DoubleDividend – Beoordeling door Finner
DoubleDividend ontvangt van Finner 5 sterren, de hoogst mogelijke beoordeling. Bij DoubleDividend wordt uw portefeuille ingevuld met fondsen die beheerd worden door DoubleDividend. Dit zijn de belangrijkste kenmerken:
- DoubleDividend probeert een brug te slaan tussen financieel en maatschappelijk rendement, dit in de overtuiging dat duurzaamheid een positieve bijdrage levert aan het risico- rendementsprofiel van een beleggingsportefeuille.
- DoubleDividend is betrokken bij de klant, de beleggingen en de maatschappij. De partners van DoubleDividend beleggen een substantieel deel van hun vermogen in de beleggingsfondsen beheerd door DoubleDividend.
- DoubleDividend biedt vermogensbeheer aan vanaf een vrij belegbaar vermogen van €250.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid DoubleDividend
DoubleDividend wil met haar beleggingsbeleid een brug slaan tussen financieel en maatschappelijk rendement. Ze gelooft dat duurzame ondernemingen op lange termijn kansrijker zijn, minder risico lopen en daardoor een beter financieel en maatschappelijk rendement opleveren. Dit heeft een positieve invloed op het risico- rendementsprofiel van een beleggingsportefeuille op lange termijn.
Waarin onderscheidt DoubleDividend zich in haar beleggingsbeleid van andere banken en beleggingsondernemingen?
DoubleDividend onderscheidt zich in haar beleggingsfilosofie waar kwaliteit, duurzaamheid en een focus op de lange termijn voorop staan. De beleggingen komen tot stand op basis van een gedisciplineerd beleggingsproces met een geïntegreerde diepte-analyse van financiële en duurzaamheidsaspecten. Het proces is gericht op het behalen van een absoluut rendement dat aansluit bij de beleggingsvraag en niet op het verslaan van een benchmark (de ‘markt’).
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten belegt DoubleDividend?
Voor de invulling van de beleggingsportefeuille wordt in beginsel gebruik gemaakt van fondsen beheerd door DoubleDividend. Deze DD-Fondsen sluiten volledig aan bij onze onderscheidende beleggingsfilosofie, voldoen aan onze hoge kwaliteitsvereisten en zijn goed gespreid. Er worden geen dubbele kosten gerekend over het vermogen in de fondsen beheerd door DoubleDividend. De kwaliteitsanalyse voor de fondsen beheerd door DoubleDividend is weergegeven in de DoubleDividend ‘schijf van vijf’. Om voor opname in de DD-Fondsen in aanmerking te komen moet een onderneming voldoen aan 1. een hoge score op duurzaamheid 2. een sterk bedrijfsmodel met goede vooruitzichten 3. een goed track record/management 4. een sterke balans en 5. een aantrekkelijke waardering. Duurzaamheid is volledig geïntegreerd in het beleggingsproces.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | DoubleDividend | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | DoubleDividend Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 2004 |
| Onderscheidingen | Zes jaar op rij winnaar van FD Gazelle | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
Aantal sectoren zoals tabak, gokken, porno, fossiele winning en controversiële wapens. Daarnaast worden enkele ondernemingen uitgesloten die zich bezighouden met bijvoorbeeld controversiële activiteiten en schending mensenrechten of milieu. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
DoubleDividend onderscheidt zich in haar beleggingsfilosofie waar kwaliteit, duurzaamheid en een focus op de lange termijn voorop staan. Volgens deze beleggingsfilosofie wordt belegd. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Standaard worden de portefeuilles ingevuld met de DD-Fondsen, maar maatwerk behoort tot de mogelijkheden. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Duurzaam, Groei
DoubleDividend belegt in ondernemingen van hoge kwaliteit die vooroplopen op het gebied van duurzaamheid. Bij DoubleDividend is de analyse op duurzaamheids- en financiële aspecten volledig geïntegreerd. Duurzaamheid levert een positieve bijdrage levert aan het risico- rendementsprofiel van een aandelenportefeuille. Iedere klant heeft een eigen doelstelling: aanvulling inkomen, groei, waardebehoud of iedere combinatie hiervan. De beleggingsportefeuilles worden dientengevolge op maat samengesteld. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen
Portefeuilles worden in principe kostenefficiënt ingevuld met actieve beleggingsfondsen beheerd door DoubleDividend (DD-Fondsen). |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
In beginsel wordt de allocatie duurzame aandelen, obligaties en alternatieven belegt in respectievelijk DD Equity Fund, DD Income Fund en DD Alternative Fund. Naar gelang de situatie wordt gekeken naar aanvulling met fondsen van derden, deze dienen complementair te zijn. Het is ook mogelijk direct in aandelen of obligaties te beleggen. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Een substantieel deel van het vermogen van de partners is belegd in de fondsen beheerd door DoubleDividend. |
Kosten DoubleDividend
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
