| Stan & Wende opereert onder het’Nationaal Regime’ vergunning van de AFM en wordt hierdoor niet vergeleken door Finner. Lees meer informatie over het Nationaal Regime in ons artikel toezicht vermogensbeheer. |
Stan&Wende is in 2017 opgericht door Wouter van Leusen vanuit de overtuiging dat duurzaam/groen/impact beleggen voor iedereen toegankelijk en laagdrempelig moet zijn. Door een samenwerking met fondsenplatform/NNEK worden de duurzame beleggingsportefeuilles op efficiënte wijze beheerd:
- Bijdragen aan een groene, eerlijk, menselijke wereld
- Gegarandeerd 100% duurzaam
- Duurzaam ZZP-Pensioen
De beleggingsportefeuilles van Stan&Wende worden geselecteerd op basis van 7 duurzaamheidscriteria: stemmen, engagement, uitsluitingen, ESG integratie, best in class, norm-based en UNPRI ondertekening, Hierdoor vallen de portefeuilles onder de donkergroene (artikel 9) portefeuilles volgens de SFDR-wetgeving van Europa.
Bij Stan&Wende kun je beginnen met een eenmalige storting van € 5.000, of vanaf € 100 per maand. Stan&Wende biedt ook de mogelijkheid aan om fiscaal aantrekkelijk aanvullend pensioen op te bouwen met een pensioenrekening
 | |||
| Naam aanbieder | Stan&Wende | Type beheer | Online beheer |
| Onderdeel van | Van Leusen Financieel Bewust Zijn | Minimum inlegbedrag | € 5.000,- |
| Vestiging(en) | Haarlem, Culemborg | Jaar actief | 2017 |
| Onderscheidingen | – | ||
Beleggingsbeleid Stan&Wende
Stan&Wende staat voor 100% duurzaam beleggen en eerlijk rendement. De duurzame beleggingsportefeuilles bestaan uit maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen: investeringen in bedrijven en overheden die rekening houden met People, Planet, Profit.
Op welke beleggingsovertuigingen baseert Stan&Wende haar dienstverlening?
Stan&Wende werkt maatschappijbewust, prijsbewust en doelbewust. Volgens 10 fundamentele overtuigingen:
- Beleggen doe je verantwoord en duurzaam
- Kijk naar de lange termijn
- Vermijd markttiming
- Beleg zonder emotie
- Kijk verder dan krantenkoppen
- Beleg onafhankelijk
- Vermijd onnodige kosten
- Wees slim in je spreiding
- Beleg met een doel
- Beleggen is voor jou altijd te begrijpen
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert Stan&Wende?
Beleggen loont
Een functionerende kapitaalmarkt zorgt ervoor dat de koersen zodanig zijn dat investeerders door de tijd heen beloond worden voor het genomen risico. Dit verwachte rendement wordt niet bereikt door het selecteren van het ‘winnende’ aandeel of het selecteren van het ‘beste’ beleggingsfonds. Ook wordt het rendement niet bepaald door de keuze van het tijdstip waarop je moet beleggen (‘markttiming’). Nee, een investeerder wordt beloond vanwege het feit dat hij kapitaal verstrekt aan ondernemingen. Het rendement van beleggen staat in verhouding tot het genomen risico. Door te beleggen in aandelen en obligaties worden beleggers in staat gesteld in de loop der tijd vermogen op te bouwen.
Spreiding is essentieel
Voor het verlagen van het risico streeft Stan&Wende een zo breed mogelijke spreiding na. Vermijdbare risico’s zijn: het hebben van te weinig verschillende aandelen, het volgen van marktvoorspellingen, het speculeren in bijvoorbeeld rentebewegingen en het uitsluitend vertrouwen op informatie van analisten van derde partijen of van kredietbeoordelaars. Voor al deze risico’s is spreiding essentieel. Hoewel het de risico’s van marktverliezen niet uitsluit, helpt spreiding het willekeurige geluk van individuele investeringen in een portefeuille uit te sluiten.
