Fisher Investments Nederland is het Nederlandse filiaal van Fisher Investments Luxembourg (FIL). Fisher Investments Nederland werd opgericht in 2013. FIL is een portefeuillebeheerder en delegeert het dagelijkse portefeuillebeheer aan de moedermaatschappij, Fisher Investments. Fisher Investments is een onafhankelijke vermogensbeheermaatschappij die in 1979 werd opgericht door auteur en vermogensbeheerder Ken Fisher. Sinds 31 december 2017 bedraagt het beheerd vermogen van Fisher Investments en zijn wereldwijde dochterondernemingen meer dan EUR 103 miljard, waarvan meer dan EUR 62 miljard voor Noord-Amerikaanse particuliere beleggers, meer dan EUR 30 miljard voor institutionele beleggers en ruim EUR 9 miljard voor Europese particuliere beleggers. Fisher Investments biedt in Nederland vermogensbeheer aan met een inlegdrempel van 350.000 euro.
Victor Hoekstra, directeur van Fisher Investments Nederland, over de FIL-organisatie: “Wereldwijd onderscheidt Fisher Investments zich door het belang van de cliënten voorop te stellen, met een dienstverlening van wereldklasse en een persoonlijke aanpak. Eenvoudig gezegd is het doel van FIL om u te helpen uw financiële langetermijndoelen te bereiken. Fisher Investments ontwikkelt en beheert gediversifieerde portefeuilles die beantwoorden aan de persoonlijke doelstellingen van cliënten. De portefeuilles worden beheerd op basis van een specifieke beleggingsmethode die diepgeworteld is in ons eigen beproefde top-down-proces en onze filosofie. In tegenstelling tot banken, die beleggingsbeheer aanbieden naast een hele reeks andere complexe diensten, richt FIL zich uitsluitend op beleggingsoplossingen. Deze specialisatie biedt een alternatief aan beleggers die het beheer van hun vermogen willen uitbesteden.
| |||
| Naam aanbieder | Fisher Investments Nederland | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Fisher Investments Luxembourg, Sàrl | Minimum inlegbedrag | € 350.000 |
| Vestiging(en) | Nederland (Fisher Investments Nederland), Luxemburg (Fisher Investments Luxembourg) | Jaar actief | 2013 |
| Onderscheidingen | ADVFN International Financial Awards, 2015, 2016, 2017. Wealth Management of the Year 2015. Financial Times: Top Financial Advisers, 2014, 2015, 2016, 2017, 2018, 2019 | ||
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Fisher Investments Nederland
Als u cliënt bent van het Nederlandse filiaal van Fisher Investments Luxembourg (FIL), wordt het beheer van uw portefeuille gedelegeerd aan onze moedermaatschappij, Fisher Investments. Volgens hen zijn dit de kenmerken van hun beleggingsstrategie:
Wereldwijde, flexibele strategie
De portefeuilles van Fisher Investments zijn internationaal georiënteerd om te profiteren van beleggingskansen over de hele wereld. Daarnaast worden ze op grond van onderzoek door Fisher Investments afgestemd op uw persoonlijke behoeften en de marktverwachtingen van de beheerders. Alle beleggingsstrategieën worden beheerd door het vijfkoppige Investment Policy Committee van Fisher Investments. Bij elkaar beschikken de leden over ruim 130 jaar ervaring in de bedrijfstak. Ze worden ondersteund door hun eigen, wereldwijd actieve onderzoeksteam.
Top-downbenadering
Fisher Investments hanteert bij zijn portefeuillebeheer een dynamische top-downbenadering, die kan worden aangepast aan veranderende marktomstandigheden.
Fisher Investments is van mening dat circa 70% van het portefeuillerendement op lange termijn kan worden toegeschreven aan assetallocatie – de verdeling van uw activa over de diverse beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties en andere effecten die u op enig moment bezit.
Op het hoogste niveau verzamelt Fisher Investments uiteenlopende gegevens en analyseren we de huidige marktomstandigheden en historische en gedragsfactoren om marktprognoses op te stellen en besluiten te nemen over de assetallocatie. Fisher Investments verdeelt deze gegevens in drie categorieën, die we ‘indicatoren’ noemen:
• Economische indicatoren zoals monetair beleid, rentecurve, analyse van relatieve bbp-groei, veranderingen in wet- en regelgeving en boekhoudkundige normen.
