ING Private Banking
ING biedt onder het label ING Private Banking verschillende beleggingsdiensten aan voor klanten met een vermogen van minimaal €500.000,-. U krijgt dan toegang tot de private banking faciliteiten van ING. Naast ING Vermogensbeheer heeft u ook de mogelijkheid om te beleggen in Private Markets fondsen van internationale gerenommeerde partijen. Bij specifieke wensen en doelen is Maatwerk Vermogensbeheer mogelijk. De ondergrens is daarbij € 2.500.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Welke keuze heb ik bij ING Private Banking Vermogensbeheer?
Bij ING Private Banking Vermogensbeheer heeft u de keuze uit één van de volgende beleggingsstrategieën:
| Beleggingsportefeuille | Kenmerken |
|---|---|
| Actueel | Inspelen op trends zoals tech, gezondheidszorg en klimaat – Herkenbare aandelen zoals Microsoft, Nvidia en ASML – Invulling met individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen en indextrackers – Inspelen op marktontwikkelingen, waarbij ook een klein deel in grondstoffen kan worden belegd. |
| Duurzaam | Gericht op duurzame vermogensopbouw – Duurzaamheidsfactoren spelen een grote rol bij de selectie van beleggingen, maar ook financiële doelen zijn belangrijk – Bedrijven met een minimale negatieve impact op mens, milieu en maatschappij zoals Ecolab, Danone en Salesforce – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Inkomen | Gericht op het genereren van aanvullende inkomsten – Het dividendrendement ligt ongeveer 2,5x hoger dan de brede aandelenmarkt – Nadruk op Europese dividendaandelen zoals Vodafone, Unilever en Ahold Delhaize – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Index | Tegen relatief lage kosten verantwoord beleggen – Invulling met indexvolgende beleggingen (trackers) – De fondsen hanteren selectiecriteria als het gaat om mens , milieu en maatschappij – Inspelen op marktontwikkelingen |
| SDG Impact | Positief bijdragen aan Duurzame Ontwikkelingsdoelen van de VN – Duurzaamheid is het belangrijkste doel en weegt zwaarder dan financieel rendement – Naast een positieve bijdrage mogen de beleggingen ook geen negatieve impact hebben op andere duurzame doelen – Inspelen op marktontwikkelingen |
ING Private Banking Vermogensbeheer Maatwerk
Bij Vermogensbeheer Maatwerk, dat beschikbaar is vanaf een inleg van 2,5 miljoen euro, wordt samen met een relatiemanager, Private Asset Manager (beleggingsspecialist) en de Maatwerk Vermogensbeheerder een portefeuille samengesteld.
Sinds oktober 2023 heeft ING Private Banking het productaanbod uitgebreid met Private Markets. Private Markets zijn beleggingen buiten de beurs met goede mogelijkheden voor spreiding en aantrekkelijke rendementskansen door hun focus op waardecreatie op de lange termijn. Ze omvatten niet-beursgenoteerde beleggingen met een langetermijnfocus, waarbij investeerders actief betrokken zijn en waarde toevoegen op financieel en operationeel gebied.
Beleggingen in Private Markets kunt u onderverdelen in verschillende categorieën, waaronder leningen aan bedrijven (Private Credit), investeringen in aandelenkapitaal (Private Equity), en financiering van fysieke activa zoals infrastructuur en vastgoed.
Beleggers die al een portefeuille in Vermogensbeheer en/of Vermogensbeheer Maatwerk aanhouden bij ING Private Banking en die over voldoende vermogen beschikken, kunnen beleggen in verschillende fondsen van een aantal van de grootste alternative asset managers ter wereld. Het assortiment bestaat uit fondsen van:
- BlackRock
- Blackstone
- Brookfield
- EQT
- Goldman Sachs
- KKR
- LGT Capital Partners
- Partners Group
| |||
| Naam aanbieder | ING Private Banking | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | ING Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Geheel Nederland | Jaar actief | 1991 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid ING Private Banking
Het beleggingsbeleid voor Vermogensbeheer en Vermogensbeheer Maatwerk wordt bepaald door het ING Investment Office. Een team van sectoranalisten, duurzaamheid experts en portfoliomanagers analyseren dagelijks de markt op zoek naar interessante beleggingsmogelijkheden. Deze worden vervolgens binnen 5 verschillende strategieën vertaald in concrete beleggingsproducten. Uw portefeuille wordt belegd in individuele aandelen en obligaties, indextrackers en beleggingsfondsen.
Elke maand vindt beleidsoverleg plaats: de vergadering van het Investment Committee van het ING Investment Office. Het Investment Committee bepaalt vervolgens zijn visie op de financiële markten en stelt de tactische assetallocatie vast.
Op welke beleggingsovertuigingen baseert ING haar dienstverlening?
- Een vast proces zorgt voor een stabiel beleggingsbeleid, waarbij het doel is een bovengemiddeld rendement te behalen.
