Beoordeling Wierda en Partners Vermogensbeheer
Wierda en Partners Vermogensbeheer is actief sinds 2008 en gevestigd in Assen. Focus is een kernwoord binnen de onderneming. Uitgangspunt van het beleggingsbeleid van Wierda en Partners is dat de portefeuilles consistent en gedegen in elkaar zitten. Fundamentele analyse is hierbij de basis.
Wierda en Partners zijn van mening dat voor het behalen van een structureel hoog rendement, het een absolute vereiste is dat de vermogensbeheerder zich fulltime richt op de beleggingsmarkt. In hun ogen kan een (bank)adviseur die bijvoorbeeld hypotheken en spaardeposito’s afsluit onmogelijk ook nog optimale toegevoegde waarde leveren als het gaat om het beheer van de beleggingsportefeuille, analyseren en handelen in een groep beursgenoteerde effecten. Vermogensbeheer bij Wierda en Partners is mogelijk met een vermogen vanaf € 100.000,-.
Bij ons kunt u Wierda en Partners vergelijken met andere vermogensbeheerders.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Wierda | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Wierda en Partners Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 150.000 |
| Vestiging(en) | Assen, Laren | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Wierda
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft de volgende ‘Investment Beliefs’:
- Door het voeren van een actief beleggingsbeleid met de daarbij behorende keuzes voor individuele titels wordt een hoger rendement gehaald dan bij een passief beleggingsbeleid.
- Door actief gebruik (van het schrijven van) opties wordt het rendement van de portefeuilles verhoogd.
- Door het op zoek gaan naar beleggingstitels welke ondergewaardeerd zijn, wordt extra rendement aan de portefeuille toegevoegd. Markten zijn niet altijd efficiënt, daardoor ontstaan onderwaarderingen.
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft de visie dat door een actief beleid extra rendement behaald wordt. Het voeren van een actief beleggingsbeleid leidt tot hogere kosten. Deze hogere kosten moeten minimaal worden terugverdiend. Wierda en Partners Vermogensbeheer is van mening dat zij daartoe in staat zijn, en in staat is geweest. Uiteraard moeten de gemaakte keuzes passen binnen de risico-acceptatie/risicoprofiel van hun klanten.
Binnen Wierda en Partners Vermogensbeheer wordt niet volgens een specifieke beleggingsstijl belegd. Er wordt voornamelijk gekozen voor beleggingen in individuele titels, aandelen en obligaties. Binnen de modelportefeuille wordt op verschillende gronden een portefeuille samengesteld. Deze gronden zijn divers. Enkele voorbeelden zijn:
- Fundamentele analyse, kwaliteitsbeleggingen met een goed dividend/coupon rendement.
- Beleggingstitels welke ondergewaardeerd zijn.
- Marktgevoel.
- Beleggingstitels waar een specifieke gebeurtenis (mogelijk) te verwachten is, zoals een fusie, overname, of introductie van een nieuwe product/dienstverlening.
- Actief schrijven van opties ter verkrijging van extra rendement.
Binnen Wierda en Partners Vermogensbeheer wordt voornamelijk direct belegd in individuele titels, aandelen en obligaties. In voorkomende gevallen wordt er belegd in beleggingsfondsen en/of indextrackers. Er wordt een actieve strategie gevolgd ten aanzien (van het schrijven) van opties. Er wordt belegd in drie vermogensklassen, aandelen, obligaties en liquiditeiten. Er kan worden belegd in alle regio’s en sectoren, maar hiervoor gelden geen specifieke onder- of bovengrenzen. Uiteraard wordt er volgens Wierda wel een goede spreiding over beleggingstitels in acht genomen
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft een belegging comité. Dit belegging comité is verantwoordelijk voor het samenstellen van de modelportefeuille. Daarnaast is er dagelijks overleg over de bestaande posities, en/of in te nemen posities. De markt wordt actief gevolgd, en ontwikkelingen worden gemonitord. Wierda en Partners Vermogensbeheer kent verschillende risicoprofielen. Deze risicoprofielen kennen allemaal een eigen Strategische Asset allocatie, met minimum- en maximumwegingen over de vermogensklassen aandelen, obligaties en liquiditeiten. Deze verdeling is statisch. Binnen deze verdeling maakt Wierda en Partners Vermogensbeheer de tactische vermogensverdeling, op basis van haar verwachtingen. Deze verdeling is dynamisch. Er wordt ook belegd in buitenlandse titels. Valuta risico’s worden niet afgedekt. Er wordt niet belegd met geleend geld.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
Binnen Wierda en Partners Vermogensbeheer wordt voornamelijk direct belegd in individuele titels, aandelen en obligaties. In voorkomende gevallen wordt er belegd in beleggingsfondsen en/of indextrackers. Er wordt een actieve strategie gevolgd ten aanzien (van het schrijven) van opties. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Wierda
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Beheer vergoeding via vaste staffel (incl. btw): vermogen tot € 300.000,- 2,1 % vermogen in totaal meer dan € 300.000,- 1,8 % vermogen in totaal meer dan € 500.000,- 1,6 % vermogen in totaal meer dan € 1.000.000,- maatwerk |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
De performancefee bedraagt 10% (excl btw) over het behaalde gewogen netto rendement boven de 5% in het beleggingsjaar. Voor de bepaling van de performancefee op finner.nl is uitgegaan van het meetkundige rendement over de afgelopen 10 jaar. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Afhankelijk van de geselecteerde depotbank en risicoprofiel. Via depotbank Theodoor Gilissen 0,10% – 0,15% per transactie. Verwachte transactiekosten gemiddeld tussen de 0,1%-0,3% per jaar |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Afhankelijk van de geselecteerde depotbank. Via depotbank Theodoor Gilissen 80 euro vast plus 0,08% variabel per jaar over het belegd vermogen (BTW-vrijgesteld). |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Gemiddelde lopende kosten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel en portefeuille liggen deze gemiddeld tussen de 0,2% en 0,3% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wierda Rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Wierda biedt onvoldoende transparantie om de getoonde rendementen te onderbouwen. Het is onbekend op welke portfolio’s het rendement is gebaseerd.
| Profiel | Defensief | Gemiddeld | Offensief | |
|---|---|---|---|---|
| 2024* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2022 | -11 | -14.5 | -15 | |
| 2021 | 3.5 | 10.5 | 15 | |
| 2020 | 5.5 | 5.5 | 9 | |
Inzicht in alle rendementen van Wierda?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Wierda
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Edwin Wierda RBA
Dhr Hilco Vedders
Beleggingsadviseur
Dhr Hans Maathuis
Beleggingsadviseur
