Beoordeling Van Lanschot Kempen
Van Lanschot Vermogensbeheer wordt door Finner met 5 sterren beoordeeld. Dit betekent dat Van Lanschot Kempen de hoogst mogelijke beoordeling ontvangt van Finner en hiermee kan worden gezien als een betrouwbare vermogensbeheerder. De belangrijkste opvallend heden bij Van Lanschot Kempen zijn:
- Van Lanschot Kempen biedt voldoende transparantie over haar dienstverleningen en communiceert op een transparante en overzichtelijke wijze over kosten richting klanten.
- Als private bank biedt Van Lanschot Kempen meerdere financiële diensten onder één dak en heb je keuze uit meerdere beleggingsportefeuilles.
- Het gebruik van eigen beleggingsfondsen resulteert in het mislopen van enkele beoordelingspunten voor Van Lanschot Kempen. Wel wordt een korting gegeven op opgenomen eigen fondsen.
- De tarieven vallen niet lager uit dan het marktgemiddelde; het pakket aan financiële diensten dat je hiervoor terugkrijgt, is wel uitgebreider dan bij de gemiddelde vermogensbeheerder.
Bij ons kunt u Van Lanschot Kempen vergelijken met andere vermogensbeheerders.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Voor wie is Van Lanschot Kempen geschikt?
Vanaf €500.000 inleg is het mogelijk om te beleggen bij Van Lanschot Kempen. Van Lanschot Kempen Private Banking biedt dan uitgebreide mogelijkheden. U kunt kiezen uit Vermogensbeheer en Beleggingsadvies.
Bij Van Lanschot Kempen Private Banking vormt beleggen een integraal onderdeel van een breed pakket aan financiële diensten. Deze omvatten, naast beleggen, diensten zoals financiering, hypotheken, sparen, vermogensstructurering en filantropie services. Naast de Private Bank biedt de wealth manager ook Investment Banking en Investment Management diensten.
Via de online vermogensbeheerder Evi van Lanschot is het mogelijk om uw vermogen vanaf €10.000 te laten beheren. Bent u benieuwd of Van Lanschot Kempen de beste partij voor u is? Maak dan gebruik van onze vermogensbeheer vergelijking.
Hoe werkt Van Lanschot Kempen?
Bij Van Lanschot Vermogensbeheer maakt een private banker op basis van uw uitgangspunten en wensen een beleggingsvoorstel. De portefeuille wordt vervolgens belegd conform een afgesproken risicoprofiel. Het daadwerkelijke beleggingsbeleid wordt bepaald door de beleggingsexperts van Kempen & Co. Vervolgens is er periodiek contact met de private banker om de voortgang te bewaken. Bij vermogensbeheer bestaat de portefeuille voornamelijk uit beleggingsfondsen. Dit zijn zowel eigen beleggingsproducten (fondsen van Kempen & Co) als actieve fondsen en indexfondsen van andere aanbieders.
Kiest u voor Beleggingsadvies dan kunt u volgens Van Lanschot Kempen rekenen op een sparringpartner die u op koers houdt om uw doelen te bereiken. Van Lanschot Kempen gelooft in persoonlijk contact en in de toegevoegde waarde van maatwerk. U krijgt een beleggingsadvies dat is afgestemd op uw wensen. Daarnaast biedt Van Lanschot Kempen online toegang tot actuele fondsinformatie, beursnieuws, opinies en visies.
| |||
| Naam aanbieder | Van Lanschot Kempen | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Van Lanschot Kempen Wealth Management N.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Geheel Nederland | Jaar actief | 1737 |
| Onderscheidingen | Incompany Award 2015 voor beste Private Bank | ||
Wat is het beleggingsbeleid?
Van Lanschot Kempen baseert haar dienstverlening op deze uitgangspunten:
Fondsselectie
Van Lanschot Kempen selecteert alleen actieve beleggingsfondsen waarvan zij de fondsmanagers persoonlijk kent en die zelf ook in het fonds investeren. Van Lanschot hecht veel waarde aan selectie door uitgebreid onderzoek. Hierbij zijn kwalitatieve factoren (zoals kwaliteit van het beleggingsteam, een consistente beleggingsaanpak, transparantie, verantwoord beleggen) minstens zo belangrijk als kwantitatieve (zoals behaalde rendementen uit het verleden).
