Stroeve Lemberger – Beoordeling door Finner
De historie van Stroeve Lemberger gaat terug tot het jaar 1818. De cliënten zijn ondernemers, vermogende families, kleine instituten en stichtingen. Stroeve Lemberger heeft vestigingen in Weesp en Maastricht. Stroeve Lemberger is ontstaan uit het samengaan van twee familiepraktijken op het gebied van vermogensbeheer en beleggingsadvies.
De familie Stroeve is nu 7 generaties lang, ruim 200 jaar, actief in het effectenvak en de familie Lemberger als 3e generatie ruim 100 jaar. De families Stroeve en Lemberger zijn ook de belangrijkste aandeelhouders van het bedrijf.
Stroeve Lemberger biedt diensten aan in 8 verschillende risicoprofielen (van laag naar hoog risico): Vastrentend, Defensief, Neutraal laag, Neutraal, Offensief laag, Offensief, Offensief hoog en 100% aandelen. Voor ieder profiel geldt een minimum inlegbedrag van 500.000 euro. Als familiebedrijf is continuïteit volgens Stroeve Lemberger het kernbegrip in de bedrijfsvoering. Continuïteit in de relatie met hun cliënten, door een langjarige verbintenis met een vaste adviseur. Continuïteit in de relatie met hun medewerkers, die kunnen werken in een stabiele omgeving.
Continuïteit in de bedrijfsvoering waar alles is gericht op een gezonde ontwikkeling van het bedrijf op de lange termijn. Continuïteit in de eigendomsverhoudingen. Stroeve Lemberger zegt geen bedrijf te zijn dat wordt opgebouwd met als uiteindelijk doel een exit naar een grotere partij. Het is volgens hun een zelfstandig bedrijf dat wordt doorgegeven aan de volgende generatie.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Stroeve Lemberger
Ten behoeve van haar cliënten streeft Stroeve Lemberger naar een zo goed mogelijk portefeuillerendement bij minimalisatie van het risico op verlies. Om dit te realiseren hanteert Stroeve Lemberger binnen het vermogensbeheer en beleggingsadvies een actief beleggingsbeleid. Actief betekent in dit verband niet zo zeer dat er veel transacties voor de portefeuilles worden uitgevoerd, als wel dat er met de portefeuillekeuzes wordt afgeweken van de indices. Binnen de beleggingsportefeuilles wordt belegd in individuele aandelen en in beleggingsfondsen. Tevens is er binnen de portefeuilles ook ruimte voor het opnemen van ETF’s of indexfondsen. Voor het ‘sourcen’ van ideeën maakt Stroeve Lemberger gebruik van diverse externe researchbronnen en voert het tevens zelf onderzoek uit.
Binnen het beleid ligt de nadruk op diversificatie, risicobeheersing en (als onafhankelijk vermogensbeheerder) een open architectuur ten aanzien van de keuzes voor beleggingsfondsen en producten. Stroeve Lemberger hecht waarde aan een ruime spreiding, zowel op het gebied van beleggingsinstrumenten, regio’s, als beleggingsstijl. Deze spreiding koppelt Stroeve Lemberger aan een expliciete visie op de markten waarin wordt belegd.
Uw persoonlijke vermogensbeheerder of beleggingsadviseur beslist zelf mee over de beleggingskeuzes bij Stroeve Lemberger. U staat in direct contact met degene die uw persoonlijke situatie kent en die zorgt voor de invulling van uw beleggingsportefeuille.
