IVM Caring Capital – Beoordeling door Finner
IVM Caring Capital B.V. is als samengesteld bedrijf als Vermogensbeheerder actief sinds 1994. Sinds 2012 voert zij een duurzaam beleggingsbeleid. IVM Caring Capital B.V. heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor het verlenen van vermogensbeheerdiensten en staat onder toezicht van zowel de AFM als De Nederlandsche Bank. IVM Caring Capital is een professionele en verantwoorde vermogensbeheerder en zij is over de periode 2014 – 2017 viermaal achtereenvolgens genomineerd voor de titel “Beste Vermogensbeheerder”. Van vermogensbeheervergelijkingssites Vermogensbeheer.nl en Finner heeft zij als rapportcijfer de hoogste score van vijf sterren mogen ontvangen. Haar extern gemeten klanttevredenheidsscore bedraagt momenteel een 8,6, waarbij de persoonlijke dienstverlening een 9.5 scoort.
IVM Caring Capital is voorts aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële dienstverlening (KiFid, bindend), het Dutch Securities Institute (DSI), de Vereniging van Vermogensbeheerders en Adviseurs (VV&A) en speelt een actieve rol bij CFA/VBA.
Haar missie en drive is als volgt te omschrijven:
Cliënten in staat te stellen een goed financieel rendement te behalen en een positieve bijdrage te leveren aan maatschappelijk relevante ontwikkelingen op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Door verantwoord te investeren kan er rendement worden gegenereerd voor de huidige generatie en de welvaart veilig worden gesteld voor volgende generaties. Het uitgangspunt van IVM Caring Capital is dat ‘we onze welvaart niet hebben geërfd van onze ouders, maar in bruikleen hebben van onze kinderen’. De persoonlijke wensen en eisen van de cliënten staan centraal. IVM Caring Capital streeft naar het creëren van financiële rust en zekerheid voor haar cliënten, zowel nu als in de toekomst.
Aandacht voor maatschappelijk rendement leidt tot een uitstekend financieel rendement:
– Verantwoord beleggen draagt bij aan een betere
risicobeheersing en heeft meer focus op innovatie.
– De duurzame thematische benadering in samenhang met
een gespreide portefeuille zorgt voor een brede diversificatie.
– Met verantwoord beleggen mag op lange termijn minimaal
eenzelfde ‘performance’ worden verwacht ten opzichte van
de ‘traditionele’ benchmark(s).
IVM Caring Capital richt zich als organisatie op vermogende particuliere relaties en stichtingen en verenigingen met een potentieel vrij belegbaar vermogen vanaf € 200.000. Maatwerk en transparantie in uitvoering, kosten en informatievoorziening zijn de basis van de dienstverlening aan haar cliënten.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid IVM Caring Capital
De beleggingsportefeuille van IVM Caring Capital wordt als volgt ingedeeld:
1. Duurzame aandelen individuele ondernemingen: door middel van beleggingen in individuele ondernemingen wordt invulling gegeven aan beleggingen in langdurige maatschappelijk relevante ontwikkelingen. De leidende thema’s zijn de Energietransitie, Duurzame Alternatieven, Digitale Transformatie en Gezondheid. Dit is het meest beweeglijke gedeelte van de portefeuille met normaliter 25 à 35 posities. Beleggingen in fossiele brandstoffen hebben hierin nadrukkelijk geen plaats omdat de maatschappij zich immers in tegengestelde richting beweegt. Op basis van in principe de volgende duurzaamheidscriteria kan IVM besluiten een aandeel in een individuele onderneming op te nemen in de portefeuille.
– Het bedrijf behoort op basis van de ESG-score van Refinitiv tot de beste 50% in zijn sector en heeft overwegend minimaal een C+ score (bovengemiddeld).
– Het bedrijf heeft indien beschikbaar een minimale score van BBB van MSCI ESG Ratings.
– Het bedrijf heeft van Sustainalytics geen controversiescore hoger dan 3 (schaal van 1 tot 5), tenzij e.e.a. kan worden uitgelegd.
Als laatste doen wij een eigen kwalitatief onderzoek op basis van de Duurzaamheidsrapportages van de ondernemingen zelf.
2. Duurzame aandelen index fondsen
Door middel van duurzame index fondsen (beleggingsfondsen die een bepaalde aandelenindex volgen) wordt invulling gegeven aan beleggingen in regio’s binnen ontwikkelde markten. De MSCI indexen die hier worden gehanteerd hebbben een uitsluitingenbeleid conform ons eigen hierboven omschreven beleid (Socially Responsible Investments (SRI) inclusief de uitsluiting van fossiele energie), waarbij alle opgenomen bedrijven een doelstelling hebben afgegeven die in lijn is met de Klimaatakkoorden van Parijs (PAB). Er wordt belegd in duurzame indexfondsen Wereldwijd, Europa, Noord-Amerika en Pacific.