- Verschillende expertises binnen het team zorgen voor goed onderbouwde beleggingsbeslissingen, waarbij emoties geen rol spelen.
- Er wordt belegd voor de lange termijn, maar wel ingespeeld op actuele marktontwikkelingen.
- Bij beleggingsbeslissingen worden ook de kosten voor beleggers meegewogen.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert de beleggingsonderneming?
Voor de beleggingsstrategieën van ING wordt het beleggingsbeleid centraal ontwikkeld. Daarbij maakt ING vooral gebruik van fundamentele analyse en duurzaamheidsanalyse, aangevuld met technische analyse. Actieve keuzes zijn de tactische assetallocatie en de invulling daarvan met beleggingsinstrumenten zoals beleggingsfondsen (waaronder indexfondsen). Iedere beleggingsstrategie heeft een eigen beleggingsstijl. et beleggingsproces is vastgelegd, evenals de monitoring daarvan. De consistentie van beleid is onder meer geborgd doordat de cyclus van analyse, beleidsaanpassing, uitvoering, evaluatie, analyse, enzovoort ten minste eens per maand plaatsvindt.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en financiële instrumenten wordt belegd?
Bij ING Vermogensbeheer wordt belegd in zogenoemde profielfondsen (dus gestuurd op risicoprofiel), die volgens het centrale beleggingsbeleid van ING beleggen. Binnen de strategieën ‘Actueel’, ‘Duurzaam’, ‘Inkomen’ en ‘SDG Impact’ wordt belegd in beursgenoteerde aandelen en obligaties, aangevuld met dagelijks verhandelbare beleggingsfondsen. Afhankelijk van de strategie kan er ook worden belegd in beursgenoteerd vastgoed, grondstoffen en/of andere alternatieve beleggingen. Binnen de strategie ‘Index’ wordt er belegd in duurzame, breed gespreide indextrackers.
Samenvatting van de dienstverlening
|
| |||
| Naam aanbieder | ING Private Banking | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | ING Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Geheel Nederland | Jaar actief | 1991 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk vanaf €2.500.000 |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Het is mogelijk bij ING om voor verschillende strategieen te kiezen, groei (actueel), inkomen en duurzaam. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
ING |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten ING Private Banking
Tabel: de kosten van ING Private Banking in detail
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Vaste basis fee van € 20,- (incl BTW) per jaar voor de rekening |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Variabele service fee (incl BTW) per jaar via een staffel: 0,65% over vermogen 0 tot 500.000 0,40% over meerdere van 500.000 – 1.000.000 0,20% over meerdere van 1.000.000 – 2.500.000 0,10% over deel 2.500.000 Kiest u voor Vermogensbeheer Select dan betaalt u een service fee van 1100 euro per jaar en een Beheer fee (incl BTW) per jaar afhankelijk van de producten in uw portefeuille; Aandelen-indextrackers en aandelenfondsen (1,01%), Obligatie-indextrackers en obligatiefondsen (0,61%), Individuele aandelen (1,12%), Individuele obligaties (0,45%). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Lopende kosten voor het beleggen in de fondsen zijn afhankelijk van uw profiel gemiddeld tussen de 0,70% en 0,90% per jaar. De kosten zijn gebaseerd op de strategie Actueel. Voor de strategie Duurzaam geldt een gemiddelde van 0,80% – 1,20%. Voor de strategie Inkomen een gemiddelde van 0,70% – 0,90% en voor de strategie Index 0,30% – 0,60% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wilt u meer weten over de kosten van vermogensbeheer in het algemeen, lees dan ons artikel.
Rendement ING Private Banking
Tabel: Het rendement van ING Private Banking in detail
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Rendement is netto op basis van € 1.000.000. Bij een bedrag boven € 1.000.000 zullen de rendementen hoger uitvallen in verband met een lagere service fee.
| Profiel | Zeer Defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer Offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 7 | 9.11 | 10.09 | 12.04 | 14.06 |
| 2022 | -12.28 | -11.72 | -11.09 | -10.64 | -10.23 |
| 2021 | 1.11 | 5.5 | 10.49 | 15.3 | 19.79 |
Inzicht in alle rendementen van ING Private Banking?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Wilt u meer weten over de valkuilen bij interpreteren van rendementscijfers, lees dan ons artikel Rendement vermogensbeheer vergelijken.
Over ING Private Banking
ING Groep N.V. is een van de 3 grootste Nederlandse banken die wereldwijd actief is. In 2007 werd de samenvoeging van Postbank en ING aangekondigd en deze werd in 2009 gerealiseerd waardoor ze gezamenlijk verder gingen als de ING-Groep N.V. ING heeft alleen al in Nederland meer dan 14.000 medewerkers en ca. 8 miljoen klanten.
