ING vermogensbeheer

ING Groep N.V. is een van de 3 grootste Nederlandse banken die wereldwijd actief is. In 2007 werd de samenvoeging van Postbank en ING aangekondigd en deze werd in 2009 gerealiseerd waardoor ze gezamenlijk verder gingen als de ING Groep N.V.. In 2010 had ING ongeveer 105.000 medewerkers en 85 miljoen klanten verspreid over meer dan 40 landen.

ING biedt verschillende beleggingsdiensten aan. Voor vermogensbeheer zijn er 4 verschillende diensten. Onder het label 'ING Eenvoudig Beleggen' is beleggen in mixfondsen mogelijk vanaf €1.000,-. Bij ‘ING beleggen met beheer’ kunt u beleggen vanaf €50.000,-.

Het beleggingsbeleid wordt bepaald door het ING Investment Office. Hier vergelijkt een team van 19 beleggers verschillende industrieën en regio’s op zoek naar interessante beleggingsmogelijkheden. Deze worden vervolgens binnen elk strategie vertaald in concrete beleggingsproducten. Uw portefeuille wordt belegd in indextrackers en beleggingsfondsen.

Onder het label ‘ING vermogensbeheer (select)’ biedt ING private banking aan. Dit is mogelijk vanaf €1.000.000,-. U heeft dan toegang tot de private banking faciliteiten van ING. Naast ING vermogensbeheer worden dezelfde 3 mogelijkheden ook geboden voor ING vermogensadvies. U neemt hier alleen zelf de beslissingen op basis van advies van ING.

Met ING zelf beleggen en ING vermogensopbouw kunt u voor eigen rekening handelen. ING zelf beleggen is vooral geschikt om zelf in bijvoorbeeld aandelen te beleggen. ING vermogensopbouw richt zich op beleggen in beleggingsfondsen en indextrackers. Via verschillende tools kunt u (periodiek) beleggen in fondsen.


Lees hier meer over zelf beleggen bij ING.

 

Naam aanbieder	ING	Type beheer	Online beheer
Onderdeel van	ING Bank N.V.	Minimum inlegbedrag	€ 50.000,-
Vestiging(en)	Geheel Nederland	Jaar actief	1991
Onderscheidingen	-

ING Bank is een van de grootbanken die naast sparen ook online vermogensbeheer aanbiedt. U wilt beginnen met beleggen en dit het liefst samen met experts doen. De vraag is of ING Beheerd Beleggen een goede optie voor u is. Hoe presteert ING Eenvoudig Beleggen vergeleken met andere vermogensbeheerders? Finner zet het voor u op een rij.

ING Beheerd Beleggen – Keuze

Het beleggingsaanbod van ING omvat drie opties: ING Eenvoudig Beleggen; ING Vermogensbeheer en Zelf op de Beurs.

Eenvoudig beleggen is een laagdrempelige vorm van online laten beleggen. ING Vermogensbeheer is bedoeld voor beleggers die samen met een adviseur van ING een risicoprofiel en beleggingsplan willen opstellen en vervolgens door ING laten beleggen met beheer. 

Aanbod	Kenmerken	Minimum inleg
Eenvoudig beleggen	Geen advies, laten beleggen door experts ING	Geen Advies is minimaal €1000,-
Vermogensbeheer	Persoonlijke adviseur, laten beleggen door ING experts	€25.000,-
Personal Banking	Persoonlijke accountmanager	€75.000,-
Zelf op de beurs	Zelf verantwoordelijk voor risico, aan- en verkopen, spreiding, etc.	Geen

Beleggingsbeleid ING

Bij ING kunt u kiezen uit 4 beleggingsstrategieën Actueel, Inkomen, Duurzaam en Index. U kiest zelf welke strategie past bij uw doel. De strategie is, samen met uw beleggingsprofiel, bepalend voor de invulling van uw beleggingsportefeuille. ING heeft per risicoprofiel een subfonds waarbinnen producten worden geselecteerd die passen bij uw beleggingsstrategie.

