Beoordeling Triodos Vermogensbeheer
Triodos Bank is opgericht in 1980 vanuit het besef dat geld een enorme veranderkracht heeft. Vanaf het begin was de bank gericht op het maken van positieve maatschappelijke impact door de inzet van geld. Zo werden al vanaf 1987 de eerste windmolenparken gefinancierd, lang voordat deze manier van energie opwekken mainstream werd. In 1990 lanceerde Triodos het eerste groenfonds van Europa. Het belegd in duurzame landbouw, biodiversiteit en hernieuwbare energie. Ook belangrijke onderwerpen zoals microfinanciering en kansengelijkheid worden ontsloten in beleggingsfondsen.
Naast beleggen innoveert Triodos ook op andere vlakken. Zo was het één van de eerste partijen die het energielabel van een woning koppelde aan de geboden hypotheekrente, wat zorgde voor een financiële prikkel om de eigen woning te verduurzamen. En in 2022 introduceerde de bank de biobased hypotheek. Deze hypotheek biedt klanten een gunstige rente wanneer gekozen wordt voor biobased materialen bij de bouw van de woning.
Lees hier meer over zelf beleggen bij Triodos.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Triodos | Type beheer | Private banking |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Triodos Bank N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Zeist | Jaar actief | 1980 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Triodos
Triodos Bank gelooft erin dat financieel rendement en maatschappelijk rendement onlosmakelijk met elkaar verbonden zijn. Triodos Bank biedt dan ook alleen beleggingen aan met een positieve impact op de maatschappij. Alleen bedrijven en projecten die bijdragen aan een van de transitiethema’s van Triodos Bank komen in aanmerking voor belegging. Daarnaast moeten de beleggingen ook voldoen aan de vrij strenge minimumeisen van Triodos Bank als het gaat om duurzaamheid. In het beleggingsbeleid hecht Triodos Bank veel waarde aan het beïnvloeden van de bedrijfsvoering van ondernemingen. Een uitgebreide en intensieve dialoog met de betreffende ondernemingen maakt vanzelfsprekend onderdeel uit van het beleggingsproces. Triodos Bank gelooft in actief aandeelhouderschap en gebruikt haar stemrecht om invloed uit te oefenen op de langetermijnstrategie van ondernemingen met speciale aandacht voor onderwerpen die verband houden met duurzaamheid. Triodos Bank streeft naar een marktconform rendement waarbij het beheersen van risico’s een belangrijke rol speelt.
Waarin onderscheidt Triodos Bank in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?
Steeds meer mensen en organisaties kiezen voor bankieren bij Triodos Bank, omdat zij ervan overtuigd zijn dat geld veranderkracht heeft. Triodos Bank wil samen met haar klanten de positieve verandering stimuleren. De boodschap aan beleggers is duidelijk: we gaan de goede kant op, maar het moet sneller. Het is niet genoeg om te beleggen in ondernemingen die, binnen hun sector, misschien behoren tot de minst vervuilende. Als we een echt duurzame toekomst willen, moeten we beleggen in ondernemingen die actief bijdragen aan een gezonde aarde en duurzame samenlevingen.
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft Triodos Bank?
Triodos Bank hanteert een bottom-up beleggingsstrategie. Het selectieproces begint met de vaststelling of een belegging bijdraagt een één van de transitiethema’s van Triodos Bank. Daarnaast moeten bedrijven en projecten voldoen aan de minimumeisen die Triodos Bank in haar gehele bedrijfsvoering toepast. Triodos Bank wil geen betrokkenheid bij niet-duurzame of schadelijke producten en bedrijfsprocessen en hanteert bij activiteiten die mogelijk een negatief effect op het milieu of de maatschappij hebben drempelwaarden om de exposure zoveel mogelijk te beperken. In de vorm van een geïntegreerde analyse combineert het eigen researchteam van Triodos Bank de fundamentele financiële analyse met de relevante duurzaamheidsaspecten om tot een waardering te komen waarin specifieke ESG factoren doorwerken. Bij de invulling van de beleggingsportefeuille speelt het rendementspotentieel op langere termijn en de overtuiging van de portefeuillemanagers een belangrijke rol.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en soort financiële instrumenten wordt belegd?
