IVM Caring Capital vermogensbeheer

IVM Caring Capital B.V. is als samengesteld bedrijf als Vermogensbeheerder actief sinds 1994. Sinds 2012 voert zij een duurzaam beleggingsbeleid. IVM Caring Capital B.V. heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor het verlenen van vermogensbeheerdiensten en staat onder toezicht van zowel de AFM als De Nederlandsche Bank. IVM Caring Capital is een professionele en verantwoorde vermogensbeheerder en zij is over de periode 2014 – 2017 viermaal achtereenvolgens genomineerd voor de titel “Beste Vermogensbeheerder”. Van vermogensbeheervergelijkingssites Vermogensbeheer.nl en Finner heeft zij als rapportcijfer de hoogste score van vijf sterren mogen ontvangen. Haar extern gemeten klanttevredenheidsscore bedraagt momenteel een 8,6, waarbij de persoonlijke dienstverlening een 9.5 scoort.

IVM Caring Capital is voorts aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële dienstverlening (KiFid, bindend), het Dutch Securities Institute (DSI), de Vereniging van Vermogensbeheerders en Adviseurs (VV&A) en speelt een actieve rol bij CFA/VBA.

Haar missie en drive is als volgt te omschrijven:

Cliënten in staat te stellen een goed financieel rendement te behalen en een positieve bijdrage te leveren aan maatschappelijk relevante ontwikkelingen op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Door verantwoord te investeren kan er rendement worden gegenereerd voor de huidige generatie en de welvaart veilig worden gesteld voor volgende generaties. Het uitgangspunt van IVM Caring Capital is dat ‘we onze welvaart niet hebben geërfd van onze ouders, maar in bruikleen hebben van onze kinderen’. De persoonlijke wensen en eisen van de cliënten staan centraal. IVM Caring Capital streeft naar het creëren van financiële rust en zekerheid voor haar cliënten, zowel nu als in de toekomst.

Aandacht voor maatschappelijk rendement leidt tot een uitstekend financieel rendement:

- Verantwoord beleggen draagt bij aan een betere
risicobeheersing en heeft meer focus op innovatie.
- De duurzame thematische benadering in samenhang met
een gespreide portefeuille zorgt voor een brede diversificatie.
- Met verantwoord beleggen mag op lange termijn minimaal
eenzelfde ‘performance’ worden verwacht ten opzichte van
de ‘traditionele’ benchmark(s).

IVM Caring Capital richt zich als organisatie op vermogende particuliere relaties en stichtingen en verenigingen met een potentieel vrij belegbaar vermogen vanaf € 200.000. Maatwerk en transparantie in uitvoering, kosten en informatievoorziening zijn de basis van de dienstverlening aan haar cliënten.



 

Naam aanbieder	IVM Caring Capital	Type beheer	Individueel beheer
Onderdeel van	IVM Caring Capital B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 200.000,-
Vestiging(en)	Haarlem	Jaar actief	1994
Onderscheidingen	Genomineerd voor de Gouden Stier beste vermogensbeheerder 2014, 2015, 2016 en 2017

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Visie IVM Caring Capital 2023

Finner vroeg IVM Caring Capital naar zijn visie voor 2023:

"Het beleggingsjaar 2023 zal opnieuw worden gedomineerd door de monetaire autoriteiten. Niet in negatieve zin zoals in 2022 het geval was, maar in positieve.

Duidelijk aanwijzingen dat vele van de achterliggende oorzaken van de inflatie snel aan het verdwijnen zijn werden tot nu toe genegeerd en het verkrappende beleid werd doorgezet, zowel in acties als verbaal, gebaseerd op prognoses van langdurig hardnekkige inflatie. In 2023 zullen deze hoogstwaarschijnlijk veel te negatief blijken te zijn en met de verwachte snelle daling van de inflatie en mogelijke economische recessie, zullen centrale banken opnieuw een draai maken in hun beleid en communicatie, vrijwel zeker stoppen met het verhogen van de rente en deze mogelijkerwijs zelfs verlagen. Dit creëert goede beleggingsmogelijkheden voor obligaties én voor aandelen, vooral diegenen die het afgelopen jaar fors daalden als gevolg van de rentestijgingen."

Beleggingsbeleid IVM Caring Capital

Beleggingsuniversum en beleggingsbeleid
Algemeen
Alleen (beurs)genoteerde financiële instrumenten komen in aanmerking voor een belegging: (certificaten van en preferente) aandelen, (converteerbare) obligaties (inclusief obligaties met een hoger risicoprofiel), beleggingsfondsen, opties en futures (slechts bij hoge uitzondering), alsmede overige financiële instrumenten zoals garantieproducten en soortgelijke instrumenten.

Zakelijke waarden (m.n. aandelen)
Wij beleggen wereldwijd in aandelen en aandelenbeleggingsfondsen, zowel in ontwikkelde markten als in opkomende markten. Bij de keuze van aandelen spelen eveneens de regiokeuze en sectorkeuze een rol. Een goede regio- en sectorverdeling maakt de beleggingsportefeuille minder afhankelijk van de performance van één specifieke regio of sector.

