Doelbeleggen

Doelbeleggen.nl zegt hun diensten te hebben ontwikkeld om de meerwaarde van vermogensbeheer toegankelijk te maken voor een groter publiek. Online beleggen met een heel specifiek doel en met de expertise van ervaren adviseurs, beheerders en fiscalisten. Doelbeleggen is in 2018, 2019, 2021 en 2022 door beleggersplatform IEX bekroond met een Gouden Stier in de categorie online vermogensbeheer.

Online vermogensbeheer vanaf 25 euro
Met welk doel wilt u gaan beleggen? Wat zijn uw verwachtingen? Doelbeleggen.nl vindt het belangrijk dat u uw keuze om te beleggen goed overweegt. Daarom krijgt u hulp bij het stellen van haalbare doelen, met beleggingsrisico’s die passen bij uw financiële situatie. Als u wilt, kunt u al beginnen met beleggen vanaf 25 euro. U bent vrij om meer in te leggen en ook om te stoppen met beleggen en uw geld op te nemen.

Doelmeter
De Doelmeter® van Doelbeleggen berekent hoe groot de kans is dat u uw doel haalt. U bepaalt wanneer u uw doel wilt bereiken en hoeveel u wilt inleggen. De Doelmeter® wijst u de weg naar uw gewenste beleggingsdoel. Gedurende de looptijd krijgt u tips en advies voor een optimale haalbaarheid van uw doel.

Uw beleggingsportefeuille
Doelbeleggen.nl belegt uw inleg wereldwijd in indextrackers. Een indextracker is een verzameling beleggingen die een bepaalde index volgt, een vaststaande lijst van aandelen, vastgoedbeleggingen of obligaties. Hoe uw inleg wordt verdeeld over deze trackers, hangt af van uw persoonlijk risicoprofiel en van het doel dat u heeft gekozen.

Supervisie DSI maatwerk beleggingsadviseurs
Het is belangrijk dat u de risico’s van uw beleggingen kunt en wilt dragen, ook als er tussentijds iets verandert in uw situatie. Daarom wordt dat periodiek getoetst. Is uw financiële situatie gewijzigd en kunt u daardoor minder of juist meer risico dragen? De beleggingsadviseurs van Doelbeleggen.nl staan voor u klaar om u hierbij te helpen.

Pensioen
Eén van de doelen waarvoor u kunt beleggen is aanvullend pensioen. Dat kan op dezelfde manier als beleggen voor andere doelen. Een voordeel hiervan is dat u zelf bepaalt wanneer u het geld wilt gebruiken. Maar als u een pensioentekort heeft, kunt u ook beleggen voor uw pensioen met belastingvoordeel. U kunt dan uw periodieke inleg aftrekken van uw inkomen (binnen uw persoonlijke jaarruimte) en u betaalt geen belasting over het opgebouwde vermogen. Uw geld komt vrij als u de AOW-leeftijd bereikt. U moet dan een lijfrente kopen van het opgebouwde bedrag. U kunt al beginnen met pensioenbeleggen vanaf € 25,- en een uitkerende pensioenrekening openen met een minimale inleg van € 25.000,-

Beleggingsbeleid Doelbeleggen

Beleggers bij Doelbeleggen kunnen een of meer beleggingsdoelen kiezen. Doelbeleggen bepaalt het optimale beleggingsprofiel, het profiel met de hoogste haalbaarheid. De inleg van beleggers wordt belegd in verschillende indextrackers, ook wel de beleggingsmix genoemd. Doelbeleggen zorgt ervoor dat de portefeuille aansluit bij het beleggingsprofiel met de hoogste haalbaarheid en past binnen de persoonlijke situatie van de belegger. De portefeuille wordt volledig beheerd door Doelbeleggen en periodiek aangepast om te blijven aansluiten op het beleggingsprofiel.

