Beoordeling OXBY Vermogensbeheer
Medio 2025 zijn de activiteiten van OXBY Vermogensbeheer ondergebracht onder Doelbeleggen. De beoordeling voor OXBY Vermogensbeheer is daarom ingetrokken.
Lees hier meer informatie over Doelbeleggen
Oxby is opgericht in 2011 en is onderdeel van Velthuyse & Mulder. Oxby is ontstaan uit de ideologie om vermogensbeheer voor een grote groep mensen echt bereikbaar te maken. Volgens Oxby is het service, advies en aandachts-niveau bij banken afgenomen. Met de online dienstverlening van Oxby wordt er gestreefd naar een hoge service gecombineerd met het gemak van online beleggen vanaf een vermogen van €15.000.-
Oxby belegt in trackers van aandelen- en obligatie-indices. Door een actief beleggingsbeleid ligt de focus op het grijpen van kansen door meer of minder in een bepaalde beleggingssector te beleggen. In welke trackers wordt belegd, hangt af van uw persoonlijk risicoprofiel dat kan bestaan uit laag, midden of hoog. Uniek volgens Oxby vermogensbeheer is de strategie die risico beperkt door aandelen te vervangen voor obligaties in onzekere tijden.
 | |||
| Naam aanbieder | Oxby | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Velthuijse & Mulder Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 15.000 |
| Vestiging(en) | Amstelveen | Jaar actief | 2011 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Oxby
OXBY belegt voor haar klanten in trackers van aandelen- en obligatie-indices. In welke trackers wordt belegd, hangt af van het persoonlijk risicoprofiel van de klant. Trackers zijn efficiënt, hebben lage kosten, automatische spreiding en dividend dat wordt uitgekeerd op de aandelen die in de trackers zijn opgenomen. OXBY belegt in trackers, bij het selecteren van de meest geschikte, houdt OXBY rekening met onderstaande criteria:
• UCTIS compliant
• Replica methode
• Effecten uitlenen
• Tracking error
• Trading valuta
• Beursnotering
• Kosten
• Procedure dividend belasting
• AUM
Naast bovenstaande criteria wordt ook rekening gehouden met spreiding in uitgevende instellingen. De beleggingen die in de portefeuilles zijn opgenomen worden maandelijks gecontroleerd. De afdeling risk houdt in de gaten of de gebruikte trackers nog voldoen aan de toegepaste criteria. De beleggingscommissie onderzoekt maandelijks het universum van beleggingen. Zo worden nieuwe potentieel bruikbare trackers vergeleken met de reeds belegde Trackers. Hieruit kan het besluit ontstaan een bestaande trackers in te ruilen voor een nieuwe. OXBY belegt momenteel in Fysieke trackers en houdt al bovenstaande zaken voor u in de gaten. Op dit moment belegt OXBY in trackers van SPDR (State Street) en iShares (Black Rock).
Hoe belegt OXBY?
OXBY belegt in indextrackers, maar volgt niet zomaar een index. OXBY belegt actief in aandelen trackers gegroepeerd in sectoren. Hierbij wordt telkens extra geld in de best presterende sectoren belegd. Oxby kiest voor een momentum strategie. Een momentum-strategie volgt een trend op de beurs. Simpelweg gezegd, er wordt belegd in de ‘winnaars van gisteren’. De bij toegepaste momentum-strategie is gebaseerd op een vaste periode van een maand. Op elke laatste beursdag van deze vaste periode wordt het rendement van tien economische sectoren vastgesteld en worden, indien nodig, de beleggingen herzien.
Wanneer de aandelenbeurzen een dalende trend inzetten, grijpt OXBY in. Risico’s worden verkleind door het aandelengedeelte af te bouwen. Dat gedeelte wordt dan omgezet in veilige staatsobligaties. Dit zorgt volgens Oxby voor rust en beperkt grote verliezen als de beurs hard daalt. En dat is volgens Oxby prettig want als u die verliezen niet steeds hoeft goed te maken, houdt u op termijn meer geld over.
