Beoordeling Titanium Vermogensbeheer
Titanium Vermogensbeheer werd opgericht in 2016 en is gevestigd in Capelle aan den IJssel. Titanium gaat uit van de onvoorspelbaarheid van de toekomst en financiële markten. De beleggingsstrategie is gericht op minder risico en meer rendement.
De klant kan bij Titanium terecht met een inlegbedrag van minimaal €1 miljoen. Door de turbulente marktomstandigheden en de waan van de dag uit te sluiten, beoogt de beleggingsstrategie van Titanium een kleiner risico, met behoud van een goed rendement.
De werkwijze van Titanium ziet er grofweg als volgt uit. Om te beginnen heeft de klant twee gesprekken waarin kennis wordt gemaakt en waarin de klant zijn/haar persoonlijke situatie wordt vastgesteld. Aan de hand hiervan maakt Titanium een beleggingsvoorstel, wat de klant al dan niet nog kunt wijzigen. Als de klant tevreden is, wordt een tripartite samenwerkingsovereenkomst met Titanium gesloten. Dit betekent dat het portefeuille beheerd wordt door Titanium en dat de klant ieder half jaar contact heeft over de stand van zaken op dat moment.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Titanium | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Titanium Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 1.000.000 |
| Vestiging(en) | Capelle aan den IJssel | Jaar actief | 2016 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Titanium
1. Op welke beleggingsovertuigingen baseert Titanium Vermogensbeheer haar dienstverlening?
Het beleggingsbeleid van Titanium Vermogensbeheer vindt zijn basis in de “Permanente Portefeuille theorie” welke door Harry Browne is geïntroduceerd. Het beleid gaat ervan uit dat Titanium vermogensbeheer niet weten wat er morgen zal gaan gebeuren, maar dat ze wel belegd willen zijn op een wijze zodat u een zo laag mogelijk risico realiseert in combinatie met een zo hoog mogelijk rendement. Kortom op een relatief eenvoudige wijze draagt het beleggingsbeleid bij aan een kwalitatief hoogwaardige en onderscheidende beleggingsstrategie. Deze beleggingsstrategie beoogt u rust te brengen aangezien er met relatief minder risico in de portefeuille, relatief meer rendement gerealiseerd kan worden. Deze strategie gaat weg van de waan van de dag en is gericht op een langere termijn.
2. Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert Titanium Vermogensbeheer?
De beleggingsstrategie die Titanium Vermogensbeheer aanbiedt is onderscheidend, eenvoudig en toetsbaar. De door Triple A Risk Finance getoetste en gevalideerde beleggingsstrategie vermindert het beleggingsrisico en behoudt uw rendementsverwachting. Weg van turbulente marktomstandigheden en de waan van de dag, brengt deze strategie tijd, rust en rendement.
3. In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De beleggingscategorieën waarin Titanium Vermogensbeheer belegd zijn aandelen, obligaties, goud en liquiditeiten. De regio’s waarin belegd wordt zijn voor aandelen de gehele wereld, en voor obligaties Europa. Er zal voornamelijk belegd worden in indextrackers , waarbij zoveel mogelijk wordt gestreefd om te beleggen in fysieke indexbeleggingen. Dit zijn indextrackers waarbij de onderliggende waarden daadwerkelijk worden aangehouden.
4. Bij vermogensbeheer over de hele portefeuille: Hoe wordt de portefeuille opgebouwd?
Titanium Vermogensbeheer biedt een 7 tal portefeuilles aan te weten:
- T4i en T4+ (verdeeld over de beleggingscategorieën aandelen, obligaties, goud, liquiditeiten)
- T3i en T3+ (verdeeld over de beleggingscategorieën aandelen, obligaties, goud)
- T2 defensief, T2 neutraal, T2 offensief (verdeeld over de beleggingscategorieën aandelen, obligaties)
Bij elke portefeuille vindt verdeling en weging plaats over de betreffende beleggingscategorieën, en zal deze weging jaarlijks worden geherbalanced naar de oorspronkelijke wegingen. Dit impliceert tevens dat er geen tactische asset allocatieplaats vindt. Het eventuele aanwezige valutarisico zal niet worden afgedekt. Verder zal Titanium Vermogensbeheer geen gebruik maken van de mogelijkheid om te beleggen met geleend geld.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Titanium
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 0,61% (incl. btw). |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in fee van 0.1% vrijgesteld van btw. Het betreft een “all-in fee” met inbegrepen o.a. de transactiekosten, bewaarloon en servicekosten. Eventuele valutakosten worden echter nog wel apart door Saxo Bank in rekening gebracht. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0.20% en 0.30% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Titanium rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Titanium wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Titanium
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
drs. Patrick Blom
Directeur Eigenaar
Dhr. Jeremy de Ruijter
Directeur Eigenaar