Spreiding
Spreiding van beleggingen over verschillende beleggingscategorieën zorgt voor het verlagen van het risico van portefeuilles. Zonder dat dit ten koste hoeft te gaan van het rendement op lange termijn. Door spreiding verhoogt u als belegger de kans dat u de gestelde doelen kunt halen. De samenstelling en gewichten van deze spreiding kunnen wisselen naargelang de marktontwikkelingen.
Verantwoord Beleggen
De fondsen in de vermogensbeheerportefeuilles worden periodiek getoetst op milieu-, sociale en maatschappelijke criteria. Fondsen die niet aan het beleid voldoen worden hierop aangesproken.
Wat is de beleggingsstrategie van Van Lanschot Kempen?
De beleggingsstrategie van Van Lanschot Kempen is gebaseerd op fundamentele analyse. Hierbij wordt gebruik gemaakt van een economisch ‘centraal scenario’. Dit is het economische scenario dat het meest waarschijnlijk wordt geacht. Het bevat haar langetermijnvisie op de wereldwijde macro-economische ontwikkelingen, zoals bevolkingsopbouw (demografie), arbeidsproductiviteit en inflatie.
Vanuit deze verwachtingen bepaalt Van Lanschot Kempen de waardering. Deze waardering is een belangrijk signaal voor haar langetermijnvermogensverdeling en stelt de vermogensbeheerders in staat koers te houden. Voor de middellange en korte termijn wordt gebruik gemaakt van economische ontwikkelingen en sentiment als signalen om bij te sturen als dat nodig is. Samen vormt dit de dynamische vermogensverdeling, het ‘hart’ van iedere portefeuille.
Naast het centrale scenario houdt Van Lanschot Kempen rekening met onverwachte stresssituaties en de gevolgen hiervan. Achten de vermogensbeheerders de kans op deze stress scenario’s groter dan normaal? Dan kunnen zij hier rekening mee houden in de portefeuilles.
Welke keuze heb ik bij Van Lanschot Kempen?
Van Lanschot vermogensbeheer biedt de keuze uit vier kernportefeuilles:
| Beleggingsportefeuille | Dienstverlening |
| Actief | Beleggen in bedrijven en fondsen van hoge kwaliteit – Herkenbare beleggingen door zichtbare individuele aandelen – Focus op aandelen van bedrijven met een sterke marktpositie – Aangevuld met de beste actieve en index-volgende fondsen – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Duurzaam | Beleggingen die bijdragen aan een duurzame samenleving – Gericht op milieu, sociale thema’s en goed bestuur – Invulling uitsluitend ‘best in class’ en impactfondsen – In lijn met klimaatverdrag Parijs: nul-emissie in 2050 – 50% minder CO2 uitstoot dan de gemiddelde markt – Maatschappelijke en financiële waarde even belangrijk – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Index | Kostenefficiënt beleggen – Invulling met indexvolgende beleggingen – Lage kosten door gebruik van indexvolgende fondsen – Beleggingen met een hoge mate van verhandelbaarheid – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Smart | Beleggen op basis van een kwantitatief model – Modelmatig gestuurde beleggingsportefeuille – Gericht op risicobeheersing en optimalistatie – Invulling met indexvolgende beleggingen – Beleggingen in goed verhandelbare beleggingscategorieën – Lage kosten door portfoliomanagers ‘uit te schakelen’ – Model (Black-Litterman) bepaalt de samenstelling |
Bij vermogens vanaf 2,5 miljoen euro kunnen (aanvullend) de volgende specifieke beleggingen in de portefeuille worden opgenomen:
Privaat
Niet-beursgenoteerde beleggingen
Megatrends
Inspelen op grote ontwikkelingen
Alternatief Vastrentend
Beleggen in risicomijdende strategieën
Impact
Extra stappen zetten in duurzaamheid
Samenvatting van de dienstverlening
|
| |||
| Naam aanbieder | Van Lanschot Kempen | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Van Lanschot Kempen Wealth Management N.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Geheel Nederland | Jaar actief | 1737 |
| Onderscheidingen | Incompany Award 2015 voor beste Private Bank | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Binnen de strategie ‘Duurzaam’ selecteert Van Lanschot Kempen alleen actieve beheerders van een aandelenfonds indien de fondsbeheerder gebruik maakt van een “best-in-class benadering”. Dit betekent dat ze zelf actief bedrijven selecteren op ESG-criteria en daarbij de minst duurzame bedrijven uitsluiten. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf €10 miljoen. U belegt via de modelportefeuille van Van Lanschot Kempen. U hebt wel de mogelijkheid om voorkeuren aan te geven voor beleggingsproducten. Zo kunt u ook kiezen voor indextrackers in plaats van beleggingsfondsen en wel of niet te beleggen in alternatieve beleggingen zoals hedgefondsen. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Met sterkere focus op duurzaamheid voor de duurzame strategie. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Er wordt (ook) belegd in Van Lanschot Kempen beleggingsfondsen. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Van Lanschot |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Hoe veilig is Vermogensbeheer bij Van Lanschot Kempen?
