IBS Capital Allies – Beoordeling door Finner
IBS Capital Allies is door Finner beoordeeld met 5 sterren, waarbij de dienstverlening is getoetst op meer dan 80 criteria. De dienstverlening van IBS Capital Allies kan worden beschouwd als een kwalitatief goede beleggingsoplossing. De belangrijkste kenmerken zijn:
- IBS Capital Allies biedt voldoende transparantie over haar dienstverlening en communiceert op een transparante en overzichtelijke manier de kosten richting klanten.
- De beleggingsportefeuille van IBS Capital Allies bestaat voornamelijk uit individuele aandelen en obligaties.
- IBS Capital Allies hanteert een actief beleggingsbeleid met een focus op groei en het realiseren van beleggingsdoelstellingen.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid IBS Capital Allies
Het beleggingsbeleid van IBS komt voort uit de beleggingsdoelstelling van de klant. Afhankelijk van de looptijd van de dienstverlening, de draagkracht, en de risicobereidheid van de klant wordt een beleggingsdoelstelling en een daarbij horend risicoprofiel vastgelegd. Met systematisch beleggingsbeleid werken wij naar de beleggingsdoelstelling van de klant toe.
Afhankelijk van het risicoprofiel beleggen zij in aandelen, obligaties en eventueel alternatieven. In defensieve profielen wordt een groter deel van de portefeuille gealloceerd naar obligaties. In offensievere profielen wordt een groter deel van de portefeuille gealloceerd naar aandelen.
De aandelenselectie van IBS bevat ongeveer 30 bedrijven met volgens hun onder meer de volgende kenmerken:
- Een competitief voordeel.
- Een hoog rendement op het geïnvesteerde kapitaal en een hoge cash conversie.
- Een aantrekkelijk lange termijn groeipotentieel in de eindmarkt. En die groei moet winstgevend zijn.
- Managers die blijven investeren in de competitieve positie van de onderneming. En gelijke belangen hebben met die van de aandeelhouders en de andere stakeholders.
- Een solide balans: weinig tot geen schuld en een positieve cash balans.
- De bedrijven in portefeuille worden aan de hand van deze kenmerken gemonitord. Hierbij wordt beoordeeld of het bedrijf op de lange termijn nog een verwachte positieve bijdrage kan leveren aan het behalen van de beleggingsdoelstelling van de klant. Natuurlijke momenten voor de monitoring van bedrijven zijn de publicatie van kwartaalcijfers van het bedrijf of concurrenten. Daarnaast wordt gekeken significante sectorontwikkelingen en duurzaamheid.
In welke beleggingscategorieën en (soort) financiële instrumenten belegt IBS Capital Allies?
Bij het samenstellen en wijzigen van de obligatieportefeuille is het uitgangspunt de risico-rendementsverhouding voor het behalen van de beleggingsdoelstelling van de klant. Er wordt belegd in een combinatie van staatsobligaties, bedrijfsobligaties en eventueel obligatiefondsen alternatieve fixed income producten. Obligaties dienen als het veiligere deel van de portefeuille zodat dit deel kan worden aangewend in het geval van een her-balancering.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert IBS Capital Allies?
Per risicoprofiel zijn strategische gewichten en bandbreedtes tussen aandelen en obligaties vastgelegd. Wanneer de gewichten de vastgelegde bandbreedtes overschrijden, zal de portefeuille worden ge-herbalanceerd naar het strategische gewicht.
IBS hanteert een duurzaam beleggingsbeleid. Dit doen zij omdat zij geloven dat duurzame bedrijven beter zijn voorbereid op de toekomst. Niet alleen omdat ze dat geloven. ze willen graag duurzaam beleggen voor hun klanten. Om dit beleid vorm te geven sluiten zij actief bedrijven uit. Uitsluitingen zijn gebaseerd op basis van UN Global Compact Principles, aangevuld met richtlijnen van Goede Doelen Nederland en IBS richtlijnen. Dit is een integraal onderdeel van het beleid en geldt voor aandelen, obligaties en alternatieven.
Wat zijn de vier belangrijkste speerpunten van IBS Capital Allies?
- Risicomanagement: Een goed risicomanagementproces draagt meer bij aan het behalen van de beleggingsdoelstelling dan het te allen tijde najagen van het hoogste rendement. Ons beleid is er expliciet op gericht om grote verliezen te vermijden. Grote verliezen verstoren de mate waarin het vermogen groeit.
- Modelmatig: Onderzoek toont aan dat simpele beslissingsmodellen beter presteren dan de voorspellingen van experts. Experts laten hun beslissingen teveel beïnvloeden door emoties en ingeslepen gedragspatronen die het rationele besluitvormingsproces verstoren.
