Beoordeling InsingerGilissen
InsingerGilissen wordt door Finner met 5 sterren beoordeeld. Dit betekent dat de private bank de hoogst mogelijke beoordeling ontvangt van Finner en hiermee kan worden gezien als een betrouwbare vermogensbeheerder. De belangrijkste kenmerken zijn:
- InsingerGilissen biedt voldoende transparantie over haar dienstverleningen en communiceert op een transparante en overzichtelijke wijze over kosten richting klanten.
- Als private bank biedt InsingerGilissen meerdere financiële diensten onder één dak aan en heeft u keuze uit meerdere beleggingsportefeuilles.
- De standaard beleggingsportefeuille ‘Bewust’ bestaat voor het grootste gedeelte uit individuele aandelen en obligaties, aangevuld met beleggingsfondsen.
- De tarieven bij InsingerGilissen Private Banking zijn hoger dan het marktgemiddelde, maar het pakket aan financiële diensten dat u hiervoor ontvangt, is uitgebreider dan bij de meeste vermogensbeheerders.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Voor wie is InsingerGilissen Vermogensbeheer geschikt?
Bij een inleg vanaf 1 miljoen euro kunnen particulieren, ondernemers en instellingen hun vermogen laten beleggen met vermogensbeheer van InsingerGilissen. Wilt u echter zelf controle behouden over uw beleggingen in plaats van deze volledig uit handen te geven, dan biedt InsingerGilissen naast vermogensbeheer ook beleggingsadvies aan.
Bij InsingerGilissen Private Banking vormt beleggen een integraal onderdeel van een breed pakket aan financiële diensten. De extra diensten waar u, naast het beheer van het vermogen, gebruik van kunt maken zijn onder andere; financiële planning, vermogensstructurering, estate planning, kredietfaciliteiten (effectenkrediet) en investeren in niet-beursgenoteerde alternatieven en vastgoed. Daarnaast biedt InsingerGilissen indien van toepassing ook ondersteuning voor charity planning en betalingen.
Premium Spaarrekening
Naast vermogensbeheer biedt InsingerGilissen de mogelijkheid om een spaarrekening te openen met een bovengemiddelde rentevergoeding. Voor deze spaarrekening is een minimumvermogen van 1 miljoen euro vereist.
Hoe werkt InsingerGilissen Vermogensbeheer?
Bij InsingerGilissen heeft u de keuze tussen vermogensbeheer of beleggingsadvies.
Kiest u voor vermogensbeheer dan geeft u InsingerGilissen het mandaat om uw vermogen conform het vastgestelde risicoprofiel te beheren. U wordt dan volledig ontzorgd, maar wel op de hoogte gehouden van de beleggingskeuzes en ontwikkelingen binnen uw portefeuille. Via uw adviseur en via uw onlineomgeving Mijn InsingerGilissen heeft u (online) inzicht in uw beleggingen en uw rendement. De modelportefeuilles worden doorgaans via een fondsstructuur aangehouden. Ook biedt InsingerGilissen in sommige gevallen de keuze voor een portefeuille op maat. Met beleggingsadvies van InsingerGilissen houdt u de regie volledig in eigen hand en bent u zelf verantwoordelijk voor uw beleggingsbeslissingen. Samen met uw adviseur bepaalt u de aanpak. De private banker geeft advies en fungeert als sparringpartner. Hierbij voorziet InsingerGilissen u van concrete beleggingsinformatie en -ideeën.
Hoe duurzaam is InsingerGilissen Vermogensbeheer?
InsingerGilissen Private Banking is een van de ondertekenaars van de UN Principles for Responsible Investing. Hierdoor is verantwoord beleggen de norm. U kunt kiezen tussen de beleggingsportefeuilles ‘Verantwoord’ en ‘Bewust’. Beide portefeuilles houden rekening met duurzame kenmerken, waarbij de duurzame propositie strengere duurzaamheidscriteria hanteert voor het samenstellen van de beleggingsportefeuille. De portefeuilles promoten duurzaamheid, maar hebben geen specifieke duurzame beleggingsdoelstelling met een meetbare positieve impact. Dit in tegenstelling tot impactportefeuilles, die volgens Europese richtlijnen tot de duurzaamste categorieën behoren en slechts door een beperkt aantal partijen worden aangeboden.
