Beoordeling Van Lawick & Co. vermogensbeheer
Van Lawick & Co. Vermogensbeheer is opgericht in 1997 door Willem P. Baron van Lawick van Pabst. De heer Van Lawick vertrok in 2005 als directielid. De naam is gebleven. De huidige samenstelling van Van Lawick & Co. kreeg gestalte in 2008. Bart van Dam en Willem van Steenbergen ontmoetten elkaar en besloten de onderneming nieuw leven in te blazen. Om “private banking” te bieden zoals het bedoeld is: financieel advies met oprechte belangstelling voor de cliënt. Later volgden Erik Couperus en Pieter Moll, die beiden hetzelfde ideaal nastreven. Tenslotte is in Jurgen Fransen toegetreden als partner. Van Lawick & Co. opereert volstrekt onafhankelijk en behoort momenteel tot de grotere spelers op de Nederlandse markt van zelfstandige vermogensbeheerders. In Den Haag gevestigd, actief in heel Nederland.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Van Lawick & Co. | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Van Lawick & Co. Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Den Haag | Jaar actief | 1997 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Van Lawick & Co.
Van Lawick & Co. baseert haar dienstverlening op een aantal belangrijke beleggingsovertuigingen:
- Strategische asset allocatie: Van Lawick gebruikt analytische modellen en scenario-analyses om te bepalen hoe de middelen verdeeld worden over beleggingscategorieën zoals aandelen, obligaties en cash. Deze allocatie vormt het fundament van elke portefeuille om de doelstelling te realiseren.
- Afwijzing van tactische asset allocatie: Van Lawick past geen tactische asset allocatie toe, omdat dit vaak niet succesvol is en daarmee de lange termijndoelstellingen in gevaar brengt. Het herwegen van de verschillende beleggingscategorieën vindt plaats bij elke portefeuille. Dit gebeurt periodiek wanneer er aanleiding voor is, om het risico-rendementsprofiel te onderhouden.
- Geen voordeel van stock picking op de lange termijn: Van Lawick gelooft niet dat stock picking voordeel biedt boven het beleggen in de index in liquide markten op de lange termijn.
- Spreiding naar regio en marktkapitalisatie: Van Lawick hanteert een specifieke regionale spreiding voor aandelenbeleggingen en investeert in producten, die zich richten op zowel grote als kleinere bedrijven.
In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’ s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
- Beleggingscategorieën: Van Lawick maakt onderscheid tussen drie hoofdcategorieën: aandelen, obligaties en cash.
- Regio’s: Van Lawick heeft een specifieke regionale spreiding voor aandelenbeleggingen. Er wordt een onderscheid gemaakt in Noord-Amerika, Europa, Opkomende markten en Azië-Pacific (inclusief Japan). Binnen de regio kan gekozen worden voor opname van small & midcap ETF’s.
- Soort financiële instrumenten: Van Lawick & Co. maakt gebruik van indexproducten bij de invulling van de portefeuille. Dit kunnen zowel Exchange Traded Funds (ETF’s) zijn als Indexfondsen. De keuze van het specifieke product is afhankelijk van o.a. de aanbieder, liquiditeit, fiscaliteit, omvang, kosten, duurzaamheid etc.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen
Van Lawick wil zich niet laten beperken in dit opzicht in haar selectiebeleid, wel hebben de meeste producten een ESG screening. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Van Lawick maakt actieve keuzes in het portefeuillebeheer. Als voorbeeld kan de regioverdeling genoemd worden zoals Europa, Noord Amerika, Azie en Opkomende Markten. Vervolgens wordt per markt bekeken welke index hier het beste bij past. Bij de implementatie van deze actieve beslissingen maakt Van Lawick veelal gebruik van passieve producten. Ook de uiteindelijke producten zijn een actieve keuze afhankelijk van kosten, omvang, liquiditeit, fiscaliteit, duurzaamheid etc etc. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Van Lawick heeft 5 modelportefeuilles die behoren bij de 5 risicoprofielen. Deze modelportefeuilles worden beheerd door het beleggingscomité |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Afhankelijk van de wens van de klant zijn alle reële doelen mogelijk. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja |
Kosten Van Lawick & Co.
