Beoordeling Wealtheon Vermogensbeheer
Wealtheon (2005) is een vermogensbeheerder met als specialiteit internationaal vermogensbeheer voor vermogende particuliere en (semi-)institutionele beleggers. Dankzij de samenwerking met internationale dienstverleners op juridisch, fiduciair en fiscaal gebied is het mogelijk een totaalservice aan te bieden. Wealtheon heeft kantoren in Brussel (hoofdkantoor), Eindhoven en Genève.
Het beleggen van vermogen doet Wealtheon aan de hand van verschillende beleggingsstrategieën. Fundamentele en technische analyses van het wereldwijde economische klimaat zijn hiervoor de basis ingrediënten. Bij het kiezen van de beleggingscategorieën hanteert het zowel de ‘asset allocatie’ als de regio- en sectorallocatie. Zo creëert het een gespreide beleggingsportefeuille opgebouwd uit vastrentende waarden, zakelijke waarden, grondstoffen, edelmetalen en onroerend goed.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Wealtheon | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Wealtheon N.V. (Nederland) | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Eindhoven, Brussel, Genève | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Wealtheon
Wealtheon hanteert een eigen ontwikkelde anticyclische beleggingsstijl. Anticiperend op een verwachte verbetering of verslechtering van het economische klimaat, passen zij de verdeling van de beheerde gelden over de diverse categorieën, regio’s en sectoren aan. De risico’s van dergelijke aanpassingen worden hierbij continue geëvalueerd. Wealtheon is bewust geen voorstander van een jarenlange buy-and-hold strategie maar is ook zeker geen daghandelaar.
Om het hiervoor genoemde anticyclische beleid uit te voeren, volgen zij dagelijks wereldwijd ruim 350 macro-economische indicatoren. De beoordeling en interpretatie van de trendmatige ontwikkeling van deze indicatoren wordt vervolgens omgezet in een oordeel over het beleggingsklimaat en de tactische aandelenweging t.o.v. de strategische weging. Hiernaast worden continenten, segmenten, sectoren, bedrijven en rentes, valuta en beursindices op absolute en relatieve wijze beoordeeld. Daarnaast koopt Wealtheon ook externe research in van partijen als Capital Economics en Financiële Diensten Amsterdam.
Wealtheon neemt geen actief beheerde hedge funds of zogenaamde fund of funds in de portefeuilles op. Dit zou namelijk betekenen dat het feitelijke beheer eigenlijk wordt uitbesteed aan een externe fondsbeheerder waardoor het resultaat afhangt van een derde. Daarnaast brengt het opnemen dergelijke fondsen in een portefeuille extra beheerkosten voor de klant met zich mee. Wealtheon houdt het beheer volledig in eigen hand. Hun overtuiging is namelijk dat zij uiteindelijk door de klant zijn aangesteld als vermogensbeheerder.
In het totale beleggingsproces staat risicobeheersing op een hoog niveau. Het tijdig verlagen van bijvoorbeeld de weging in aandelen of het reduceren van de gemiddelde looptijd van uw beleggingen in obligaties kan hierbij essentieel zijn. Wealtheon hanteert daarom in haar beleggingsprofielen ruime bandbreedtes om actief posities te kunnen verkopen/verkopen en liquiditeiten op/af te bouwen.
Op verzoek is een uitgebreide beschrijving van het beleggingsbeleid beschikbaar.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Negatieve uitsluiting
Wealtheon heeft een ethische restrictie opgenomen door niet te beleggen in ondernemingen via aandelen of obligaties waarvan bekend is dat ze hoofdzakelijk actief zijn in de wapen-, tabaks- en gokindustrie of ondernemingen die bekend staan om het niet respecteren van vrouwenrechten of een beroep doen op kinderarbeid. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Ruime bandbreedte beleggingsprofielen aan de ‘onderzijde’ met als doel snel liquiditeiten op te kunnen bouwen bij een negatief beurssentiment. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk, Modelportefeuille
Voor portefeuilles boven de € 5.000.000 zijn maatwerkmandaten mogelijk. De modelportefeuilles zijn afgestemd op één van de 6 risicoprofielen en vormen het uitgangspunt voor het beleggingsbeleid van elke cliënt. Op verzoek is maatwerk mogelijk in aanvulling op de modelmatige uitvoering van het beheer. Cliënten kunnen negatieve uitsluitingen aan het beleggingsbeleid toevoegen. Daarnaast kan er een voor de cliënt afgestemd cashflow-beleid gevoerd worden. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud
Afhankelijk van de persoonlijke doelstellingen van de cliënt |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