Lees in ons artikel over duurzaam beleggen uitgebreid hoe vermogensbeheerders worden gecategoriseerd volgens Europese wet- en regelgeving.
| |||
| Naam aanbieder | InsingerGilissen | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Quintet Private Bank (Europe) S.A. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam, Den Haag, Eindhoven, Zwolle, Groningen, Rotterdam | Jaar actief | 1779 |
| Onderscheidingen | Citywealth International Finance Award “Private bank of the year – Europe” (2021), IEX Gouden Stier “Beste Keuze Private Banking” (2021, 2020, 2019, 2018) | ||
Beleggingsbeleid InsingerGilissen
InsingerGilissen hanteert een actief beleggingsbeleid waarmee ze anticipeert op marktontwikkelingen met als doel om de brede markt te verslaan.
Beleggingsovertuigingen InsingerGilissen
Het beleggingsbeleid is gebaseerd op de volgende beleggingsovertuigingen:
Het begint bij een goede spreiding
Om risico’s te beheersen is spreiding over en binnen de vermogenscategorieën belangrijk. Daarbij spelen de keuze van beleggingen en de bijbehorende risico-/rendementskarakteristieken een belangrijke rol. Ook kijken de beleggingsexperts van InsingerGilissen naar een goede spreiding over landen en sectoren.
InsingerGilissen investeert in wat zij begrijpt
InsingerGilissen baseert haar beleggingsbesluiten op fundamentele analyse. Uitgangspunt is om alleen te beleggen in instrumenten die volgens de private bank vallen te begrijpen en te doorgronden.
InsingerGilissen wijkt zo nodig af van de marktconsensus
Het beleggingsbeleid van InsingerGilissen heeft als doel om rendement te behalen binnen een aanvaardbaar risiconiveau. Als ze van mening is dat de risico’s niet in verhouding staan tot het verwachte rendement, neemt InsingerGilissen de vrijheid om af te wijken van de marktconsensus. Als InsingerGilissen van mening is dat een bepaalde vermogenscategorie, regio of sector te grote risico’s met zich meebrengt dan zal zij deze mijden.
Voorkeur voor kwaliteit
In de beleggingsportefeuille heeft InsingerGilissen een voorkeur voor kwaliteit. Bij het selecteren van individuele ondernemingen wordt gelet op een sterke balans en winstgroei. Bij beleggingsfondsen hecht ze veel waarde aan consistente beleggingsprestaties. Insinger is van mening dat deze kwaliteitsinvesteringen op de lange termijn betere risico-/rendementsverhoudingen bieden dan de bredere markt.
Welke keuze heb ik bij InsingerGilissen Vermogensbeheer?
InsingerGilissen biedt de keuze uit twee actief beheerde kernportefeuilles:
| Beleggingsportefeuille | Dienstverlening |
|---|---|
| Verantwoord | Portefeuille Verantwoord – Een mix beleggingsfondsen en indextrackers aangevuld met individuele aandelen en obligaties. – Inspelen op marktontwikkelingen. – Houdt rekening met duurzame kenmerken. |
| Bewust | Individuele lijnen portefeuille – Een mix van individuele aandelen, obligaties en beleggingsfondsen – Inspelen op marktontwikkelingen – Houdt rekening met duurzame kenmerken en heeft een strenger selectiebeleid rondom duurzaamheid. |
Wat zijn alternatieven voor InsingerGilissen Private Banking?
Vergelijkbare alternatieven voor InsingerGilissen zijn andere private banks zoals Delen Private Bank, Bank ten Cate, of Triodos Bank. Beleggingsadvies is echter niet mogelijk bij deze alternatieven. Mocht u op zoek zijn naar een alternatieve private bank die ook beleggingsadvies aanbiedt, dan is Van Lanschot Kempen een mogelijke optie. Daarnaast bieden de private banking diensten van grootbanken ook vaak beleggingsadvies aan. Maakt u echter geen gebruik van beleggingsadvies of de aanvullende diensten van private banking? Dan kunnen onafhankelijke vermogensbeheerders ook een interessante oplossing zijn. In dat geval zijn er meer dan 130 vermogensbeheerders in Nederland om uit te kiezen. Vergelijk private banken en vermogensbeheerders.