Rebalancen & Lifecycle
Door marktschommelingen kan de verdeling tussen aandelen en obligaties afwijken van de oorspronkelijke verdeling. Om te zorgen dat deze portefeuilles weer in lijn komen met de oorspronkelijke verdeling, worden deze maandelijks gecontroleerd en wanneer nodig ge-herbalanceerd.
Lifecycle betekent dat richting het einde van de looptijd het risico binnen de portefeuilles wordt afgebouwd zodat de kans op een moeilijk te herstellen verlies afneemt. OXBY past het Lifecycle principe in overleg met de klant toe. Tijdens een jaarlijkse herinventarisatie van de situatie van de klant wordt dit in kaart gebracht, wanneer nodig besproken en aangepast.
Samenvatting van de dienstverlening
| Duurzaam | Geen |
|---|---|
| Actief vs Passief | Actief Actief beleggen via (momentum strategie) met passieve producten. Lager risico, door spreiding en actief beperken verlies. |
| Portefeuille samenstelling | Modelportefeuille Oxby heeft op basis van een uitgebreid onderzoek trackers geselecteerd die de basis vormen voor uw portefeuille. Uw doel bepaalt welk beleggingsprofiel; Laag, Midden of Hoog het beste bij u past. U heeft hier zelf controle over, u kiest welke portefeuille het beste bij u past. Deze kunt u zelf instellen en aanpassen wanneer u wilt. |
| Doel beleggingsbeleid | Groei |
| Producten | Indextrackers Oxby maakt gebruik van fysieke trackers. |
| Eigen producten | Nee Oxby is volledig onafhankelijk in haar beleggingskeuzes. |
| Depot bank | InsingerGilissen De beleggingen bij Oxby verlopen via een stichting Beleggingsgiro die een rekening aanhoudt bij InsingerGilissen. |
| Vermogen partners meebelegd | Ja Alle partners van Oxby hebben een portefeuille. |
Kosten Oxby
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
| Periodieke kosten | Jaarlijks zal er een bijdrage toezichthouderkosten in rekening worden gebracht. Dit bedrag kan jaarlijks worden geïndexeerd aan de hand van de ontwikkeling van de kosten van het toezicht. |
| Beheerfee | De beheervergoeding bedraagt 0,85% per jaar (incl. BTW). De beheervergoeding wordt per kwartaal in rekening gebracht. |
| Performance fee | De performance fee is 10% over de behaalde netto winst. Oxby rekent deze wanneer de waarde van uw portefeuille hoger is dan de hoogste waarde van de 2 voorgaande jaren. |
| Transactiekosten | OXBY belegt in trackers via verschillende beurzen met verschillende kosten. Iedere (ver)koop van een tracker via Euronext kost € 2,75 plus 0,05%. Iedere (ver)koop van een tracker via Frankfurt Stock Exchange € 5,00 plus 0,10%. Dit is een vast bedrag per transactie en een percentage over de (ver)koopwaarde van de tracker. OXBY zorgt dat de totale kosten per transactie nooit meer zijn dan 0,5% over de (ver)koopwaarde. OXBY doet zelf de koop en verkoop van de trackers. |
| Servicefee | Geen |
| Kosten producten | De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Deze liggen naar verwachting rond de 0,3% per jaar |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
| Kosten opbouw portefeuille | Iedere koop van een tracker via Euronext kost € 2,75 plus 0,05%. Iedere koop van een tracker via Frankfurt Stock Exchange € 5,00 plus 0,10%. Daarnaast kunnen er spreadkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
| Kosten afbouw portefeuille | Iedere verkoop van een tracker via Euronext kost € 2,75 plus 0,05%. Iedere verkoop van een tracker via Frankfurt Stock Exchange € 5,00 plus 0,10%. Daarnaast kunnen er spreadkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Oxby rendement
Het rendement dat OXBY publiceert is gebaseerd op het gemiddelde van de werkelijke portefeuilles van klanten inclusief alle kosten.
| Profiel | Laag | Midden | Hoog | |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | ||||
| 2022 | -17.6 | -17.4 | -17.2 | |
| 2021 | 14 | 23.5 | 34.1 | |
Inzicht in alle rendementen van Oxby?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.