3. Vastrentende waarden (m.n. obligaties)
De portefeuille vastrentende waarden ziet IVM Caring Capital als het deel van de portefeuille dat moet zorgen voor stabiliteit en een beperkt risico. IVM Caring Capital belegt uitsluitend in duurzame obligatiefondsen, deze fondsen beleggen in leningen die specifiek door overheden en bedrijven zijn uitgegeven ter financiering van duurzame investeringen, zogenaamd ‘Green Bonds’ geheten.
Type instrumenten
Alleen (beurs) genoteerde financiële instrumenten komen in aanmerking voor een belegging: (certificaten van en preferente) aandelen, aandelenindex- en obligatiebeleggingsfondsen, themafondsen, opties en futures (slechts bij hoge uitzondering), alsmede overige financiële instrumenten.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | IVM Caring Capital | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | IVM Caring Capital B.V. | Minimum inlegbedrag | € 200.000 |
| Vestiging(en) | Haarlem | Jaar actief | 1994 |
| Onderscheidingen | Genomineerd voor de Gouden Stier beste vermogensbeheerder 2014, 2015, 2016 en 2017 | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Beleggingen worden geselecteerd op basis van “best in class” benadering. Hierbij wordt gekeken naar de best scorende 50% van bedrijven per sector op basis van ESG scores van Sustainalytics. Alle aandelenfondsen volgen de SRI-methode (Beste 25% per sector). Bedrijven die betrokken zijn bij de productie van tabak, wapens, (waaronder kernwapens, landmijnen en clustermunitie),fossiele energie en schending van mensenrechten of milieuvervuiling worden uitgesloten. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Binnen de portefeuilles wordt ook gebruik gemaakt van passieve duurzame indexfondsen (ETF) en greenbond obligatiefondsen (ETF). |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Maatwerk is mogelijk, maar sterk afhankelijk van de wensen van de cliënt en de AuM van de portefeuille. Het duurzame beleggingsbeleid geldt voor alle portefeuilles en cliënten. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Duurzaam, Groei
Focus op groei. Een degelijk financieel rendement in combinatie met een maatschappelijk rendement. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Opties / Futures
Individuele aandelen van bedrijven die passen in de thema’s van IVM Caring Capital. Momenteel zijn deze thema’s: Hernieuwbare energie, duurzame alternatieven, digitale transformatie en gezondheid. ‘Greenbond’ artikel 9 obligatiefondsen (ETF’s) en SRI in combinatie met Paris Aligned (PAB) aandelen indexfondsen (ETF’s) , Derivaten worden alleen gebruikt ter afdekking of bescherming van de portefeuilles. Bijvoorbeeld het afdekken van renterisico’s in de obligatieportefeuille indien gewenst. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten IVM Caring Capital
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Per kwartaal worden er Compliance en Toezichtkosten in rekening gebracht, het betreft hier een vast bedrag, afhankelijk van het te beleggen vermogen. € 240,- tot € 250.000,- € 300,- van € 250.000,- tot € 500.000,- € 360,- van € 500.000,- tot €1 miljoen € 400,- vanaf € 1 miljoen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De standaard beheerfee (incl. BTW) is 1.21% per jaar. Boven de EUR 1 miljoen zijn maatwerk tarieven mogelijk in overleg met de klant |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Cliënten betalen een all in service fee en geen aparte transactiekosten. Er worden dus geen transactieprovisies gerekend maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
De all in service fee is afhankelijk van de te kiezen depotbank en het te beleggen bedrag tussen de 0,2% en 0,3% per jaar, hierover wordt geen BTW gerekend. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.15% en 0.25% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten of valutakosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten of valutakosten kosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement IVM Caring Capital
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 6.08 | 8.59 | 10.53 | 12.93 | 14.74 |
| 2022 | -4.9 | -8.69 | -12.04 | -15.5 | -18.08 |
| 2021 | -2.31 | 6.76 | 11.94 | 17.63 | 21.37 |
Inzicht in alle rendementen van IVM Caring Capital?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team IVM Caring Capital
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
de heer Hans Volberda Mr
Chief executive officer
Hans heeft meer dan 25 jaar ervaring in het effectenbedrijf en private banking, waarbij hij met name aan de ‘voorkant’ van organisaties werkzaam is geweest: gedreven voor klanten. Hij heeft diverse senior management posities bekleed binnen ING Bank en Nationale Nederlanden. Onder zijn verantwoordelijkheid als Directeur Effecten heeft ING in 2000 duurzaam beleggen geïntroduceerd. Van 2007 tot 2011 maakte Hans deel uit van de Raad van Bestuur van Theodoor Gilissen Bankiers, waar hij verantwoordelijke was voor de dienstverlening aan onafhankelijke vermogensbeheerders. Op basis van zijn brede ervaring heeft Hans in 2011 – als zijn antwoord op de verschillende crises – samen met Bob Stassar, Karel Vogel en Hans Molenaar een toekomstbestendige vermogensbeheerder opgericht, Birch Caring Capital. Die nu dus samen is gegaan met IVM. Hans woont samen met Winne en zij hebben een zoon en twee dochters. In zijn vrije tijd mag hij graag lezen, wandelen, golfen en klassieke concerten bezoeken. Daarnaast is hij een liefhebber van koken en wijn. Als voorzitter van AquaQuest (in Rotary verband) werft hij fondsen om waterprojecten op te kunnen starten in Afrika, als impuls aan het economisch empowerment in Afrika. Verder is hij als voorzitter actief binnen de Commissie Private Banking van de VBA en voorzitter van de Stichting Community Services RC Heemstede.