Op welke beleggingsovertuigingen baseert ING haar dienstverlening?
De dienstverlening is gebaseerd op de overtuigingen dat de financiële markten vooral worden gestuurd door de economie. En dat spreiding, ook binnen vermogens categorieën , de risico-rendementverhouding optimaliseert. De assetallocatie is de belangrijkste keuze bij het bepalen van een beleggingsstrategie. De 'tactische' assetallocatie varieert binnen grenzen rond de vermogensverdeling voor de lange termijn, die 'strategische assetallocatie' wordt genoemd. De strategische assetallocatie bepaalt ING op basis van historische en verwachte rendement- en risicokenmerken voor de middellange termijn.

Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert de beleggingsonderneming?
Voor de beleggingsstrategieën van ING wordt het beleggingsbeleid centraal ontwikkeld. Daarbij maakt ING vooral gebruik van fundamentele analyse en duurzaamheidsanalyse, aangevuld met technische analyse. Actieve keuzes zijn de tactische assetallocatie en de invulling daarvan met beleggingsinstrumenten zoals beleggingsfondsen (waaronder indexfondsen). Van een voorkeur voor een beleggingsstijl is sprake bij de strategie Inkomen (‘waardebeleggen’), bij de strategie Index (‘passief’ beleggen) en bij de strategie Duurzaam (‘duurzaam’ beleggen). Het beleggingsproces is vastgelegd, evenals de monitoring daarvan. De consistentie van beleid is onder meer geborgd doordat de cyclus van analyse, beleidsaanpassing, uitvoering, evaluatie, analyse, enzovoort ten minste eens per maand plaatsvindt.

In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio's en financiële instrumenten wordt belegd?
Bij ING beheer wordt belegd in beleggingsfondsen en ETF's. Aan de vastrentende kant wordt, naast in beleggingsfondsen met staatsobligaties en/of bedrijfsobligaties van goede kwaliteit ('investment grade') ook belegd in risicovollere obligatiefondsen zoals fondsen die beleggen in high-yieldobligaties of obligaties uit opkomende markten. De beleggingsfondsen waarin derivaten de basis vormen, of fondsen waarbij op andere wijze tegenpartijrisico van toepassing is, moeten voldoen aan 'UCITS' (richtlijn Europese Unie) en in het bezit zijn van een vergunning voor de Nederlandse consumentenmarkt.

Hoe wordt de portefeuille opgebouwd?
ING onderhoudt diverse beleggingsstrategieën die in meer of mindere mate van elkaar verschillen qua opbouw. Maar door het centrale beleggingsbeleid zijn er ook overeenkomsten. Zo worden alle beleggingsstrategieën beheerd volgens de langetermijnvisie zoals die tot uitdrukking komt in de strategische assetallocatie (SAA). Iedere beleggingsstrategie kent vijf varianten: ; één voor elk van de vijf beleggingsprofielen van ING. Daardoor kan voor elke belegger een passende portefeuille worden opgebouwd wat betreft de verhouding tussen zakelijke waarden en vastrentende waarden. Deze verhouding bepaalt in belangrijke mate het beleggingsrisico. Liquiditeiten maken geen deel uit van de assetallocatie.

Elke maand vindt beleidsoverleg plaats: de vergadering van het Investment Committee van het ING Investment Office. Het Investment Committee bepaalt vervolgens zijn visie op de financiële markten en stelt de tactische assetallocatie vast.

ING Beheerd Beleggen - Ervaringen

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Aan de hand van onze eigen beoordelingsmethode* reviewt Finner elk jaar de verschillende online vermogensbeheerders. Daarbij checken wij Beheerd Beleggen ING en andere partijen op allerlei punten, zoals organisatie, kosten, beleggingsbeleid en risicobeleid. Het aantal sterren geeft aan hoe hoog de beoordeling van de dienstverlening is. U kunt op Finner een persoonlijke analyse aan van de partij naar keuze aanvragen. Dan krijgt u inzicht in onze ING Beheerd Beleggen review. Het helpt u om een duidelijk beeld te krijgen van beleggen bij ING. Zo kunt u beleggen ING eenvoudig vergelijken met andere partijen.

