Clavis Vermogensbeheer
Bij Clavis, opgericht in 2008 en gevestigd in ’s-Hertogenbosch, kunt u terecht voor verschillende ‘private wealth’ diensten:
- Beleggen op financiële markten; vermogensbeheer (discretionair en fiduciair)
- Investeren in private markten; toegang tot private equity, debt en vastgoed
- Grip houden op familievermogen m.b.v. family services;
- Administratie, compliance en rapportage
- Governance en communicatie
- Vermogensplanning en -structurering
- Transactiebegeleiding
- Bestuur & domicilie
- Bescherming persoonlijke levenssfeer
- Faciliteren investeren in private markten (inschrijvingen, KYC/CDD)
Als complete financiële dienstverlener heeft Clavis alles onder één dak om vermogende families bij te staan. Geheel op maat, op de manier die bij je past. Van één enkel strategisch product tot volledig geïntegreerde dienstverlening. Dankzij de synergie tussen de activiteiten op het gebied van vermogensbeheer, private markt-investeringen en family services kan Clavis vermogensvraagstukken verbinden die met elkaar samenhangen. Zo plaatst Clavis de gekozen vermogensstrategie in een bredere context en voegt zij waarde toe.
Clavis is aangesloten bij het Kifid en de DSI en staat onder toezicht van de AFM en DNB.
| |||
| Naam aanbieder | Clavis | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Clavis Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | ‘s-Hertogenbosch | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Clavis Vermogensbeheer
Uitgangspunten
- Actief beleid maakt wat Clavis betreft het verschil. Dit betekent dat Clavis soms bewust afwijkt van de benchmark. Dat vertaalt zich in het streven naar een hoger rendement met een lager risico. Zo brengt Clavis een balans in uw portefeuille.
- Clavis belegt bewust een groot deel van uw portefeuille in individuele aandelen en/of obligaties. Deze zijn herkenbaar en brengen geen extra kosten met zich mee, zoals in het geval van beleggingsfondsen. Clavis is ‘value-driven’ en belegt in herkenbare en gezonde bedrijven die bovengemiddeld groeien. Ook in de selectie van beleggingsfondsen let Clavis hier nadrukkelijk op. Deze focus op kwaliteit geeft u rust.
- Korte lijnen en snelle besluiten: Clavis wil snel kunnen handelen. Daarnaast heeft Clavis toegang tot alle denkbare beleggingen, waaruit ze de selectie maakt die voor u het beste werkt. In tijden van crisis zoekt Clavis actief naar bescherming van het vermogen, bijvoorbeeld via putopties. Met deze bescherming daalt uw portefeuille substantieel minder hard dan de markt.
- Als u via Clavis gaat investeren in private markten biedt zij u een overbruggingsportefeuille waarbij Clavis uw nog te investeren vermogen belegt op financiële markten. Daarmee zet u uw vermogen dus meteen al aan het werk.
Beleggingsproces
- De beleggingen bij Clavis worden gedaan aan de hand van een continue en gestructureerd beleggingsproces. Aan de basis van dit beleggingsproces ligt de beleggingsfilosofie.
- Het beleggingscomité komt in een vaste samenstelling periodiek samen om op basis van actuele economische parameters en risico-indicatoren de visie op de financiële markten vorm te geven. Er zijn drie pijlers waarop de visie over de beleggingscategorieën is gebouwd. Als eerste de fundamentele ontwikkelingen binnen diverse regio’s (macro-economie) en binnen de diverse bedrijven (bedrijfscijfers). Daarnaast kijkt Clavis naar de waardering en vooruitzichten van de beleggingscategorieën (aandelen en obligaties) waar ze in belegt. Ten slotte worden technische marktontwikkelingen meegenomen (bijvoorbeeld trends en vraag/aanbod-ontwikkelingen).
- Aan de hand van de zelf ontwikkelde macro-economische visie bepaalt het beleggingscomité de eventuele afwijking van de strategische verdeling voor de diverse risicoprofielen. Op deze wijze ontstaat een tactische verdeling van de portefeuille met onder- of overwegingen binnen de beleggingscategorieën.
- De volgende stap in het proces is de keuze van de beleggingsinstrumenten voor invulling van de beleggingscategorieën aandelen en obligaties. Voor de invulling gebruikt Clavis individuele aandelen en obligaties, aangevuld met indextrackers (ETF’s) en beleggingsfondsen. Met indextrackers kan snel en flexibel een markpositie worden ingenomen of afgebouwd om zodoende het gewicht van een beleggingscategorie te verhogen of te verlagen. Specialistische beleggingsoplossingen (alternatieve beleggingen) in de vorm van beleggingsfondsen worden toegevoegd om de rendementsverwachting en het neerwaarts risico van de portefeuille verder te optimaliseren.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank, Van Lanschot
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Clavis Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 0,91% tot € 5 miljoen (Max. € 30.000,-) 0,73% van € 5 miljoen tot € 10 miljoen (Max. € 45.000,-) 0,54% vanaf € 10 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Bij elke aan- of verkooptransactie betaalt u € 5,- per transactie plus 0,10% met een minimum van € 10,- per transactie. Bij elke optietransactie betaalt u € 2,- (binnenland, index opties) tot € 2,50 (buitenland) met een minimum van € 5,- per optietransactie. Naast de variabele kosten voor transacties moet u soms nog kosten betalen voor het omrekenen van vreemde valuta naar euro (valutakosten). |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Jaarlijkse service fee via Van Lanschot Kempen (btw-vrij): Minimaal € 300,- per jaar. 0,05% tot € 500.000,- 0,04% van € 500.000,- tot € 2,5 miljoen 0,03% van € 2,5 miljoen tot € 5 miljoen 0,02% van € 5 miljoen tot € 10 miljoen 0,01% vanaf € 10 miljoen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,22% en 0,35% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten en kosten voor het omrekenen van euro naar vreemde valuta. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,1% en 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten en kosten voor het omrekenen van vreemde valuta naar euro. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,1% en 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Clavis Vermogensbeheer
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Vastrentend | Defensief | Gemiddeld | Offensief | Aandelen |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -5.7 | -8.8 | -12 | -15.1 | -18.2 |
| 2021 | 3.3 | 8.1 | 14.4 | 20.9 | 27.3 |
| 2020 | -1.5 | 2.3 | 5.9 | 9.1 | 12.2 |
Inzicht in alle rendementen van Van Lanschot Kempen?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Clavis Vermogensbeheer
Paul van Hastenberg VBA
Partner
Verantwoordelijk voor de beleggings- en investeringsteams
Vital Jansen VBA
Vermogensbeheerder
Verantwoordelijk voor het team vermogensbeheer, specialist vastrentende waarden
Rens Smits CFA
Vermogensbeheerder
Specialist aandelen
Jan-Wim Derks VBA
Vermogensbeheerder
Specialist aandelen
Maurice Stals CFA
Vermogensbeheerder
Specialist fondsselectie
Koen van der Zanden
Vermogensbeheerder
Onderdeel team financiële markten en team private markten
Willem van de Vorst
Vermogensbeheerder
Onderdeel team financiële markten en team private markten