Hulp van technologie
Via de Doelmeter® kunnen beleggers de ontwikkelingen volgen. Als het doel niet meer haalbaar blijkt binnen het beleggingsprofiel, ontvangen zij hiervan bericht. Doelbeleggen adviseert dan over mogelijkheden om de haalbaarheid te vergroten, afgestemd op de persoonlijke situatie van de belegger. De beleggingsmix heeft grote invloed op de verhouding tussen risico en rendement, wat bepaalt hoe groot de haalbaarheid is. Doelbeleggen verlaagt het risico als dat de haalbaarheid van het doel vergroot.

Modellen
De beleggingsmethodiek van Doelbeleggen is gebaseerd op de Moderne Portefeuille Theorie van Nobelprijswinnaar Harry Markowitz. Deze theorie helpt de optimale verhouding tussen risico en rendement te vinden. Doelbeleggen past dit toe bij alle beleggingsprofielen en belegt niet alleen in aandelen, maar ook in vastgoed, obligaties en liquiditeiten. De combinatie van deze beleggingen kan het risico van de portefeuille verlagen met behoud van rendementskansen.

Spreiding
Doelbeleggen spreidt beleggingen niet alleen over verschillende beleggingscategorieën, maar ook over verschillende landen en sectoren door te beleggen in trackers. Deze trackers bevatten honderden bedrijven uit vele landen en tientallen sectoren. Het inrichten van de optimale portefeuille is volgens Doelbeleggen slechts het begin van de reis naar het beleggingsdoel.

Herbalanceren
Na verloop van tijd kan de waarde van de verschillende beleggingen veranderen, waardoor de beleggingsmix niet meer optimaal is. Doelbeleggen brengt de portefeuille opnieuw in evenwicht door beleggingen die sterk in waarde zijn gestegen te verkopen en achtergebleven beleggingen terug te kopen. Dit proces, genaamd herbalanceren, zorgt ervoor dat de optimale verdeling van beleggingen behouden blijft.

Lifecycle-beleggen
Doelbeleggen past het Lifecycle-principe toe, wat betekent dat er minder risicovol wordt belegd naarmate de einddatum van het doel dichterbij komt. Hierbij wordt rekening gehouden met het persoonlijke risicoprofiel van de belegger. Dit principe zorgt ervoor dat een stevige beursdaling vlak voor het bereiken van het doel het opgebouwde doelbedrag niet significant zal verminderen.

Optimale beleggingsmix
Doelbeleggen zoekt continu naar de optimale haalbaarheid die bij een bepaalde beleggingsmix hoort. Als de persoonlijke situatie van de belegger het toelaat, verandert Doelbeleggen de beleggingsmix om de hoogste haalbaarheid te behouden. Wanneer het doel goed in zicht is, kan beleggen met een lager risico een hogere haalbaarheid bieden.

Borging strategie
Het wisselen van de beleggingsmix door te verschuiven tussen beleggingsprofielen is geborgd omdat dit vastligt in de software. De effecten (ETF's) in de portefeuilles van de Doelbeleggen beleggingsprofielen worden niet actief gewisseld vanuit tactisch oogpunt. De beleggingscommissie kijkt periodiek naar de passendheid van de ETF's, waarbij onder andere wordt gekeken naar UCITS compliance, de replica methode, effecten uitlenen, de procedure voor effecten uitlenen, tracking error en beursnotering.

Kosten Doelbeleggen

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Geen
Beheerfee	De beheervergoeding bedraagt 0.75% per jaar (incl. BTW). De beheervergoeding wordt per kwartaal in rekening gebracht.
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	De kosten voor toezicht en de service van de depotbank bedragen 0.01% per jaar.

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

Doelbeleggen rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Doelbeleggen is gestart in 2016. Er zijn geen rendementen over voorgaande (hele) jaren beschikbaar. Het eerste hele jaar is 2017.

* De getoonde rendementen over 2024 zijn t/m 30 juni van dat jaar.

Profiel	A	B	C	D	E
2024*	Bekijk in uw analyse
2023	Bekijk in uw analyse
2022	-11,0%	-11,9%	-12,6%	-13,5%	-14,2%
2021	5,3%	10,7%	15,1%	19,7%	25,9%

Team Doelbeleggen

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.