MeDirect wijzigt tarieven
Als gevolg van de beslissing van MeDirect om haar klantenaanbod en -communicatie verder te stroomlijnen met MeDirect Bank (Malta) plc, wordt onder andere de beheervergoeding voor MeDirect MeManaged verhoogd van 0,95% naar 1,20%.
Lees meer informatie over alle wijzigingen op de website van MeDirect.
Beoordeling MeDirect Vermogensbeheer
MeDirect Bank (Malta) PLC begon in juni 2004 als Mediterranean Bank en werd een jaar later een volledig gelicentieerde Maltese kredietinstelling. Het hoofdkantoor en de enige kantoren op dat moment waren in Valletta, Malta. In juli 2009 werd de bank overgenomen en geherkapitaliseerd door AnaCap Financial Partners LLP, een Britse private equity firm. De bank werd uitgebreid met nieuwe kantoren in het centrum van Londen en groeide zowel in Malta als in het buitenland.
Via een overname verwierf Mediterranean Bank een handelslicentie in 2018. Dit stelde MeDirect in staat om beleggingsadviesdiensten aan te bieden, evenals zakelijke bemiddelingsdiensten aan lokale en internationale bedrijven. De bank groeide in Malta, creëerde filialen in Sliema en Gozo en nam Volksbank Malta Limited over in 2014. In 2013 lanceerde MeDirect zijn Belgische activiteiten als een online bank die spaar-, beleggings- en vermogensbeheerdiensten aanbiedt.
MeDirect NV werd in 2015 een Belgische bank met een volledige vergunning. In 2014 was MeDirect de op twee na grootste bank van Malta. MeDirect staat onder rechtstreeks toezicht van de Europese Centrale Bank en de Malta Financial Services Authority. Het hoofdkantoor is gevestigd in The Centre – Tigne Point, Sliema op Malta.
In 2023 vernieuwde MeDirect zijn merk en begon MeDirect haar beleggingsdiensten in Nederland aan te bieden via haar Europese paspoort. In het kader van deze nieuwe merkpositionering en verdere expansie wil MeDirect de kloof tussen de oude en nieuwe modellen van de banksector overbruggen.
Of lees meer over zelf beleggen bij MeDirect.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | MeDirect | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | MeDirect Bank (Malta) plc | Minimum inlegbedrag | € 2.000 |
| Vestiging(en) | Sliema (Malta), Brussel (Belgie), Instanbul (Turkije), Utrecht (Nederland) | Jaar actief | 2004 |
| Onderscheidingen | IEX Beste keuze 2023, Nominatie Gouden Stier 2023 | ||
Beleggingsbeleid MeDirect
MeDirect heeft een beleggingsproces dat gericht is op het systematisch vastleggen van rendementspremies, terwijl ze tegelijkertijd risico’s en kosten beheren door middel van een geoptimaliseerde portefeuilleconstructie.
Ze zijn van mening dat superieure beleggingsresultaten het beste kunnen worden bereikt door een gedisciplineerd, objectief beleggingsproces dat voortdurend verder wordt ontwikkeld. Het beleggingsteam heeft gezamenlijk tientallen jaren ervaring met het ontwikkelen en beheren van beleggingsstrategieën met behulp van deze wetenschappelijke en bewezen aanpak.
Het rendement wordt bereikt door middel van fundamenteel gebaseerde, top-down macro-economische analyse. Het risico wordt beheerd door eigen portefeuille- en risicobeheersystemen die zijn ontworpen om gediversifieerde portefeuilles te produceren die alleen gecompenseerde risico’s nemen. Kosten worden beheerd door handelskosten te integreren in de portefeuilleconstructie met behulp van eigen transactiekostenmodellen. De beleggingsportefeuilles worden geclassificeerd als artikel 8 conform SFDR.
Het voornaamste onderscheidende karakter van MeManged is dat de portefeuilles opgebouwd worden en beheerd worden middels een VaR (Value at Risk) model ten opzichte van een meer traditionele asset allocatie aanpak. Door deze dynamische aanpak zijn de portefeuilles van MeManaged goed in staat zo dicht mogelijk bij het daadwerkelijke en actuele risico te blijven dat overeenstemt met het gekozen risicoprofiel. In tijden van lage volatiliteit kan een hogere blootstelling aan aandelen wenselijk zijn. Terwijl in tijden van hoge volatiliteit het tegenovergestelde waar is en de portefeuilles wellicht bij een lage blootstelling gebaat zijn. Door dynamisch naar de asset allocatie te kijken is er ruimte om mee te bewegen met de volatiliteit en de daarbij behorende risico’s.
