Trustus Pensioenrekening
Bij Trustus kunt u naast Trustus Vermogensbeheer ook fiscaal vriendelijk pensioenbeleggen met de Trustus Mixfondsen. De kenmerken van Trustus Pensioenbeleggen zijn:
- Belastingvoordeel: gebruikers hebben de mogelijkheid om jaarlijks een gedeelte van hun storting op de geblokkeerde Pensioenrekening terug te ontvangen via de inkomstenbelastingaangifte. Bovendien is er geen vermogensbelasting van toepassing op het geld op de pensioenrekening.
- U heeft keuze uit drie verschillende mixfondsen die oplopen in risico.
- De mixfondsen van Trustus zijn een execution-only dienstverlening waarbij u zelf uw risicobereidheid moet beoordelen.
- Periodiek storten: periodiek storten is mogelijk vanaf een maandelijkse inleg van € 100,- per maand.
Het is mogelijk om een Trustus pensioenrekening te openen vanaf een eenmalige inleg van € 5.000,- of een maandelijkse inleg van € 100,- per maand.
| |||
| Naam aanbieder | Trustus | Type beheer | Mixfonds |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Trustus Capital Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100 |
| Vestiging(en) | Joure, Hilversum, Oegstgeest en Rijssen | Jaar actief | 1978 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Trustus
Met Trustus bouwt u gemakkelijk en bewust een pensioen op door te beleggen. Uw inleg gaat naar verschillende beleggingen in wereldwijde aandelen passend bij het gekozen mixfonds. Er is keuze uit drie mixfondsen die oplopen in risico.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De Trustus mixfondsen beleggen in een gespreide portefeuille van internationale aandelen- en vastrentende fondsen, daarnaast hebben de fondsen ook de mogelijkheid om te beleggen in individuele aandelen en obligaties. Ook (beurgenoteerde) vastgoedfondsen en risicomijdende alternatieve investeringen (bijvoorbeeld arbitragefondsen) kunnen worden gebruikt om de beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken.
Het vastgestelde beleggingsprofiel is afhankelijk van het gekozen mixfonds. Het neutrale mixfonds bestaat bijvoorbeeld uit 50% vastrentende en 50% risicomijdende beleggingen in wereldwijde aandelen. Van deze strategische asset allocaties kan maximaal +/- 10% worden afgeweken, wat betekent dat er maximaal in de verhouding 40%-60% en 60%-40% kan worden belegd in vastrentende/risicomijdende beleggingen en wereldwijde aandelen.
Ontvangen dividenden zullen worden herbelegd, en in principe zullen de mixfondsen geen dividend uitkeren.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief beleggingsbeleid mixfonds met wereldwijde spreiding |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Mixfondsen |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Aanvulling inkomen, Groei
In combinatie met groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen
Mixfondsen |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Eigen mixfondsen |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Trustus
Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 0,6% (incl. btw) en worden per maand verrekend. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Bij een jaarrendement dat hoger is dan 5% bedraagt de performance fee 20% van het meerdere (neutraal). Bij de profielen defensief en offensief bedraagt de drempel voor de performance fee respectievelijk 3% en 7%. De meest actuele performance fee cijfers zitten verwerkt in de weergegeven fondskosten. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
0,6% switchkosten bij overstap naar een ander subfonds. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,7% en 4,9% per jaar. Dit is inclusief een opslag van de performance fee die binnen het fonds wordt gerekend. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten bij elke inleg voor de portefeuille. Deze stortingskosten bedragen 1,05% per inleg. Daarnaast kunnen er indirecte transactiekosten van toepassing zijn. Hieronder vallen eventuele spreadkosten, op en afslagen van beleggingsfondsen en/of in-uitstapkosten. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de verkoop, maar er kunnen wel indirecte transactiekosten van toepassing zijn. Hieronder vallen eventuele spreadkosten, op en afslagen van beleggingsfondsen en/of in-uitstapkosten. |
Trustus rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Trustus wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
