Beoordeling Wijs & van Oostveen vermogensbeheer
Wijs & van Oostveen is opgericht in 1987 en is gevestigd aan de Herengracht in Amsterdam. Al meer dan 30 jaar is Wijs & van Oostveen voor haar cliënten actief op de internationale financiële markten. Daarbij is innovatie altijd een speerpunt geweest. Financiële markten ontwikkelen zich constant, waardoor ook weer meer kansen ontstaan. Beleggers hebben bij Wijs & van Oostveen de keuze uit 5 beleggingsmogelijkheden:
- Rotatie beleggen
Niet pieken. Maar ook niet dalen. Daar staat Rotatie beleggen voor. Streven naar een geleidelijke groei van het vermogen. Vermogensbeheer met meer rust. - Innovation Asset Management
Vermogensbeheer, waarbij beleggen in aandelen van innovatieve en snelgroeiende bedrijven centraal staat. Met als doel zo optimaal mogelijk te profiteren van de huidige ontwikkelingen. - Trend Invest
Gemakkelijk en efficiënt beleggen in 18 snelgroeiende trens zoals Robotica, blockchain, zonne-energie, online shopping en Biotech - JOUW
Bij JOUW kan je aan de slag om je eigen aanvullend pensioen op te bouwen. Maar ook om je opgebouwde pensioenkapitaal om te zetten in een aanvullende pensioenuitkering. - W&O beleggingsfondsen
Daarnaast biedt Wijs & van Oostveen Fund Management ook 4 beleggingsfondsen aan.
De vermogensbeheer dienstverleningen zijn voor iedere belegger beschikbaar vanaf een minimale inleg van € 100.000,- voor Rotatie beleggen en € 250.000,- voor Innovation Asset Management
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Wijs & van Oostveen | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Wijs & Van Oostveen B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1987 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Wijs & van Oostveen
Het karakter van Rotatie beleggen is vermogensbeheer waarbij een geleidelijke groei wordt nagestreefd. Het doel hierbij is een gestage groei te realiseren, door de (economische) cyclus heen. Bij deze beleggingsdienstverlening wordt alleen gewerkt met ETF’s.
1. Op welke beleggingsovertuigingen baseert de beleggingsonderneming haar dienstverlening?
a) Beleggingsrendement kan niet worden behaald zonder het nemen van risico
Om de doelstellingen van cliënten te bereiken is op lange termijn een rendement nodig dat hoger is dan de risicovrije rente. De reden om in aandelen of andere beleggings-categorieën met een hoger risico te beleggen is dan ook een hoger verwacht rendement op lange termijn.
b) Strategische Asset Allocatie (SAA) is een belangrijke keuze in het beleggingsproces
Binnen de randvoorwaarden, zoals het maximaal te lopen risico, het verwacht rendement en het beleggingsprofiel, is de SAA de belangrijkste component in de realisatie van het rendement. Verschillende onderzoeken tonen onafhankelijk van elkaar aan dat de SAA voor circa 90% verantwoordelijk is voor het behaalde beleggingsresultaat op de lange termijn.
c) Diversificatie voegt waarde toe zonder rendement te kosten
Spreiding over verschillende beleggingscategorieën, stijlen en regio’s is een effectieve manier om de verhouding tussen rendement en risico op portefeuilleniveau te verbeteren. Het risico per beleggingscategorie wordt hierdoor niet kleiner, maar wel op het niveau van de totale portefeuille zonder dat hier verwacht rendement voor hoeft te worden ingeleverd.
d) Niet alle financiële markten zijn volledig efficiënt: daarom actief beleid
Financiële markten bieden over tijd vaak geen juiste afspiegeling van onderliggende rendements- en risicofactoren. De zogenaamde Tactische Asset Allocatie, namelijk het tijdelijk ophogen of verlagen van een beleggingscategorie, regio of individuele positie vanwege een omstandigheid die een afwijking van de Strategische Asset Allocatie rechtvaardigt, kan relatieve waarde toevoegen aan de portefeuille in de vorm van hoger rendement of het verminderen van risico.
2. Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert de beleggingsonderneming?
Voor de keuze van beleggingscategorieën wordt bij Rotatie beleggen periodiek gekeken naar macro-economische cijfers en koerspatronen (technische analyse). Op basis hiervan wordt de verdeling vastgesteld tussen de mogelijke categorieën: aandelen, goud, obligaties en liquiditeiten. Met dit brede universum aan beleggingscategorieën wordt beoogd door de verschillende economische cycli heen tot een geleidelijk en (absoluut) positief beleggingsresultaat te komen.
