Beoordeling Waterland Investment Services
Waterland Investment Services werd opgericht in 1998 en is gevestigd in Amsterdam. Ze richt zich op particulieren, stichtingen, families en verenigingen. Met cliënten in binnen- en buitenland is Waterland een internationaal bedrijf.
De kern van de dienstverlening van Waterland betreft, naast het halen van een goed rendement, het bereiken van (financiële) doelstellingen op de lange termijn. Hierbij worden vragen gesteld als ‘hoe krijg ik overzicht in mijn vermogen?’, ‘hoe en wanneer draag ik vermogen over naar de kinderen?’ en ‘hoe blijf ik financieel onafhankelijk waarbij mijn vermogen reëel in stand blijft?’. Omdat Waterland samenwerkt met onder andere fiscalisten en notarissen, hebben cliënten controle over hun hele vermogen.
Waterland biedt 4 diensten aan: vermogensbeheer, -begeleiding, advies en family office dienstverlening.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Waterland Investment Services | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Waterland Investment Services B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Amsterdam | Jaar actief | 1998 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Waterland Investment Services
Waterland Investment Services biedt 4 diensten aan: vermogensbeheer, -begeleiding, advies en family office dienstverlening.
Om te beginnen wordt er bij Waterland altijd grondig onderzoek gedaan naar uw situatie, en vooral uw financiële buffers. Als voor u het in stand houden van het vermogen essentieel is, maar u hier niet te veel mee bezig wilt zijn, is vermogensbeheer voor u de oplossing. Waterland stelt een kosten- en risico-efficiënte portefeuille samen, gericht op de lange termijn. Het beleggingsbeleid is gericht op alle mogelijkheden, instrumenten, expertise en strategieën. Volgens Waterland kunnen een actief en een passief beleid elkaar juist goed aanvullen.
Een vermogensbegeleider helpt u bij het beheer over uw totale vermogen. De focus hierbij is om controle en overzicht te krijgen over het totale vermogen. Zaken die hier een rol in spelen zijn onder andere: een strategisch plan opstellen, externe specialisten als banken en vermogensbeheerders selecteren en monitoren én het totale vermogen administreren.
De family office dienstverlening is ook gericht op het aansturen van het totale vermogen. Het verschil met vermogensbegeleiding is dat een family officer meer coördinerend dan adviserend is. Het gaat om het beheer, de structurering en de organisatie van het vermogen.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Waterland Investment Services
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Waterland Investment Services Rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Waterland Investment Services wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Waterland Investment Services
Waterland Investment Services biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
