Evi van Lanschot Pensioenrekening
Evi van Lanschot is een online vermogensbeheerder en actief sinds 2002. U kunt bij Evi starten met beleggen vanaf €1.000,-. Voor Evi Pensioenbeleggen opent u een geblokkeerde spaarrekening met daaraan gekoppeld een beleggingsrekening. Hier kunt u fiscaal vriendelijk door middel van beleggen aanvullend pensioen opbouwen. Zo zorgt u voor extra inkomen voor wanneer u met pensioen bent. U kunt op elk moment starten met het opbouwen, en Evi Pensioenbeleggen belegt tot een vooraf bepaalde streefdatum.
Tijdens de looptijd neemt het risico van uw beleggingen geleidelijk af, op basis van 7 leeftijdsgroepen. Deze leeftijdsgroepen bepalen de verdeling in de beleggingen. U belegt namelijk in 2 profielfondsen van Kempen & Co, een obligatie- en een aandelenfonds. Naarmate uw pensioendatum nadert, wordt er relatief meer in het obligatiefonds en relatief minder in het aandelenfonds belegd.
U kunt Evi Pensioen vergelijken met andere pensioenoplossingen.
Evi is onderdeel van de private bank Van Lanschot Bankiers. Van Lanschot biedt private banking aan vanaf € 500.000,-. Evi biedt zowel vermogensbeheer als beleggingsadvies aan voor particulieren en zakelijke relaties (met uitzondering van verenigingen en stichtingen). Bij Evi Vermogensbeheer volgt u de modelportefeuille en beleggen de specialisten voor u conform het afgesproken risicoprofiel.
| |||
| Naam aanbieder | Evi van Lanschot | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Van Lanschot Kempen N.V. | Minimum inlegbedrag | € 1 |
| Vestiging(en) | Heel Nederland | Jaar actief | 2002 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Evi Pensioenbeleggen
Evi Pensioenbeleggen werkt volgens het LifeCycle principe. Om te voorkomen dat uw opgebouwde pensioenkapitaal kort voor uw pensioendatum sterk in waarde daalt door een beursdaling, wordt het risico afgebouwd naarmate uw pensioendatum nadert. De mate van risico hangt af van in welke van de zeven leeftijdsgroepen u zit. Per leeftijdsgroep belegt Evi in een mix van meer risicovolle beleggingen, zoals aandelen en vastgoed, en minder risicovolle beleggingen, zoals obligaties.
Als de pensioendatum nadert wordt er dus meer in obligaties en minder in aandelen en vastgoed belegd.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class, Negatieve uitsluiting
Best-in-class: fondsen die op breed ESG gebied (obv ESG scores) tot de beste 50% van hun sector behoren De fondsbeheerder heeft een uitsluitingsbeleid; op tabak, kolen, onconventionele wapens en enkele andere criteria. Voor ons actuele uitsluitingsbeleid verwijzen wij naar www.vanlanschotkempen.nl. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Keuze voor actieve managers die waarde kunnen toevoegen aan de beleggingsportefeuille. Wanneer ze deze niet kunnen vinden kiezen ze voor een passief alternatief, waarmee de kosten laag gehouden worden. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Aan de hand van een vooraf bepaalde verdeling tussen de profielfondsen 0 en 5 van Van Lanschot Kempen. De leeftijd van de deelnemer bepaalt de indeling in een leeftijd cohort. Principe volgens life-cycle beleggen. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
De focus ligt op beleggingsfondsen. Er wordt ook deels belegd in indexfondsen. Wanneer er volgens Evi geen beleggingsfondsen beschikbaar zijn die waarde toevoegen aan de portefeuille, kiezen ze voor indextrackers. De focus ligt op beleggingsfondsen. Er wordt ook deels belegd in indexfondsen. Wanneer er volgens Evi geen beleggingsfondsen beschikbaar zijn die waarde toevoegen aan de portefeuille, kiezen ze voor indextrackers. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Bij inrichting van de portefeuille wordt er gezocht naar de beste beleggingsfondsen. Wanneer er huisfondsen worden opgenomen in de portefeuille is dit voor maximaal 25% voor het totaal van de portefeuille. |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Van Lanschot |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Evi Pensioenbeleggen Kosten
Voor een voorbeeldberekening kunt u gebruik maken van de vergelijker.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Service fee van € 25,- plus 0,30% over het belegd vermogen (vrijgesteld van btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Er wordt voor u belegd in 2 fondsen: Kempen Profielfondsen 0 en 5. De fondskosten inclusief transactiekosten liggen naar verwachting tussen 0,20% en 0,30% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Eenmalige aanmeldkosten €49,-. Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Tussentijds beëindigen van de pensioenovereenkomst kost €150,-. Er worden geen transactieprovisies gerekend als u stopt maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Evi Pensioenbeleggen Rendement
De tabel toont het netto rendement van een voorbeeldportefeuille met een eenmalige inleg.
| Profiel | Leeftijdsgroep 7 | Leeftijdsgroep 5 | Leeftijdsgroep 3 | Leeftijdsgroep 2 | Leeftijdsgroep 1 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in de vergelijker | ||||
| 2024 | Bekijk in de vergelijker | ||||
| 2023 | 8.8 | 9.3 | 9.98 | 10.38 | 10.78 |
| 2022 | -14.99 | -15 | -15.02 | -15.07 | -15.07 |
| 2021 | 9.44 | 12.6 | 16.65 | 19.16 | 21.69 |
Inzicht in alle rendementen van Evi van Lanschot?