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Stroeve Lemberger | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Stroeve & Lemberger Vermogensbeheer N.V. | Minimum inlegbedrag | € 500.000 |
| Vestiging(en) | Maastricht, Weesp | Jaar actief | 2001 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Stroeve Lemberger hanteert een actief beleggingsbeleid waarbij ook ETF’s en/of indexfondsen kunnen worden ingezet bij het construeren van beleggingsportefeuilles. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Maatwerk
Stroeve Lemberger staat voor een maatwerk benadering bij het bedienen van haar cliënten. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Afhankelijk van de voorkeuren van de cliënt kan worden gekozen voor een defensieve, offensieve, inkomens- of een duurzame portefeuille. Stroeve Lemberger biedt verschillende soorten portefeuilles en cliënten kunnen uiteraard opteren voor een offensieve portefeuille. Groei als beleggingsstijl wordt meegenomen bij de invulling van de portefeuille, maar het is niet de enige stijl die in ogenschouw wordt genomen. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Beleggingsfondsen, Indextrackers, Obligaties
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, InsingerGilissen, Saxo Bank, Van Lanschot
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Stroeve Lemberger
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Stroeve Lemberger brengt geen vaste periodieke kosten in rekening. Cliënten kunnen wel bij de depotbank te maken hebben met periodieke kosten, bijvoorbeeld voor het fysiek ontvangen van rekeningafschriften of een jaaropgave. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
In de ex-ante kostenberekeningen wordt uitgegaan van een vermogensbeheerfee van 0,80% op jaarbasis van het gemiddeld beheerd vermogen. In dit tarief zijn transactiekosten en kosten van de depotbank niet inbegrepen. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Cliënten hebben de mogelijkheid om te kiezen voor een combinatie van een beheerfee en een performance fee. De performance fee bedraagt 5 tot 10% over het netto gerealiseerde beleggingsresultaat, onder aftrek van de reeds betaalde beheerfee. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting tussen de 0,10% en 0,15% per jaar inclusief spreadkosten en/of in- en uitstapkosten voor de producten en kosten voor transacties in vreemde valuta. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee via InsingerGilissen van €400 + 0,04% van het belegd vermogen per jaar met een maximum van €950. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,23% en 0,34% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,25%. Deze kosten zijn inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten en kosten voor het aankopen in vreemde valuta. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0,25%. Deze kosten zijn inclusief spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten en kosten voor het verkopen in vreemde valuta. |
Rendement Stroeve Lemberger
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Defensief | Neutraal Laag | Neutraal | Offensief | Offensief Hoog |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 11.85 | 13.24 | 14.31 | 18.32 | 21.43 |
| 2022 | -13.6 | -14.98 | -15.73 | -17.74 | -20.81 |
| 2021 | 8.39 | 10.61 | 11.69 | 18.78 | 20.61 |
Inzicht in alle rendementen van Stroeve Lemberger?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Stroeve Lemberger
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Wim Zwanenburg drs. RVB
Beleggingsstrateeg
Wim Zwanenburg is econoom en de beleggingsstrateeg van Stroeve Lemberger. Hij werkte in verschillende functies bij ABNAMRO en MeesPierson alvorens hij in 2003 overstapte naar Stroeve Lemberger. Naast zijn werk als beleggingsstrateeg is Wim actief in de politiek en bekleedt hij een aantal bestuurlijke functies.
David van der Zande drs. RBA
Directeur
Na zijn studie Bedrijfseconomie aan de Rijksuniversiteit Groningen begon David zijn carrière in 1998 als beleggingsanalist bij Effectenbank Stroeve. Bij Effectenbank Stroeve en Theodoor Gilissen Bankiers heeft hij achtereenvolgens het research team, het vermogensbeheer team en het stichtingen & verenigingen team aangestuurd. In 2012 maakte David de overstap naar vermogensbeheerder ACTIAM (het toenmalige SNS Asset Management) waar hij 8 jaar verschillende institutionele relaties heeft bediend. Bij Stroeve Lemberger maakt David deel uit van de directie.
Martin de Boer
Beleggingsadviseur
Martin is zijn carrière in de financiële sector, na zijn studie aan de HES (bank & verzekeringswezen), begonnen bij de Rabobank. Gedurende 21 jaar maakte hij een ontwikkeling door van adviseur op een kleine lokale bank tot sparring-partner van de grootste relaties in de regio’s Amsterdam en Waterland. Zijn wens om zich meer inhoudelijk op het beleggingsadviesvak te kunnen richten, zorgde ervoor dat Martin in april 2018 de overstap naar Stroeve Lemberger maakte. Gedurende zijn loopbaan heeft hij zich verregaand bekwaamd in de financiële dienstverlening door het volgen van diverse opleidingen (o.a. Chartered Financial Analyst, WFT en FFP) en seminars. Samen met zijn cliënten werkt hij graag toe naar de door hen gestelde financiële doelen. Met behulp van zijn uitgebreide kennis en ervaring omtrent de financiële markten, lukt het goed om hen op dat gebied te ontzorgen.
Jimmy Cox RBA
Vermogensbeheerder
Jimmy Cox heeft Management, Economie en Recht gestudeerd aan het HBO met als afstudeerrichting Bank en Verzekeringswezen. In 2003 heeft hij de postdoctorale opleiding voor register beleggingsanalist (VBA) succesvol afgerond. Jimmy is sinds 1998 actief op het gebied van beleggingsadvies en vermogensbeheer. Hij is werkzaam geweest bij Rabobank, Banque Artesia, en Schretlen & Co. Per 1 februari 2020 is hij in dienst getreden bij Stroeve Lemberger als senior vermogensbeheerder.