- Maatschappelijk verantwoord: Maatschappelijk verantwoord beleggen verlaagt het risico en levert een positieve bijdrage aan een betere wereld.
- Actief: Door middel van actief beleid stelt IBS een geconcentreerde portefeuille samen van kwalitatief goede en ondergewaardeerde effecten.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | IBS Capital Allies | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | IBS Asset Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1987 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
IBS belegt 100% duurzaam door uitsluiting volgens de richtlijnen van UN Global Compact aangevuld met de Richtlijnen Goede Doelen Nederland. Wij monitoren dit met de data van de MSCI ESG Database. IBS hanteert hierbij bewust strengere duurzaamheidseisen dan over het algemeen gebruikelijk is in de markt. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief beleggingsbeleid met individuele aandelen, obligaties, indextrackers en actieve beleggingsfondsen |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Primair een modelportefeuille. Voor klanten die maatwerk wensen biedt IBS beleggingsadvies aan. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Het behalen van de beleggingsdoelstelling van de klant door het vermijden van grote verliezen. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Caceis, Saxo Bank
Kas Bank is de meest gebruikte depotbank. Binck Bank wordt als alternatief aangeboden. |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten IBS Capital Allies
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Beheerfee p/jr (incl. BTW): 1,33% tot en met €2.5 mln; 1,02% over het meerdere tot €5 mln; 0,88% over het meerdere tot €10 mln; 0,76% over het meerdere tot €20 mln; 0,64% over het meerdere boven €20 mln. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden door de depotbank geen transactieprovisies gerekend (all-in fee), maar er kunnen wel valuta-conversiekosten, spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten van toepassing zijn. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee (Saxo Bank) is afhankelijk van waarde portefeuille volgens de staffel: 0,10% tot en met € 2,5 mln; 0,04% over het meerdere tot € 5 mln; 0,03% over het meerdere boven € 5 mln. Deze is vrijgesteld van BTW. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Lopende kosten voor het beleggen in beleggingsfondsen en indextrackers zijn gemiddeld 0% – 0,3%, afhankelijk van het gekozen risicoprofiel. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
De transactiekosten zijn onderdeel van de all in service fee bij binckbank. Er worden dus geen aparte transactiekosten voor het opbouwen in rekening gebracht. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
De transactiekosten zijn onderdeel van de all in service fee bij binckbank. Er worden dus geen aparte transactiekosten voor het verkopen in rekening gebracht. |
Rendement IBS Capital Allies
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -16.99 | -17.82 | -19.16 | -20.17 | -21.14 |
| 2021 | 4.57 | 12.52 | 20.86 | 29.6 | 37.44 |
| 2020 | 3.92 | 4.71 | 4.52 | 6.02 | 11.06 |
Inzicht in alle rendementen van IBS Capital Allies?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Over IBS Capital Allies
IBS Capital Allies (IBS) beheert sinds 1987 het vermogen van goede doelen organisaties, kerkelijke instellingen, brancheorganisaties, woningcorporaties, landgoederen en zeer vermogende particulieren. IBS Capital Allies is de handelsnaam die staat voor hun belofte om een bondgenoot te zijn in de complexe financiële wereld. Zij streven ernaar het verschil te maken door kritisch en actief hun rol in de wereld te benaderen.
Het aan IBS toevertrouwde vermogen bedraagt circa € 4,5 miljard vermogen. Beleggen bij IBS kan vanaf een vrij belegbaar vermogen van € 1 miljoen. Naast asset management biedt IBS fiduciair management, fund management en corporate finance.
Omdat IBS onafhankelijk is, partners zelf mee beleggen en uitsluitend een marktconforme beheerfee ontvangt, zijn hun doelstellingen bij het vermogensbeheer hetzelfde als die van hun klanten: lange-termijnrendement en risicobeheersing. IBS heeft een ISAE 3402 verklaring type II voor haar administratieve processen en intern beheer. De verklaring heeft ook betrekking op relevante IT processen, systemen en applicaties.
Bij IBS werken circa 85 professionals.
Team IBS Capital Allies
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Hans Betlem
CIO
WO geschoold.
Dhr Mark Oud
Head of Investments
WO geschoold,.
Dhr Edo Scholts CFA
Portfolio Manager
WO geschoold, CFA afgerond.
Dhr Tiemen van der Kolk CFA
Portfolio Manager
WO geschoold, CFA afgerond.
Dhr Pieter Laan
Head of External Selectio
WO geschoold
