Beoordeling Valuedge Partners
Valuedge is een moderne vermogensbeheerder opgericht in 2012 en opgezet vanuit meer dan 25 jaar kennis en ervaring in vermogensbeheer en advies aan professionele beleggers wereldwijd. Deze institutionele kennis stelt ze voor haar particuliere relaties beschikbaar middels actief beheerde vermogensbeheermandaten. Het kantoor van Valuedge bevindt zich in Schiphol-Rijk.
Beslissingen in de verdeling (‘asset allocatie’) over de verschillende beleggingscategorieën bepalen volgens Valuedge voor het grootste deel het behaalde rendement. Door actieve keuzes te maken in de asset allocatie kunnen zij een betere balans bereiken tussen rendement en risico. Het risico van aandelen en obligaties wordt geanalyseerd en zichtbaar gemaakt voor klanten in een Valuedge risicometer. Door een sterke focus op risico willen zij grote negatieve uitslagen voorkomen en op die manier kapitaal beschermen. Met een wereldwijd gespreide portefeuille van ETF’s en beleggingsfondsen wordt de mogelijkheid om rendement te kunnen behalen vergroot. Het beleggingsproces is fundamenteel van aard maar houdt ook rekening met sentiment (hebzucht en angst) op de financiële markten.
Valuedge geeft aan zich niet alleen te onderscheiden met het beleggingsbeleid, maar ook op het gebied van klantcommunicatie. Naast persoonlijk contact informeert Valuedge klanten via publicaties en een zelf ontwikkelde applicatie waar ook overzichten van de portefeuille te zien zijn.
Het minimum inlegbedrag om klant te worden bij Valuedge is € 250.000,-
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Valuedge Partners | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Valuedge Partners B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Schiphol-Rijk | Jaar actief | 2012 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Valuedge Partners
Valuedge neemt actieve beslissingen in de asset allocatie omdat dit volgens hen voor meer dan 90% het totale rendement bepaalt. Op basis van fundamentele- en tactische analyse wordt de asset allocatie ingevuld. Hierbij kijkt Valuedge sterk naar rendementsverwachtingen van beleggingen en de mate van risico die marktomstandigheden met zich meebrengen. Het resultaat van de asset allocatie vergadering wordt vertaald naar een risico-score (doelscore) die zichtbaar wordt gemaakt op de Valuedge risicometer. Valuedge werkt met drie risicoprofielen met ruime allocatie bandbreedtes: Waarde+, Groei+ en Offensief+. Portefeuilles worden dagelijks gevolgd en met regelmaat getoetst aan veranderende omstandigheden.
Valuedge werkt met drie klantenprofielen: Waarde+, Groei+ en Offensief+. Deze profielen hebben ruime allocatie bandbreedtes zodat er duidelijk keuzes gemaakt kunnen worden en er bijvoorbeeld soms heel weinig aandelen in de portefeuille zitten. Waarde+ legt iets meer nadruk op kapitaalsbehoud en heeft een jaarlijkse netto rendementsdoelstelling van 3,5%. Groei+ is iets meer gericht op groei van het vermogen en streeft jaarlijks naar netto 5,5%. Offensief+ is het meest gericht op groei van het vermogen en heeft een doelstelling van 7,5% netto. De rendementsdoelstellingen zijn gebaseerd op een analyse van historische rendementen sinds 1900, het trackrecord van Valuedge en voorspellingen van toekomstige 10-jaars rendementen.
Risico is niet statisch maar dynamisch van aard. Valuedge let sterk op de correlatie tussen beleggingscategorieën. Bovendien wordt onderscheid gemaakt binnen beleggingscategorieën voor het verschil in risico van verschillende aandelen en obligaties. Valuedge maakt het risico van de portefeuille inzichtelijk met een getal op de Valuedge meter. Dit getal verandert doordat (verwachte) risico’s wijzigen, koersen bewegen en Valuedge wijzigingen in de asset allocatie doorvoert.
Door de ruime allocatiebandbreedtes kent Valuedge weinig beperkingen in de opbouw van portefeuilles. De strategische asset allocatie wordt bepaald door een set fundamentele variabelen waarbij rekening gehouden wordt met de economische cyclus. In het asset allocatie proces zit ook een tactisch (sentiment)onderdeel dat bijdraagt aan het bepalen hoeveel risicopunten Valuedge als doelscore op de Valuedge meter wil hebben. Klanten zitten met hun portefeuilles in een nauwe bandbreedte rondom de doelscore. In alle maandelijkse- en extra allocatievergaderingen worden de keuzes vastgelegd. De Valuedge app houdt verder alles bij en geeft klanten helder inzicht in de portefeuilles inclusief risico’s. Naast eigen modellen gebruikt Valuedge analyse-tools van Investment Banks en grote fund aanbieders. Ook wordt er specialistisch research ingekocht.
Portefeuilles worden dagelijks in de gaten gehouden. Daarbij wordt sterk gekeken naar de Valuedge meter. Als een portefeuille buiten de bandbreedte rondom de doelscore beweegt activeert dat een extra allocatievergadering. Een van de partners kan ook op elk moment een extra allocatievergadering oproepen. Zo worden lijnen kort gehouden zodat er snel ingespeeld kan worden op veranderende marktomstandigheden. Reguliere vergaderingen vinden plaats in de eerste week van een nieuwe maand.
