LET OP: In de loop van 2022 zijn de activiteiten van ER Capital Vermogensbeheer beëindigd door ER Capital NV en ondergebracht bij Weijerman Vermogensbeheer. Het beursgenoteerde ER Capital NV heeft geen relatie met deze vermogensbeheerder en is nog steeds actief als vastgoedonderneming.
Lees hier meer informatie over Weijerman Vermogensbeheer
De onderstaande informatie heeft enkel betrekking op de voormalige vermogensbeheerder.
ER Capital Vermogensbeheer werd opgericht in 2011 door dhr. Sebo Eelkman Rood en was gevestigd in Rotterdam. Het betrof een zelfstandige vermogensbeheerder en richtte zich met de dienstverlening op DGA’s, particulieren, stichtingen en pensioen BV’s. Ze boden zowel vermogensbeheer als beleggingsadvies aan vanaf €100.000,-
Bij het invullen van de beleggingsportefeuille hanteerde ER Capital Vermogensbeheer het motto: “Big is beautiful”. Dit wil zeggen dat de portefeuille voornamelijk belegd werd in grote bedrijven die een dividend uitkeren. Dit sloot met name goed aan bij hun cliënten die een aanvulling op hun inkomen wensen te behalen uit het vermogen. De portefeuille bestond voornamelijk uit individuele aandelen en obligaties. Door consequent te kiezen voor waardebehoud i.p.v. groei werd het beleggingsrisico verminderd.
 | |||
| Naam aanbieder | ER Capital Vermogensbeheer | Type beheer | Individueel beheer |
| Onderdeel van | ER Capital Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000,- |
| Vestiging(en) | Rotterdam | Jaar actief | 2011 -2022 |
| Onderscheidingen | – | ||
Beleggingsbeleid ER Capital Vermogensbeheer
Het beleggingsbeleid van ER Capital Vermogensbeheer wordt uitgevoerd door beleggingsspecialisten met ruime ervaring en uitgebreide expertise. Op basis van de vermogensbeheerovereenkomst zal uw portefeuille met voldoende spreiding worden ingericht en zal een continue monitoring plaatsvinden of de samenstelling blijft voldoen aan uw doelstellingen. De ontwikkelingen op de financiële markten worden nauwlettend in de gaten gehouden.
Beleggingsstijl & kenmerken
De beleggingsstijl heeft volgens ER Capital een paar karakteristieke kenmerken en is degelijk van aard. Ze hebben een sterke voorkeur voor aandelen van ondernemingen met een stabiele (vrije) kasstroom en een aantrekkelijk dividend in combinatie met een innovatief karakter. Succesvolle productontwikkeling heeft volgens ER Capital nu eenmaal een beter potentieel voor goede marges en (winstgevende) groei. Ze zoeken eveneens naar spreiding over sectoren. Bij obligaties wordt vooral gestuurd op rentegevoeligheid. Dit gedeelte wordt kosten technisch efficiënt ingericht. Op strategisch niveau worden de boven- en ondergrenzen voor elke beleggingscategorie (aandelen, obligaties, liquiditeiten) bepaald. Op basis van hun specifieke indicatorblok (inclusief macro-economische verwachtingen) vindt een tactische allocatie plaats.
ER Capital Vermogensbeheer streeft ernaar om geen beleggingsfondsen in uw portefeuille op te nemen vanwege de hogere kostenbasis. Echter, een uitzondering kan worden gemaakt indien op beleggingsgebied een duidelijke toegevoegde waarde kan worden geleverd. Ze beheren zelf geen eigen fondsen, waardoor ze een volledig onafhankelijke fondskeuze kunnen bepalen.
Kortom, ER Capital kenmerkt het beleggingsproces als gestructureerd, consistent en gedisciplineerd, waarbij wordt gestreefd naar een juiste balans tussen uw rendementsdoelstelling en het daarbij passende risiconiveau.
| Duurzaam | Best in class: Ten aanzien van het duurzame screeningsbeleid hanteert ER Capital een Best-in-Class beleid, zowel voor de individuele titels als de Indexbeleggingsfondsen. ER Capital Vermogensbeheer sluit zich aan bij het beleid van de partijen: S&P Corporate Sustainability voor de individuele bedrijven en Morningstar voor de fondsen. |
| Actief vs Passief | Actief: ER Capital Vermogensbeheer vult de portefeuilles van haar cliënten zoveel mogelijk met individuele titels. |
| Portefeuille samenstelling | Maatwerk, Modelportefeuille: Uitgangspunt voor ieder relatie is dat de persoonlijke wensen en eisen die iemand aan zijn of haar vermogen stelt, middels onze beleggingsoplossing worden gerespecteerd. Het is dus niet zo dat wij uitsluitend een aantal modelportefeuilles aanbieden. Er is voldoende ruimte voor eigen wensen en eisen., ER Capital Vermogensbeheer werkt met vier modelportefeuilles die ieder een eigen risico/rendement karakteristieken hebben. |
| Doel beleggingsbeleid | Aanvulling inkomen, Groei: Door middel van aandelenselectie streeft ER Capital ernaar om een aantrekkelijk dividend uit te keren. Naast de aandelen wordt er in de profielen defensief, gebalanceerd en offensief in obligaties belegd welke voor stabiliteit zorgen in de portefeuille maar ook aantrekkelijke rente-inkomsten, Binnen het profiel offensief-aandelen ligt de nadruk op groei van het vermogen. |
| Producten | Aandelen, Obligaties, Opties / Futures: ER Capital werkt met een lexicon van 150 kwaliteitsaandelen die actief door het eigen analistenteam worden gevolgd, vermijdt bij voorkeur fondsen en trackers, en voegt kwalitatieve obligaties efficiënt toe waarbij kosten versus rendement leidend is. In de profielen defensief, gebalanceerd en offensief worden wel trackers op brede obligatie-indices en individuele obligaties gebruikt. Opties kunnen op verzoek worden ingezet voor inkomensgeneratie of vermogensbescherming; opties en futures zijn mogelijk, maar worden niet actief ingezet in de vermogensbeheerportefeuille. |
| Eigen producten | Nee |
| Depot bank | InsingerGilissen, Saxo Bank |
| Vermogen partners meebelegd | Nee |
Kosten ER Capital Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
| Periodieke kosten | Toezichtskosten (AFM/DNB) zijn €242,- per jaar (incl. BTW). |
| Beheerfee | U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 1,21% tot € 250.000 0,97% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,73% over het meerdere tot € 5 miljoen 0,48% over het meerdere vanaf € 5 miljoen |
| Performance fee | |
| Transactiekosten | |
| Servicefee | Service fee via Binckbank (btw-vrij): < €50.000 = 0,20% (per jaar) < €250.000 = 0,10% over het meerdere < € 5.000.000 = 0,05% over het meerdere |
ER Capital Vermogensbeheer rendement
Het getoonde rendement is het bruto rendement van de modelportefeuilles. Dit is voor aftrek van de beheervergoeding, transactiekosten en service fees.
| Profiel | Defensief | Gebalanceerd | Offensief | Offensief aandelen |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | -10,5% | -11,0% | -11,3% | -11,4% |
| 2021 | 7,7% | 10,1% | 17,2% | 23,3% |
| 2020 | 1,6% | 0,4% | -0,5% | -0,7% |