Wierda Vermogensbeheer fuseert met Ambassador Vermogensbeheer. In de loop van 2025 worden de activiteiten ondergebracht bij Ambassador Vermogensbeheer.
Lees hier meer informatie over Ambassador Vermogensbeheer.
Beoordeling Wierda en Partners Vermogensbeheer
Wierda en Partners Vermogensbeheer is actief sinds 2008 en gevestigd in Assen. Focus is een kernwoord binnen de onderneming. Uitgangspunt van het beleggingsbeleid van Wierda en Partners is dat de portefeuilles consistent en gedegen in elkaar zitten. Fundamentele analyse is hierbij de basis.
Wierda en Partners zijn van mening dat voor het behalen van een structureel hoog rendement, het een absolute vereiste is dat de vermogensbeheerder zich fulltime richt op de beleggingsmarkt. In hun ogen kan een (bank)adviseur die bijvoorbeeld hypotheken en spaardeposito’s afsluit onmogelijk ook nog optimale toegevoegde waarde leveren als het gaat om het beheer van de beleggingsportefeuille, analyseren en handelen in een groep beursgenoteerde effecten. Vermogensbeheer bij Wierda en Partners is mogelijk met een vermogen vanaf € 100.000,-.
Vergelijk vermogensbeheerders.
 | |||
| Naam aanbieder | Wierda | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Wierda en Partners Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 150.000 |
| Vestiging(en) | Assen, Laren | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft de volgende ‘Investment Beliefs’:
Investment Beliefs Wierda en Partners
- Door het voeren van een actief beleggingsbeleid met de daarbij behorende keuzes voor individuele titels wordt een hoger rendement gehaald dan bij een passief beleggingsbeleid.
- Door actief gebruik (van het schrijven van) opties wordt het rendement van de portefeuilles verhoogd.
- Door het op zoek gaan naar beleggingstitels welke ondergewaardeerd zijn, wordt extra rendement aan de portefeuille toegevoegd. Markten zijn niet altijd efficiënt, daardoor ontstaan onderwaarderingen.
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft de visie dat door een actief beleid extra rendement behaald wordt. Het voeren van een actief beleggingsbeleid leidt tot hogere kosten. Deze hogere kosten moeten minimaal worden terugverdiend. Wierda en Partners Vermogensbeheer is van mening dat zij daartoe in staat zijn, en in staat is geweest. Uiteraard moeten de gemaakte keuzes passen binnen de risico-acceptatie/risicoprofiel van hun klanten.
Wierda en Partners Vermogensbeheer belgt niet volgens een specifieke beleggingsstijl. Er wordt voornamelijk gekozen voor beleggingen in individuele titels, aandelen en obligaties. Binnen de modelportefeuille wordt op verschillende gronden een portefeuille samengesteld. Deze gronden zijn divers. Enkele voorbeelden zijn:
- Fundamentele analyse, kwaliteitsbeleggingen met een goed dividend/coupon rendement.
- Beleggingstitels welke ondergewaardeerd zijn.
- Marktgevoel.
- Beleggingstitels waar een specifieke gebeurtenis (mogelijk) te verwachten is, zoals een fusie, overname, of introductie van een nieuwe product/dienstverlening.
- Actief schrijven van opties ter verkrijging van extra rendement.
Er wordt voornamelijk direct belegd in individuele titels, aandelen en obligaties. In voorkomende gevallen wordt er belegd in beleggingsfondsen en/of indextrackers. Er wordt een actieve strategie gevolgd ten aanzien (van het schrijven) van opties. Er wordt belegd in drie vermogensklassen, aandelen, obligaties en liquiditeiten. Er kan worden belegd in alle regio’s en sectoren, maar hiervoor gelden geen specifieke onder- of bovengrenzen. Uiteraard wordt er volgens Wierda wel een goede spreiding over beleggingstitels in acht genomen
Wierda en Partners Vermogensbeheer heeft een belegging comité. Dit belegging comité is verantwoordelijk voor het samenstellen van de modelportefeuille. Daarnaast is er dagelijks overleg over de bestaande posities, en/of in te nemen posities. De markt wordt actief gevolgd, en ontwikkelingen worden gemonitord. Wierda en Partners Vermogensbeheer kent verschillende risicoprofielen. Deze risicoprofielen kennen allemaal een eigen Strategische Asset allocatie, met minimum- en maximumwegingen over de vermogensklassen aandelen, obligaties en liquiditeiten. Deze verdeling is statisch. Binnen deze verdeling maakt Wierda en Partners Vermogensbeheer de tactische vermogensverdeling, op basis van haar verwachtingen. Deze verdeling is dynamisch. Er wordt ook belegd in buitenlandse titels. Valuta risico’s worden niet afgedekt. Er wordt niet belegd met geleend geld.
Samenvatting van de dienstverlening
| Duurzaam | Geen |
|---|---|
| Actief vs Passief | Actief |
| Portefeuille samenstelling | Maatwerk, Modelportefeuille |
| Doel beleggingsbeleid | Groei |
| Producten | Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures Binnen Wierda en Partners Vermogensbeheer wordt voornamelijk direct belegd in individuele titels, aandelen en obligaties. In voorkomende gevallen wordt er belegd in beleggingsfondsen en/of indextrackers. Er wordt een actieve strategie gevolgd ten aanzien (van het schrijven) van opties. |
| Eigen producten | Nee |
| Depot bank | InsingerGilissen, Saxo Bank |
| Vermogen partners meebelegd |
Kosten Wierda en Partners
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
| Periodieke kosten | Geen |
| Beheerfee | Beheer vergoeding via vaste staffel (incl. btw): vermogen tot € 300.000,- 2,1 % vermogen in totaal meer dan € 300.000,- 1,8 % vermogen in totaal meer dan € 500.000,- 1,6 % vermogen in totaal meer dan € 1.000.000,- maatwerk |
| Performance fee | De performancefee bedraagt 10% (excl btw) over het behaalde gewogen netto rendement boven de 5% in het beleggingsjaar. Voor de bepaling van de performancefee op finner.nl is uitgegaan van het meetkundige rendement over de afgelopen 10 jaar. |
| Transactiekosten | Afhankelijk van de geselecteerde depotbank en risicoprofiel. Via depotbank InsingerGilissen 0,10% – 0,15% per transactie. Verwachte transactiekosten gemiddeld tussen de 0,1%-0,3% per jaar |
| Servicefee | Afhankelijk van de geselecteerde depotbank. Via depotbank InsingerGilissen 80 euro vast plus 0,08% variabel per jaar over het belegd vermogen (BTW-vrijgesteld). |
| Kosten producten | Gemiddelde lopende kosten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel en portefeuille liggen deze gemiddeld tussen de 0,2% en 0,3% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
| Kosten opbouw portefeuille | U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
| Kosten afbouw portefeuille | U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Wierda en Partners
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Wierda biedt onvoldoende transparantie om de getoonde rendementen te onderbouwen. Het is onbekend op welke portfolio’s het rendement is gebaseerd.
| Profiel | Defensief | Gemiddeld | Offensief |
|---|---|---|---|
| 2024 | |||
| 2023 | 4.5 | 8 | 11 |
| 2022 | -11 | -14.5 | -15 |