Doelbeleggen

Doelbeleggen is door IEX uitgeroepen tot Beste online vermogensbeheerder en wint daarmee de felbegeerde Gouden Stier 2018 en 2019. Ook NRC ziet de toegevoegde waarde van het concept met een nominatie voor de NRC Live Fintech Impact Award 2019. Doelbeleggen is opgericht in 2016 en onderdeel van Velthuyse· Mulder Vermogensbeheer. Doelbeleggen is volledig online en is mogelijk vanaf 1 euro. U kiest een van de mogelijke doelen en vult online een vragenlijst in. Nadat uw formulieren zijn verwerkt wordt online een rekening geopend. U kunt dan online uw rekening inzien en de voortgang meten via de doelmeter. De doelmeter geeft continue inzicht in de voortgang van uw doel. Doelbeleggen belegt voor haar klanten wereldwijd in indextrackers van aandelen- en obligatie-indices. In welke trackers wordt belegd, hangt af van uw persoonlijk risicoprofiel en het gekozen doel.

Doelbeleggen rekent een beheervergoeding van 0.75% (incl. btw) per jaar over het totale bedrag dat u belegt. Naast deze vergoeding betaalt u transactiekosten.

Beleggingsbeleid Doelbeleggen

Doelbeleggen zegt het volgende over haar beleggingsbeleid:"

U kiest een of meerdere beleggingsdoelen. Doelbeleggen (DB) selecteert uw optimale beleggingsprofiel; het profiel met de hoogste haalbaarheid. Uw beleggingsportefeuille wordt vervolgens opgebouwd met indextrackers. DB zorgt dat uw portefeuille aansluit bij het beleggingsprofiel met de hoogste haalbaarheid en past binnen uw persoonlijke situatie. DB doet het volledige beheer. Periodiek wordt indien nodig de portefeuille aangepast zodat deze aansluit op uw beleggingsprofiel.

Onderscheid
Technologie van DB. U kunt online de ontwikkeling volgen via de Doelmeter. Wanneer uw profiel niet meer haalbaar blijkt, ontvangt u hiervan bericht. Wij adviseren u dan wat u kunt doen om de haalbaarheid aan te passen, afgestemd op uw persoonlijke situatie. Deze samenstelling van uw portefeuille noemen we de beleggingsmix. Deze heeft grote invloed op de verhouding tussen risico en rendement. Deze verhouding bepaalt hoe groot uw haalbaarheid is.

Als de haalbaarheid van het halen van uw doel groter wordt door het minder risico te verlagen dan doen we dat.

Modellen
De beleggingsmethodiek van DB is gebaseerd op de Moderne Portefeuille Theorie van Nobelprijswinnaar Harry Markowitz. De theorie helpt de optimale verhouding tussen risico en rendement te vinden. Dat doen we voor al onze beleggingsprofielen. Wij beleggen niet alleen in aandelen, maar ook in vastgoed, obligaties en liquiditeiten. Al deze beleggingen hebben volgens hen namelijk een afzonderlijk eigen karakter dat, wanneer op de juiste manier samengebracht, het totale risico van de portefeuille verlaagt met behoud van rendementskansen.

Spreiding en herbalanceren
Naast het spreiden in verschillende beleggingscategorien is spreiden over verschillende landen en sectoren belangrijk. DB doet dit door te beleggen in trackers. Hierin zitten honderden bedrijven, in vele landen en tientallen sectoren. Het inrichten van de optimale portefeuille is volgens DB slechts het begin van uw reis op weg naar uw doel. Na verloop van tijd kan de waarde van de verschillende beleggingen zijn veranderd. Hierdoor kan het zijn dat u niet meer de juiste beleggingsmix heeft. DB zal deze opnieuw in evenwicht brengen door sterk opgelopen beleggingen te verkopen en achtergebleven beleggingen terug te kopen. Dit heet herbalanceren. Zo houdt u volgens DB op weg naar uw doel de optimale verdeling van uw beleggingen.

Actieve keuzes, Lifecycle en optimalisatie beleggingsmix
Het Lifecycle-principe houdt in dat DB minder risicovol voor u belegt naarmate zij dichter bij de einddatum van uw doel komt. Daarbij wordt rekening gehouden met uw persoonlijke risicoprofiel. Zo zal volgens DB een stevige beursdaling vlak voor het bereiken van uw doel uw opgebouwde doelbedrag niet zomaar doen halveren.

Verder zoekt DB continu naar de voor u optimale haalbaarheid. Die optimale haalbaarheid hoort bij een bepaalde beleggingsmix. Wanneer uw persoonlijke situatie dat toelaat, veranderen zij uw beleggingsmix om zo de hoogste haalbaarheid te behouden. Wanneer uw doel goed in zicht is, kan beleggen met een lager risico een hogere haalbaarheid bieden.

Borging strategie
Het wisselen van de beleggingsmix door te verschuiven tussen beleggingsprofielen is geborgd omdat dit vastligt in de software. De effecten (ETF’s) in de portefeuilles van de DB beleggingsprofielen worden niet actief gewisseld vanuit tactisch oogpunt. De beleggingscommissie kijkt periodiek naar de passendheid van de ETF’s, hiervoor willen we o.a. onderstaande criteria inzichtelijk hebben: -UCITS compliant -Replica methode -Effecten uitlenen -Procedure effecten uitlenen -Tracking error - Beursnotering - Kosten - Procedure dividend belasting - AUM.

Video Doelbeleggen

Kosten Doelbeleggen

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	-
Beheerfee	De beheervergoeding bedraagt 0.75% per jaar (Incl. BTW). De beheervergoeding wordt per kwartaal in rekening gebracht.
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	-

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

Doelbeleggen rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Doelbeleggen is gestart in 2016. Er zijn geen rendementen over voorgaande (hele) jaren beschikbaar. Eerste hele jaar is 2017.

* De getoonde rendementen over 2020 zijn t/m 31 maart van dat jaar.

Profiel	A	B	C	D	E
2020*	-6,6%	-10,2%	-12,7%	-14,6%	-18,4%
2019	6,6%	11,0%	14,2%	18,1%	22,9%
2018	-2,1%	-3,0%	-3,1%	-3,6%	-4,4%
2017	1,0%	3,3%	4,5%	4,9%	6,4%
2016	-	-	-	-	-

Team Doelbeleggen

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.