DoubleDividend brengt een vaste servicevergoeding in rekening van € 100 exclusief BTW per kwartaal (€ 484 per jaar incl. btw) voor de dienstverlening die met vermogensbeheer samenhangt, zoals de allocatie naar de beleggingscategorieën, rapportagekosten en kosten voor toezicht. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De variabele vermogensbeheervergoeding per jaar (incl. BTW): 0,97% tot €1.000.000; 0,79% €1.000.000 tot €5.000.000; 0,61% €5.000.000 tot €10.000.000; 0,42% boven €10.000.000; Over het % belegd in fondsen beheerd door DoubleDividend betaalt u geen vermogensbeheervergoeding. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Er wordt door DoubleDividend geen performance fee berekend. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Bij tactische wijzigingen of rebalancing binnen de portefeuille kunnen in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in servicevergoeding depotbank (bewaarvergoeding en transactiekosten) staffel: < € 500.000: 0,115% Van € 500.000 t/m € 1.000.000: 0,09% Bij grotere vermogens daalt het percentage. Er geldt een minimumvergoeding van €250,- per jaar. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de onderliggende DD-Fondsen in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,89% en 0,98% per jaar. Bij een inleg van meer dan € 5 miljoen wordt, afhankelijk van het risicoprofiel, bij één of meer DD-fondsen in een andere aandelenklasse belegd waardoor de lopende kostenfactor lager is. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel instapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. Volgens DoubleDividend is 0,25% het maximumpercentage dat voor fondsen in rekening wordt gebracht. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. Volgens DoubleDividend is 0,25% het maximumpercentage dat voor fondsen in rekening wordt gebracht. |
Rendement DoubleDividend
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Defensief | gematigd defensief | Neutraal | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 11.35 | 13.35 | 15.59 | 18.28 | 20 |
| 2022 | -19.57 | -20.96 | -22.54 | -24.47 | -26.24 |
| 2021 | 5.39 | 8.02 | 11.23 | 14.7 | 18.57 |
Inzicht in alle rendementen van DoubleDividend?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Over DoubleDividend
DoubleDividend is een onafhankelijke vermogensbeheerder en specialist op het gebied van verantwoord beleggen. DoubleDividend is opgericht in 2004 en biedt sinds 2011 vermogensbeheer aan. DoubleDividend geeft aan een onderscheidende beleggingsfilosofie te hebben ontwikkeld en wil met haar beleggingsbeleid een brug slaan tussen financieel en maatschappelijk rendement, waarbij een balans wordt gezocht tussen risico, rendement en impact. De beleggingsportefeuille van een klant wordt in overleg samengesteld, afhankelijk van de financiële situatie, beleggingsdoelstelling, beleggingshorizon, duurzaamheidsvoorkeuren en risicobereidheid.
Voor de invulling van de beleggingsportefeuille wordt in beginsel gebruik gemaakt van fondsen beheerd door DoubleDividend. Deze fondsen sluiten volgens hen volledig aan bij hun onderscheidende beleggingsfilosofie, voldoen aan hun hoge kwaliteitsvereisten en zijn goed gespreid. Er worden geen dubbele kosten gerekend over het vermogen in de fondsen beheerd door DoubleDividend.
DoubleDividend heeft een AIFMD (Alternative Investment Fund Managers Directive) -vergunning en staat sinds 2006 onder volledige toezicht van de AFM en DNB.
Team DoubleDividend
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Ward Kastrop Drs
Portefeuillemanager
Na zijn studie bedrijfseconomie begon Ward in 1997 als analist van vastgoedaandelen bij Global Property Research. Hier kon hij invulling geven aan zijn fascinatie voor getallen. De combinatie van het goed kunnen analyseren van ondernemingen met een pragmatisch wereldbeeld bracht hem in 1999 naar Achmea Global Investors. Samen met Remco Vinck beheerde Ward een wereldwijde portefeuille van vastgoedaandelen. Het team heeft sindsdien altijd zakelijk samengewerkt. In 2001 werd de overstap gemaakt naar ABN AMRO om zich de andere kant van het vak eigen te maken. Daarna volgden Petercam Bank en Kempen & Co. Bij al deze partijen werd succesvol de brokeractiviteit in vastgoedaandelen opgebouwd. Inhoudelijke kennis, het gaan voor hoge kwaliteit en daardoor het kunnen uitbouwen van een franchise van klanten lagen hieraan ten grondslag. Na hectische jaren in de financiële industrie besloot Ward in 2009 dat ook andere zaken in zijn leven van belang zijn. Na een wereldreis sloot Ward zich in 2010 aan bij DoubleDividend. De verbintenis van getallen en duurzaamheid kreeg zo gestalte. Ward houdt zich binnen DoubleDividend bezig met de beleggingen. Daarnaast is hij mede statutair bestuurder van DoubleDividend.
Dhr Remco Vinck Drs/MBA
Portefeuillemanager
Voor Remco was zijn studie Economie een logisch gevolg van zijn grote passie; het bezig zijn met beleggen. Van kleins af aan werd de economische pagina in de krant gelezen en het eerste spaargeld werd belegd in dollars. Na zijn studie Economie aan de Universiteit van Amsterdam werd de City University Business School te Londen aangedaan met als specialisatie ‘property investments’. Een baan als portefeuillemanager van vastgoedaandelen bij Achmea Globale Investors was dan ook een logische stap. Al snel kwam Ward Kastrop het team versterken en sindsdien werken zij samen. In 2001 werd Remco verantwoordelijk voor de research van beursgenoteerde vastgoedaandelen bij ABN AMRO. Dit kreeg vervolg bij Petercam Bank en Kempen & Co waar hij de vastgoedactiviteiten stevig op de kaart zette. Remco neemt niet met minder genoegen, uitsluitend hoge kwaliteit voldoet. Als geen ander weet hij dat consistentie voor de lange termijn belegger onontbeerlijk is. In 2009 besloot Remco zijn blik te verbreden en uit zijn eigen comfort zone te stappen. Samen met zijn zwager nam hij een café-restaurant over. Zijn grote hobby bleef echter beleggen. In 2013 besloot Remco zich dan ook aan te sluiten bij DoubleDividend waar hij met het DoubleDividend team geheel op zijn eigen wijze invulling kan geven aan beleggen: kwaliteit staat voor alles en duurzaamheid maakt daar een onderdeel van uit. Remco is verantwoordelijk voor de beleggingsportefeuilles.
