Vermogen in Balans – Beoordeling door Finner
Peter Roos, Tom Spaan en Gregor Pak begonnen in 2014 Vermogen in Balans, gevestigd in Nootdorp. Alle drie, werkzaam bij een andere vermogensbeheerder, waren het niet eens over de werkwijze van dit bedrijf en ze besloten voor zichzelf te beginnen. De klant is voor Vermogen in Balans het belangrijkste, zodat u onbezorgd uw vermogen kunt laten beheren. Vermogen in Balans beheert het vermogen van particulieren, stichtingen, bedrijven, eigenlijk kan iedereen bij Vermogen in Balans terecht.
Vermogen in Balans maakt voor elke klant een unieke portefeuille. Dit gebeurt aan de hand van de core-satellite strategie. Dat houdt in dat Vermogen in Balans een kern heeft vastgesteld in elke portfeuille, dat is de Core. Daarnaast is er de Satellite om de portefeuille aan te vullen met producten die de interesse van de klant wekken. Op die manier kan de klant altijd zijn eigen voorkeur aangeven en krijgt ieder een portefeuille op maat. Deze portefeuille wordt bij Vermogen in Balans periodiek heroverwogen, aan de hand van afspraken die met de klant gemaakt zijn.
De portefeuille wordt onder andere ingericht aan de hand van uw risicoprofiel. Vermogen in Balans hanteert hiervoor 4 Doelrisicoprofielen: defensief, neutraal, offensief en zeer offensief. In uw eerste gesprek wordt vastgesteld wat uw risicobereidheid is. Vermogensbeheer bij Vermogen in Balans is mogelijk vanaf een inleg van 200.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Vermogen in Balans
Vermogen in Balans probeert maatwerk te leveren. Uw (financiële) situatie wordt eerst in kaart gebracht, om vervolgens aan de hand hiervan een portefeuille samen te stellen. Er worden bij Vermogen in Balans veelal goedkope indexbeleggingsproducten ingezet, in het belang van de klant. Als het rendement op lijkt te wegen tegen de extra kosten, worden ook andere producten gebruikt. Bij Vermogen in Balans kunt u beleggen in aandelen en obligaties over de hele wereld. Ook beleggingsfondsen en indextrackers maken deel uit van het assortiment. Keuzes voor producten worden gebaseerd op grondige analyse, gefocust op kosten en risicomonitoring.
Vermogen in Balans maakt gebruik van fundamentele analyse bij het maken van beleggingsbeslissingen. Deze beslissingen zijn hoofdzakelijk gericht op de lange termijn, maar er wordt wel ingespeeld op de actualiteit. Ook technische analyse en marktgevoel zijn onderdeel van het proces van Vermogen in Balans.
Er wordt een actief beleggingsbeleid gevoerd door Vermogen in Balans. Dit beleid is erop gericht een index te verslaan. Oftewel, Vermogen in Balans probeert door actief beleggen een hoger rendement te halen dan de index.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Vermogen in Balans | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Invest Vermogensregie V.O.F. | Minimum inlegbedrag | € 200.000 |
| Vestiging(en) | Nootdorp | Jaar actief | 2014 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Vermogen in Balans
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 1,15% (incl. btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Onbekend |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 0,3% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Rendement Vermogen in Balans
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Vermogen in Balans wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Vermogen in Balans
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr. Peter Roos
Vermogensbeheerder
Dhr. Tom Spaan
Vermogensbeheerder
Dhr. Gregor Pak
Vermogensbeheerder
Mevr. Judith Van Oosten
Financieel coach
Mevr. Annelies De Reus
Compliance Officer
