Delen Private Bank – Beoordeling door Finner
Finner geeft Delen Private Bank 5 sterren, de hoogst mogelijke beoordeling. Deze waardering is gebaseerd op meer dan 80 criteria en wordt ieder jaar herzien. De belangrijkste kenmerken zijn:
- Delen Private Bank is een van oorsprong Belgische bank, gespecialiseerd in vermogensbeheer en estate planning.
- Vanaf een minimale inleg van € 250.000,- biedt Delen Private Bank meerdere financiële diensten zoals financiële planning en estate planning onder één dak.
- Persoonlijk contact staat hoog in het vaandel, en klanten hebben altijd een vast aanspreekpunt.
- De tarieven vallen niet lager uit dan het marktgemiddelde; het pakket aan financiële diensten dat je hiervoor terugkrijgt, is wel uitgebreider dan bij de gemiddelde vermogensbeheerder.
Bij ons kunt u Delen Private Bank vergelijken met andere vermogensbeheerders.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Delen Private Bank
Delen Private Bank werkt met verschillende Multi-Asset risicoprofielen die goed gespreid beleggen in wereldwijde kwaliteitsaandelen, Europese staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Afhankelijk van het risicoprofiel is het beleggingsbeleid gericht op vermogensbehoud of vermogensgroei met behulp van liquide beleggingsinstrumenten.
Op welke pilaren rust het beleggingsbeleid van Delen Private Bank?
Het beleggingsbeleid van Delen Private Bank rust op de volgende pilaren:
- Risicoprofielen: afgestemd op de wensen, doelen en risicotolerantie van de klant
- Multi asset
- Gestructureerd beleggen: maandelijkse scorecards
- Actief beheer: tactische asset allocatie tussen vermogenscategorieën
- Top-down benadering
- Brede spreiding
- Wereldwijd beleggen
- Duurzaamheid
- Liquiditeit: dagelijkse koers (alle onderliggende effecten zijn dagelijks verhandelbaar)
Wat is het beleggingsbeleid binnen aandelen van Delen Private Bank?
- Benchmark: MSCI AC World Index
- Regio-allocatie
- Stijl-allocatie
- Selectie van actieve, passieve en kwantitatieve managers
- Focus op neerwaarts risico: bias naar kwaliteitsbedrijven
Wat is het beleggingsbeleid binnen vastrentende waarden van Delen Private Bank?
- Multi-Asset benchmark: Europese Staatsobligaties, Euro Credits, Floating Rate Notes, High Yield en Emerging Market Debt
- Looptijdenbeleid
- Allocatie naar landen en valuta’s
- Selectie van actieve managers en individuele Europese
- Staatsobligaties: sterke focus op risicobeheer, renterisico, kredietrisico, valutarisico, liquiditeitsrisico en idiosyncratisch risico
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Delen Private Bank | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Delen Private Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam (Hoofdkantoor), ‘s-Hertogenbosch en Heerenveen | Jaar actief | 1936 |
| Onderscheidingen | Gouden Stier private bank van het jaar (2022), 4x prijs voor beste digitale private bank | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Delen Private Bank werkt met 7 risicoprofielen waarvan 5 Multi Asset portefeuilles namelijk: zeer defensief, defensief, neutraal, offensief en zeer offensief. Daarnaast kunnen klanten kiezen voor een volledige aandelen of vastrentende portefeuille. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Afhankelijk van het risicoprofiel is het beleggingsbeleid gericht op vermogensbehoud, het genereren van inkomsten of vermogensgroei met behulp van liquide en efficiënte beleggingsinstrumenten. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
Delen Private Bank maakt in haar beleggingsbeleid gebruik van gespecialiseerde externe beleggingsteams. Delen Private Bank belegt in Europese staatsobligaties, (solide) bedrijfsobligaties en hoogrentende obligaties. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Onze beleggingen worden vormgegeven door middel van een fondsstructuur. Dit biedt de relatie een btw-voordeel. Delen hanteert namelijk een All-in tarief dat bestaat uit kosten voor Risk, Compliance, Bewaarloon en Transacties. Deze worden verwerkt in de koersen van de financiële instrumenten in de portefeuille en gaan dus ten laste van de koers van deze instrumenten. Het voordeel van deze manier van werken is dat er geen btw verschuldigd is. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Eigen bewaarstichting
Delen Private Bank betreft een bank. |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Wij geloven in gelijkgestelde belangen met onze cliënten. Onze collegae beleggen daarom veelal ook in onze eigen belegging strategieën. Daarbij zijn wij onderdeel van Bank Delen, dit is een familiebedrijf waarvan de familie met een bijzonder groot kapitaal participeert in onze eigen belegging strategieën. |
Kosten
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Binnen de asset allocatiefondsen van Delen wordt een jaarlijkse jaarlijkse beheerfee (vrij van btw) gerekend, afhankelijk van je inleg wordt er in een andere fondsklasse belegd: 1,5% tot € 0.5 miljoen 1,35% van € 0.5 miljoen tot € 1 miljoen 1,05% van € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen 0,8% van € 2,5 miljoen tot € 15 miljoen 0,7% vanaf € 15 miljoen De all-in service fee is vrijgesteld van btw. Hier zitten onder andere de beheerfee, administratiekosten, bewaarloon en brokercommissies in. De getoonde kosten zijn voor de Delen Private Bank strategie. Kies je een andere strategie dan kunnen je kosten afwijken. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Niet van toepassing |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend voor de Delen Private Bank strategie, maar er zijn wel spreadkosten. Wijk je af van de Delen Private Bank strategie (met asset allocatiefondsen) dan gelden er aanvullende transactiekosten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Delen Private Bank werkt met eigen asset allocatiefondsen. De getoonde fondskosten zijn de kosten van de onderliggende producten. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,42% en 0,45% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Defensive | Moderate | Balanced | Dynamic | Very Dynamic |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 8.58 | 9.6 | 10.61 | 11.83 | 13.11 |
| 2022 | -11.21 | -11.89 | -12.5 | -13.29 | -14.09 |
| 2021 | 5.31 | 8.48 | 11.64 | 15.51 | 19.46 |
Inzicht in alle rendementen van Delen Private Bank?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Over Delen Private Bank
Delen Private Bank – tot voor kort Oyens & Van Eeghen – is een expert in het beheer en de bescherming van vermogen, zowel voor ondernemers als particulieren. Klanten krijgen niet alleen een brede blik op hun vermogen geboden, maar ook digitaal gemak en persoonlijke service. Alles met haar waarden als familiebedrijf. Met deze mix wil Delen haar klanten verzekeren van een goed onderdak voor hun totale vermogen, waarbij financiële gemoedsrust het uiteindelijke doel is.