Samenvatting van de dienstverlening
|
| |||
| Naam aanbieder | InsingerGilissen | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Quintet Private Bank (Europe) S.A. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam, Den Haag, Eindhoven, Zwolle, Groningen, Rotterdam | Jaar actief | 1779 |
| Onderscheidingen | Citywealth International Finance Award “Private bank of the year – Europe” (2021), IEX Gouden Stier “Beste Keuze Private Banking” (2021, 2020, 2019, 2018) | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Enkel bedrijven die 2-5 sterren scoren op ESG-criteria (Sustainalytics data) Uitsluitingscriteria voor bedrijven die meer dan een bepaald percentage van hun omzet verkrijgen uit activiteiten en producten zoals tabak, wapens, pornografie, gokken, energiewinning uit steen- of bruinkool, oliewinning uit teerzand en alcohol. Voor controversiële wapens is geen enkele betrokkenheid toegestaan. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
InsingerGilissen gelooft dat je met actief beleggen gemiddeld genomen de markt kunt verslaan. Zij doet dit door zowel actieve en passieve producten op te nemen in de portefeuille. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Dit is afhankelijk van de dienstverlening, beleggingsadvies of vermogensbeheer. Bij Vermogensbeheer werkt InsingerGilissen in beginsel met modelportefeuilles. De in 2019 geïntroduceerde aanpak voor vermogensbeheer biedt voordelen van institutionele beleggers, meer inzicht en kostenvoordeel. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud
De hoofddoelstelling waar InsingerGilissen vanuit gaat, is waardebehoud. Beleggingsportefeuilles gericht op het genereren van inkomen, groei of maatschappelijke impact zijn desgewenst mogelijk. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten InsingerGilissen
De kosten bij InsingerGilissen zijn afhankelijk van uw inlegbedrag, risicoprofiel en de door u gekozen beleggingsportefeuille (Verantwoord of Bewust). InsingerGilissen hanteert een vast percentage (vrijgesteld van btw) vermogensbeheerfee die zit verwerkt in de fondskosten van uw portefeuille. Daarnaast betaalt u een jaarlijkse private banking fee op basis van een staffel die lager uitkomt naarmate het inlegbedrag toeneemt. Binnen de private banking fee is ook de dienst van een onafhankelijke private planner inbegrepen, die periodiek een Private Plan of Estate Plan voor u opstelt.
Naast de beschreven private banking en vermogensbeheer fee betaalt u kosten voor de beleggingsproducten die zijn opgenomen in de beleggingsportefeuilles.
Tabel: de fee van InsingerGilissen Vermogensbeheer in detail
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Als de omvang van het (familie)vermogen € 10 miljoen of meer is, ontvangt u een standaard restitutie van 0,10% over het vermogen op uw rekening. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Private banking fee volgens de staffel (inclusief btw): € 500.000 tot € 1 miljoen: 0,97% (Private Plan niet inbegrepen) € 1 miljoen – € 3 miljoen: 0,73% (Private Plan inbegrepen) € 3 miljoen – € 5 miljoen: 0,42% (Private Plan inbegrepen) € 5 miljoen – € 10 miljoen: 0,24% (Private Plan inbegrepen) € 10 miljoen of meer: 0,06% (Private Plan en Shoe Box inbegrepen) Vanaf een vermogen van € 10 miljoen is ook de Shoe box service inbegrepen. InsingerGilissen kan dan ook uw gehele financiële administratie uit handen nemen. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Deze kosten zijn verwerkt bij de productkosten als onderdeel van de fondsopzet bij InsingerGilissen |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De getoonde fondskosten zijn inclusief Vermogensbeheer fee, transactiekosten en kosten van de onderliggende producten. De Vermogensbeheer fee is een percentage van uw vermogen dat belegd is in de fondsstructuur. Deze fee wordt verrekend in het fonds en bedraagt 0,75% per jaar en is vrijgesteld van btw. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wilt u meer weten over de kosten van vermogensbeheer in het algemeen, lees dan ons artikel.
