Bent u benieuwd hoe uw (aanstaande) vermogensbeheerder scoort op het gebied van duurzaamheid? Finner onderzocht het duurzame beleid van zo’n 96 dienstverleningen in de vermogensbeheermarkt. In dit artikel krijgt u eenvoudig inzicht in het duurzame label van uw vermogensbeheerder. Staat uw partij er niet bij? U kunt een vergelijkingsrapport aanvragen om inzicht te krijgen in het duurzame beleid van uw beheerder. Verder delen we de belangrijkste conclusies over hoever partijen zijn met duurzaam beleggen.
Inhoudsopgave:
50% Nederlandse vermogensbeheerders heeft geen duurzaam beleid
Partijen zijn verplicht om aan te geven hoe duurzaam het beleggingsbeleid is middels, artikel 6, 8 of 9. Op dit moment heeft 51% van de partijen geen duurzaam beleggingsbeleid. Er zijn maar 5 partijen met een portefeuille met een duurzame doelstelling.
| Label | SFDR artikel | Duurzaamheid | % partijen |
| Grijs | 6 | Geen duurzame kenmerken | 51% |
| Lichtgroen | 8 | Duurzame kenmerken | 43,8% |
| Donkergroen | 9 | Duurzame doelstelling | 5,2% |
Uit het onderzoek blijkt ook dat veel partijen op dit moment bezig zijn met de implementatie van een duurzaam beleggingsbeleid. De verwachting is dat er het komende jaar veel partijen zullen verschuiven van grijs naar lichtgroen. Dit komt omdat er veel wetgeving op de partijen afkomt, niet alleen de SFDR, maar ook de EU taxonomy. Vooral voor kleinere vermogensbeheerders blijkt het lastig om alle wijzigingen bij te benen.
Hoe duurzaam is uw vermogensbeheerder?
Uit het onderzoek volgt ook het duurzaamheidslabel van de vermogensbeheerder. Een vermogensbeheerder dient aan te geven hoe duurzaam het beleid is aan de hand van de categorieën grijs, lichtgroen en donkergroen. Hier ziet u een overzicht van een aantal vermogensbeheerders waar klanten vaak naar vragen. Dit is geen volledig overzicht van alle duurzame vermogensbeheerders.
| Partij | Niet duurzaam | Duurzame kenmerken (art 8.) | Duurzame doelstelling (art. 9) |
| ABN AMRO - Vermogensbeheer* | v | v |
|
| ABN AMRO MeesPierson - Vermogensbeheer* | v | v |
|
| ASN bank - Doelbeleggen |
|
| v |
| Bank ten Cate & Cie | v |
|
|
| Delen Private Bank |
| v |
|
| Doelbeleggen | v |
|
|
| Evi van Lanschot - Beheer |
| v |
|
| Fintessa Vermogensbeheer | v |
|
|
| Fisher Investments Nederland | v |
|
|
| FitVermogen |
| v |
|
| ING - Beheerd beleggen * | v | v |
|
| ING Private Banking * | v | v |
|
| InsingerGilissen * |
| v |
|
| Nationale-Nederlanden - Beheerd Beleggen | v |
|
|
| Optimix - Vermogensbeheer |
| v |
|
| Rabobank - Beheerd beleggen* |
| v |
|
| Semmie |
| v |
|
| Triodos - Vermogensbeheer |
|
| v |
| Van Lanschot - Vermogensbeheer | v | v |
|
| Wierda en Partners | v |
|
|
*De partij heeft meerdere portefeuilles. Elke portefeuille kan anders geclassificeerd worden qua duurzaamheid.
Staat uw partij er niet bij? U kunt een vergelijkingsrapport aanvragen om inzicht te krijgen in het duurzame beleid van uw beheerder.
Andere opvallende conclusies
Vanuit de wetgeving rondom duurzaamheid komen verschillende aspecten aan bod waar een vermogensbeheerder beleid voor kan hebben. In de onderstaande tabel vindt u conclusies over hoeveel partijen rekening houden met een aantal zaken in hun beleggingsbeleid:
| Partijen | Omschrijving |
| Parijs akkoord | 10% | In het Klimaatakkoord van Parijs is afgesproken dat in 2050 de uitstoot van broeikasgassen met 95% afgenomen moet zijn. Dit is nodig om de opwarming van de aarde niet verder te laten oplopen dan 1,5 ℃ |
| OESO | 28% | De OESO-richtlijnen bieden de handvatten voor bedrijven om met kwesties om te gaan zoals ketenverantwoordelijkheid, mensenrechten, kinderarbeid, milieu en corruptie |
| UNGP | 63% | De UN Guiding Principles on Business and Human Rights (“UNGP of UNGC”) omvatten duidelijke internationale normen over mensenrechten waaraan staten en bedrijven zich dienen te houden. |
| Uitsluitingsbeleid | 57% | Beleid om directe beleggingen in bepaalde sectoren uit te sluiten. Denk aan controversiële zaken zoals wapens en tabak. |
Duurzame wetgeving zorgt voor meer inzicht
Per 10 maart 2021 is de de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) van toepassing. Dit houdt in dat financiële partijen inzicht moeten geven in de duurzaamheid van de beleggingen. Het bouwt voort op de Sustainable Development Goals van de VN en de Overeenkomst van Parijs die erop is gericht de risico's en effecten van de klimaatverandering aanzienlijk te verminderen. Een onderdeel van de SFDR wetgeving is het duurzaamheidslabel. Een partij is verplicht om aan te geven welk label van toepassing is:
bron: charco & dique
De categorieën die van toepassing kunnen zijn voor een bank of vermogensbeheerder worden als volgt omschreven:
- Grijs: niet duurzaam
- Lichtgroen: duurzame kenmerken
- Donkergroen: duurzame doelstelling
Onderzoeksmethode
Finner onderzocht vermogensbeheerders op verschillende duurzaamheidskenmerken. De peildatum van het onderzoek is 1 april 2022. Partijen konden informatie bij Finner aanleveren over het duurzame beleggingsbeleid. Wanneer er geen informatie beschikbaar was, dan hebben wij ons gebaseerd op openbare bronnen. Finner onderzocht welk duurzaamheidslabel wordt toegepast, met welke uitsluitingen een partij rekening houdt en geeft inzicht in een uitgebreide set van duurzaamheidskenmerken.
Wat willen consumenten?
Finner deed onderzoek naar de voorkeuren rondom duurzaamheid bij beleggers. Uit het onderzoek komen een aantal zeer interessante conclusies. Voor 70 procent van de respondenten is duurzaamheid belangrijk bij de keuze. De ondervraagden gaven ook aan waar zij liever niet in zouden willen beleggen. Dat zijn woekerleningen (79 procent), tabak (75 procent) en wapens (73 procent). Ook geeft 68 procent aan in lijn met het Klimaatakkoord van Parijs te willen beleggen.
Duurzaam beleggen een belangrijk thema voor 2022
Duurzaam beleggen is hét thema voor 2022 in de beleggingsmarkt. De wetgever, de vermogensbeheerders en de consument hebben hier allemaal aandacht voor. Belangrijk om te realiseren is dat duurzaam beleggen nog relatief in de kinderschoenen staat en de inzichten zich zullen ontwikkelen. Finner zal een bijdrage leveren voor het vergelijken van het aanbod van duurzaam beleggen, en dat matchen met uw uitgangspunten en situatie. Wilt u zich verdiepen in de duurzaamheid van uw vermogensbeheerder? Vraag dan een vergelijkingsrapport aan via duurzaam beleggen vergelijken.