The Index People – Beoordeling door Finner
The Index People ontvangt van Finner een beoordeling van 5 sterren, het hoogst mogelijke. Deze beoordeling is gebaseerd op meer dan 80 criteria. The Index People richt zich vooral op vermogende particulieren, ondernemers en institutionele relaties (zoals pensioenfondsen, charitas en kerkelijke instellingen). De belangrijkste kenmerken zijn:
- The Index People volgt een passieve beleggingsstrategie. De modelportefeuilles bestaan daarom volledig uit indextrackers, die gespreid worden over aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen.
- Er wordt ook een duurzame strategie aangeboden, naast de standaard strategie. Hierin ligt de nadruk op duurzame kenmerken bij het samenstellen van de portefeuille.
- De dienstverlening van The Index People is gericht op persoonlijk contact. Iedere klant heeft een vaste adviseur die minimaal 1 keer per jaar contact opneemt.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid The Index People
Index People tracht alle overbodige kosten in de beleggingsketen te vermijden zodat dit als rendement bijgeschreven kan worden bij het vermogen van haar relaties. Naast kosten is spreiding van essentieel belang. Bij aandelen doet zij dit op basis van de bijdrage van een land aan het wereldwijde GDP (Gross Domestic Product).
Rode draad in het beleggingsbeleid van Index People is dat zij NIET gelooft dat iemand ‘de markt’ structureel kan verslaan. Index People speculeert dan ook niet op bewegingen die ze verwacht. Zij reageert echter wel als er flinke bewegingen zijn geweest door te herbalanceren.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert The Index People?
Het beleggingsbeleid van Index People wordt binnen de Index People Beleggingscommissie vastgesteld. Het beleggingsbeleid van Index People is een wereldwijd gespreide beleggingsportefeuille in verschillende asset classes. The Index People beoogt, met inachtneming van het gewenste risicoprofiel, de optimale balans te bereiken tussen efficiëntie en spreiding.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten belegt The Index People?
The Index People onderscheidt 3 verschillende hoofdgroepen waarin geïnvesteerd kan worden, te weten:
1. Aandelen
2. Obligaties
3. Alternatieven
De verdeling van het aandelenblok geschiedt op basis van de daadwerkelijke bijdrage van een land aan de mondiale economie. Input voor deze verdeling zijn de gegevens van het IMF met betrekking tot de bijdrage van een land aan het wereldwijde GDP (Gross Domestic Product).
Bij het obligatieblok wordt wereldwijd belegd in zowel staats- als bedrijfsobligaties. Aangezien dit blok dient als het anker van de portefeuille worden valutarisico’s bij obligaties afgedekt.
Het alternatieve blok bestaat uit Onroerend Goed beleggingen en Grondstoffen.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | The Index People | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Index People B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Haarlem | Jaar actief | 2007 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
De standaard portefeuille streeft een duurzame dienstverlening van Index People na en sluit bepaalde beleggingscategorieën uit. Mix van artikel 6 en 8. Voor volledig duurzame portefeuille alleen mix van artikel 8 en 9. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Passief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk is mogelijk vanaf €5.000.000 9 verschillende risicoprofielen variërend van ‘Zeer Behoudend’ tot ‘Zeer Offensief’ . Op verzoek ook 100% aandelen en 100% obligaties. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Afhankelijk van het gekozen profiel. De meest offensieve profielen zijn gericht op groei van de waarde van de portefeuille. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers
Passieve indextrackers en indexfondsen in aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Eigen bewaarstichting
Geld van klanten wordt ondergebracht bij de Stichting Beleggingsrekening E-Giro. Stichting E-giro heeft rekening bij Rabobank. Hier komen alle stortingen binnen die vervolg na aankoop ondergebracht worden bij Caceis en depotbank van de Indexfondsen. |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
The Index People is opgericht vanuit de beleggingsbehoefte van de eigenaar. |
Kosten The Index People
