Voor stichtingen

Als bestuurder van een stichting draagt u verantwoordelijkheid voor vermogen dat een maatschappelijk doel dient. U wilt voldoende rendement behalen om die doelstellingen te ondersteunen, zonder risico’s te nemen die niet passen bij het beleggingsstatuut of de verantwoordelijkheid van het bestuur. 

Daarom draait beleggen voor stichtingen om meer dan rendement alleen. Ook risico, kosten, continuïteit en verantwoording spelen een belangrijke rol. Besteedt u het beheer uit aan een vermogensbeheerder, dan blijft het bestuur verantwoordelijk voor toezicht, evaluatie en verantwoording.

U beheert vermogen met een maatschappelijke opdracht

Het vermogen van een stichting komt vaak uit donaties, nalatenschappen of familiekapitaal. Dat vermogen heeft een duidelijke bestemming. Het moet bijdragen aan de doelstellingen van de stichting, vandaag én in de toekomst. 

Veel stichtingen leggen hun uitgangspunten daarom vast in een beleggingsstatuut. Daarin staat onder meer:

• hoeveel risico de stichting bereid is te nemen
• welke rendementsdoelstellingen gelden
• hoe duurzaamheid of maatschappelijke doelstellingen worden meegewogen
• hoe het bestuur toezicht houdt op het vermogensbeheer

Een vermogensbeheerder voert het beheer uit. Het bestuur blijft verantwoordelijk voor toezicht en verantwoording. Dat vraagt om inzicht in de keuzes die worden gemaakt en de resultaten die worden behaald.

Goed vermogensbeheer vraagt om goed toezicht

U bent verantwoordelijk voor het vermogen van de stichting, terwijl beleggen vaak geen onderdeel is van uw dagelijkse werkzaamheden. Toch moet u beoordelen of een vermogensbeheerder goed presteert en of het beheer nog aansluit bij de doelstellingen van de stichting.

Dat is niet eenvoudig. In Nederland zijn meer dan 130 vermogensbeheerders actief. Iedere partij presenteert haar dienstverlening op een eigen manier. Daardoor zijn kosten, rendement en risico lastig met elkaar te vergelijken.

Bovendien vertelt rendement op zichzelf weinig. Een hoger rendement gaat vaak samen met meer risico. Lagere kosten betekenen niet automatisch een betere oplossing. Juist daarom moet u prestaties beoordelen binnen de kaders van het beleggingsstatuut en de doelstellingen van de stichting.

Zonder onafhankelijk inzicht is het lastig om vast te stellen of:

• de kosten marktconform zijn
• het rendement past bij het gekozen risicoprofiel
• de beheerder zich houdt aan de uitgangspunten van het beleggingsstatuut
• een andere partij beter aansluit bij de doelstellingen van de stichting

Dat maakt toezicht houden lastiger. En verantwoording afleggen complexer.

Onafhankelijk inzicht helpt u betere keuzes maken

Om grip te houden op het vermogen van de stichting heeft u een onafhankelijk beeld nodig van de markt én van de prestaties van uw huidige beheerder.

Finner helpt stichtingsbesturen om dat inzicht te krijgen.

Wij zijn geen vermogensbeheerder en geven geen beleggingsadvies. We vergelijken vermogensbeheerders op kosten, rendement en risico en maken inzichtelijk hoe partijen zich tot elkaar verhouden. Zo kunt u beter onderbouwen waarom een beheerder wel of niet aansluit bij de uitgangspunten van uw stichting.

Onze vergoeding ontvangen we uitsluitend van u. Nooit van de partijen die we vergelijken. Zo blijft ons oordeel onafhankelijk. En die vergoeding verdient u meestal terug in de vorm van korting bij uw beheerders en betere beleggingskeuzes. 

Vermogensregie voor stichtingen

Voor stichtingen met een vrij belegbaar vermogen vanaf €10 miljoen biedt Finner Vermogensregie.

Met Vermogensregie houdt u grip op het beheer van het vermogen én geeft u invulling aan uw toezichthoudende verantwoordelijkheid. Niet alleen bij de selectie van een vermogensbeheerder, maar gedurende de volledige samenwerking.

We vertalen uw uitgangspunten naar een plan

Het beleggingsstatuut en de doelstellingen van de stichting vormen het vertrekpunt. Samen brengen we in kaart welke eisen u stelt aan vermogensbeheer, rapportages, risico en rendement.

We selecteren de juiste partijen

Uit meer dan 130 vermogensbeheerders selecteren we de partijen die aansluiten bij uw situatie. We vergelijken offertes, beoordelen voorwaarden en onderhandelen over tarieven.

Door onze schaal komen we in aanmerking voor scherpe condities. Dat voordeel geven we volledig aan u door.

We bewaken de voortgang

Toezicht stopt niet nadat een beheerder is geselecteerd.

Daarom brengen we rapportages van verschillende beheerders samen in één overzicht van kosten, rendement en risico. Alle afspraken leggen we vast in uw eigen omgeving.

Periodiek bespreken we de resultaten en beoordelen we of de beheerder nog aansluit bij de doelstellingen van de stichting en de afspraken uit het beleggingsstatuut.

Ondersteuning bij governance en verantwoording

Als bestuur moet u keuzes kunnen uitleggen en onderbouwen. Tegenover medebestuurders, toezichthouders, donateurs en andere belanghebbenden.

Daarom draait Vermogensregie niet alleen om rendement. Het draait ook om inzicht, documentatie en verantwoording.

U beschikt over een compleet overzicht van afspraken, prestaties en aandachtspunten. Dat maakt evalueren eenvoudiger en ondersteunt de continuïteit wanneer bestuursleden wisselen.

U houdt zelf de regie. Wij ondersteunen u met onafhankelijk inzicht en een gestructureerd proces.

Met Finner meer grip op vermogensbeheer

U wilt zekerheid dat het vermogen van uw stichting wordt beheerd binnen de afgesproken kaders, tegen passende kosten en met een risico dat aansluit bij uw doelstellingen.

Begin met een vrijblijvend kennismakingsgesprek over Vermogensregie. We analyseren uw huidige situatie, brengen kansen en aandachtspunten in kaart en laten zien hoe u meer grip krijgt op toezicht, verantwoording en vermogensbeheer.

Beschikt uw stichting over een kleiner vermogen of wilt u zich eerst oriënteren? Vergelijk dan vrijblijvend vermogensbeheerders en krijg inzicht in kosten, rendement en risico.