Oxby vermogensbeheer

Oxby is opgericht in 2011 en is onderdeel van Velthuyse & Mulder. Oxby is ontstaan uit de ideologie om vermogensbeheer voor een grote groep mensen echt bereikbaar te maken. Volgens Oxby is het service, advies en aandachts-niveau bij banken afgenomen. Met de online dienstverlening van Oxby wordt er gestreefd naar een hoge service gecombineerd met het gemak van online beleggen vanaf een vermogen van €15.000.-

Oxby belegt in trackers van aandelen- en obligatie-indices. Door een actief beleggingsbeleid ligt de focus op het grijpen van kansen door meer of minder in een bepaalde beleggingssectors te beleggen. In welke trackers wordt belegd, hangt af van uw persoonlijk risicoprofiel dat kan bestaan uit laag, midden of hoog. Uniek volgens Oxby vermogensbeheer is de strategie die risico beperkt door aandelen te vervangen voor obligaties in onzekere tijden.


 

Naam aanbieder	Oxby	Type beheer	Online beheer
Onderdeel van	Velthuijse & Mulder Vermogensbeheer B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 15.000,-
Vestiging(en)	Amstelveen	Jaar actief	2011
Onderscheidingen	-

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid

Beleggingsbeleid Oxby

OXBY belegt voor haar klanten in trackers van aandelen- en obligatie-indices. In welke trackers wordt belegd, hangt af van het persoonlijk risicoprofiel van de klant. Trackers zijn efficiënt, hebben lage kosten, automatische spreiding en dividend dat wordt uitgekeerd op de aandelen die in de trackers zijn opgenomen. OXBY belegt in trackers, bij het selecteren van de meest geschikte, houdt OXBY rekening met onderstaande criteria:

• UCTIS compliant
• Replica methode
• Effecten uitlenen
• Tracking error
• Trading valuta
• Beursnotering
• Kosten
• Procedure dividend belasting
• AUM

Naast bovenstaande criteria wordt ook rekening gehouden met spreiding in uitgevende instellingen. De beleggingen die in de portefeuilles zijn opgenomen worden maandelijks gecontroleerd. De afdeling risk houdt in de gaten of de gebruikte trackers nog voldoen aan de toegepaste criteria. De beleggingscommissie onderzoekt maandelijks het universum van beleggingen. Zo worden nieuwe potentieel bruikbare trackers vergeleken met de reeds belegde Trackers. Hieruit kan het besluit ontstaan een bestaande trackers in te ruilen voor een nieuwe. OXBY belegt momenteel in Fysieke trackers en houdt al bovenstaande zaken voor u in de gaten. Op dit moment belegt OXBY in trackers van SPDR (State Street) en iShares (Black Rock).

Hoe belegt OXBY?
OXBY belegt in indextrackers, maar volgt niet zomaar een index. OXBY belegt actief in aandelen trackers gegroepeerd in sectoren. Hierbij wordt telkens extra geld in de best presterende sectoren belegd. Oxby kiest voor een momentum strategie. Een momentum-strategie volgt een trend op de beurs. Simpelweg gezegd, er wordt belegd in de 'winnaars van gisteren'. De bij toegepaste momentum-strategie is gebaseerd op een vaste periode van een maand. Op elke laatste beursdag van deze vaste periode wordt het rendement van tien economische sectoren vastgesteld en worden, indien nodig, de beleggingen herzien.
Wanneer de aandelenbeurzen een dalende trend inzetten, grijpt OXBY in. Risico's worden verkleind door het aandelengedeelte af te bouwen. Dat gedeelte wordt dan omgezet in veilige staatsobligaties. Dit zorgt volgens Oxby voor rust en beperkt grote verliezen als de beurs hard daalt. En dat is volgens Oxby prettig want als u die verliezen niet steeds hoeft goed te maken, houdt u op termijn meer geld over.

Rebalancen & Lifecycle
Door marktschommelingen kan de verdeling tussen aandelen en obligaties afwijken van de oorspronkelijke verdeling. Om te zorgen dat deze portefeuilles weer in lijn komen met de oorspronkelijke verdeling, worden deze maandelijks gecontroleerd en wanneer nodig ge-herbalanceerd.

Lifecycle betekent dat richting het einde van de looptijd het risico binnen de portefeuilles wordt afgebouwd zodat de kans op een moeilijk te herstellen verlies afneemt. OXBY past het Lifecycle principe in overleg met de klant toe. Tijdens een jaarlijkse herinventarisatie van de situatie van de klant wordt dit in kaart gebracht, wanneer nodig besproken en aangepast.

Kosten Oxby

Doorlopende kosten
Periodieke kosten	Jaarlijks zal er een bijdrage toezichthouderkosten in rekening worden gebracht. Dit bedrag kan jaarlijks worden geïndexeerd aan de hand van de ontwikkeling van de kosten van het toezicht.
Beheerfee	De beheervergoeding bedraagt 0.85% per jaar (incl. BTW). De beheervergoeding wordt per kwartaal in rekening gebracht.
Performance fee
Transactiekosten	Bekijk in uw analyse
Servicefee	Geen

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse
Kosten afbouw portefeuille	Bekijk in uw analyse

Oxby rendement

Het rendement dat OXBY publiceert is gebaseerd op het gemiddelde van de werkelijke portefeuilles van klanten inclusief alle kosten.

Het rendement dat OXBY publiceert is gebaseerd op het gemiddelde van de werkelijke portefeuilles van klanten. Alle klanten in een bepaald profiel van OXBY hebben allemaal dezelfde beleggingen. Resultaten kunnen onderling iets afwijken door het moment van start, moment van vergoedingen verrekenen, bijstortingen en/of onttrekkingen.

Profiel	Laag	Midden	Hoog
2022	-13,5%	-13,6%	-13,8%
2021	14%	23,5%	34,1%
2020	-3%	-5,2%	-7,5%

Team Oxby

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.