De beleggingscategorieën bij Triodos Bank zijn aandelen, obligatie en alternatieve beleggingen die een positieve bijdrage leveren aan een duurzame wereld. Triodos Bank belegt wereldwijd en spreidt de beleggingen over sectoren, voor zover deze sectoren worden beschouwd als sectoren die bijdragen aan een betere en duurzamere wereld. De alternatieve beleggingen vult Triodos Bank in met specifieke duurzame fondsen met thema’s zoals ‘microfinance’ en ‘renewable energy’. Achtergrond hierbij is een verbetering van de risico-rendementsverhouding van de portefeuille en deze beleggingen vergroten de duurzame impact van het vermogen in beheer.
Triodos Bank maakt bij de verschillende beleggingen geen gebruik van geleend geld. Er wordt niet belegd in derivaten, andere gestructureerde producten of complexe beleggingsstrategieën. In het micro financieringsfonds kan vreemde valuta wel worden afgedekt om het risico te verlagen.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Duurzame doelstelling, Negatieve uitsluiting
Alle beleggingen zijn conform artikel 9 van de SFDR. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf € 1.000.000,- |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Duurzaam, Groei
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Triodos
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (Incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,69% tot € 1 miljoen 1,45% van € 1 miljoen tot € 1,5 miljoen 1,21% van € 1,5 miljoen tot € 2 miljoen 0,97% van € 2 miljoen tot € 2,5 miljoen 0,79% van € 2,5 miljoen tot € 3,5 miljoen 0,67% van € 3,5 miljoen tot € 5 miljoen 0,55% van € 5 miljoen tot € 7,5 miljoen 0,48% van € 7,5 miljoen tot € 10 miljoen 0,45% van € 10 miljoen tot € 15 miljoen 0,42% vanaf € 15 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Voor alternatieve beleggingen maakt Triodos Bank gebruik van beleggingsfondsen. De fondskosten komen uit op ongeveer 0,25% per jaar over de waarde van de portefeuille. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Triodos Rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | behoudend | defensief | neutraal | offensief | zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 6.2 | 8.7 | 11.6 | 14.5 | 17.9 |
| 2022 | -12.4 | -11.8 | -11.5 | -10.8 | -11.4 |
| 2021 | -1.4 | 2.2 | 6.7 | 10.7 | 15.9 |
Inzicht in alle rendementen van Triodos?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Triodos
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Leendert Schipper
Relatiemanager
Leendert richt zich als relatiemanager op vermogende particulieren en ondernemers. Leendert heeft in februari 2018 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking. Hij is van origine bedrijfseconoom en hij heeft in de afgelopen 8 jaar ervaring opgedaan binnen de financiële sector in verschillende functies. Leendert is als relatiemanager DSI geregistreerd.
Mw. Aly de Jong
Relatiemanager
Aly heeft in 2015 de overstap gemaakt naar Triodos Bank Private Banking nadat zij in de jaren daarvoor bij twee verschillende banken heeft gewerkt als vermogensmanager. Haar persoonlijke interesse gaat uit naar literatuur, kunst en cultuur. Aly werkt voor particuliere klanten en ondernemers. Aly is als relatiemanager DSI geregistreerd.
Dhr. Philip van Nierop
Relatiemanager
Philip is sinds 2014 relatiemanager Private Banking bij Triodos Bank. Hij richt zich op particuliere klanten en ondernemers. In de 16 jaar daarvoor heeft hij bij een tweetal banken en een vermogensbeheerder gewerkt in verschillende rollen; beleggingsadviseur, ondernemer/eigenaar en gecertificeerd financieel planner. Philip denkt graag strategisch met klanten mee over hun financiën.
Mw Yvonne van Selms drs. RBA
Relatiemanager
Yvonne werkt als senior relatiemanager voor charitatieve instellingen en vermogensfondsen. Yvonne heeft als adviseur gewerkt bij verschillende banken en ze versterkt sinds 2015 het team van Triodos Bank Private Banking. Yvonne is als senior vermogensbeheerder geregistreerd bij DSI en ze is gecertificeerd VBA financieel analist (RBA).