Kosten ING

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Vaste basis fee van € 20,- (incl BTW) per jaar voor de rekening
Beheerfee	All-in beheer fee (incl BTW) per jaar via een staffel: 0,65% over vermogen 0 tot 500.000 0,40% over meerdere van 500.000 - 1.000.000 0,20% over meerdere van 1.000.000 - 2.500.000 0,10% over deel 2.500.000
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	Geen

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

ING Beleggingsprofiel	Fondskosten
Defensief	0,59%
Neutraal	0,59%
Offensief	0,64%
Zeer Offensief	0,69%

Beleggen bij ING brengt kosten en risico’s met zich mee. De kosten van ING Beheerd Beleggen vindt u op Finner overzichtelijk op een rij. ING rekent een vaste fee voor de beleggingsrekening. Daarnaast is er een all-in fee voor het beheer. In- en uitstappen is gratis en gaat online, via de website van ING of via de ING app.

De kosten ING Beheerd Beleggen kunt u alleen goed te kunnen vergelijken als u de totale kosten op een rij hebt. Dat doet Finner voor u in een persoonlijke analyse. Daarbij volgen wij de TCO-methodiek conform de richtlijnen die zijn opgesteld door de Europese Unie (Mifid II). 

Wilt u meer weten over kosten bij beleggen of kosten vermogensbeheer vergelijken?

ING rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Het nettorendement is het rendement na aftrek van alle kosten, inclusief de servicefee en de basisfee. Er wordt uitgegaan van een geïnvesteerd startbedrag van € 50.000.

* De getoonde rendementen over 2022 zijn t/m 30 september van dat jaar.

Profiel	Zeer defensief	defensief	neutraal	offensief	zeer offensief
2022*	-12,6%	-12,2%	-11,7%	-11,4%	-11,2%
2021	0,9%	5,3%	10,2%	15,0%	19,6%
2020	1,5%	2,6%	3,2%	4,8%	4,9%
2019	7,2%	11,8%	16,5%	21,2%	25,7%
2018	-2,9%	-3,7%	-4,5%	-5,3%	-5,9%
2017	1,8%	3,9%	6,1%	8,1%	9,9%

De meest recente rendementen van ING zet Finner voor u op een rij. Dat doen we volgens een vaste systematiek. Dat maakt het vergelijken van partijen eenvoudiger. In onze vergelijkingsmodule berekenen we voor uw situatie de nettorendementen en zo kunt u de behaalde rendementen ING Beheerd Beleggen vergelijken met andere partijen. In een rapportage tonen we – indien van toepassing - de historische rendementen tot 12 jaar terug. Finner raadt u aan om behaalde rendementen over een langere termijn te vergelijken. Zo kunt u zien hoe een strategie in goede en mindere beursjaren presteert. Beleggen doet u voor de lange termijn. Dat verhoogt de kans op een positief rendement. Resultaten kunnen fluctueren. Behaalde resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. 

Team ING

ING biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.

Vergelijk ING Beheerd Beleggen met andere partijen!

U wilt uw geld aan de beste partij toevertrouwen. Finner helpt u daarbij door ING Beheerd beleggen te vergelijken met andere online vermogensbeheerders op kosten, rendement, risico’s en beleggingsbeleid. Vraag een gratis analyse op basis van uw wensen en persoonlijke situatie aan. Daarin vindt u onze beoordeling van ING Vermogensbeheer - inclusief kosten en rendementen. Zo kunt u de juiste keuze maken. Past ING Beheerd Beleggen (nog altijd) het beste bij u? Of is het zinvol uw geld te laten beleggen door een andere partij?