ABN AMRO MeesPierson – Beoordeling door Finner
ABN-AMRO MeesPierson wordt door Finner met 5 sterren beoordeeld. Dit betekent dat ABN-AMRO MeesPierson de hoogst mogelijke beoordeling ontvangt van Finner en hiermee kan worden gezien als een betrouwbare vermogensbeheerder. De belangrijkste kenmerken ABN AMRO MeesPierson zijn:
- ABN AMRO MeesPierson is de private banking tak van ABN AMRO en is ontstaan door een fusie tussen beide bedrijven in 2010.
- ABN AMRO voert een actief beleggingsbeleid en gelooft dat dit waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën.
- De dienstverlening van ABN AMRO MeesPierson richt zich op particuliere beleggers, ondernemers, family offices en stichtingen.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Voor wie is ABN AMRO MeesPierson geschikt?
In Nederland is ABN AMRO MeesPierson één van de grootste partijen in het private banking segment. Hier is beleggen een integraal onderdeel van een breed pakket aan financiële diensten zoals financieren en betalen. U kunt gebruik maken van de private banking diensten vanaf een vrij besteedbaar vermogen van €500.000,-.
ABN AMRO MeesPierson biedt uitgebreide mogelijkheden als het gaat om beleggen. U kunt kiezen uit vermogensbeheer, beleggingsadvies of zelf beleggen. ABN AMRO MeesPierson richt zich op particuliere beleggers, ondernemers, family offices en stichtingen.
Hoe werkt ABN AMRO MeesPierson?
Bij vermogensbeheer is het mogelijk om in diverse portefeuilles (mandaten) te beleggen. Elke portefeuille dient een ander beleggingsdoel. Afhankelijk van uw wensen en uitgangspunten maakt een private bankier een concreet beleggingsvoorstel, op basis van een van de mandaten.
Beleggingsbeleid ABN AMRO MeesPierson
Bij ABN AMRO MeesPierson maakt u de keuze uit een van de volgende mandaten:
ESG Fondsen Mandaat: De portefeuille bestaat uit duurzame beleggingsfondsen.
Impact Fondsen Mandaat: De portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen waarvan de beleggingen een meetbare en positieve impact maken.
Index Mandaat: De portefeuille bestaat volledig uit indexfondsen en ETF’s.
Comfort Inkomsten Mandaat: De portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen gericht op genereren van inkomsten en dividend.
Klassiek Mandaat: De portefeuille wordt belegd in individuele aandelen en obligaties.
ESG Beleggen Mandaat: De portefeuille wordt belegd in individuele aandelen en obligaties van duurzame bedrijven.
Speciaal Mandaat (v.a. €2.500.000,-): Maatwerk vermogensbeheer in een specifiek beleggingsmandaat voor bijvoorbeeld bestuurders en organisaties.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft ABN AMRO?
ABN AMRO heeft een actief beleggingsbeleid wat gebaseerd is op fundamentele gronden en kwantitatieve modellen. In het beleggingsproces onderscheidt ABN AMRO de volgende samenhangende stappen:
- Macro-economisch onderzoek: de analisten van ABN AMRO analyseren de onderliggende fundamentele ontwikkelingen en verkennen de impact op de toekomstige beleggingsomgeving.
- Tactisch beleid: actief inspelen op verwachte marktontwikkelingen op basis van de toekomstige beleggingsomgeving. Het ABN AMRO Beleggingscomité is verantwoordelijk voor de tactische vermogensverdeling en komt wekelijks samen.
- Modelportefeuille-constructie: samenstellen van concrete beleggingsportefeuilles per risicoprofiel door het selecteren van beleggingsinstrumenten in lijn met de gekozen verdeling van beleggingen over de verschillende vermogenscategorieën.
- Communicatie en implementatie: doorvoeren van de beleggingsbeslissingen in de beleggingsportefeuilles van de vermogensbeheerklanten en het geven van beleggingsadviezen aan de klanten die hebben gekozen voor het concept beleggingsadvies.
Waarin onderscheidt ABN AMRO MeesPierson in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?
- Interne expertise van ABN AMRO wordt gecombineerd met externe expertise op deelgebieden zoals ondernemingsanalyse, duurzaamheidsbeleid en technische analyse.
- ABN AMRO gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën. Binnen de fondsmandaten wordt daarnaast ook gebruik gemaakt van actief beheerde beleggingsproducten voor markten waar bewezen is dat deze waarde hebben kunnen toevoegen. Voor markten waar dit niet het geval is concentreert ABN AMRO zich op passieve beleggingsproducten.
- Beleggingsbeslissingen worden genomen door een ervaren team van beleggingsspecialisten.
- ABN AMRO is ervan overtuigd dat een analyse van duurzaamheid factoren en bijbehorende duurzaamheidsscores helpt bij het beoordelen van de kwaliteit van individuele ondernemingen.
