Beoordeling Wilgenhaege Vermogensbeheer
Wilgenhaege Vermogensbeheer is in 1995 opgericht door Jerry Langelaar en gevestigd in Schiphol-Rijk. Wilgenhaege vindt dat zij zich onderscheid van andere vermogensbeheerder door een persoonlijke, transparante, professionele benadering met een open communicatie richting haar cliënten. Wilgenhaege biedt onder andere vermogensbeheer en eigen beleggingsproducten aan.
Wilgenhaege is er als vermogensbeheerder voorstander van om individuele effecten in de beleggingsportefeuille op te nemen. Slechts bij uitzondering wordt gebruik gemaakt van beleggingsfondsen. Derivaten op indices worden toegevoegd om specifieke kenmerken in de beleggingsportefeuille te brengen. De Researchafdeling van Wilgenhaege Vermogensbeheer analyseert alle relevante trends, ontwikkelingen en nieuwsberichten en vertaalt deze naar een gericht beleid in de beleggingsportefeuille.
Vermogensbeheer bij Wilgenhaege is mogelijk vanaf een inlegbedrag van €250.000,-
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Wilgenhaege | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Wilgenhaege Capital Markets B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Schiphol-Rijk | Jaar actief | 1995 |
| Onderscheidingen | SRP Best Performance NL 2021 & 2024 | ||
Beleggingsbeleid Wilgenhaege
Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl heeft Wilgenhaege?
Wilgenhaege hanteert een actieve beleggingsstijl, waarbij de selectie van individuele vermogenstitels sterk bepalend is voor het rendement van de portefeuille. Het streven van Wilgenhaege is om daarmee een beter (risico gewogen) rendement te genereren dan de vergelijkingsmaatstaf.
De keuze van Wilgenhaege voor een actief beleid betekent dat het rendement, zowel positief als negatief, sterk kan afwijken van de vergelijkingsmaatstaf. Hierdoor creëert Wilgenhaege de mogelijkheid om hogere, voor risico gecorrigeerde rendementen te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf. Echter, de andere kant van het actieve beleggingsbeleid van Wilgenhaege is dat er ook een risico bestaat dat het voor risico gecorrigeerde rendement achterblijft bij de vergelijkingsmaatstaf. Dit beleid van Wilgenhaege wijkt af van passieve beleggingen, waarbij direct in de vergelijkingsmaatstaf wordt belegd. Het rendement van passieve beleggingen is ongeveer gelijk aan het rendement van de vergelijkingsmaatstaf minus de kosten.
Wilgenhaege maakt ook gebruik van passieve beleggingsinstrumenten in een aantal beleggingscategorieën. Dit betreft voornamelijk categorieën waarbij Wilgenhaege van mening is dat de toegevoegde waarde van het selecteren van individuele titels beperkt is of dat er minimale spreiding nodig is binnen deze categorieën. In de toelichting op beleggingscategorieën wordt hier verder door Wilgenhaege op ingegaan.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Wilgenhaege
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
€ 72,60 (incl. btw) per jaar o.v.v. Kosten periodieke monitoring Wwft (Prive) € 91,00 (incl. btw) per jaar o.v.v. Kosten periodieke monitoring Wwft (B.V.) |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 1,29% (incl. btw). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Gemiddelde transactiekosten via Saxobank. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting tussen de 0,85% en 1% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee via Saxobank (btw-vrij): < € 50.000 = 0.22% (per jaar) < € 250.000 = 0.08% over het meerdere < € 5.000.000 = 0.04% over het meerdere € 5.000.000 = 0.008% over het meerdere U kunt ook kiezen voor InsingerGilissen als depotbank, uw kosten kunnen dan afwijken. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,04% en 0,14% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 1,25%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 1,25%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wilgenhaege rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Profiel II | Profiel III | Profiel IV | Profiel V | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 4.36 | 6.22 | 6.91 | 8.32 | |
| 2023 | 10.11 | 11.54 | 12.93 | 14.39 | |
| 2022 | -12.84 | -14.17 | -13.99 | -13.66 | |
Inzicht in alle rendementen van Wilgenhaege?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Wilgenhaege
Wilgenhaege biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