MeDirect heeft voor MeManaged 4 beleggingsstrategieën bepaald, met verschillende risico/verwacht rendement verhoudingen op lange termijn. MeDirect kiest voor het invullen van deze strategieën voor Managed Index Portfolios-fondsen van Blackrock
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | MeDirect | Type beheer | Online beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | MeDirect Bank (Malta) plc | Minimum inlegbedrag | € 2.000 |
| Vestiging(en) | Sliema (Malta), Brussel (Belgie), Instanbul (Turkije), Utrecht (Nederland) | Jaar actief | 2004 |
| Onderscheidingen | IEX Beste keuze 2023, Nominatie Gouden Stier 2023 | ||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
Alle portefeuilles worden opgebouwd uit artikel 8 producten |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Eigen bewaarstichting |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten MeDirect
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse managementfee van 1,20% (incl. btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Geen. Alle transactiekosten worden meegenomen binnen het fonds. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille liggen deze naar verwachting tussen de 0,70% en 0,75% |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kan wel een opslag van toepassing zijn wanneer er sprake is een instroom in het fonds (swing pricing). |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kan wel een afslag van toepassing zijn wanneer er sprake is een uitstroom uit het fonds (swing pricing). |
MeDirect rendement
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Conservatief | Gematigd | Groei | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 9.92 | 11.98 | 17.45 | ||
| 2023 | 8.76 | 8.76 | 12.77 | ||
| 2022 | -14.61 | -14.08 | -18.24 | ||
Inzicht in alle rendementen van MeDirect?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team MeDirect
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Rafael Iborra
Lead Portfolio Manager
Rafael Iborra is Managing Director in de Multi-Asset Strategies groep bij BlackRock. Hij is verantwoordelijk voor de ontwikkeling en het beheer van een reeks BlackRock-modelportefeuilles, waaronder resultaatgerichte en total return assetallocatiestrategieën. Voordat hij in 2012 bij BlackRock kwam, werkte Rafael als Equity &Fund Derivatives Structurer bij Bank America Merrill Lynch en was hij in 2008 toegetreden tot het Merrill Lynch Global Markets Graduate Program. Rafael is afgestudeerd aan de EDHEC Business School (programma Grande Ecole).
Dhr Christopher Downing PhD
Head of Model Portfolio R
Christopher T. Downing, PhD, is managing director in de multi-asset strategies groep. Dr. Downing leidt een team dat verantwoordelijk is voor de ontwikkeling en het beheer van strategisch en tactisch asset-allocatie onderzoek. Dr. Downing’s dienst bij BlackRock dateert uit 2007. Hij heeft beleggingsonderzoeksteams geleid in Scientific Fixed Income, de Global Market Strategies Group en MPS, voornamelijk gericht op alfa-onderzoek en portefeuillebeheer. Voordat hij bij BlackRock kwam, hield Dr. Downing de Gerald D. Hines-leerstoel aan de Jones School of Management van Rice University en gaf cursussen op MBA-niveau in financiën. Daarvoor was hij stafeconoom bij de onderzoeksafdeling van de Federal Reserve Board in Washington, DC, met verantwoordelijkheid voor verschillende sectoren van de kapitaalmarkten. Dr. Downing heeft een BA in economie en wiskunde van de Universiteit van Wisconsin – Madison en een PhD-graad in economie van de Universiteit van Californië – Berkeley.
Dhr Stephen Walker
Head of the Index Asset A
Steve Walker, is een directeur en portfoliomanager bij BlackRock. Hij is lid van het Beta Strategies team. Binnen Beta Strategies geeft hij leiding aan het EMEA Index Asset Allocation team. Walker’s dienst bij het bedrijf dateert uit 2007, inclusief zijn jaren bij Barclays Global Investors (BGI), dat in 2009 fuseerde met BlackRock. Bij BGI was hij portfoliomanager in het Client Solutions-team. Voordat hij bij BGI kwam, was hij portefeuillebeheerder in het discretionaire beleggingsteam bij Coutts private bank.