Risico en rendement zijn met elkaar verbonden
Langjarig wetenschappelijk onderzoek heeft aangetoond dat aandelen over een langere periode gemiddeld een goed jaarlijks rendement geven. Voor aandelen is dat jaarlijks ruim 8%, voor obligaties ruim 4%. In obligaties beleg je in de eerste plaats niet voor het gemiddeld rendement van 4% maar omdat je het neerwaarts rendement beperkt wenst te houden. Dit betekent in geval van aandelen niet dat je ieder jaar 8% rendement zult maken. Dat gaat dus met ups en downs. Met Stan&Wende accepteer je dat de markt tussentijds zal stijgen en dalen omdat je erop mag vertrouwen dat je op langere termijn een goed rendement zult maken.
Constructie bepaalt de prestatie
De verdeling over verschillende beleggingscategorieën is grotendeels verantwoordelijk voor het rendement van de portefeuille. De volgende stappen bepalen ongeveer 80% van je rendement.
Stap 1: Verdeling in aandelen, obligaties en microkredieten
Stap 2: Geografische verdeling: wereldwijd, bepaalde regio’s, emerging markets
Stap 3: Beleggingen met een verwacht hoger rendement en/of lager risico: microkredietfonds, themafonds, sectorfonds
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Stan&Wende belegt in duurzame beleggingsfondsen met een beursnotering in Euro’s. Daarnaast belegt Stan&Wende alleen in producten die op Europese beurzen kunnen worden aangekocht of verkocht. Stan&Wende belegt in de beleggingscategorieën Aandelen, Obligaties en Microkrediet. Binnen de beleggingscategorie Obligaties onderscheidt Stan&Wende Staatsobligaties, Bedrijfsobligaties en High Yield obligaties. Binnen de beleggingscategorie Aandelen wordt er onderscheid gemaakt tussen aandelen uit ontwikkelde landen (developed markets) en aandelen uit opko
| Duurzaam | Best in class, Duurzame doelstelling, Negatieve uitsluitingAlle beleggingen bij Stan&Wende zijn donkergroen. De selectie gebeurt op basis van 7 duurzame beleggingscriteria, 17 SDG’s en de Europese wetgeving: artikel 9 SFDR. |
| Actief vs Passief | Actief |
| Portefeuille samenstelling | ModelportefeuilleStan&Wende werkt met 5 modelportefeuilles: zeer defensief (microkrediet), defensief, neutraal. offensief en zeer offensief. |
| Doel beleggingsbeleid | Duurzaam, Groei |
| Producten | Beleggingsfondsen |
| Eigen producten | Nee |
| Depot bank | Niet van toepassingFondsenplatform van NNEK |
| Vermogen partners meebelegd | Ja |
Kosten Stan&Wende
| Doorlopende kosten | |
| Periodieke kosten | Jaarlijkse vaste kosten van € 20,- per rekening |
| Beheerfee | U betaalt een eenmalige administratievergoeding van € 90,- voor het openen van een rekening. Daarnaast betaalt u een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,55% tot € 300.000,- 0,45% over het meerdere tot € 600.000,- 0,35% over het meerdere vanaf € 600.000,- 10% van de beheerfee gaat naar het goede doel. Momenteel is dat stichting WakaWaka. |
| Performance fee | |
| Transactiekosten | |
| Servicefee | Servicekosten van 0,30% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
| Kosten opbouw portefeuille | |
| Kosten afbouw portefeuille | |
Stan&Wende rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
Dit zijn netto meetkundige rendementen, na aftrek van alle kosten (fondskosten, administratiekosten en de beheerkosten). Stan & Wende vermogensbeheer is actief sinds 2017.
| Profiel | Zeer Defensief | Defensief | Neutraal | Offensief | Zeer Offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 0,7% | -13,6% | -15,6% | -16,5% | -17,1% |
| 2021 | 4,3% | 5,0% | 10,8% | 17,1% | 21,2% |
| 2020 | -5,2% | 3,9% | 6,0% | 7,9% | 4,8% |