Beoordeling Bank ten Cate & Cie Vermogensbeheer
Bank ten Cate & Cie wordt door Finner met 5 sterren beoordeeld. Dit betekent dat de Private Bank de hoogst mogelijke beoordeling ontvangt van Finner en hiermee kan worden gezien als een betrouwbare vermogensbeheerder. De belangrijkste kenmerken zijn:
- De vermogensbeheerder biedt voldoende transparantie over haar dienstverleningen en communiceert op een transparante en overzichtelijke wijze over kosten richting klanten.
- Bank ten Cate is een private bank, maar richt zich voornamelijk op beleggen. Het aanbod van aanvullende financiële diensten is beperkt ten opzichte van andere Private Banks.
- De beleggingsportefeuilles bestaan voornamelijk uit individuele lijnen, namelijk aandelen en obligaties.
- De tarieven zijn in lijn met het marktgemiddelde voor vermogensbeheer.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Voor wie is Bank ten Cate & Cie geschikt?
Vanaf €1.000.000,- inleg is het mogelijk om te beleggen via vermogensbeheer bij Bank ten Cate Private Banking. Bij Bank ten Cate & Cie ligt de focus voornamelijk op beleggen. Daarnaast wordt een beperkt aantal extra diensten aangeboden, zoals vermogensstructurering en kredietfaciliteiten (effectenkrediet). Vanaf € 5.000.000,- biedt Bank ten Cate ook gepersonaliseerde vermogensregie aan.
In tegenstelling tot de meeste private banks, biedt Bank Ten Cate geen aanvullende diensten als financiële planning, estate planning, of investeringsmogelijkheden in niet-beursgenoteerde alternatieven en vastgoed.
U kunt kiezen tussen een standaard beleggingsportefeuille, waarbij geen expliciete aandacht is voor duurzame kenmerken, of een duurzame propositie waarbij bij het samenstellen van de portefeuille wel rekening is gehouden met duurzaamheid. Het is niet mogelijk om beleggingsadvies te ontvangen; bij Bank ten Cate belegt u volgens de door hen samengestelde beleggingsportefeuilles.
Bent u benieuwd of dit de beste partij voor u is? Maak dan gebruik van onze vermogensbeheer vergelijking.
Hoe werkt Bank ten Cate & Cie?
Bij Bank ten Cate Vermogensbeheer maakt een Private Banker op basis van uw uitgangspunten en wensen een beleggingsvoorstel. De portefeuille wordt vervolgens belegd volgens een afgesproken risicoprofiel. Het daadwerkelijke beleggingsbeleid wordt bepaald door de beleggingsexperts van Bank ten Cate. Vervolgens is er periodiek overleg over het gevoerde beleid met uw persoonlijke private banker. Dit periodieke overleg kan bij u thuis of op het hoofdkantoor van Bank ten Cate & Cie in Amsterdam. Meestal heeft u een eigen private banker uit uw eigen regio. De vermogensbeheerportefeuilles van Bank ten Cate bestaan voornamelijk uit individuele lijnen zoals aandelen en obligaties.
| |||
| Naam aanbieder | Bank ten Cate & Cie | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Bank Ten Cate & Cie. N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1881 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Bank ten Cate & Cie
Volgens Bank ten Cate kenmerkt het beleggingsproces zich volgens een gestructureerde en gedisciplineerde aanpak. Een Strategisch Beleggingscomité stelt de richtlijnen vast voor het beleggingsbeleid, dat vervolgens door de afdeling Portfoliomanagement wordt geïmplementeerd.
Beleggingsbenadering Bank ten Cate & Cie Vermogensbeheer
Voor de inrichting van de portefeuilles wordt er vervolgens gewerkt volgens een ‘top-down’ beleggingsbenadering die is onderverdeeld in drie niveaus:
- Op het strategische niveau worden de boven- en ondergrenzen bepaald voor elke beleggingscategorie, zoals aandelen, obligaties, onroerend goed, liquiditeiten en eventuele andere beleggingscategorieën.
- Op tactisch niveau wordt de ideale spreiding over deze categorieën vastgesteld.