- Risicoanalyse en meting van de resultaten zijn standaard onderdeel van het beleggingsproces.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De mandaten ‘ESG Fondsen’, ‘Comfort Inkomsten’ en ‘Impact fondsen’ worden ingevuld met actief beheerde beleggingsfondsen van verschillende fondshuizen. Voor markten waarvan niet bewezen is dat actief beheer waarde toevoegt wordt gekozen voor indextrackers. De mandaten ‘Klassiek’, ‘ESG Beleggen’ en ‘Speciaal’ worden ingevuld met individuele aandelen en obligaties, aangevuld met actief beheerde beleggingsfondsen en/of indextrackers. Binnen het aandelengedeelte wordt er een wereldwijde spreiding gehanteerd, inclusief opkomende markten. Afhankelijk van het mandaat kan er ook worden belegd in alternatieve beleggingen zoals hedge funds, onroerend goed en grondstoffen. Het ‘Index’ mandaat bestaat volledig uit indexfondsen en ETF’s.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | ABN AMRO MeesPierson | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | ABN AMRO Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Geheel Nederland | Jaar actief | 1720 |
| Onderscheidingen | – | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
In het ESG Beleggen Mandaat worden beleggingen met bovengemiddelde ecologische, sociale en governance (“ESG”) prestaties geselecteerd uitsluitingen en hierbij gehanteerde omzetdrempels zijn afhankelijk van het gekozen mandaat. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
ABN Amro gelooft dat een actief beleid waarde toevoegt bij de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën. In enkele mandaten wordt de portefeuille (deels) ingevuld met individuele aandelen. Op productniveau maakt ABN Amro gebruik van actief beheerde beleggingsproducten voor markten waar bewezen is dat deze waarde hebben kunnen toevoegen. Voor markten waar dit niet het geval is concentreert ABN Amro zich op passieve beleggingsproducten. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk vanaf 2,5 miljoen. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
ABN AMRO heeft de beschikking over een eigen beleggingsfondsenplatform in Luxemburg. Via dit platform worden mandaten uitgegeven aan externe beheerders van over de hele wereld. Geen van deze externe beheerders staat bij ABN AMRO op de loonlijst. ABN AMRO is wel de juridisch eigenaar van de producten maar huurt de beleggingsexpertise in. Het zijn dus geen huisfondsen in de klassieke zin van het woord. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee
ABN AMRO is een beursgenoteerde onderneming er is dus geen sprake van een partnerstructuur. Wel beleggen de meeste ABN AMRO medewerkers in de producten van ABN AMRO. |
Kosten ABN AMRO MeesPierson
Tabel: de kosten van ABN AMRO MeesPierson in detail.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
All-in beheer fee (incl BTW) per jaar afhankelijk van uw risicoprofiel; Defensief (0.79%) Matig Defensief (0,91%) Matig Offensief (1,15%) Offensief (1,15%) Zeer Offensief (1,15%) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er worden wel valutakosten gerekend bij transacties van producten die niet in euro’s genoteerd zijn. Daarnaast zijn er spreadkosten en/of op-afslagen (swing pricing) van toepassing voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde fondskosten zijn afhankelijk van uw risicoprofiel tussen de 0,22% en 0,36%. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er worden wel valutakosten gerekend bij aankoop van producten die niet in euro’s genoteerd zijn. Daarnaast kunnen er spreadkosten en/of opslagen (swing pricing) van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er worden wel valutakosten gerekend bij verkoop van producten die niet in euro’s genoteerd zijn. Daarnaast kunnen er spreadkosten en/of afslagen (swing pricing) van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wilt u meer weten over de kosten van vermogensbeheer in het algemeen, lees dan ons artikel.
Rendement ABN AMRO MeesPierson
Tabel: Het rendement van ABN AMRO MeesPierson (ESG Beleggen Mandaat)in detail.
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van de beheervergoeding. In onze vergelijkingsmodule berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensief | Matig defensief | Matig offensief | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 5.41 | 7.63 | 10.7 | 13.48 | 14.91 |
| 2023 | 7.36 | 8.64 | 10.02 | 12.11 | 12.66 |
| 2022 | -12.42 | -12.6 | -12.62 | -14.09 | -14.13 |
Inzicht in alle rendementen van ABN AMRO MeesPierson?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Wilt u meer weten over de valkuilen bij interpreteren van rendementscijfers, lees dan ons artikel Rendement vermogensbeheer vergelijken.
Team ABN AMRO MeesPierson
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Nick Kounis
Head Financial Markets
Economisch Bureau Macro-economisch onderzoek zoals conjunctuuranalyses en research omtrent inflatie, valuta’s en geopolitieke omstandigheden.
Dhr Olivier Raingeard
Global Head of Equities
Gevoed door de research van aandelenanalisten met onderzoek naar honderden bedrijven wereldwijd.
Dhr Roel Barnhoorn
Global Head Fixed Income
Obligatieanalyse Gevoed door research van het Fixed Income team omtrent de ontwikkeling van de rente en de obligatiemarkten.
Mevr Johanna Handte
Global Head of Allocation
Asset Allocation Services Kwantitatieve datamodellering t.b.v. een optimaal risicobeleid en verdeling over vermogenscategorieën.
Dhr Richard de Groot
Global Head Investments
Hoofd Investment Committee Beleggingsstrategie & besluitvorming m.b.t portefeuilleverdeling over vermogenscategorieën.