• Politieke indicatoren, waaronder fiscale regels, de stabiliteit van regeringen en machtswisselingen.
• Sentimentsindicatoren, die vooral verschuivingen in de vraag naar beleggingscategorieën meten en daarnaast ook menselijke factoren in aanmerking nemen.
Fisher Investments is van mening dat circa 20% van het relatieve portefeuillerendement kan worden toegeschreven aan de sub-assetallocatie – beleggen in grote of kleinere bedrijven, in eigen land of daarbuiten, en in bepaalde typen aandelen (groeiaandelen of waardeaandelen). Fisher Investments bepaalt, uitgaande van de hierboven genoemde indicatoren, de beste mix van de factoren land, sector, bedrijfsgrootte en stijl. Zo komen de factoren overeen met de thema’s op het hogere niveau van toekomstverwachtingen en prognoses.
Fisher Investments is van mening dat op termijn ruwweg 10% van het resterende totaalrendement van een gediversifieerde portefeuille wordt bepaald door de selectie van afzonderlijke effecten, nadat het effect van de factoren van een hoger niveau is verrekend. Voor elke sector waarin u wilt beleggen past Fisher Investments een fundamentele analyse toe om bedrijven te selecteren met strategische eigenschappen die verhoudingsgewijs de grootste concurrentievoordelen bieden.
De beleggingen in uw portefeuille kunnen bestaan uit afzonderlijke aandelen en obligaties, indexfondsen, derivaten, gestructureerde schuldbewijzen of beursgenoteerde schuldbewijzen.
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Fisher Investments Luxembourg (FIL) is een groot voorstander van kapitalisme en het functioneren van vrije kapitaalmarkten. Fisher Investments gaat uit van het principe dat de koers van effecten uitsluitend wordt bepaald door vraag en aanbod en gelooft dat kapitaalmarkten algemeen bekende informatie efficiënt verwerken. Hoewel sommige beleggers van mening zijn dat de markten zo efficiënt zijn dat het verslaan van de markt onmogelijk is, is FIL van mening dat actief beheer waarde kan toevoegen |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Om een portefeuillestrategie samen te stellen die aansluit op uw doelen, moet Fisher Investments Luxembourg (FIL) zich een goed beeld vormen van uw financiële situatie, daar deze van invloed is op de activa die FIL voor u beheert. Al naar gelang uw financiële situatie beveelt FIL een strategie aan die naar zijn oordeel het best op uw persoonlijke omstandigheden aansluit. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Het hoofddoel van FIE’s beleggingsbeleid is groei van de portfolio van hun cliënten. Echter, door contanten aan de portefeuilles te onttrekken biedt FIL de cliënt desgewenst ook aanvullende inkomsten. Het beleggingsbeleid van FIL is er voornamelijk op gericht het vermogen van zijn cliënten te laten groeien. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Obligaties
Fisher Investments richt zich op het ondersteunen van klanten bij het bereiken van hun financiële doelen. Na het analyseren van de behoeften van de klant, stelt het bedrijf een gepersonaliseerde portefeuille samen die kan bestaan uit aandelen, obligaties, contanten, exchange traded funds (ETF’s) en andere beleggingsinstrumenten. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Fisher Investments Nederland
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Niet van toepassing volgens FIE. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Beheervergoeding per jaar (incl. BTW, op degressieve basis): 1,82% < € 400.000 1,51% € 400.000 - € 1.000.000 1,36% € 1.000.000 - € 5.000.000 1.21% > € 5.000.000 |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Voor elke storting op uw rekening betaalt u een eenmalige vergoeding. De kosten hangen af van de omvang van uw storting. U betaalt (incl. btw): 0,61% < € 500.000 0,42% € 500.000 - € 1.000.000 0,3% € 1.000.000 - € 2.000.000 0% > € 2.000.000 |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.08% en 0.13% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 0,50%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Fisher Investments Nederland rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Fisher Investments Nederland wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Fisher Investments Nederland
Fisher Investments Nederland biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