Rendement InsingerGilissen
Tabel: Het rendement van InsingerGilissen Vermogensbeheer (modelportefeuille Bewust) in detail
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van de Private banking fee. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Gematigd defensief | Gebalanceerd | Gematigd offensief | Offensief |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | 7.36 | 9.48 | 11.34 | 13.54 |
| 2022 | -15.62 | -16.49 | -17.27 | -17.63 |
| 2021 | 6.92 | 12.4 | 18.4 | 24.01 |
Inzicht in alle rendementen van InsingerGilissen?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Wilt u meer weten over de valkuilen bij interpreteren van rendementscijfers, lees dan ons artikel Rendement vermogensbeheer vergelijken.
Over InsingerGilissen
InsingerGilissen, sinds 2020 onderdeel van Quintet Private Bank, richt zich op het bedienen van vermogende particulieren, ondernemers, stichtingen, verenigingen en institutionele partijen. De private bank heeft zes vestigingen in Nederland, waaronder het hoofdkantoor in Amsterdam en bijkantoren in Den Haag, Zwolle, Eindhoven, Groningen en Rotterdam. De private bank biedt een persoonlijke en op maat gemaakte dienstverlening aan klanten met een vrij beleg baar vermogen van minimaal 1 miljoen euro. Met ongeveer 350 medewerkers staat de private bank bekend om haar nadruk op persoonlijke service en begeleidt klanten en toekomstige generaties bij het nemen van belangrijke vermogensbeslissingen gedurende alle levensfasen.
Beleggingsteam
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Iris van de Looij
Head of Investments
Paul Linssen
Portfolio management
Focus: selectie beleggingsfondsen
Jos Versteeg
Analist
Focus: individuele aandelen
Video InsingerGilissen
InsingerGilissen in de media
Moederbedrijf InsingerGilissen gaat samenwerken met BlackRock
(Het Financieele Dagblad; 6 juli 2023) “Quintet, het Luxemburgse moederbedrijf van InsingerGilissen, gaat samenwerken met BlackRock. De twee bedrijven tekenden een intentieverklaring, meldden ze donderdag in een persbericht. BlackRock geeft de private bank toegang tot zijn beleggingsproducten. Exclusief voor de klanten van Quintet worden er ook fondsen gelanceerd.”
Miljonairsbank InsingerGilissen verliest opnieuw bankiers aan een concurrent
(Het Financieele Dagblad; 23 maart 2023) “Vermogensbeheerder Van Lanschot Kempen kaapt vier private bankiers weg bij InsingerGilissen. De Amsterdamse miljonairsbank verloor vorig jaar al verscheidende teams aan concurrenten in het vermogensbeheer.”
InsingerGilissen kaapt private-bankingteam weg bij MeesPierson
(Het Financieele Dagblad; 17 januari 2023) “Miljonairsbank InsingerGilissen heeft een nieuw hoofd private banking gevonden in Martijn Storsbergen, nu werkzaam bij ABN Amro-onderdeel MeesPierson. Storsbergen neemt een heel team, bestaand uit vijf private bankiers en een assistent, mee naar zijn nieuwe werkgever.”
Hoe miljonairsbank InsingerGilissen de grip op de toekomst verloor
(Het Financieele Dagblad; 18 november 2022) “Elitebanken Theodoor Gilissen en Insinger de Beaufort verloren hun zelfstandigheid en liepen grote administratieve achterstanden op. Nu is er wrevel over miljoenensalarissen, onzekerheid over de eigenaar uit Qatar, hijgt DNB in de nek, en is er noodgedwongen een gedeeltelijke klantenstop”
InsingerGilissen opgeslokt door Qatari’s, maar eeuwenoude naam blijft
(Het Financieele Dagblad; 3 juli 2020) “InsingerGilissen gaat op in de private bank Quintet Europe maar houdt wel zijn eigen naam.”
