Beoordeling Laaken Asset Management
Laaken Asset Management is een onafhankelijke vermogensbeheerder, eigendom van de partners en gevestigd in Amsterdam. De onderneming is opgericht in 2005 door drie partners met decennialange ervaring in de financiële wereld. De cliënten van Laaken zijn vermogende particulieren, families, ondernemers en stichtingen in Nederland en daarbuiten.
Voor cliënten met een vermogen van meer dan 1 miljoen euro biedt Laaken maatwerk vermogensbeheer aan. De portefeuille wordt beheerd op naam van de cliënt bij een depotbank naar keuze en Laaken geeft advies over welk risicoprofiel passend is voor het doel en de situatie van de cliënt. Vanaf 250.000 euro biedt Laaken beleggingsfondsen aan. De fondsen hebben lagere transactiekosten en een vrijstelling van btw. De cliënt kiest zelf welk beleggingsfonds geschikt is en heeft geen beleggingsrekening nodig bij een bank.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Laaken Asset Management | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Laaken Asset Management N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 2005 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Laaken Asset Management
Laaken brengt vermogensbeheer terug tot de kern: het samenstellen van optimale beleggingsportefeuilles om zo een beter rendement dan de markt te behalen. Laaken belegt alleen in individuele aandelen en obligaties, en vermijdt beleggingsfondsen en gestructureerde producten. Zo weet Laaken precies waar het in belegt en waarom; en krijgt de klant een begrijpelijke en overzichtelijke portefeuille zonder onnodige kosten. De selectie van individuele aandelen en obligaties gebeurt aan de hand van eigen fundamenteel onderzoek op basis van een mix van kenmerken met een focus op de lange termijn.
Sinds 2007 heeft Laaken een beter rendement behaald dan de markt. De basis van dit succes ligt volgens Laaken in de unieke beleggingsaanpak gekenmerkt door het volgen van een bewezen strategie, het vermijden van onnodige kosten, en het voorkomen van onherstelbare schade.
De beleggingsstijl van Laaken laat zich het best omschrijven aan de hand van de volgende pijlers:
- Actief beheer: Laaken heeft een actief beleggingsbeleid waarmee bewust wordt afgeweken van de passieve beleggingsindices. Laaken meent dat op middellange termijn een hoger rendement kan worden behaald ten opzichte van de referentie-index of benchmark, door zelf aandelen en obligaties te selecteren.
- Spreiding: Om risico’s te beheersen maakt Laaken gebruik van een goede spreiding over de verschillende beleggingscategorieën, landen, sectoren, bonafide valuta’s en goud. In economisch zware tijden wordt er getracht binnen afgesproken bandbreedtes meer obligaties aan te houden, in meer voorspoedige tijden juist meer aandelen.
- Kwaliteit: Laaken belegt met een focus op de middellange tot lange termijn en selecteert hoofdzakelijk kwaliteitsbeleggingen op basis van de volgende kenmerken: sterke marktposities, positieve groeivooruitzichten, lage schuld, goed bestuur, uitstekend trackrecord en acceptabele waardering. Dit leidt doorgaans tot een betere risico/rendement verhouding dan die van de markt.
- Duurzaamheid: Laaken integreert ESG-criteria in het beleggingsbeleid en is van mening dat goede rendementen en duurzame ontwikkeling elkaar kunnen versterken. Hiervoor conformeert Laaken zich onder andere aan de uitsluitingenlijst van zeer schadelijke beleggingen van de Norges Bank.
- Liquiditeit: De portefeuilles kunnen op ieder moment liquide gemaakt worden. Laaken committeert het vermogen van de klant niet in beleggingen waar deze langere tijd aan vastzit.
Voordat het vermogen wordt belegd, stelt Laaken samen met de klant een persoonlijk beleggingsprofiel op, waarin onder andere het beleggingsdoel, kennisniveau en het gewenste risico en rendement worden vastgesteld. Afhankelijk van dit profiel zal de portefeuille een van de modelportefeuilles volgen: Defensive, Balanced of Offensive. Er kan ook een portefeuille op maat worden samengesteld, als dat beter bij de wensen en doelstellingen van de klant past.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
Laaken hanteert de uitlsuitingenlijst van het Noorse overheidsfonds. Hierdoor zijn o.a. wapenfabrikanten, tabaksproducenten en bedrijven die ernstige milieuschade hebben veroorzaakt uitgesloten. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
De beleggingsfilosofie van Laaken is dat risico- en kostenefficiënte portefeuilles kunnen worden samengesteld door met een lange termijn visie te investeren in een selectie van individuele aandelen en obligaties. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
De meeste cliënten volgen een van de modelportefeuilles, maatwerk is mogelijk. Laaken heeft een Defensive, Balanced en Offensive modelportefeuille. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Obligaties
Laaken belegt bijna uitsluiten direct in zelf geselecteerde aandelen en obligaties. Bij uitzondering worden passieve beleggingsfondsen of trackers gebruikt bij allocatie naar edele metalen en (opkomende) markten die moeilijk toegankelijk zijn voor buitenlandse beleggers. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee
Laaken heeft eigen fondsen, maar hier wordt in de individuele mandaten niet in geïnvesteerd omdat de fondsen identiek beleggen aan de modelportefeuilles. Deze worden aan cliënten aangeboden als execution only product vanaf EUR 250.000 |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, KBC, Van Lanschot
