van vastgoed en private equity. Ook begeleiden de relatiebeheerders de families op juridische en fiscale vraagstukken. |
| Bloom Family Office | Bloom noemt zich onafhankelijk, het adviseert en ondersteunt, vanuit een vertrouwelijke relatie, vermogende mensen bij het beheer van hun vermogen. Altijd vanuit vrouwelijke competenties. Vooral voor vrouwen. |
| Boven | Boven noemt zichzelf een premium multi family-office, dat gespecialiseerd is in de hogere inkomens van het bedrijfsleven, de topsport en entertainmentwereld. |
| Bovi & Ox | Het specialisme van Bovi & Ox ligt rondom zakelijke en private aangelegenheden op het gebied van accountancy, administratie en belasting. |
| Capitael Vermogensbeheer | Capitael is gespecialiseerd in het beheren van vermogens en biedt maatwerk op dit gebied, als vermogensadviseur en vertrouwenspersoon voor vermogende families. |
| Clavis Family Office | Clavis ziet zichzelf als een complete financieel serviceverlener, met een unieke werkwijze. De dienstverlening groeit snel. Zevenmaal ontvingen zij een FD Gazelle. |
| Commenda Family Office | Commenda, een van de grootste multi family-offices van Nederland, beheert de vermogens van drie welgestelde families. |
| CommonWealth Investments | CommonWealth Investments verleent aan een aantal vermogende families diensten op het gebied van private equity investeringen, corporate finance, asset allocation en estate planning. |
| De Rendtmeesters | De Rendtmeesters ziet zich als financiële butler ten dienste van vermogende families. Het multi family-office geeft beleggingsadvies en begeleidt daarna. Beheer van het vermogen van klanten wordt uitbesteed. |
| De Vermogensregisseurs Family Office | De Vermogensregisseurs ontzorgt in financieel opzicht in het kader van inkomensvorming, vermogensbehoud en groei, bedrijfsoverdracht en vermogensoverdracht. Er is ook expertise in bewind voering voortvloeiende uit schenkingen en testamentaire beschikkingen. |
| Duisenburgh Vermogensregie | Vermogensregie en beleggingsadvies voor vermogende ondernemers, families en particulieren met een vermogen vanaf 500.000 euro. |
| Equipe Family Office | Financieel planner Andrea Middel heeft in 2013 samen met zes andere adviseurs Equipe opgericht. |
| F&F Family Office | F&F is een onafhankelijk advieskantoor, gespecialiseerd in dienstverlening aan vermogende families. |
| Family Capital Management | Family Capital Management ondersteunt vermogende families. |
| Family Office Den Haag | Family Office Den Haag is een onafhankelijke MFO voor vermogende families, particulieren en ondernemers. |
| Family Office Seyst | Family Office Seyst richt zich op het verlenen van een breed palet van financiële diensten aan particulieren ondernemers. |
| Family Offices Rotterdam | Family Offices Rotterdam fungeert ook als treasury office voor bestuurders van instellingen. |
| Fine Tuning | Fine Tuning richt zich op ondernemers en particulieren, die behoefte hebben aan integrale financiële dienstverlening. |
| Floreat Private Office | Floreat Private Office begeleidt welgestelde particulieren, ondernemers en families om de regie te voeren over hun belangen. |
| Guidato Family Office | Om de continuïteit van het bedrijf, het opgebouwde vermogen en het welzijn van de familie te waarborgen, kan Guidato op verschillende manieren ondersteuning bieden. |
| Haegheborgh | Sinds 2001 adviseert Haegheborgh vermogende particulieren, succesvolle ondernemers en families. Zij zien zich als financieel rentmeester, vertrouwenspersoon en vermogensregisseur. |
| HvK Stevens | HVK Stevens is gespecialiseerd in het adviseren van ondernemers, corporates, private equity fondsen, families en familiebedrijven. |
| Jeroen Piket Vermogensregie | Jeroen Piket biedt zijn diensten aan voor vermogende particulieren en families, waaronder topsporters. |
| Kaya Capital | Kaya Capital is opgezet door en voor een aantal families. Het vermogen van diverse families wordt gezamenlijk geïnvesteerd in Kaya fondsen (‘pools’). |
| Kruijssen Family Office | Kruijssen begeleidt vermogende families op financieel gebied; zowel privé als zakelijk. |
| Masterplanning | Masterplanning is sinds 2001 actief als adviseur en bemiddelaar voor particulieren en ondernemers op gebied van hypotheken, verzekeringen en vermogen. |
| Navitas Capital | Navitas maakt samen met de internationale winkelketen Zeeman textielSupers en de vastgoed investeringsmaatschappij GREEN deel uit van de Verenigde Ondernemingen Zeeman (V.o.Zee). |
| Nieuwe Parklaan Family Office | Nieuwe Parklaan helpt vermogende particulieren hun vermogen efficiënt en effectief te gebruiken en daar controle over te houden. |
| Orchestra Beheer | Bij Orchestra kunnen vermogende particulieren, families of charitatieve instellingen terecht voor governance, administratie en beheer. |
| Praxis Group | Praxis family office is een onafhankelijke wereldwijd opererende partij voor welgestelde individuen en families. Ook in Nederland bieden zij hun diensten aan. |
| Providence Capital | Providence Capital is een MFO. De dienstverlening bestaat uit strategisch advies en vermogensbeheer, administratieve en coördinerende ondersteuning. Deze diensten kunnen in zijn geheel of afzonderlijk worden afgenomen. |
| Quéribus | Quéribus biedt een brede financiële dienstverlening aan rijke families en kan aspecten van de financiële huishouding geheel of gedeeltelijk als regisseur overnemen. |
| RSM Family Capital | RSM staat eigenaren van een groot privaat vermogen bij en profiteert daarbij van een groot internationaal netwerk. |
| Suite25 | Suite 25 family office is een MFO dat zich bezighoudt met de begeleiding van vermogende en ondernemende families. |
| Timeless Investments | Timeless Investments is een familiebedrijf. De basis is gelegd door de familie Van Veggel. |
| Wilton Investment Services | Wilton begeleidt en adviseert een aantal vermogende families, instituten en verenigingen, met kantoor in Breda en Luxemburg. |
Meer weten over een family office?
Wilt u meer dan individueel vermogensbeheer en biedt een private bank ook niet de oplossing die u zoekt? Dan kan een family office een goede oplossing zijn voor uw vermogen. Wilt u met ons overleggen welke oplossing het beste bij uw situatie past, neem dan contact op met een van onze vermogenscoaches. Wij kunnen u desgevraagd in contact brengen met één van de family offices uit ons netwerk. U kunt ons ook mailen op [email protected].