Axento – Beoordeling door Finner
Axento biedt een online dienstverlening voor particuliere en zakelijke beleggers. Ze biedt 5 verschillende risicoprofielen van Zeer Defensief tot Zeer Offensief. De dienstverlening van Axento krijgt van Finner 5 sterren, de hoogst mogelijke beoordeling. De belangrijkste kenmerken zijn:
- Axento Vermogensbeheer is een online dienstverlening met persoonlijke begeleiding.
- De beleggingsportefeuille van Axento bestaat voornamelijk uit indextrackers met een actieve beleggingsstijl (factorbeleggen).
- De beleggingsportefeuille van Axento houdt rekening met duurzame kenmerken.
- Bij Axento heeft u eenvoudig inzicht in uw beleggingen via de Axento App.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Visie Axento 2024
Finner vroeg Axento naar haar visie voor 2024:
“Bij Axento Vermogensbeheer zien we het jaar 2024 met optimisme tegemoet. Een belangrijke factor hierbij is de positieve ontwikkeling van de inflatie. Sinds medio 2022 is de inflatie aan het dalen, mede dankzij doortastende monetaire maatregelen van centrale banken. In 2023 slaagde de Amerikaanse centrale bank erin om de economische groei te matigen, wat resulteerde in een afname van de inflatie. Opvallend is dat deze ingreep geen ernstige gevolgen had voor de arbeidsmarkt. Dit is een belangrijke reden waarom de door velen verwachte economische recessie uitbleef.
De huidige situatie in ’s werelds grootste economie wordt gekenmerkt door een afname van de inflatie, een genormaliseerde kapitaalmarktrente, een robuuste arbeidsmarkt, stijgende koopkracht, financieel gezonde huishoudens en een herstellende huizenmarkt. Op basis hiervan verwachten wij dat 2024 de potentie heeft voor een sterk beursjaar.”
Beleggingsbeleid Axento
De investment beliefs vormen de basis voor het beleggingsbeleid en de besluitvorming in het beleggingsproces van Axento. Hieronder staan de investment beliefs van Axento:
- Een grondige cliëntinventarisatie van de klantsituatie verhoogt de kans op het behalen van de beleggingsdoelstellingen;
- Vermogensbehoud vormt de basis voor vermogensgroei;
- Verantwoord beleggen zorgt naast financiële voordelen ook voor maatschappelijke voordelen;
- Spreiding verlaagt het specifieke beleggingsrisico binnen een beleggingsportefeuille;
- Met behulp van factorbeleggen wordt de rendement/risico verhouding van een beleggingsportefeuille verbeterd;
- Kostenefficiënt beleggen verhoogt het rendement voor de klant;
- Transparantie en liquiditeit zijn belangrijke voorwaarden binnen een beleggingsportefeuille;
- Met indexfondsen en ETF’s kan eenvoudig een goed gespreide beleggingsportefeuille worden opgebouwd tegen lage kosten.
Hoe zit de beleggingsstrategie van Axento eruit?
De beleggingsstrategie van Axento is gebaseerd op drie belangrijke principes:
1. Spreiding verlaagt het risico van een beleggingsportefeuille, zonder dat het rendement afneemt. Goede spreiding zorgt doorgaans voor een stabieler verloop van de waarde van beleggingen.
2. Axento streeft ernaar de rendement/risico verhouding van de portefeuille te verbeteren, een proces dat zij vermogensbehoud noemen. Dit wordt bereikt door een deel van het vermogen te beleggen in stijlfactoren zoals Smallcap, Quality, Minimum Volatility, Momentum en Value. Volgens Axento wordt hiermee het risico verlaagd zonder dat het verwachte rendement afneemt.
3. Verantwoord beleggen is geïntegreerd binnen de strategie, wat naast financieel rendement ook maatschappelijk voordeel oplevert. Beleggers kunnen hiermee duurzame ondernemingen stimuleren en voorkomen dat hun vermogen wordt gebruikt voor milieuonvriendelijke of onethische praktijken.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Axento | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | CARE Investment Services B.V. | Minimum inlegbedrag | € 15.000 |
| Vestiging(en) | Volendam | Jaar actief | 2015 |
| Onderscheidingen | Verkozen tot ‘Beste Online Vermogensbeheerder van Nederland 2020 door IEX Gouden Stier! IEX Beste Keuze (2023, 2022, 2021 en 2020). Nominatie CashCow Award (2021, 2019, 2017). FD Gazelle in 2017. | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief beleid met passieve indexproducten |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
Actief beleid met passieve indexproducten |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Partners en medewerkers |
Kosten Axento
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De Beheerfee per jaar is degressief en afhankelijk van uw inlegbedrag (incl. BTW): Tot € 50.000,- ; 0,85% Meerdere tot € 100.000,- ; 0,73% Meerdere tot € 500.000,- ; 0,61% Klanten die via Finner bij Axento een rekening openen betalen vanaf een inlegbedrag van € 500.000 een vast beheerpercentage van 0,48% inclusief btw. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend. Wel is er indirect sprake van spreadkosten en op- en afslagen. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
De Service Fee (all-in) is degressief en afhankelijk van uw inleg bedrag (BTW-vrij): Tot € 100.000,- ; 0,15% Meerdere tot € 250.000,- ; 0,125% Meerdere tot € 1.000.000,- ; 0,10% Meer dan €1.000.000,- ; 0,075% |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,18% en 0,26% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Geen. Indirect alleen bied-laat spread op de beurs. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Geen. Indirect alleen bied-laat spread op de beurs. |
Rendement Axento
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|
| 2024* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2022 | -15.27 | -14.73 | -14.19 | -13.67 |
| 2021 | 5.5 | 12.8 | 20.4 | 25.63 |
| 2020 | 2.75 | 2.92 | 2.84 | 2.9 |
Inzicht in alle rendementen van Axento?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Over Axento
Axento is opgericht in 2015 en onderdeel van Care IS vermogensbeheer. Axento is in 2020 door IEX Media verkozen tot Beste Online Vermogensbeheerder van Nederland. Zij beheren ruim 500 miljoen euro van klanten door heel Nederland. Klanten van Axento waarderen de persoonlijke en nuchtere aanpak.