Laaken werkt met meerdere depotbanken in binnen en buitenland. Naast de banken in deze lijst heeft Laaken nog enkele depotbanken beschikbaar. |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Laaken Asset Management
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Beheervergoeding berekend per kwartaal ultimo, (incl. BTW): 1,21% tot € 3.000.000; 0,97% over het meerdere tot € 5.000.000; 0,73% over het meerdere tot €7.500.000; 0,48% over het meerdere tot €10.000.000; 0,30% over het meerdere tot €15.000.000; 0,18% over het meerdere boven €15.000.000; |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De transactiekosten liggen gemiddeld rond de 0,095% per jaar, inclusief valutaconversiekosten en bid ask spread. (ABN AMRO) De transactiekosten bij Insingergilissen liggen gemiddeld rond de 0,03% per jaar (uitsluitend bid-ask spread). |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Afhankelijk van het inlegbedrag. De kosten liggen gemiddeld rond de 0,04% per jaar, dit is een degressief tarief van 0,06% welke met toenemend vermogen afneemt naar 0,01% (incl BTW). Depotbank ABN: 0,06% tot € 250.000; 0,05% over het meerdere tot € 750.000; 0,04% over het meerdere tot €1.500.000; 0,03% over het meerdere tot €2.500.000; 0,02% over het meerdere tot €5.000.000; 0,01% over het meerdere boven €5.000.000. Depotbank InsingerGilissen: all in met volgende staffel: >1mln: 0,18% >3mln: 0,14% >10mln: 0,09% |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Gemiddelde lopende kosten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel en portefeuille liggen deze gemiddeld rond de 0,01% per jaar. Er wordt uitsluitend een klein deel van de portefeuille belegd in trackers/etfs. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Met ABN Amro als depotbank betaalt u eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product Met InsingerGilissen als depotbank worden er geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Met ABN Amro als depotbank betaalt u eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product Met InsingerGilissen als depotbank worden er geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product |
Laaken Asset Management rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensive | Balanced | Offensief | |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | 12.35 | 16.36 | 22.13 | |
| 2022 | -11.55 | -13.3 | -14.94 | |
| 2021 | 13.37 | 24.65 | 35.81 | |
Inzicht in alle rendementen van Laaken Asset Management?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Laaken Asset Management
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Sem Ongering CFA
Directeur
2011 – Laaken Asset Management, statutair directeur (2014 – ), voorzitter investment committee 2012 – 2014 Chartered Financial Analyst (CFA), geregistreerd als DSI Vermogensbeheerder 2006 – 2011 Universiteit van Amsterdam, Universitat Pompeu Fabra, Barcelona, Dual-Degree MSc Business Economics.
Dhr Rijnhard Van Tets MSc
Medeoprichter
2007 – Laaken Asset Management, medeoprichter, general partner, lid investment committee 2004 – BNP Paribas OBAM, president commissaris (2011- ) | Euronext Amsterdam N.V., President commissaris (2004- ) Euronext N.V., President commissaris (2004- ) | Stichting Verenigd Bezit, Voorzitter beleggingscommité (2003- ) 2003 – 2018 Petrofac Ltd ., Chairman (2014-2018), non-executive board member (2007-2014) NYSE Euronext Inc., non-executive director (2003-2013) Arcadis N.V., President commissaris (2002-2014) |Autoriteit Financiële Markten – Commissie Kapitaalmarkt, lid, (2005-2015) | I.F.F. Ned. Holding B.V., Commissaris (2005-2014) | Equity Trust Holdings S.A.R.L., president commissaris (2004-2011) | Pensioenfonds voor de Bouwnijverheid, Voorzitter Beleggingscommissie (1997-2007) | 1984 – 2007 ABN AMRO Bank, Raad van bestuur en voorzitter wholesale en investment banking (1990-2002), Adviseur Raad van Bestuur (2003-2007) 1971 – 1983 Banque Européenne de Credit, Brussel | Sociéte Générale, Parijs | Socgen Swiss | First Boston Corporation, New York 1965 – 1970 Universiteit Leiden, Erasmus Universiteit Rotterdam MSc. in Rechten en Economie
Dhr Lok Cheung Msc
Portfolio Manager
2020 – Laaken Asset Management, portfolio manager, lid investment committee 2019 – 2020 Deloitte, M&A consultant 2018 – 2018 Kraft Heinz, Supply Chain Hub Europe 2014 – 2018 SilverCross Investment Management, investement analist 2015 – 2015 CFA Institute, CFA Level 1 2013 – 2013 Improved Corporate Finance, M&A intern 2008 – 2013 Universtiteit van Amsterdam, Bsc & Msc in Business Economics
Dhr Ramon Hoebink MSc
Wealth Manager
2020 – Laaken Asset Management, wealth manager, lid investment committee 2019 – 2019 Deutsche Bank, investment banking analist (M&A) 2011 – 2014 Laaken Asset Management, research (part-time) 2014 – 2016 Bocconi Universiteit, Milaan, MSc Finance 2010 – 2014 Universiteit van Amsterdam, BSc Econ. & Business
Dhr Aldo Scheffers MSc
Research Analyst
2021 – Laaken Asset Management, research analist, lid investment committee 2021 – 2021 Kempen, internship securities research 2018 – 2019 Achmea Investment Management, internship responsible investing 2020 – 2021 Rijksuniversiteit Groningen & Universiteit van Lund, MSc Finance
