Beheerd beleggen vergelijken

Wat is beheerd beleggen?

Bij beheerd beleggen geeft u het beheer van uw vermogen uit handen aan professionele partijen. Zij nemen de dagelijkse beleggingsbeslissingen voor u en werken toe naar uw financiële doel. Beheerd beleggen is een andere term voor vermogensbeheer. Wilt u zich daar verder in verdiepen, dan leest u daar meer over in ons artikel over vermogensbeheer

Waar kun je het beste beheerd beleggen?

Wat de beste partij is voor beheerd beleggen, is afhankelijk van uw inlegbedrag, situatie en wensen. Via de onafhankelijke vergelijkingstool van Finner vindt u eenvoudig uw eigen top 3. De juiste keuze verschilt namelijk per belegger. Belangrijk is om uw uitgangspunten helder te hebben. Daarna kunt u partijen vergelijken op andere bijkomende factoren, zoals rendement, risico en kosten.

Veel mensen gaan op zoek naar een “beheerd beleggen top 10” en kiezen de partij met het hoogste rendement. Dit leidt zelden tot het gewenste resultaat. Risico’s en kosten zijn echter minstens zo belangrijk. Rendement is immers geen zekerheid, maar kosten en risico zijn dat wel. Daarnaast kunt u vermogensbeheerders vergelijken op onder meer beleggingsbeleid, persoonlijke aandacht, duurzaamheid en voorwaarden. Finner maakt het allemaal inzichtelijk in een objectieve vergelijking. Zo kunt u gericht zoeken naar de partij aan wie u beheerd beleggen wilt overlaten.

Is beheerd beleggen verstandig?

Beheerd beleggen past bij u als u uw geld gedurende langere tijd niet nodig heeft en u liever niet zelf gaat beleggen maar het liever overlaat aan professionals. Bijvoorbeeld omdat u onvoldoende tijd, kennis of interesse hebt om zelf te beleggen. Het is een gemakkelijke oplossing, want een professional zorgt voor een goede spreiding en maakt afgewogen keuzes binnen het risicoprofiel dat bij u past.

Drie veelvoorkomende redenen om te kiezen voor beheerd beleggen:

• U hebt niet altijd de tijd, kennis of interesse om zelf te beleggen
• U wilt advies over de risico’s van beleggen
• U laat het beheer van uw vermogen liever over aan professionals

Hoe vind ik een partij die bij mij past?

De partij die voor u geschikt is, sluit aan bij uw doelen, voorkeuren en risicobereidheid. Dat is niet altijd de partij met het hoogste historisch rendement. De best passende partij vindt u door goed te vergelijken. Een onafhankelijk vergelijkingsplatform als Finner help daarbij. We raden aan om de zoektocht op te knippen in een aantal stappen. De antwoorden op onderstaande vragen vormen de basis voor een weloverwogen keuze.

1. Hoe maak ik een beleggingsplan?

Beleggen begint met een helder plan. Daarin beschrijft u:

• uw doel
• de periode waarin u belegt
• het bedrag dat u inlegt, eenmalig of periodiek

Het is belangrijk dat dit vermogen de komende jaren niet nodig is en dat u beschikt over een financiële buffer voor onverwachte uitgaven. Ook bepaalt u of u kiest voor zelf beleggen of voor vermogensbeheer.

Via Finner kunt u zelf een eenvoudig beleggingsplan maken om te beginnen met beleggen. In ons ebook geven wij meer tips om zelf een succesvol beleggingsplan te maken.

2. Welke wensen kan ik aangeven bij beheerd beleggen?

De invulling van vermogensbeheer verschilt per aanbieder. U kiest een vorm die past bij uw situatie en geeft zo concreet mogelijk aan wat u belangrijk vindt.

We onderscheiden vier soorten vermogensbeheer:

• De eenvoudigste vormen zijn online dienstverlening. Dit zijn online vermogensbeheer en mixfondsen. 
• Hecht u aan persoonlijk contact, dan kiest u voor individueel vermogensbeheer. 
• Wilt u een totaaloplossing voor uw vermogen, dan kiest u een private bank. 

Uiteraard kunt u aanvullende wensen hebben. Wat vindt u belangrijk? 

• (Lage) kosten
• Hoogste rendement
• Risico
• Duurzaam beleggen
• Beoordeling van beheerder
• In welke producten wel of niet wordt belegd
• Wat voor strategie een vermogensbeheerder volgt
• Een kantoor in de buurt
• Hoeveel vermogen onder beheer

In de vergelijkingsrapporten van Finner staan deze kenmerken overzichtelijk naast elkaar. Zo kiest u de beheerder die het beste bij u past. Het is ook mogelijk om uw geld te verdelen over meerdere partijen die alle aansluiten bij uw wensen. Dan bent u ook niet afhankelijk van de prestaties van één partij. Ook dan helpt een objectieve vergelijking bij het maken van een goede keuze.