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Index People brengt geen periodieke kosten in rekening. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De all-in beheerfee per jaar is als volgt: Vermogen tot €250.000: 0,70% Over het meerdere van €250.000 tot €1.000.000: 0,50% Over het meerdere van €1.000.000 tot €2.500.000: 0,38% Over het meerdere van €2.500.000 tot €5.000.000,-: 0,27% Over het meerdere van €5.000.000,-: 0,16% BTW vrijgesteld voor alle relaties |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Index People tracht alle overbodige kosten uit te sluiten. Performance fee is daar volgens hen een goed voorbeeld van. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze kosten worden niet direct in rekening gebracht maar zijn in de koersen van de indexproducten verwerkt. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Index People en/of de bewaarder brengen geen service fee in rekening |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.13% en 0.19% per jaar |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product.Deze kosten worden niet direct in rekening gebracht maar zijn in de koersen van de indexproducten verwerkt. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product.Deze kosten worden niet direct in rekening gebracht maar zijn in de koersen van de indexproducten verwerkt. |
Rendement The Index People
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer behoudend | Behoudend tot neutraal | Neutraal | Neutraal tot offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -9.5 | -10.5 | -10.72 | -10.68 | -12.34 |
| 2021 | 1.18 | 7.81 | 11.58 | 15.3 | 20.12 |
| 2020 | 2.68 | 3.98 | 4.19 | 4.13 | 4.46 |
Inzicht in alle rendementen van The Index People?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Over The Index People
Team The Index People
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
De heer Marco van Son
Vermogensbeheerder
Marco heeft ruim 30 jaar ervaring, zowel als institutioneel als particulier vermogensbeheerder en bij zowel banken als zelfstandige vermogensbeheerders. Hij is volgens zijn relaties een plezierige en deskundige gesprekspartner en streeft altijd naar het beste in zijn werk en voor zijn klanten. De uitdaging is om klanten te helpen hun financiële wensen te realiseren. Met de transparante en efficiënte portefeuilles van Index People wil hij hieraan bijdragen. Marco is geregistreerd bij het DSI in het register Adviseren Beleggen Maatwerk Retail.
De heer Marc van Maarle RBA
Vermogensbeheerder
Marc heeft als vermogensbeheerder in dienst van pensioenfondsen met alle aspecten van institutioneel vermogensbeheer ervaring opgedaan. Bij Index People is hij medeverantwoordelijk voor alle beleggingsinhoudelijke zaken en de dienstverlening aan onze institutionele klanten. Tevens is hij financieel directeur van Index People.
De heer Jeroen Thijssen
Vermogensbeheerder
Jeroen heeft in eerdere dienstverbanden vastgesteld dat hoge kosten van vermogensbeheer niet evenredig zijn aan de rendementen. Voor Jeroen is duidelijk dat Index People dé oplossing biedt waar hij zijn tijd en energie in wil steken. Jeroen geldt als een aanspreekbaar en ervaren klankbord die het beleggingsbeleid afstemt op de wensen van vermogende particulieren, stichtingen en verenigingen. Hij is tevens commercieel directeur van Index People.
De heer Frederik Kooij
Vermogensbeheerder
Frederik werkt al zeer lang in het beleggingsvak. In 2018 kwam hij als senior institutioneel vermogensbeheerder met een focus op de charitatieve sector naar Index People. Als bestuurder bij een vermogensfonds en een goede doelen vereniging kent Frederik de ontwikkelingen in fondsenland ook vanuit de praktijk. Frederik is geregistreerd bij het DSI in de registers Adviseren Beleggen Maatwerk Retail en Adviseren Beleggen Institutioneel. Hij heeft tevens een registratie bij CFA Society VBA Netherlands.
De heer Marcel Luchtenveld
Vermogensbeheerder
Marcel is het eerste aanspreekpunt voor de meeste van onze particuliere relaties en financieel adviseurs. Hij past qua persoonlijkheid naadloos in ons bedrijfsprofiel. Marcel is breed inzetbaar, kan multitasken en is altijd zelfdenkend. Hij heeft veel geleerd in een eerder dienstverband, maar is nooit uitgeleerd.
Mevrouw Bianca Slagmolen
Vermogensbeheerder
Bianca houdt zich hoofdzakelijk bezig met het onderhouden van het contact met een deel van de particuliere relaties, daarnaast ondersteunt ze de backoffice bij de afhandeling van effectentransacties. Bianca heeft ruime werkervaring opgedaan bij Van Lanschot in allerlei effecten gerelateerde functies.
De heer Wilco Ouwerkerk
Vermogensbeheerder
Wilko is als ervaren vermogensbeheerder graag uw gesprekspartner in het proces van beleggen met als doel een lange relatie op te bouwen. Hij streeft er naar u op dit punt te ontzorgen en rust te geven. Dat begint op het moment dat u start met beleggen. Voordat Wilko naar Index People kwam, was hij ruim 25 jaar werkzaam als beleggingsadviseur en vermogensbeheerder bij onder andere Van Lanschot Bankiers en Rabobank. Wilko is geregistreerd bij DSI in het register Adviseren Beleggen Maatwerk Retail en gekwalificeerd als WFT Adviseur Vermogen.