Axento biedt vermogensbeheer aan voor particuliere en zakelijke beleggers. U profiteert van online gemak en persoonlijke begeleiding. U kunt kiezen tussen vijf verschillende risicoprofielen, variërend van Zeer defensief (laagste risico) tot Zeer offensief (hoogste risico).
Team Axento
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Laurens Leek
Bestuurder
Laurens is bestuurder en medeoprichter van Axento. Laurens is binnen Axento verantwoordelijk voor de operationele uitvoering, financiële zaken, risk en compliance. Laurens is zijn carrière begonnen bij GE Artesia Bank. Daarna heeft hij als zelfstandig consultant diverse jaren verschillende banken en verzekeraars geadviseerd over de beleggingen voor klanten.
Laurens Sombroek
Portfoliomanager
Laurens werkt sinds de oprichting bij Axento en vervult de rol van portfoliomanager. Laurens heeft ruim 10 jaar beleggingservaring en heeft de opleidingen Effectenspecialist, Effectenhandelaar, Beleggingsadviseur en Integriteitsspecialist afgerond.
Jaap Steur
Portfoliomanager
Jaap werkt sinds de oprichting als portfoliomanager bij Axento. Jaap heeft ruim 10 jaar beleggingservaring en is hiervoor werkzaam geweest bij Kas Bank als performance- en risico-analist voor pensioenfondsen en verzekeraars. In 2017 heeft Jaap de opleiding tot Chartered Financial Analyst (CFA) afgerond.
Gudy Zwarthoed
Beleggingsadviseur
Gudy werkt sinds de oprichting als beleggingsadviseur bij Axento. Gudy is het vaste aanspreekpunt voor klanten van Axento en helpt klanten bij uiteenlopende financiële vraagstukken. Voorheen werkte Gudy als Senior adviseur/Personal Banker voor ING Bank.
Ronald Schut
Beleggingsadviseur
Ronald werkt sinds 2018 als beleggingsadviseur bij Axento en is verantwoordelijk voor het begeleiden van nieuwe klanten en een aanspreekpunt voor bestaande klanten. Daarvoor is Ronald in verschillende functies werkzaam geweest voor Rabobank.
Jan Wind
Beleggingsadviseur
Jan werkt sinds 2018 bij Axento als beleggingsadviseur. Hij onderhoudt persoonlijk contact met klanten. Jan werkte hiervoor vanaf 1993 in verschillende functies bij ING en heeft ruim 25 jaar ervaring in de financiële dienstverlening.
Nicole Tol
Compliance officer
Nicole werkt sinds de oprichting bij Axento en vervult de rol van Compliance Officer. Nicole zorgt er samen met het bestuur voor dat Axento voldoet aan alle wet- en regelgeving. Daarnaast ziet zij er op toe dat gewerkt wordt volgens de opgestelde regels, normen en processen. Bovendien bewaakt zij de integriteit binnen de organisatie.
Aaron Lacunes
Beleggingsadviseur
Aaron werkt sinds 2020 bij Axento als beleggingsadviseur. Hij begeleidt nieuwe klanten en helpt mensen met het maken van de financiële keuzes. Verder is Aaron aanspreekpunt voor bestaande klanten van Axento.
Nick Bond
Medewerker Backoffice
Nick werkt sinds de oprichting bij Axento en vervult de rol van Backoffice Medewerker. Nick is verantwoordelijk voor klantdossiers, overeenkomsten en klantcontact. Nick werkte voorheen als adviseur beleggingsadministratie pensioenfondsen bij Kas Bank.
Chris Klein
Portfoliomanager
Chris werkt sinds 2022 bij Axento. Als medewerker van het klantcontactteam is hij aanspreekpunt voor nieuwe en bestaande klanten. Daarnaast is Chris bezig met de opleiding Chartered Financial Analyst (CFA) en portfolio manager.
Chantal van den Hogen
Klantcontactteam
Chantal werkt sinds 2022 bij Axento. Als medewerker van het klantcontactteam is zij aanspreekpunt voor nieuwe en bestaande klanten.
Amy Veerman
Klantcontactteam
Amy werkt sinds 2023 bij Axento. Als medewerker van het klantcontactteam is zij aanspreekpunt voor nieuwe en bestaande klanten.
Lois Zwarthoed
Klantcontactteam
Lois werkt sinds 2023 bij Axento. Als medewerker van het klantcontactteam is zij aanspreekpunt voor nieuwe en bestaande klanten.
Eric Molenaar
Klantcontactteam
Eric werkt sinds 2023 bij Axento. Als medewerker van het klantcontactteam is hij aanspreekpunt voor nieuwe en bestaande klanten.