Beleggingsteam
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Bob Homan
Hoofd Investment Officer
Bob is sinds 2008 hoofd van het ING Investment Office. Met zijn team ontwikkelt hij de beleggingsvisie van ING en de vertaling daarvan in de beleggingsstrategieën voor ons vermogensbeheer. Bob studeerde Economie aan de Universiteit van Amsterdam en was eerder onder meer directeur Beleggen bij WestlandUtrecht Effectenbank.
Dhr. Erik Geusebroek CFA
Vermogensbeheer
Erik is sinds 2017 Vermogensbeheerder bij het ING Investment Office na een carrière in de financiële wereld die in 2001 begon bij ABN Amro. Daarna was hij beleggingsadviseur bij Deutsche Bank, SNS Securities en Bank ten Cate & Cie. Erik studeerde Retail Management & Small Business in Leeuwarden en heeft verschillende beleggingsopleidingen afgerond. Ook heeft hij zijn CFA level I.
Dhr. Loek Groot CFA
Vermogensbeheerder
Zijn passie voor de beurs en zijn arbeidsethos – hij begint meestal voor zevenen – kenmerken Loek. Sinds 2013 is hij Vermogensbeheerder bij het ING Investment Office, waar hij al vanaf 2008 Beleggingsanalist was voor de aandelensectoren basismaterialen, nutsbedrijven en telecom. Loek begon in 2000 als floorbroker op de Optiebeurs in Amsterdam en deed daarna ervaring op als aandelenhandelaar. Loek heeft verschillende beleggingsopleidingen afgerond, waaronder CFA level I.
Mevr. Annika Soutendijk VBA
Vermogensbeheerder
De sportieve Annika is sinds 2001 Vermogensbeheerder bij ING. Daarvoor werkte zij vijf jaar bij Management Accounting & Risk Control van ING Financial Markets. In 2008 werd Annika Vermogensbeheerder bij de afdeling Maatwerk vermogensbeheer van het ING Investment Office. Annika studeerde Bedrijfskunde van de Financiële Sector aan de Vrije Universiteit in Amsterdam. Zij is VBA-geregistreerd.
Dhr. Sander Stortenbeek
Vermogensbeheerder
Sander is als Vermogensbeheerder natuurlijk allround, maar heeft veel kennis van en aandacht voor (Nederlandse) aandelen. Sinds 2015 maakt hij deel uit van het team, daarvoor adviseerde hij institutionele beleggers op het gebied van aandelen en obligaties bij onder meer SNS Securities en NIBC Bank. Sander begon in 1996 bij de Rabobank en heeft voor die werkgever ook als floorbroker op de Amsterdamse Optiebeurs gewerkt.
Dhr. Pepijn Verdurmen VBA
Vermogensbeheerder
Amsterdammer en Ajaxsupporter Pepijn maakt al sinds de start in 2008 deel uit van het ING Investment Office, waar hij sinds 2011 Vermogensbeheerder is. Eerder vervulde Pepijn andere functies op het gebied van beleggen, waaronder Aandelenhandelaar op de Kantorendesk. Pepijn studeerde Bedrijfskunde voor de Financiële Sector aan de Vrije Universiteit in Amsterdam en is VBA-geregistreerd.
Dhr. Luuk Holtappels CFA
Vermogensbeheerder
Luuk is sinds 2021 Vermogensbeheerder bij het ING Investment Office. Hij begon in 2019 bij ING na zijn master Finance aan de Tilburg Universiteit en inmiddels heeft hij ook zijn CFA Level I. Naast beleggen heeft Luuk ook verstand van data science en helpt hij het Investment Office met zijn cijfermatige en gestructureerde aanpak. In de weekenden gaat Luuk graag langs bij familie en vrienden in zijn vroegere thuisbasis Venray. Hij is dan ook de enige (maar zeker trotse) Limburger bij het Investment Office.
Dhr. Mike Mulders CFA
Vermogensbeheerder
Mike werkt sinds maart 2016 bij ING. Hij deed een major in Finance en een minor in Economics aan de Kutztown University of Pennsylvania (Verenigde Staten). Mike heeft zijn CFA level 1. In zijn vrije tijd verdiept hij zich graag in de wereld van de ‘craft beers’ zoals de New England IPA, een belangstelling die stamt uit zijn studietijd in de VS.
Dhr. Bernard Janssen CFA
Vermogensbeheerder
Bernard is sinds 2018 Vermogensbeheerder bij het Investment Office. In de ruim twintig jaar die hij actief is in de wereld van het vermogensbeheer heeft hij al veel hoogte- en dieptepunten in de financiële markten meegemaakt. Zijn achtergrond als bedrijfskundige helpt hem de juiste bedrijven voor de portefeuilles te selecteren. Maar Bernard heeft ook een achtergrond in de techniek, die van pas komt om economische en financiële vraagstukken te doorgronden. Als hij niet olijven aan het plukken is in zijn Italiaanse olijfgaard, kun je hem in het weekend op het hockeyveld vinden, waar hij het elftal van een van zijn kinderen