De beleggingsportefeuille wordt als volgt ingedeeld:

1. Duurzame aandelen individuele ondernemingen
Door middel van beleggingen in individuele ondernemingen wordt invulling gegeven aan beleggingen in langdurige maatschappelijk relevante ontwikkelingen. De leidende thema’s zijn de Energietransitie, de Digitale transformatie, Duurzame Alternatieven en Gezondheid. Deze thema’s bieden uitstekende groeikansen. Veelal zijn dit duurzame ondernemingen die al hard groeien of waarvan wij een versnelling van de groei verwachten. Dit is het meest beweeglijke gedeelte van de portefeuille met normaliter 25 à 35 posities. Beleggingen in fossiele brandstoffen hebben hierin geen plaats omdat de maatschappij zich immers in tegengestelde richting beweegt.

Op basis van in principe de volgende duurzaamheidscriteria kan IVM besluiten een aandeel in een individuele onderneming op te nemen in de portefeuille.

- Het bedrijf behoort op basis van de ESG-score van Refinitiv tot de beste 50% in zijn sector en heeft overwegend minimaal een C+ score.
- Het bedrijf heeft indien beschikbaar een minimale score van BBB van MSCI ESG Ratings.
- Het bedrijf heeft van Sustainalytics geen controversiescore hoger dan 3 (schaal van 1 tot 5), tenzij e.e.a. kan worden uitgelegd.

Voor de ESG-toetsing van individuele ondernemingen maakt IVM zoals genoemd gebruik van derden. De belangrijkste partij daarbij is het zeer gerenommeerde Refinitiv. Op basis van de ESG-scores van Refinitiv worden ondernemingen binnen een bepaalde sector met elkaar vergeleken en wordt een ranglijst gemaakt. Er wordt alleen belegd in ondernemingen die zich in de bovenste helft van deze ranglijst bevinden. Additionele toetsing vindt plaats aan de hand van de ESG scores van MSCI (indien beschikbaar) en de ESG Risk Ratings en Controversy Levels van Sustainalytics (indien beschikbaar).

2. Duurzame index fondsen
Door middel van duurzame index fondsen (beleggingsfondsen die een bepaalde aandelenindex volgen) wordt invulling gegeven aan beleggingen in regio’s binnen ontwikkelde markten. Er wordt belegd in duurzame indexfondsen Wereldwijd, Europa, Noord-Amerika en Pacific.

3. Duurzame thema fondsen
Door middel van duurzame thema beleggingsfondsen kan invulling worden gegeven aan beleggingen in specifiek duurzame thema’s zoals bijvoorbeeld efficiënt en milieuvriendelijk gebruik van natuurlijke rijkdommen zoals energie, water, lucht en grondstoffen, maar ook beleggingen in opkomende markten en mid- en small cap ondernemingen. Alle door IVM geselecteerde duurzame thema fondsen worden actief beheerd, in tegenstelling tot de indexfondsen, waarvan het beheer passief is.

Vastrentende waarden (m.n. obligaties)
De portefeuille vastrentende waarden ziet IVM als het deel van de portefeuille dat moet zorgen voor stabiliteit en een beperkt risico. IVM belegd voor zover mogelijk direct in obligaties van overheden en bedrijven die minimaal een “investment grade” rating hebben van Standard & Poors en/of Moody’s. Via beleggingsfondsen belegd IVM ook in zogenaamde high yield obligaties en obligaties in opkomende markt

Video IVM Caring Capital

Kosten IVM Caring Capital

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Per kwartaal worden er Compliance en Toezichtkosten in rekening gebracht, het betreft hier een vast bedrag, afhankelijk van het te beleggen vermogen. € 240,- tot € 250.000,- € 300,- van € 250.000,- tot € 500.000,- € 360,- van € 500.000,- tot €1 miljoen € 400,- vanaf € 1 miljoen
Beheerfee	De standaard beheerfee (incl. BTW) is 1.21% per jaar. Boven de EUR 1 miljoen zijn maatwerk tarieven mogelijk in overleg met de klant
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	De all in service fee is afhankelijk van de te kiezen depotbank en het te beleggen bedrag tussen de 0,2% en 0,3% per jaar, hierover wordt geen BTW gerekend.

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

IVM Caring Capital rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

De rendementen tot en met 2011 zijn de rendementen behaald door IVM vermogensbeheer. Het beleggingsbeleid in die periode was niet gebaseerd op het huidige duurzame beleggingsbeleid dat wij voeren sinds 2012, en destijds gebaseerd op een inlegbedrag van € 200.000,-.

* De getoonde rendementen over 2023 zijn t/m 30 september van dat jaar.

Profiel	Zeer defensief	Defensief	Neutraal	Offensief	Zeer offensief
2023*	-2,5%	-0,3%	1,5%	3,6%	5,3%
2022	-4,9%	-8,7%	-12,0%	-15,5%	-18,1%
2021	-2,3%	6,8%	11,9%	17,6%	21,4%
2020	-2,1%	4,5%	9,4%	14,4%	18,4%

Team IVM Caring Capital

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.