- Ten slotte worden op operationeel niveau de specifieke effecten en fondsen geselecteerd.
De beleggingsbeslissingen worden genomen door een team van specialisten, het zogenaamde Strategisch Comité; Zij zullen, op basis van de vermogensbeheerovereenkomst gesloten met cliënt, de portefeuilles met een brede spreiding inrichten en monitoren of de samenstelling blijft voldoen aan de doelstellingen. Er wordt voornamelijk belegd in individuele aandelen en obligaties. Waar nodig wordt de portefeuille aangevuld met beleggingsfondsen en indextrackers. Vanwege de hogere kosten die zijn gemoeid met beleggingsfondsen streeft Bank ten Cate ernaar deze alleen in de portefeuille op te nemen indien deze in haar ogen toegevoegde waarde kunnen leveren. Bank ten Cate & Cie heeft geen eigen beleggingsfondsen en is hierdoor volledig onafhankelijk in haar beleggingsbeslissingen.
Welke keuze heb ik bij Bank ten Cate & Cie Vermogensbeheer
Bank ten Cate biedt de keuze uit twee actief beheerde kernportefeuilles:
| Beleggingsportefeuille | Dienstverlening |
| Standaard | Standaard individuele lijnen portefeuille – Herkenbare beleggingen door gebruik van individuele aandelen en obligaties – Focus op groeiaandelen – Inspelen op marktontwikkelingen |
| Duurzaam | Duurzame individuele lijnen portefeuille – Herkenbare individuele aandelen die geen negatieve bijdrage leveren aan het milieu – Focus op duurzame groeiaandelen – Inspelen op marktontwikkelingen |
Samenvatting van de dienstverlening
|
| |||
| Naam aanbieder | Bank ten Cate & Cie | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Bank Ten Cate & Cie. N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1881 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen
Naast de artikel 6 portefeuille is er tevens een artikel 8 portefeuille. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk mogelijk vanaf € 5 miljoen. Modelportefeuille met ruimte voor individuele accenten. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Caceis |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Familiebedrijf; de familie belegt zelf ook via de Bank. |
Hoe veilig is vermogensbeheer bij Bank ten Cate & Cie?
Bank ten Cate & Cie houdt zich aan de regels voor vermogensscheiding, en staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten. Deze regels waarborgen dat de beleggingen van klanten zijn gescheiden van het vermogen van de bank. Hierdoor blijven de beleggingen van klanten in geval van een faillissement van de vermogensbeheerder buiten de failliete boedel van de bank. Voor de bewaring van effecten voor klanten wordt gebruik gemaakt van voormalig Kas Bank, die nu onder de naam CACEIS opereert.
Wilt u achtergrondinformatie over veilig beleggen, lees dan ons artikel.
Wat zijn alternatieven voor Bank ten Cate Vermogensbeheer?
Vergelijkbare alternatieven voor Bank ten Cate & Cie zijn de andere private banks zoals Van Lanschot Kempen, Insinger Gilissen en Delen Private Bank. Ook worden de grootbanken vaak als een alternatief gezien. Maakt u echter geen gebruik van de aanvullende diensten van private banking? Dan kunnen onafhankelijke vermogensbeheerders ook een interessante oplossing zijn. In dat geval zijn er meer dan 130 vermogensbeheerders in Nederland om uit te kiezen. Vergelijk private banks en vermogensbeheerders.
Kosten Bank ten Cate & Cie
De kosten bij Bank ten Cate Vermogensbeheer zijn afhankelijk van uw inlegbedrag, risicoprofiel en de door u gekozen beleggingsportefeuille (Standaard of Duurzaam). Bank ten Cate & Cie hanteert een jaarlijkse beheervergoeding op basis van een staffel die lager uitvalt naarmate het inlegbedrag toeneemt. Daarnaast betaalt u kosten voor de beleggingsproducten die zijn opgenomen in de beleggingsportefeuilles. Aangezien de beleggingsportefeuilles voornamelijk uit individuele lijnen bestaan zullen deze kosten zich beperken tot enkele basispunten.