Van Lanschot Kempen houdt zich aan de regels van vermogensscheiding, onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten. Deze regels waarborgen dat de beleggingen van klanten zijn afgescheiden van het vermogen van de bank. Hierdoor blijven de beleggingen van klanten in geval van een faillissement van Van Lanschot Kempen buiten de failliete boedel van de bank.
Lees ons artikel over veilig beleggen voor meer achtergrondinformatie.
Wat zijn de alternatieven voor Van Lanschot Kempen?
Vergelijkbare alternatieven voor Van Lanschot Kempen zijn andere private banks en grootbanken. Maakt u echter geen gebruik van de aanvullende diensten van private banking? Dan kunnen onafhankelijke vermogensbeheerders ook een interessante oplossing zijn. In dat geval zijn er meer dan 130 vermogensbeheerders in Nederland om uit te kiezen. Vergelijk private banks en vermogensbeheerders.
Hoeveel kost Van Lanschot Kempen?
De kosten zijn afhankelijk van uw inlegbedrag, risicoprofiel en de door u gekozen beleggingsportefeuille (Actief, Duurzaam, Smart of Index). Van Lanschot Kempen hanteert een jaarlijkse beheervergoeding op basis van een staffel die lager uitvalt naarmate het inlegbedrag toeneemt. Daarnaast betaalt u kosten voor de beleggingsproducten die zijn opgenomen in de beleggingsportefeuilles. Over het algemeen zijn deze kosten niet voor de vermogensbeheerder, maar voor de fondsbeheerders. Dit is echter niet helemaal het geval bij Van Lanschot Kempen, aangezien sommige portefeuilles (Actief en Duurzaam) zijn gevuld met een beperkt deel eigen beleggingsproducten (fondsen van Kempen & Co).
Tabel: de kosten van Van Lanschot Kempen in detail
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,57% tot € 500.000,- 0,51% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,48% over het meerdere tot € 2,5 miljoen 0,42% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,38% over het meerdere tot € 7,5 miljoen 0,31% over het meerdere vanaf € 7,5 miljoen De beheervergoeding wordt per kwartaal achteraf in rekening gebracht. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Deze kosten zijn meegenomen in de getoonde fondskosten als onderdeel van de fondsopzet van Van Lanschot. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Kiest u voor Vermogensbeheer Collectief, dan maakt Van Lanschot gebruik van vermogensfondsen, waarbij de gehele kernportefeuille in een fondsstructuur is ondergebracht. De totale kosten van het vermogensfonds van de strategie ‘Duurzaam’ liggen, afhankelijk van uw profiel, tussen de 0,45% en 1,10% per jaar. Dit betreft de kosten voor beheer en administratie, transactiekosten, en kosten van de onderliggende producten. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze kunnen verschillen, afhankelijk van de dagelijkse netto in- of uitstroom van vermogen en marktomstandigheden. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Van Lanschot rekent eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille van 0,3% indien u bij opheffing nog niet alles van uw beleggingsrekening heeft onttrokken. Daarnaast kunnen er en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze kunnen verschillen, afhankelijk van de dagelijkse netto in- of uitstroom van vermogen en marktomstandigheden. |
Wilt u meer weten over de kosten van vermogensbeheer in het algemeen, lees dan ons artikel.
Wat is het rendement van Van Lanschot Kempen?