Bij het beleggingsbeleid kan een onderscheid worden gemaakt in een wisselend en vast gedeelte. De helft van de portefeuille kent een wisselende samenstelling, waarbij deze samenstelling afhankelijk is van de vooruitzichten op de financiële markten. Zo kan er bij goede vooruitzichten meer in aandelen worden belegd, terwijl er bij slechte vooruitzichten juist minder of niet in aandelen wordt belegd. De andere helft van de portefeuille kent een vaste samenstelling. De keuze van beleggingscategorieën is hierbij puur afhankelijk van het gekozen beleggingsprofiel. De ‘rebalancing’ van de portefeuille vindt periodiek plaats.
3. In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Rotatie beleggen belegt in (mix van) een vijftal ETF’s:
iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF
Amundi MSCI Emerging Markets ESG Broad CTB
ZKB Gold ETF
iShares Euro Govt Bond Climate UCITS ETF
Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Twee directieleden en een aantal medewerkers hebben een beleggingsportefeuille in de dienstverlening Rotatiebeleggen. |
Kosten Wijs & van Oostveen
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
U betaalt jaarlijks 0,10% aan overige kosten. Hieronder vallen o.a. de administratiekosten en de toezichtkosten. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
Afhankelijk van het risicoprofiel betaalt u een vaste managementfee (incl. btw) per jaar over de waarde van het belegd vermogen van: Zeer behoudend: 0,80% Behoudend: 0,90% Behoudend Offensief: 0,95% |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Zeer behoudend: geen Behoudend: Op jaarbasis een vergoeding van 6% over de netto waardetoename van uw vermogen. Behoudend Offensief: Op jaarbasis een vergoeding van 12% over de netto waardetoename van uw vermogen. Bij de performance fee is een High-Watermark van toepassing. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Per transactie wordt 0,175% aan kosten in rekening gebracht. De totale transactiekosten per risicoprofiel zijn gemaximeerd door Wijs & van Oostveen. De gemaximeerde transactiekosten zijn afhankelijk van het risicoprofiel: Zeer behoudend: 0,40% Behoudend: 0,60% Behoudend Offensief: 0,65% Deze worden berekend op jaarbasis over het gemiddeld belegd vermogen. Daarnaast zijn er nog spreadkosten van toepassing zijn bij aan- en verkoop van de producten. Deze verschillen per product en bedragen afhankelijk van uw risicoprofiel naar verwachting circa 0,3% per jaar. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
geen |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.17% en 0.29% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
De transactieprovisies gerekend bij de start vallen onder de gemaximeerde transactiekosten (zie toelichting transactiekosten). Daarnaast kunnen er bij aankoop nog spreadkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
De transactieprovisies gerekend bij verkoop vallen onder de gemaximeerde transactiekosten (zie toelichting transactiekosten). Daarnaast kunnen er bij verkoop nog spreadkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wijs & van Oostveen rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer Behoudend | Behoudend | Behoudend Offensief | |
|---|---|---|---|---|
| 2024* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2022 | -12.8 | -12.81 | -11.08 | |
| 2021 | -0.32 | 2.94 | 15.09 | |
| 2020 | 2.87 | 5.48 | 0.62 | |
Inzicht in alle rendementen van Wijs & van Oostveen?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Wijs & van Oostveen
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Mvr. Eva Eenink
Commercieel directeur
Eva Eenink is de commercieel directeur van Wijs & van Oostveen. Eva is als afgestudeerd jurist meer dan 27 jaar werkzaam geweest als adviseur en Wealth Manager bij vooraanstaande Private Banks en Asset managers (onder meer bij Mees Pierson, ABN Amro bank en van Lanschot Kempen). Zij werkt met groot plezier met vermogende particulieren, ondernemers en hun familie & het geven van deskundig advies en het beheren van uw vermogen op een manier die optimaal aansluit bij uw financiële doelstellingen & wensen. De reden waarom Eva heeft gekozen om bij W&O is gaan werken is gelegen in het feit W&O een ondernemende & innovatieve onderneming is met een groot onderscheidend vermogen, met toegewijde slimme collega’s & een mooie cliënten.
Dhr. Robert Schuckink Kool
Chief Investment Officer
Studie Economie (UvA, Amsterdam) + 25 jaar relevante werkervaring in de financiële sector Sinds 2007 Chief Investment Officer (CIO) bij Wijs & van Oostveen
Dhr. Steven Sarphatie
Algemeen Directeur
25 jaar relevante werkervaring in de financiële sector Sinds 2008 Algemeen Directeur Wijs & van Oostveen
Dhr. Merijn Janssen
Research
Merijn is kandidaat level 2 voor zijn CFA opleiding en bezig met voorbereiding om binnen afzienbare tijd zijn CFA opleiding af te ronden.
Dhr. Kaiwen Liu
Risk
Kaiwen is kandidaat level 2 voor zijn CFA opleiding en bezig met voorbereiding om binnen afzienbare tijd zijn CFA opleiding af te ronden.