Tabel: de kosten van Bank ten Cate Vermogensbeheer in detail
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Voor de beleggingsdienstverlening Vermogensbeheer van Bank ten Cate & Cie wordt een All-in tarief in rekening gebracht. Vermogen All-in tarief (incl BTW) tot € 1.000.000 1,39% Over het meerdere vanaf €1.000.000 tot € 2.000.000 1,27% Over het meerdere vanaf € 2.000.000 tot € 4.000.000 0,91% Over het meerdere vanaf € 4.000.000 tot € 7.000.000 0,73% Over het meerdere vanaf € 7.000.000 tot € 10.000.000 0,48% Over het meerdere vanaf € 10.000.000 tot € 15.000.000 0,36% Over het meerdere vanaf € 15.000.000 tot € 25.000.000 0,30% Over het meerdere vanaf € 25.000.000 0,24% De vermelde tarieven zijn op jaarbasis. In het geval van het risicoprofiel ‘Obligatieportefeuille’ of ‘Inkomstenportefeuille’ wordt een standaardkorting van 20% op de hierboven vermelde all-in tarieven. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De lopende kosten voor het beleggen in fondsen en indextrackers bedragen naar verwachting tussen de 0,00% en 0,07% per jaar, afhankelijk van het gekozen risicoprofiel. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wilt u meer weten over de kosten van vermogensbeheer in het algemeen, lees dan ons artikel.
Rendement Bank ten Cate & Cie
Tabel: Het rendement van Bank ten Cate & Cie Vermogensbeheer (modelportefeuille standaard) in detail
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt, houdt dan ook rekening met het risico.
Rendementen zijn bruto voor aftrek van de beheerfee
| Profiel | Inkomsten | Behoudend | Neutraal | Dynamisch | Groei |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 10.7 | 13 | 15.9 | 18.8 | 22.2 |
| 2022 | -15.7 | -17.5 | -19 | -20.5 | -22.4 |
| 2021 | 9.1 | 13.2 | 17.5 | 23.3 | 30.8 |
Inzicht in alle rendementen van Bank ten Cate & Cie?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Wilt u meer weten over de valkuilen bij interpreteren van rendementscijfers, lees dan ons artikel Rendement vermogensbeheer vergelijken.
Over Bank ten Cate & Cie
Bank ten Cate & Cie is de enige bank in Nederland die nog in eigendom is van een familie. De bank – opgericht in 1881 – is gevestigd in Amsterdam. Bank ten Cate & Cie richt zich met name op vermogensbeheer voor particulieren en (semi) professionele relaties. In 2010 nam Bank ten Cate & Cie de private banking activiteiten over van Delta Lloyd Bank en in 2013 die van SNS Bank.
Alle diensten, ook vermogensbeheer, worden toegespitst op de individuele wensen. Daarbij wordt gekeken naar risicospreiding, fiscaal regime en bestemming van het vermogen. De bedrijfsfilosofie is dat alle activiteiten gebaseerd moeten zijn op wederzijds vertrouwen.
Beleggingsteam
Dhr D.R.J Ebbing Drs
Voorzitter
Senior private banker en voorzitter Strategisch Beleggingscomité
Dhr O.M.J. Baneke Drs. CFA
Private Banker
Private banker en lid Strategisch Beleggingscomité
Dhr B.R. Bontekoning Drs.
Private Banker
Private banker en lid Strategisch Beleggingscomité
Dhr Y.J.E. Dahmen ir
Private Banker
Private banker en lid Strategisch Beleggingscomité
Dhr E. Mijsen
Private Banker
Private banker en lid Strategisch Beleggingscomité
Dhr. F.G.W.M. van den Bergh
Bank ten Cate & Cie in de media
Bank Ten Cate kaapt in ‘war for talent’ een heel team bij InsingerGilissen weg
(Het Financieele Dagblad; 2 september 2022) Bank ten Cate neemt een team bestaande uit 8 personen over van InsingerGilissen. Met de personeelsuitbreiding hoopt de private bank verder te groeien.
