Rabobank Private Banking

De Rabobank Groep is ontstaan in 1972 door een fusie van de Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Bank en Coöperatieve Centrale Boerenleenbank. En sinds 1980 wordt de bank alleen nog maar aangeduid als Rabobank. Rabobank is een van de 3 grote banken in Nederland en bestaat uit 139 zelfstandige aangesloten banken waarbij Rabobank Nederland de centrale coöperatie vormt.

Voor beleggers biedt Rabobank verschillende diensten aan. Met Rabobank beheerd beleggen biedt de bank vermogensbeheer aan. De Rabobank neemt dan het beheer van uw vermogen uit handen. U kunt kiezen voor beheerd beleggen basis (vanaf €1000,-) of beheerd beleggen actief (vanaf €20.000,-) Bij beide dienstverleningen wordt uitsluitend belegd in indexfondsen. Vanaf €500.000,- komt u in aanmerking voor de vermogensbeheer dienstverlening 'Exclusief'.

Beleggers die zelf willen beleggen kunnen kiezen voor Rabobank Zelf Beleggen. U stelt dan zelf een portefeuille samen en u doet zelf de beurstransacties.

Ook als u een aanvullend pensioen wilt opbouwen, kunt u bij de Rabobank terecht. Ze biedt hiervoor verschillende mogelijkheden. Ten eerste Rabobank ToekomstBeleggen. Uw geld wordt belegd door specialisten en u bouwt aanvullend pensioen op met belastingvoordeel. Wat u inlegt bij de Rabobank mag u namelijk aftrekken van uw inkomen, waardoor u minder inkomstenbelasting betaalt. U dient zich hierbij wel te houden aan uw jaarruimte, uw pensioentekort van het voorafgaande jaar. Als u meer dan dat inlegt, vervalt uw belastingvoordeel. Naar ToekomstBeleggen biedt de Rabobank ToekomstSparen. U spaart dan met een vaste rente tot 0,80%. Uw geld staat vast tot uw AOW-gerechtige-leetijd, net als bij ToekomstBeleggen en u spaart met belastingvoordeel. Ten slotte kunt u via alle andere spaar- en beleggingsvormen bij Rabobank pensioen opbouwen. U profiteert dan niet van belastingvoordeel, maar daartegenover staat dat u uw geld altijd kunt opnemen en dat u geen rekening hoeft te houden met de jaarruimte.

Lees hier meer over zelf beleggen bij Rabobank.


 

Naam aanbieder	Rabobank	Type beheer	Private banking
Onderdeel van	Coöperatieve Rabobank U.A.	Minimum inlegbedrag	€ 500.000,-
Vestiging(en)	Geheel Nederland	Jaar actief	1972
Onderscheidingen	-

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Beleggingsbeleid Rabobank

Het beleggingsbeleid richt zich voornamelijk op de spreiding over de verschillende beleggingscategorieën (de beleggingsmix). De beleggingscategorieën bestaan uit aandelen en obligaties en worden ingevuld met beleggingsfondsen (actief) en indexfondsen (passief). Binnen de aandelencategorie wordt een spreiding aanbracht over regio’s en sectoren. Binnen obligaties doen zij dat onder meer over staatsobligaties, bedrijfsobligaties en obligaties van financiële instellingen. De beleggingsmix wordt aangepast wanneer er veranderingen optreden in uw risicoprofiel door bijvoorbeeld veranderde marktomstandigheden. Lees hier meer over bij risicobeleid.

Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert de Rabobank?

Bij beleggingsbeslissingen maakt Rabobank gebruik van fundamentele analyse. De beslissingen zijn gericht op de lange termijn, waarbij ze uiteraard wel inspeelt op de actualiteit. Rabobank gelooft echter niet in het kunnen timen van de markt: in- en uit de markt stappen kost de klant uiteindelijk alleen maar geld. Dit doet ze daarom niet. Technische analyse of marktgevoel maken geen onderdeel uit van het proces. Ook gebruikt Rabobank geen kwantitatieve modellen om beleggingen te vinden.

In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten belegt de Rabobank?

Rabobank vindt het belangrijk dat haar klanten hun beleggingen optimaal kunnen spreiden en daarmee hun risico’s verkleinen. Daarom biedt ze de mogelijkheid om in aandelen en obligaties over de gehele wereld te beleggen. Ze heeft een ruim assortiment beleggingsfondsen en index trackers van een groot aantal zorgvuldig geselecteerde aanbieders wereldwijd. Rabobank maakt geen gebruik van gestructureerde producten of alternatieve beleggingen in haar beleggingsadvies en vermogensbeheer. Alternatieve beleggingen biedt ze wel aan als een klant hier specifiek om vraagt.

Hoe bouwt Rabobank een portefeuille op voor haar klanten?

Voordat Rabobank de portefeuille gaat samenstellen, vindt er een inventarisatie gesprek plaats met de klant. Daarin achterhaalt Rabobank onder andere de doelstellingen en de voorwaarden waarmee de klant wil beleggen. Ook brengt ze het risico in kaart dat de klant wil nemen. De basis voor haar vermogensbeheerportefeuilles en voor haar beleggingsadvies is de strategische allocatie. Deze hangt af van de doelstelling en de risicobereidheid. Het beleggingskader geeft aan welke regels Rabobank hanteert voor de spreiding van risico’s over de verschillende soorten beleggingen. Dit kader geeft de uiterste bandbreedtes voor de opbouw van uw portefeuille. Bij klanten die beleggen via een adviesconcept gebruiken ze dit kader om samen de portefeuille op te bouwen. Daarnaast is er ook ruimte als klanten willen kiezen voor eigen beleggingskeuzes bij de samenstelling van hun portefeuille. Rabobank monitort voortdurend of de portefeuille in lijn blijft met de afspraken en of de risico’s binnen de grenzen blijven.

Kosten Rabobank

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Geen
Beheerfee	Beheerfee per jaar inclusief BTW (minimaal 5000 euro): t/m 2 mln; 0.92% het meerdere boven 2 t/m 5 mln; 0.8% het meerdere boven 5 mln; 0.6%
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	De jaarlijkse kosten van de basisdienstverlening bedragen (btw vrij): 0,24% tot €100.000 0,12% over het meerdere tot €500.000 0,04% over het meerdere tot €2.000.000 0,01% over het meerdere vanaf €2.000.000

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

Rabobank rendement

Het getoonde rendement is het bruto rendement van de modelportefeuilles. Dit is voor aftrek van de beheervergoeding, transactiekosten en service fees.

Dit betreft het rendement van onze eigen echt-geld portefeuilles. Alle portefeuilles worden gespiegeld aan de modelportefeuilles. Onze eigen portefeuille is dus vergelijkbaar met een klantportefeuille. Portefeuilles kunnen slecht heel minimaal afwijken van de modelportefeuilles. De rendementen zijn dus zeer representatief voor alle klanten in dit concept.

* De getoonde rendementen over 2023 zijn t/m 30 september van dat jaar.

Profiel	Zeer Defensief	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer Offensief
2023*	-0,1%	2,9%	4,8%	6,7%	8,6%
2022	-14,4%	-14,7%	-14,7%	-14,5%	-14,4%
2021	2,5%	8,6%	14,1%	19,9%	26,5%
2020	3,5%	5,4%	5,7%	5,7%	5,5%

Team Rabobank

Rabobank biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.