De heer Guido Hout
Vermogensbeheerder
Guido is bij Index People gekomen tijdens de afrondende fase van zijn master Finance &Investments aan de Erasmus Universiteit in Rotterdam. Met een achtergrond in internationale bedrijfskunde en zijn ambitie naar duurzame resultaten en relaties, streeft Guido ernaar om een essentiële bijdrage te leveren aan Index People en haar klanten door middel van transparante, tijdige en accurate communicatie. Hij richt zich op het ontwikkelen van beleggingsplannen en het optimaliseren van portefeuilles voor zowel zakelijke als particuliere klanten van Index People. Als blijk van zijn toewijding is hij ook bezig met het behalen van zijn CFA-certificeringen.
Mevrouw Hanneke Moerman
Vermogensbeheerder
Hanneke heeft ruim 10 jaar ervaring in de financiële sector waarbij de nadruk ligt op vermogensbeheer. Door middel van een brede insteek is zij in staat om financiële wensen & doelen voor relaties helder te krijgen en samen een plan op te stellen. De kracht van Hanneke ligt in het opbouwen, onderhouden en uitbouwen van duurzame klantrelaties. Ze is geregistreerd bij het DSI in het register Adviseren Beleggen Standaard Retail en is in het bezit van de diploma’s voor de beroepskwalificatie WFT Adviseur Vermogen. Daarnaast is zij aangesloten bij de federatie vermogensplanners.
De heer Jan Spel
Vermogensbeheerder
Jan heeft ruim 40 jaar ervaring in de financiële sector. Jan is in 1980 bij de toenmalige NMB Bank (ING) begonnen en heeft de eerste jaren van zijn carrière alle afdelingen van de bank doorlopen. Hij is in 1987 op de effectenafdeling gaan werken, waar hij gedurende 30 jaar relaties in de regio Rotterdam adviseerde. Relaties waarderen hem om zijn heldere uitleg en passende oplossingen van de soms ingewikkelde beleggingsvraagstukken. Bij Index People is Jan als ervaren vermogensbeheerder onderdeel van het particuliere team.
De heer Menno van ’t Riet
Vermogensbeheerder
Menno heeft een Bachelor Commerciële Economie behaald aan de Hogeschool van Amsterdam, tijdens deze studie heeft hij een Minor beleggen gevolgd van een half jaar. Daarna rondde Menno de Master Digital Driven Business af met een scriptie over het voorspellen van stortingen en onttrekkingen van individuele beleggers met behulp van machine learning algoritmen. Tijdens deze laatste scriptie heeft Menno al wat kennis en ervaring in de financiële wereld opgedaan die hij bij Index People verder ontwikkelt.
De heer Roberto Kiepe
Roberto is een gepassioneerde en toegewijde belegger met ruim 25 jaar ervaring. Na een studie bedrijfseconomie met als afstudeerrichting “Financiering en beleggingen” aan Tilburg University begon de reis van junior beurshandelaar tot senior vermogensbeheerder. Tijdens deze reis was hij 25 jaar werkzaam als belegger bij ING Private Banking. Zijn drive vindt hij in het zorgvuldig adviseren en ontzorgen van relaties op het gebied van beleggen, waarbij goed luisteren naar en echte aandacht geven aan relaties zijn kracht is. Beleggingsportefeuilles dienen immers de relatie en niet andersom is zijn uitgangspunt.
Visie The Index People 2024
Finner vroeg The Index People naar haar visie voor 2024:
“2023 heeft weer bewezen dat het niet zinvol is om vooraf een voorspelling te doen over de toekomst. Als vooraf bekend was dat er, naast de oorlog in Oekraïne, ook een oorlog met Israël zou ontstaan terwijl economen nog nooit zo eensgezind een recessie voorspelden voor 2023 zou niemand in aandelen hebben durven beleggen. Ondanks deze sombere berichten hebben de beurzen weer met een mooie plus afgesloten.
Ook voor 2024 gaan wij dus geen voorspellingen doen. Als je in alle landen, alle sectoren, alle bedrijven investeert en op een rules-based wijze de portefeuilles onderhoudt dan heb je de grootste kans op minder fluctuaties en een bovengemiddeld rendement.”