3. Hoe vergelijk ik rendement én risico?

Uiteraard kijkt u ook naar het rendement. Beleggen doet u immers om rendement te behalen. Maar blind kiezen voor de partij met het hoogste rendement is niet verstandig. Want rendement en risico gaan hand in hand. Daarom belegt een beheerder volgens het risicoprofiel dat bij u past en informeert u welk rendement u daarbij op de lange termijn kunt verwachten.

Bij rendement horen ook mindere jaren. Door te kijken over een langere periode, ziet u hoe een vermogensbeheerder presteert in zowel gunstige als moeilijke omstandigheden. Via Finner kunt u per partij een analyse opvragen en daarmee het risico en rendement vermogensbeheer vergelijken over de volledige historie. U ziet dan wat de best presterende vermogensbeheerders voor uw situatie en voor uw risicoprofiel zijn. Het genomen risico meten we met de standaarddeviatie.

In het artikel ‘Rendement vermogensbeheer vergelijken’ vertellen wij u er alles over.

4. Hoe vergelijk ik alle kosten van beheerd beleggen?

Inzicht in de totale kosten is essentieel. Het gaat daarbij om zowel de directe kosten (beheerkosten) als de indirecte kosten. Rendementen variëren, maar kosten staan vast. Lage kosten bepalen in hoge mate of u uw beleggingsdoel haalt. Finner berekent de totale kosten op basis van uw inlegbedrag en uw risicoprofiel. De totale kosten vindt u in de vergelijking per vermogensbeheerder terug als één percentage. Klik op ‘Bekijk profiel’ om een specificatie van de kosten te vinden of vraag een gratis analyse aan. Om de totale kosten inzichtelijk te maken hanteren we de MiFID richtlijnen. De Europese MiFID bevordert de transparantie op onder meer de kosten en dat helpt ons om de kosten vergelijkbaar te maken. 

Meer uitleg vindt u in het artikel ‘kosten vermogensbeheer vergelijken’.

5. Welke partij sluit het beste aan bij mijn situatie?

Laat u niet verleiden door een partij die zichzelf heeft laten uitroepen tot dé beste, want die bestaat niet. U hebt de partij nodig die het beste past bij uw specifieke situatie en wensen. Met de gratis vergelijker van Finner doorloopt u stap voor stap de verschillende keuzes, zodat u uit meer dan 130 vermogensbeheerders in Nederland de beste match vindt. Op basis van onafhankelijke data ontstaat een top 3 van partijen die aansluiten bij uw wensen. Die kunt u gratis en vrijblijvend vergelijken op kosten, rendementen, risico’s en beleggingsbeleid.

Voorbeelden

Sommige aanbieders gebruiken de term beheerd beleggen voor hun dienstverlening. In de praktijk gaat het om vormen van vermogensbeheer die u goed kunt vergelijken met andere aanbieders. Finner zet deze oplossingen overzichtelijk op een rij.

Rabobank Beheerd Beleggen

Ook Rabobank biedt oplossingen voor vermogensbeheer onder het label Beheerd Beleggen. Afhankelijk van uw inlegbedrag zijn drie varianten beschikbaar. Rabobank onderscheidt Rabobank Beheerd Beleggen Basis (minimaal inlegbedrag € 1000), Actief (minimaal inlegbedrag € 20.000) en Exclusief (minimaal inlegbedrag € 500.000). Meer leest u in ons artikel over Rabobank Beheerd Beleggen.

Past Rabobank bij mij?

OAKK Beheerd Beleggen

OAKK Beheerd Beleggen is een oplossing die u in beginsel alleen via uw financieel adviseur kunt afsluiten. OAKK biedt twee strategieën. Dit zijn OAKK Markten, een vooral passieve strategie, en OAKK Solid waarin de passieve strategie wordt aangevuld met fondsen die volgens OAKK de risico/rendementsverhouding verbeteren.

De samenwerking van OAKK met financieel adviseurs heeft geleid tot vragen over transparantie en onafhankelijkheid.

Knab Beheerd Beleggen

Knab biedt een beheerd beleggen oplossing aan op basis van vier risicoprofielen: Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer Offensief. In overleg met u stelt Knab uw risicoprofiel vast. Voor elk risicoprofiel stelt Knab een modelportefeuille samen van actieve en/of passieve beleggingsfondsen.

Past Knab bij mij?

Nationale Nederlanden Beheerd Beleggen

Beheerd beleggen van Nationale-Nederlanden bestaat uit een brede waaier van modelportefeuilles. Het risicoprofiel dat u opgeeft bepaalt uw modelportefeuille. Nationale-Nederlanden belegt in actief beheerde beleggingsfondsen en ETF’s.

Past NN bij mij?

Voor een totaalbeeld van al deze oplossingen, zie ons overzicht van alle beheerders in Nederland.