Beoordeling Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer
Velthuyse en Mulder Vermogensbeheer is opgericht in 1999 en gevestigd aan de Dorpsstraat in Amstelveen. Speerpunten zijn aandacht, persoonlijk contact en rust. Volgens Velthuyse en Mulder zijn dit de waarden waarop vermogen rendeert.
Velthuyse en Mulder heeft zich altijd toegelegd op het beheer van het vermogen van met name particuliere beleggers. Bij de oprichting van het bedrijf bleek al snel dat er een enorme behoefte is aan goede ondersteuning van particuliere beleggers. Terwijl bij institutionele beleggers vaak een zeer gestructureerd beleggingsproces werd gehanteerd, was dit bij particuliere beleggers lang niet overal het geval.
Gecertificeerde specialisten bieden sinds 2000 toegewijde service en maatwerk middels proactief vermogensbeheer vanaf € 100.000,–. Er wordt voornamelijk in aandelen en obligaties belegd waarbij deels een resultaatsafhankelijke vergoeding wordt gerekend. Velthuyse en Mulder vermogensbeheer is uitgegroeid tot een van de grootste onafhankelijke vermogensbeheerders van Nederland.
Als onafhankelijke vermogensbeheerder belegt Velthuyse en Mulder in principe niet in (huis)fondsen en heeft ze geen eigen producten. Dit maakt hen naar eigen zeggen flexibel en in staat om maatwerk te kunnen leveren.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Velthuyse & Mulder | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Velthuijse & Mulder Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Amstelveen | Jaar actief | 2000 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Velthuyse & Mulder
Velthuyse en Mulder biedt u een maatwerkoplossing binnen uw beleggingsportefeuille. In samenspraak wordt uw beleggingsplan opgesteld waarbij er goed gelet wordt op zowel de mate van risicobereidheid als uw financiële situatie. Er wordt gestreefd naar een duurzame inkomstenstroom en vermogensgroei door de risico’s te spreiden door middel van diversificatie en (scenario-)analyses.
Binnen de afgesproken strategische assetallocatie wordt een gespreide portefeuille opgesteld bestaande uit aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten. Daarbij wordt wereldwijd belegd en mede gebruik gemaakt van trackers. Voor de beleggingsprofielen worden vaste bandbreedtes per beleggingscategorie gehanteerd.
Om op korte termijn het rendement te verhogen of het risico omlaag te brengen, kan (binnen de strategische bandbreedte) de invulling van de portefeuille worden aangepast. Dit is de tactische asset allocatie. Afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten wordt er afgeweken van de strategische asset allocatie. Dit door het aanbrengen van een onder- of overweging in de categorieën binnen de asset mix.
Afhankelijk van het beleggingsprofiel wordt een deel van de portefeuille belegd in aandelen. Dit gedeelte zal voorzien zijn van een uitgebalanceerde spreiding over diverse sectoren en regio’s. Hierdoor wordt het mogelijk om met onder- en overwegingen te werken. Op deze manier kan ingespeeld worden op de economische cyclus. In onzekere tijden kunnen defensieve sectoren van een hogere weging worden voorzien. In tijden van sterke economische groei en een opwaartse trend kunnen offensieve sectoren worden voorzien van een hogere weging.
Door rechtstreeks te beleggen in aandelen kunnen deze gecombineerd worden met opties. Hierdoor is het mogelijk aandelen te verzekeren tegen een waardedaling of een opwaartse trend extra kracht bij te zetten. In bepaalde situaties kan een optie(combinatie) de voorkeur krijgen boven het aandeel van een onderneming. Met een optiestrategie kunnen karakteristieken van een aandeel nagebootst worden tegen een lagere initiële investering.
Velthuyse en Mulder neemt voornamelijk obligaties op van ondernemingen of overheden die kredietwaardig zijn, ook wel investment grade genoemd. Naast reguliere obligaties kan er belegd worden in Converteerbare Obligaties. Ook kan er binnen de portefeuilles belegd worden in beursgenoteerd vastgoed. In alle beleggingscategorieën kan (gedeeltelijk) gebruik worden gemaakt van trackers.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
De effectenportefeuille van iedere cliënt is maatwerk. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
De effectenportefeuille van iedere cliënt is maatwerk. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Obligaties, Opties / Futures
Velthuyse Mulder maakt gebruik van wereldwijde aandelen. Velthuyse Mulder maakt gebruik van fysieke trackers van partijen als Ishares, Think en SPDR. Velthuyse Mulder maakt gebruik van wereldwijde obligaties. Velthuyse Mulder maakt gebruik van wereldwijde opties. We maken geen gebruik van futures. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Alle partners en veel werknemers van Velthuyse Mulder hebben 1 of meerderen portefeuilles voor bijvoorbeeld de studie van hun kinderen. |
Kosten Velthuyse & Mulder
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,2% tot € 250.000 1,% over het meerdere tot € 500.000 0,8% over het meerdere tot € 1 miljoen 0,6% over het meerdere vanaf € 1 miljoen Aanvullend is er een vaste jaarlijkse vergoeding van €200. Alle kosten worden per kwartaal in rekening gebracht. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Prestatievergoeding van 10% (inclusief BTW) van het netto resultaat na aftrek van alle kosten. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting tussen de 0,2% en 0,4% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Servicefee via Binckbank (btw-vrij): < € 50.000 = 0.22% (per jaar) < € 250.000 = 0.11% over het meerdere < € 5.000.000 = 0.055% over het meerdere > € 5.000.000 = 0.011% over het meerdere |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Volgens Velthuyse · Mulder bedragen de fondskosten gemiddeld 0,1% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw portefeuille liggen deze naar verwachting tussen de 0,1% en 0.2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw portefeuille liggen deze naar verwachting tussen de 0,1% en 0.2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Velthuyse & Mulder rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Velthuyse & Mulder wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Velthuyse & Mulder
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
drs. Jeroen Velthuyse
Directeur
drs. Gertjan Mulder RBA
Directeur
Mathijs van Stapele
Raad van Advies
drs. Jan Beer
Raad van Advies
Dennis Tigges
Partner
Robin Bauer
Partner
drs. Mike Kruijff
Senior Vermogensbeheerder
drs. Jan Hendrik Kleijssen
Senior Vermogensbeheerder
Wessel Schoenmaker
Senior Vermogensbeheerder
Peter Buizer MSc
Senior Vermogensbeheerder
Pieter van Oordt
Vermogensbeheerder
Michiel Jansen
Vermogensbeheerder
Julian Schouwenaars
DSI Beleggingsadviseur
Jeroen de Boer
Junior Beleggingsadviseur
Tjade Groot
Hoofd Online Beleggen
Jeroen Kalle
Compliance Officer
drs. Jurjen Koers RBA
Risk Manager
Jimmy Spelbos
Hypotheekadviseur
Annemarie Bakker
Hypotheekadviseur
Joost Berentzen MFP CFP
Financieel Planner
