Beoordeling Orchestra Beheer
Orchestra Beheer is opgericht in 2012 en gevestigd in Den Haag. Orchestra richt zich op vermogende particulieren, charitatieve instellingen en families en is persoonlijk en kritisch. Ze is er namelijk van overtuigd dat u als vermogend particulier het best gebaat bent bij transparant en eerlijk advies.
Bij Orchestra wordt vermogensbeheer gezien als een samenspel tussen administratie, governance en financieel beheer. Ze spitsen zich dan ook niet alleen toe op beleggingsadvies, maar kijken naar uw volledige vermogen. Door uw vermogen overzichtelijk in kaart te brengen, creëert Orchestra rust. Dat bespaart u tijd en geld.
Bij Orchestra kunt u gebruik maken van een online platform waarop u ten alle tijden uw financiële situatie in kunt zien. Hier wordt de volledige administratie en documentatie van uw vermogen verzorgd en bijgehouden.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Orchestra Beheer | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Orchestra B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Den Haag | Jaar actief | 2012 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Orchestra Beheer
Bij Orchestra kunt u terecht als vermogende particulier, familie of charitatieve instelling. Ze biedt voor drie verschillende diensten aan, die per doelgroep een andere invulling krijgen: governance, administratie en beheer. Hierbij hanteert zij een persoonlijke en kritische handelswijze. Orchestra brengt alle facetten van het vermogen van de klant in kaart. Dit zorgt voor overzicht en rust. Het doel hierbij is het creëren van efficiënt en zorgeloos vermogensbeheer.
Onder Governance wordt de coördinatie van verschillende factoren als familie, bedrijf en eigendommen bedoeld. Orchestra helpt u bij de inrichting van het vermogen en houdt toezicht op de geldstromen binnen uw vermogen. Daarnaast is Orchestra het aanspreekpunt voor uw adviseur(s). Als charitatieve instelling kunt u gebruik maken van Governance, als u minder omkijken wilt hebben naar de wet- en regelgeving waar u als instelling aan moet voldoen. Orchestra neemt dit voor u uit handen.
Administratie houdt in dat Orchestra het regelwerk wat bij een vermogen komt kijken, bijhoudt. Juridische, fiscale en administratieve zaken worden dan door Orchestra geregeld. Via het platform van Orchestra krijgt u dan een helder overzicht van uw vermogen.
Ten slotte kunt u kiezen voor Beheer van Orchestra. U wordt dan geholpen met het maken van beleggings- en investeringskeuzes. Het Financieel Beheer voor charitatieve instellingen ziet er iets anders uit dan voor particulieren. Naast beleggingsadvies wordt ook uw projectadministratie ingericht. Uw inkomsten en uitgaven worden door Orchestra in kaart gebracht.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Orchestra Beheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Orchestra Beheer rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Orchestra Beheer wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Orchestra Beheer
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