Tabel: Het rendement van Van Lanschot Kempen (modelportefeuille Duurzaam) in detail
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van de beheervergoeding van de portefeuille en na aftrek van indirecte kosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Zeer Defensief | Defensief | Neutraal | Matig Offensief | Offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 6.93 | 7.89 | 8.39 | 10 | 11.98 |
| 2022 | -15.33 | -15.63 | -15.42 | -15.9 | -16.56 |
| 2021 | 4.22 | 8.46 | 13.68 | 18.48 | 23.57 |
Inzicht in alle rendementen van Van Lanschot Kempen?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Wilt u meer weten over de valkuilen bij interpreteren van rendementscijfers, lees dan ons artikel Rendement vermogensbeheer vergelijken.
Over Van Lanschot Kempen
Van Lanschot Kempen is in 1737 opgericht en is de oudste private bank van Nederland. Van Lanschot Kempen is sinds 1999 genoteerd aan de Euronext in Amsterdam en heeft kantoren in Nederland, België en Zwitserland. Bij Van Lanschot Kempen vormt beleggen een integraal onderdeel van een breed pakket aan financiële diensten. Deze omvatten, naast beleggen, diensten zoals financiering, hypotheken, sparen, vermogensstructurering en filantropie services. Naast de Private Bank biedt de wealth manager ook Investment Banking en Investment Management diensten.
Beleggingsteam
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Jan van de Ven
Director
Mevr. Effi Bialkowski
Vice President
Dhr. Tycho van Denderen
Analyst
Video Van Lanschot Kempen
Van Lanschot Kempen in de media
Van Lanschot Kempen verliest deel small cap team
(Het Financieele Dagblad; 4 april 2023) Een deel van het team van Van Lanschot Kempen, dat gespecialiseerd is in beleggingen in smallcaps, vertrekt naar een concurrent. Vier leden van het team gaan aan de slag bij een andere partij. Jan Willem Berghuis neemt samen met zijn andere teamleden de werkzaamheden over. Ondertussen kaapt Van Lanschot Kempen weer bankiers bij InsingerGilissen weg. Vier private bankiers maken de overstap naar de Bossche bank.
Van Lanschot Kempen neemt beleggingsplatform Robeco over
(Het Financieele Dagblad; 2 februari 2023) Van Lanschot Kempen neemt het online beleggingsplatform van Robeco over. Op deze manier kan de digitale dienstverlener Evi fors groeien, terwijl Robeco al geruime tijd de aandacht verlegt van de particuliere naar de institutionele belegger. Voor Van Lanschot is dit een buitenkans om in een keer het marktaandeel significant te vergroten. Er is heel veel competitie, met nieuwe partijen en alternatieven zoals apps. Dan is deze acquisitie een hele mooie kans om te groeien. Robeco heeft een lastige periode achter zich en hanteert al 2 jaar een klantenstop. De klanten van Robeco behouden de dienstverlening inclusief hun beleggingen. Evi van Lanschot gaat beleggingsfondsen van Robeco op het eigen platform en onder eigen naam aanbieden.
Van Lanschot Kempen neemt Mercier Vanderlinden over.
(Het Financieele Dagblad; 22 december 2022) Van Lanschot Kempen, de private bank uit ’s-Hertogenbosch, neemt Mercier Vanderlinden geheel over. Al eerder had de Bossche bank een belang van 70% in de Belgische vermogensbeheerder genomen. Van Lanschot Kempen geeft 1,5 miljoen nieuwe aandelen uit om de overname te financieren. In de toekomst gaat de nieuwe combinatie verder onder de naam Mercier Van Lanschot.
Van Lanschot Kempen neemt Hof Hoorneman over.
(Finner; 30 september 2021) Hof Hoorneman is in 2021 overgenomen door van Lanschot. Klanten werden ondergebracht bij één van de bestaande dienstverleningen. Een overstap naar Evi van Lanschot betekent qua kosten, rendement en beoordeling meestal een verbetering in vergelijking met Hof Hoorneman. De klanten gaan erop vooruit. Voor private banking klanten van Van Lanschot is het beeld anders. Van Lanschot rekent relatief hoge kosten en de behaalde rendementen lagen in het recente verleden beneden het marktgemiddelde. Hier tegenover staan extra diensten van Van Lanschot, maar het is onzeker of die door alle klanten gewenst worden.