de heer Ilco Snoey Kiewit
Chief commercial officer
Ilco is zijn gehele loopbaan al actief in de financiële dienstverlening. Laatstelijk als directeur van IVM Vermogensbeheer. Daarvoor was hij hoofd relatiemanagement en marketingmanager. Hij heeft gedurende zijn loopbaan bij meerdere vermogensbeheerders en diverse effectenbanken gewerkt: Degroof Vermogensbeheer, Keijser Capital en Van der Hoop Effektenbank. Ilco Snoey Kiewit was daar onder meer actief als senior account-manager, financieel analist en senior private banker. Na het volgen van de leergang financiële planning is hij sinds 2009 bij IVM Vermogensbeheer o.a. verantwoordelijk voor de persoonlijke financiële planning van cliënten. Ilco streeft ernaar de soms vrij specialistische materie voor cliënten te vertalen naar een glasheldere analyse in begrijpelijk Nederlands.
de heer Maarten Friederich drs
portfolio manager
Tijdens zijn studie Bedrijfskunde aan de Erasmus Universiteit verbleef Maarten enige tijd in Maleisië voor een studieproject en studeerde hij een semester aan de Fundacao Getulio Vargas in Sao Paulo, Brazilië. Na zijn afstuderen werkte hij 7 jaar lang in Brazilië, eerst als proprietary trader bij een bank, later als portfolio manager van een macro hedge fund. Nadat hij in Nederland was teruggekeerd, werkte hij bij Veer Palthe Voute als portfolio manager, treasurer en hoofd beleggingen om daarna deze functie bij IVM Vermogensbeheer te vervullen. Maarten heeft 20 jaar ervaring als belegger, is getrouwd en heeft twee kinderen. Hij kookt, leest en reist graag.
de heer Vincent van Egmond
Account manager
Na het VWO heeft Vincent van Egmond verschillende bankopleidingen, waaronder financiële boekhouding en financiële rekenkunde, succesvol afgerond. Hij is zijn loopbaan begonnen bij Zen Options Group. Hier heeft hij de administratieprocessen gestroomlijnd. In 1998 is hij overgestapt naar IVM Vermogensbeheer. Vincent is als duizendpoot onder andere verantwoordelijk voor de gehele backoffice. Denkend hierbij aan o.a.: Onderhouden portfolio management systeem/relatiebeheersysteem (AIRS), Cliëntenadministratie, Archiveren & digitaliseren cliëntendossiers, Periodieke vermogensrapportages cliënten & tussenpersonen, Administratie effectentransacties/dividenden/betalingsverkeer e.d., Contactonderhoud depotbanken, hypotheekverstrekkers, bewaarders, tussenpersonen, cliënten, IT-leveranciër, Beheerder website, Ondersteuning directie, Ervaring met portals verschillende depotbanken, Social media (LinkedIn, Facebook, Twitter), Draaien schaduwboekhouding eigen Huisfonds incl. controle oplevering koers, Belangrijke schakel in spellingscontrole Nederlandse taal bij publicaties, Voorraadbeheer, Archief-beheer & Aanspreekpunt.
de heer Karel Vogel RA
Compliance/risk officer
Karel heeft na een loopbaan als register accountant bij PwC en als Hoofd Toezicht Financiële Instellingen bij de AFM, inmiddels meer dan 10 jaar een eigen adviespraktijk op het gebied van compliance, risicomanagement en het opzetten van nieuwe activiteiten voor partijen in de financiële sector. Hij richt zich met name op de relatie met toezichthouders, interne compliance en risicomanagement. Karel is getrouwd en heeft twee kinderen. Hij is een fervent fietser en heeft inmiddels veel bergen in Europa bedwongen.
mevrouw Jolanthe van den Berg CFP
Financial Planner
