Beoordeling door Finner
Trustus is een actieve vermogensbeheerder, opgericht in 1978 en is gevestigd in Joure, Oegstgeest, Alkmaar en Rijssen. Naast vermogensbeheer beheert Trustus ook een aantal eigen beleggingsfondsen. Deze fondsen zijn vooral gericht op opkomende markten. De beleggingsportefeuilles van Trustus hebben als doel zowel het genereren van inkomen door middel van dividend uitkeringen als groei. Hiervoor wordt belegd in individuele aandelen, beleggingsfondsen en indextrackers die dividend uitkeren. Voor de invulling van de beleggingsfondsen maakt Trustus voornamelijk gebruik van fondsen van derden, maar kan ook, zij het in beperkte mate, haar eigen beleggingsfondsen opnemen.
In een persoonlijk gesprek worden de uitgangspunten vastgesteld, zal een scenarioanalyse worden besproken (OPAL) en zal het vermogen verdeeld worden over aandelen, obligaties en liquiditeiten. De beleggingsexperts van Trustus beheren het vermogen en een persoonlijke vermogensmanager bewaakt of de portefeuille aansluit bij de doelstellingen en wensen van de relatie.
Trustus biedt vermogensbeheer aan vanaf een belegd vermogen van € 200.000. Naast de vermogensbeheerdienstverlening biedt Trustus ook de mogelijkheid aan om fiscaal aantrekkelijk aanvullend pensioen op te bouwen met een pensioenrekening. Het minimale inlegbedrag voor deze dienstverlening bedraagt €5.000,- of €100,- per maand.
U kunt Trustus Vermogensbeheer vergelijken met andere vermogensbeheeroplossingen.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Trustus | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Trustus Capital Management B.V. | Minimum inlegbedrag | € 200.000 |
| Vestiging(en) | Joure, Hilversum, Oegstgeest en Rijssen | Jaar actief | 1978 |
| Onderscheidingen | 3 aandelenfondsen 5 sterren Morningstar, winnaar Investers Choice Award 2015 | ||
Beleggingsbeleid Trustus
Trustus hanteert naar eigen zeggen 4 basisprincipes:
- Kwaliteit: Er wordt gefocust op de kwaliteit van iedere individuele belegging. Hoe is het gesteld met de balans van een onderneming, de winstgevendheid en waar liggen de risico’s.
- Liquiditeit: Er wordt een een goede verhandelbaarheid van de beleggingen geëist onder verschillende omstandigheden. Niet alleen kopen, maar ook kunnen verkopen als dat gewenst is.
- Spreiding: Er wordt nooit op één mogelijk scenario of één individuele belegging gespeculeerd. Het opnemen van verschillende categorieën geeft volgens hen kracht aan de portefeuille en het beperkt het risico zonder aan rendementskansen in te boeten.
- Actualiteit: Ze gebruikt wereldwijde waarneembare trends en sentiment voor het leggen van accenten in portefeuilles. Daarmee bedoelen ze niet de waan van de dag, die tot stand komt door angst en hebzucht onder beleggers.
De specialiteit van Trustus is volgens hen ‘hoog dividend beleggen’, oftewel het selecteren van bedrijven die op basis van een uitstekende winstgevendheid en een solide balans in staat zijn hoge dividenden uit te keren. Bedrijven die hoge dividenden uitkeren houden volgens Trustus in de praktijk permanent rekening met uw belangen, de belangen van de aandeelhouder. Bijkomend voordeel is dat de dividendgroei de inflatie bijhoudt. Trustus beschikt over eigen analisten om bedrijven te selecteren.
Een ander element dat volgens de partij een belangrijke rol speelt in de opbouw van portefeuilles is de wereldwijde spreiding op basis van de omvang van economieën, waardoor ook bedrijven uit opkomende landen goed vertegenwoordigd zijn. Omdat beurzen zich grillig bewegen stellen zij technieken ontwikkeld die trends in de markt kunnen ‘lezen’;. Zo gebruiken ze het sentiment in de markt om risico toe te voegen of juist te reduceren.
Voor beleggers die het meer om vermogensbehoud te doen is selecteert Trustus risicomijdende beleggingen. In deze portefeuilles spelen de kredietkwaliteit van de obligaties, de rentegevoeligheid van de portefeuille en alternatieve beleggingen een hoofdrol. Risico mijden staat hierin voorop met behoud van perspectief.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Actief beleggingsbeleid met zowel indiviuele posities, trackers als beleggingsfondsen |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Maatwerk is mogelijk. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Aanvulling inkomen, Groei
In combinatie met groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Alleen in de aandelenfondsen wordt belegd en dit voor een gemaximaliseerd percentage van de aandelenportefeuille en voor specifieke regio’s. De 3 aandelenfondsen hebben allen 5 sterren van Morningstar |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Trustus
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,67% < €250.000 0,36% €250.000 - €500.000 0,24% €500.000- €1.000.000 0,061% > €1.000.000 |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Trustus hanteert een all in fee voor transacties en service fee: 0,15% – 0,165% p/jr afhankelijk van grootte vermogen (BTW vrij). |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Deze liggen naar verwachting rond de 1,2% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Trustus rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en transactiekosten. In onze vergelijkingsmodule berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Vastrentend | defensief | Neutraal | offensief | agressief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | |||||
| 2022 | |||||
| 2021 | |||||
Inzicht in alle rendementen van Trustus?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Trustus
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Wytze Riemersma
Algemeen Directeur
Dhr Wouter Van Til
Vermogensmanager
Dhr Rob Visschedijk
Directeur
Dhr Jan Vreeling
Vermogensmanager