Valuedge maakt alleen gebruik van ETF’s en beleggingsfondsen (doelverhouding 70/30) voor een goed gespreide portefeuille en houdt daarbij het aantal beleggingen en kosten scherp in de gaten. De aanpak van Valuedge betekent dat er slechts een beperkt aantal keer per jaar transactiekosten worden gemaakt. Valuedge werkt met internationale fonds- en ETF aanbieders.
Het minimum inlegbedrag is € 250.000,-
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Best in class
Valuedge omarmt de principes van duurzaam beleggen (betere wereld) en heeft de overtuiging dat bedrijven die hoog scoren op ESG-criteria ook financieel beter presteren. |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Er worden actieve keuzes gemaakt in de asset allocatie waarbij er brede allocatie bandbreedtes worden gehanteerd. Ongeveer 30% van de portefeuilles bestaat uit beleggingsfondsen, de andere 70% uit (passieve) ETF’s. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Valuedge maakt gebruik van drie risicoprofielen: Waarde+, Groei+ en Offensief+. Klanten hebben een individuele beleggingsrekening bij Saxo Bank en hun portefeuille is afgeleid van de modelportefeuille die bij een van de drie profielen hoort. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud
Zie onder Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Naast de investering in Valuedge Partners hebben aandeelhouders (en bestuurders) ook een rekening bij Valuedge waar zij volgens dezelfde strategieën beleggen. |
Kosten Valuedge Partners
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
€194-, administratiekosten per rekening per jaar (incl. btw) ter dekking van toezichtskosten. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw belegd vermogen via een degressieve staffel: 1,09% tot €500.000 0,97% over het meerdere tot €2.500.000 0,91% over het meerdere tot €5.000.000 0,85% over het meerdere tot €10.000.000 > €10.000.000 maatwerk |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Gemiddelde transactiekosten via Binckbank. De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,1%-0.2% per jaar inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee degressief via Saxo Bank(p.j. vrijgesteld van BTW): < € 50.000 = 0,16% < € 250.000 = 0,08% over het meerdere < € 5.000.000 = 0,04% over het meerdere >€ 5.000.000 = 0,008% over het meerdere |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten (ETFs en Beleggingsfondsen) in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,4 -0,5% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting rond de 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachtingrond de 0,2%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Valuedge Partners rendement
Deze rendementen zijn netto.
De getoonde rendementen betreffen de performance van de modelportefeuilles bij een bedrag van €250.000. Afhankelijk van uw inlegbedrag kan uw individuele rendement afwijken.
| Profiel | Waarde+ | Groei+ | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | |||||
| 2023 | |||||
| 2022 | |||||
Inzicht in alle rendementen van Valuedge Partners?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Valuedge Partners
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Renco van Schie Drs
Directeur
Na zijn studie bedrijfseconomie aan de Erasmus Universiteit startte Renco (1972) in het Markets Training Program van de ABN Amro. In 1998 begon hij als effectenhandelaar in de Dealingroom waar hij zich ontwikkelde in de dienstverlening aan Internationale klanten voor Benelux aandelen. In 2004 maakte hij de overstap naar Credit Suisse First Boston (CSFB). Als lid van het Pan-Europese team richtte hij zich op institutionele beleggers wereldwijd. In de jaren erna ontwikkelde Renco zich tot Multi-Asset adviseur voor professionele klanten. De uitgebreide kennis en ervaring die Renco had opgedaan wilde hij graag beschikbaar maken voor de particuliere markt. Dit mondde in 2012 uit in het oprichten van Valuedge Partners.
Dhr Theo van den Berghe VBA
Directeur
Theo (1965) startte na zijn studie HEAO in het effectenklasje van de ABN. In 1991 maakte hij de overstap naar Credit Suisse First Boston (CSFB) in London waar hij een nieuw pan-Europees aandelen product vormgaf. In 1995 verhuisde hij voor CSFB naar New York om pan-Europese aandelenadvies te geven aan Amerikaanse institutionele beleggers. In NY maakte hij de overstap terug naar de ABN Amro waar hij leiding gaf aan de research afdeling die zich bezig hield met bedrijven in opkomende landen van Zuid-Amerika en Mexico. In 2000 ging Theo terug naar Europa. In Luxemburg richtte hij Fidessa Asset Management op, de eerste multi-client family-office in Europa. Daar heeft hij 10 jaar de listed en private equity gerund. In 2011 besloot Theo opnieuw terug te keren naar Nederland om samen met Renco Valuedge Partners op te zetten.
Shr Ferry Meijer
Directeur
Na zijn studie Small Business in Haarlem heeft Ferry (1968) een aantal jaar gediend als officier bij het Korps Mariniers. Sinds 1994 is hij werkzaam in het vakgebied van beleggen. Eerst bij ING Bank. Later bij MeesPierson, als verantwoordelijke voor de regionale Private Banking activiteiten. In 2010 is hij overgestapt naar Optimix Vermogensbeheer als vermogensbeheerder en sparingspartner voor vermogende particulieren, stichtingen en instellingen. In 2020 is hij aangeschoven bij het Valuedge team en biedt hij de perfecte aanvulling op het gebied van integrale dienstverlening.