De portefeuille wordt opgebouwd uit individuele aandelen. Indien en voorzover deze niet toereikend zijn wordt gekozen voor indextrackers (regio- , sector- of thema-invulling). Incidenteel wordt er gebruik gemaakt fondsen, betreffende fondsmanager dient een bewezen trackrecord te hebben met daadwerkelijk toegevoegde waarde. De obligatieportefeuille wordt opgebouwd uit individuele obligaties, aangevuld met indextrackers uit spreidingsoverwegingen. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Identiek beleid cliënten en aandeelhouders Wealtheon |
Kosten Wealtheon
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,03% tot € 1 miljoen 0,97% van € 1 miljoen tot € 2 miljoen 0,91% van € 2 miljoen tot € 3 miljoen 0,85% van € 3 miljoen tot € 4 miljoen 0,79% van € 4 miljoen tot € 5 miljoen 0,73 % vanaf € 5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Bij Wealtheon heb je de keuze tussen 2 depotbanken (ABN Amro en SaxoBank) All-in fee bij ABN Amro (btw vrij) €500.000 – €1.999.999 = 0,25% (per jaar) €2.000.000 – €9.999.999 = 0,19% (per jaar) > €10.000.000 = 0,13% (per jaar) All-in fee bij SaxoBank (btw vrij) < €499.999 = 0,30% (per jaar) €500.000 - €1.999.999 = 0,175% (per jaar) €2.000.000 - €9.999.999 = 0,125% (per jaar) > €10.000.000 = 0,10% (per jaar) *Kosten op basis van SaxoBank |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0% en 0,35% per jaar |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start (all-in-fee) maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop (all-in-fee) maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Wealtheon Rendement
Het getoonde rendement is bruto voor aftrek van de beheer fee, transactiekosten en/of eventuele service fee. De individuele portefeuille resultaten zullen hier van afwijken gezien de (verschillende) kosten.
Het getoonde rendement is op basis van de betreffende modelportefeuille bepaald. De modellen worden real time bijgehouden in Eximius en vormen de basis voor de historische rendementen maar ook voor het re balansen van de cliënt portefeuilles. Wealtheon hanteert 7 risicoprofielen. In het overzicht staan 5 profielen. De ontbrekende profielen zijn ‘Vastrentend’ (100% uit obligaties) en Dynamisch+ (100% aandelen / altijd vol belegd).
Het getoonde rendement is bruto voor aftrek van de beheerfee, transactiekosten en/of eventuele servicefee. De individuele portefeuille resultaten zullen hier van afwijken gezien de (verwchillende) kosten.
Het getoonde rendement is op basis van de betreffende modelportefeuille bepaald. De modellen worden real time bijgehouden in Eximius en vormen de basis voor de historische rendementen maar ook voor het rebalansen van de client portefeuilles.
Wealtheon hanteert 7 risicoprofielen. In het overzicht staan 5 profielen. De ontbrekende profielen zijn ‘Vastrentend’ (100% uit obligaties) en Dynamisch+ (100% aandelen / altijd vol belegd).
| Profiel | Defensief | Behoud | Neutraal | Groei | Dynamisch |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -14.55 | -15.65 | -18.15 | -20.35 | -21.35 |
| 2021 | 7.28 | 11.91 | 19.75 | 27.41 | 32.91 |
| 2020 | 3.25 | 3.18 | 3.35 | 3.45 | 4.12 |
Inzicht in alle rendementen van Wealtheon?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Wealtheon
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
dhr. Harald Kleverwal RVB
Senior Vermogensbeheerder
Sinds 2009 werkzaam bij Wealtheon. Voorheen werkzaam als vermogensbeheerder bij Gim Algemeen Vermogensbeheer en Bank Insinger de Beaufort. Lid van het investment committee.
dhr. Armand Creemers
Senior Vermogensbeheerder
Sinds 2014 werkzaam bij Wealtheon. Voorheen werkzaam als vermogensbeheerder bij ABN AMRO bank en Schretlen. Lid van het investment committee.
dhr. Victor Zwart
CEO
Sinds 2005 werkzaam bij Wealtheon. Voorheen werkzaam als vermogensbeheerder bij Gim Algemeen Vermogensbeheer en managing director Bank Insinger de Beaufort (Geneve). Voorzitter van het investment committee.
dhr. Bram Seynaeve
Compliance Officer
Sinds 2015 werkzaam bij Wealtheon en verantwoordellijk voor alle Legal, Regulatory en Compliance zaken.
dhr. Hennie Bastiaans
Managing Director
In 2020 gestart bij Wealtheon als Managing Director Nederland. Voorheen werkzaam geweest als wealthmanager bij Banque Eric Sturdza Sa. en 40 jaar bij ING Bank met als laatste functie directeur ING Private Banking regio Zuid.
dhr. Albert Peters
Senior Relationship Mngr
In 2021 gestart als Senior Relationship Manager bij Wealtheon. Voorheen ruim 28 jaar werkzaam geweest bij ING Bank als private banker.