Een brede blik op je vermogen
De kerntaak van Delen is het beheer van het vermogen. Beleggingen zijn gericht op een robuust rendement op lange termijn, met een risico dat past bij de klant. De portefeuilles hebben een duurzame insteek, waar financieel rendement samengaat met respect voor mens en planeet. Delen gaat verder dan alleen beleggen: het persoonlijke contact met vaste aanspreekpunten vult zij aan met Delen Family Services, een innovatieve technologie gekoppeld aan het advies van financiële en estate planners. Klanten krijgen toegang tot een overzicht van alle aspecten van hun vermogen. Dit helpt volgens Delen bij het plannen en begrijpen van zaken, alsmede het creëren van bescherming voor klanten en hun naasten omdat ze de nalatenschap goed in kunnen richten. Ook is het mogelijk om krediet af te sluiten met beleggingen als onderpand, bijvoorbeeld voor de aanschaf van een huis.
Digitaal gemak
Digitaal gemak begint met klant worden. Dit kost bij Delen relatief weinig tijd en moeite. Hierna kunnen klanten hun financiële zaken ook makkelijk volgen. Via de Delen app en online omgeving krijgen klanten op elk moment inzage in de beleggingsportefeuille. Via Delen Family Services krijgen klanten een beeld van de gehele vermogenspositie, en, indien gewenst, ook die van familie en/of de onderneming. Via simulaties wordt getoond hoe dit vermogen zich in de toekomst kan ontwikkelen en met welke ingrepen klanten hun financiële toekomst mogelijk beter vorm kunnen geven.
Persoonlijk contact
Bij Delen Private Bank hebben klanten vaste aanspreekpunten. Zij zijn makkelijk bereikbaar, hebben verstand van zaken, en werken op lange termijn. Als klant heb je een periodiek persoonlijk onderhoud en bankier je bij een kleinschalige organisatie met een menselijk gezicht.
Welkom met een groot of kleiner vermogen
Delen Private Bank hanteert geen vast minimumvermogen om klant te worden en kijkt vooral naar het potentieel. Zo heet ze graag veelbelovende starters op de arbeidsmarkt welkom die hun eerste vermogen aan het opbouwen zijn. Of naast ouders ook de kinderen, ook al is hun vermogen bescheiden. Ook kan je met een deel van je vermogen bij Delen terecht.
Vertrouwen waard
Delen zet zich neer als een financieel solide bank, waarbij IT is op orde en systemen zijn gebruiksvriendelijk ingericht. Delen beoogt op deze manier de handen vrij te hebben om de klant verder te helpen. Veel energie gaat naar een gezonde, dicht-bij-de-klant-bedrijfscultuur. Dit vertaalt zich in aantoonbaar tevreden klanten. Delen hanteert de volgende waarden als kompas bij alles wat ze doet: behoedzaamheid, duurzaamheid, persoonlijk contact, familiale touch en efficiëntie. Zo geeft ze gestalte aan haar missie: je vermogen alert en doordacht beheren en plannen, gericht op bescherming, evenwichtige groei en de overdracht aan volgende generaties.
Meer over Delen Private Bank leest u hier.
Team Delen Private Bank
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Artino Janssen MSc, MiF
Senior Vermogensbeheerder
Voordat Artino in september 2014 in dienst trad bij Oyens & Van Eeghen (nu Delen Private Bank), werkte hij 10 jaar bij Robeco, vanaf 2011 als CIO Asset Allocatie en directeur Investment Solutions & Research. Hij begon zijn loopbaan in 1991 bij AEGON Asset Management, waar hij in 2000 werd benoemd tot CIO Equities. Artino studeerde cum laude af in de macro- en monetaire economie aan de Katholieke Universiteit Brabant en hij is DSI geregisteerd.
Jan Hoogenraad MSc
Senior Vermogensbeheerder
Voordat Jan in 2010 in dienst trad bij Oyens & Van Eeghen (nu Delen Private Bank), werkte hij bij Lombar Odier in Amsterdam als senior portfolio manager fixed income, gespecialiseerd op het gebied van emerging market debt. Jan begon zijn loopbaan bij Capital Management Consultants. Hij behaalde een MSc in Algemene Economie aan de Universiteit van Amsterdam en hij is DSI geregistreerd.
Frank Schipper MSc
Vermogensbeheerder
Voordat Frank in 2017 in dienst trad bij Oyens & Van Eeghen (nu Delen Private Bank) was hij Financial Trainee in het International Finance Graduate Program van Archer Daniels Midland. Frank behaalde een MSc in Financial Economics aan de Erasmus Universiteit van Rotterdam.