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse All-In beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een degressieve staffel: 0,97% tot € 2 miljoen 0,85% over het meerdere vanaf € 2 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er kunnen wel indirecte transactiekosten van toepassing zijn. Hieronder vallen eventuele spreadkosten, op en afslagen van beleggingsfondsen en/of in-uitstapkosten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Van Lawick & Co. hanteert een all-in fee bij Insinger Gilissen en een traditionele kostenstructuur bij Saxo Bank. De weergegeven kosten zijn o.b.v. Insinger Gilissen en zitten verwerkt in de All-In beheerfee van Van Lawick & Co |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,05% en 0,19% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
De reguliere transactiekosten afhankelijk van de gekozen depotbank |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
De reguliere transactiekosten afhankelijk van de gekozen depotbank. |
Van Lawick & Co. rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Zeer defensief mandaat | Defensief mandaat | Neutraal mandaat | Offensief mandaat | Zeer offensief mandaat |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2022 | -11.45 | -12.83 | -10.1 | -15.09 | -12.56 |
| 2021 | -0.09 | 8.28 | 13.25 | 17 | 26.3 |
| 2020 | 0.66 | 1.86 | 2.03 | 3.34 | 4.27 |
Inzicht in alle rendementen van Van Lawick & Co.?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Van Lawick & Co.
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Willem van Steenbergen Mr
Partner
Willem van Steenbergen (1964) studeerde rechten aan de Erasmus Universiteit in Rotterdam. In zijn diensttijd volgde hij de officiersopleiding van het Korps Mariniers. Daarna begon hij als accountmanager bij Theodoor Gilissen Bankiers, waar hij tot 2004 in diverse functies werkzaam was, onder meer als directeur van het kantoor in Den Haag en directeur private banking in Amsterdam. Voordat Willem in 2008 toetrad als partner bij Van Lawick & Co. was hij werkzaam als vermogensbeheerder bij Capital at Work en als director Private Investment Management bij NIBC. Gedurende al deze jaren was Willem verantwoordelijk voor het vermogensbeheer voor particuliere relaties, familieondernemingen en stichtingen en verenigingen.
Bart van Dam Drs.
Partner
Bart van Dam (1968) studeerde economie aan de Rijks Universiteit Groningen. Na zijn studie startte hij in Amsterdam als analist bij MeesPierson, waar hij tot 2000 in diverse functies werkzaam was, onder meer als account manager voor de Amerikaanse en Canadese institutionele klanten van het kantoor in New York. In deze rol adviseerde hij pensioenfondsen, verzekeraars en fondsbeheerders bij hun beleggingen in Nederlandse aandelen Voordat Bart in 2005 toetrad als partner bij Van Lawick & Co. werkte hij bij Vopak en Getronics. Bij beide bedrijven was hij als Directeur Investor Relations het aanspreekpunt voor institutionele en particuliere beleggers. In zijn huidige rol bij Van Lawick & Co. is Bart verantwoordelijk voor het vermogensbeheer voor particuliere relaties, pensioenvennootschappen, stichtingen en verenigingen.
Erik Couperus Drs.
Partner
Erik Couperus (1964) studeerde economie aan de Universiteit van Amsterdam. Na zijn studie had hij diverse werkgevers waaronder een consultancyfirma in Haarlem. In zijn rol als adviseur trad hij op als gesprekspartner voor DGA’s, vermogende particulieren en bedrijven op het gebied van oudedagsvoorzieningen, fiscaliteiten en beleggingen. Gedurende dit dienstverband heeft hij zich ontwikkeld tot officieel Financieel Planner (FFP). Vervolgens heeft hij zijn carrière voortgezet bij Theodoor Gilissen Bankiers alwaar hij 11 jaar lang als vermogensbeheerder c.q. beleggingsadviseur werkte. In 2011 trad Erik als partner bij Van Lawick & Co. toe. In die hoedanigheid treedt hij op als vermogensbeheerder en beleggingsadviseur voor vermogende particulieren, DGA’s, pensioen vennootschappen en stichtingen.
Pieter Moll Mr, RBA
Partner
Pieter Moll (1966) studeerde rechten aan de Universiteit in Leiden. In zijn diensttijd doorliep hij de officiersopleiding van de Landmacht. Daarna begon hij in 1992 als accountmanager bij Theodoor Gilissen Bankiers te Amsterdam. Gedurende dit dienstverband heeft hij zich ontwikkeld tot gediplomeerd beleggingsdeskundige (RBA). In 2012 is Pieter tevens als Gerechtelijk Deskundige geregistreerd (LRGD). Voordat Pieter in 2013 toetrad als partner bij Van Lawick & Co. heeft hij voor MeesPierson eind jaren ’90 het Vermogensregie concept ontwikkeld. Was hij als statutair directeur bij, wederom, Theodoor Gilissen Bankiers, verantwoordelijk voor Private Banking. En heeft hij, samen met een aantal partners, de onderneming Private CFO Services opgericht. Deze onderneming heeft het family office concept ‘My Private CFO’ ontwikkeld. In zijn huidige rol bij Van Lawick & Co. is Pieter verantwoordelijk voor vermogensregie.
