Beoordeling Philipse & Co Vermogensbeheer
Philips & Co te Amsterdam is opgericht in 1987 en is een van de eerste zelfstandige vermogensbeheerders in Nederland. Hun visie is dat veel banken en vermogensbeheerders zoeken naar de overeenkomsten tussen cliënten en vertalen dit naar standaard beleggingsprofielen. Philipse & Co heeft oog voor de verschillen tussen haar cliënten en biedt maatwerk met veel ruimte voor specifieke wensen.
Het beleggingsbeleid van Philips & Co is volledig toegesneden op de wensen van de cliënt en houdt rekening met de actuele marktomstandigheden.
Aangezien Philipse & Co op voorhand geen uitgesproken voorkeur heeft, is ervoor gekozen om de benaderingen te combineren en zo te profiteren van de specifieke voordelen die zowel actief als passief (index) beleggen kunnen bieden.
Philipse & Co volgt een multi-manager strategie en selecteert de beste fondsmanagers, gecombineerd met indexbeleggingen. Bij het multi-manager beleid ligt de focus op risicomanagement (asset allocatie, correlatie en non-correlatie) en de selectie van externe managers.
Vermogensbeheer en beleggingsadvies zijn mogelijk vanaf een inlegbedrag van € 1.000.000,-.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Philipse & Co | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Philipse & Co B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1987 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Philipse & Co
Het beleggingsproces vangt aan met een grondige analyse van de persoonlijke situatie van de cliënt. Hierbij komen naast relevante aspecten zoals de aard en omvang van het vermogen, inkomsten, uitgaven en fiscaliteiten tevens de wensen en verwachtingen van de cliënt aan bod. Aan de hand hiervan worden de doelstelling en beleggingshorizon vastgesteld alsmede de risico’s die iemand daarbij kan en wil lopen. Beleggen is een middel, geen doel en en er kan pas mee worden begonnen als duidelijk is wat een cliënt wil bereiken en welke termijnen daarvoor in acht genomen kunnen worden om dat te realiseren.
Omdat mensen en hun omgeving veranderen, is de vaststelling van de optimale structuur geen éénmalig proces. Er dient periodiek te worden getoetst of structuur en asset allocatie nog optimaal zijn afgestemd op de actuele persoonlijke omstandigheden.
Het beleggingsbeleid is volledig toegesneden op de wensen van de cliënt en houdt rekening met de actuele marktomstandigheden. Goede kennis van de financiële markten en de diverse aspecten van het beleggingsproces zijn van cruciaal belang voor een optimaal rendement en risicobeheersing.
Het minimum inlegbedrag is 1.000.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Philipse & Co
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Philipse & Co rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Philipse & Co wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Philipse & Co
Philipse & Co biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