Jan Coen Balt drs.
Directeur
Jan Coen Balt maakt sinds begin 2012 deel uit van de directie van Stroeve Lemberger. Jan Coen studeerde bedrijfseconomie in Groningen en finance and investments aan de University of Exeter in het Verenigd Koninkrijk. Hij begon zijn carrière als beleggingsanalist bij Effectenbank Stroeve. Vervolgens vervulde hij de afgelopen jaren diverse managementposities bij AEGON, MeesPierson en Theodoor Gilissen Bankiers.
Tom Stroeve MA
Beleggingsadviseur
Tom is beleggingsadviseur en is sinds 2013 werkzaam bij Stroeve Lemberger. Na zijn studie Geschiedenis aan de UvA, werkte Tom tussen 2010 en 2013 bij BinckBank, waar hij actief was als broker en coördinator van de Alex Academy. Tom heeft zijn diploma’s DSI effectenhandelaar en DSI beleggingsadviseur.
Filip Keunen drs.
Beleggingsstrateeg
Filip Keunen is na het cum laude behalen van zijn studies Economie en Accountancy in België steeds werkzaam geweest als beleggingsprofessional in de private banking sector. Na ruim 20 jaar bij diverse banken in België en Nederland werkzaam te zijn geweest is hij in 2015 het team van Stroeve Lemberger komen versterken als beleggingsstrateeg-econoom.
Guido Lebbinck
Beleggingsadviseur
Na zijn studie aan de H.E.A.O (Commerciële Economie) in 1985, is Guido zijn loopbaan gestart bij de Rabobank waar zijn interesse werd gewekt voor beleggen. Hij besloot om niet voor het brede bankiersvak te kiezen maar zich te specialiseren in beleggingen. Behoudens bij de Rabobank is hij achtereenvolgens werkzaam geweest voor IRIS B.V., Robeco Groep en ABN AMRO MeesPierson. Guido Lebbinck is sinds 1 augustus 2018 werkzaam bij Stroeve Lemberger als beleggingsadviseur.
Cok Inden
Beleggingsadviseur
Cok Inden heeft het effectenvak in de praktijk geleerd en is in zijn loopbaan op de beurs opgeklommen van medewerker tot directeur en (mede-) eigenaar van meerdere hoekmansbedrijven. Na zijn afscheid van het hoekmansvak heeft hij zijn loopbaan voortgezet als beleggingsadviseur, eerst bij Theodoor Gilissen Bankiers en – sinds 2006 – als senior beleggingsadviseur voor Stroeve Lemberger.
Evert Zaat drs. MSc
Directeur
Evert Zaat, macro-econoom en MSc. verzekeringskunde en financial planning, begeleidt als vermogensbeheerder zijn cliënten. Tot en met medio 2021 maakte Evert jarenlang deel uit van de directie van Stroeve Lemberger. Evert’s leerscholen waren het Ministerie van Financiën en De Nederlandsche Bank. Voordat Evert bij Stroeve Lemberger in dienst kwam, heeft hij leidinggevende functies bekleed bij onder andere van Lanschot bankiers en Van der Hoop.
Jean Pierre Zijdenbos
Vermogensbeheerder
Jean Pierre is sinds zijn middelbare schooltijd werkzaam in de financiële dienstverlening en heeft zijn studie Nederlands en Fiscaal recht in de avonduren afgerond. Na werkzaam te zijn geweest voor onder andere van Lanschot Bankiers en Labouchere vestigde Jean Pierre zich als zelfstandig vermogensbeheerder. In 2005 maakte Jean Pierre de overstap naar Stroeve Lemberger.
Mark de Wit
Beleggingsadviseur
Van huis uit geïnspireerd (zijn vader was mede-oprichter van KBW Wesselius Effecten Bank) koos Mark voor het effectenvak. Na alle afdelingen van de bank te hebben doorlopen en het volgen van diverse vakgerichte studies, besloot hij zich te gaan specialiseren in de binnenlandse obligatiehandel. Vervolgens bediende Mark, gedurende vijf jaar, de institutionele beleggers in de functie van sales trader bij KBW. Van 2001 tot eind 2010 werkte hij als beleggingsadviseur voor Fortis Bank Nederland. Hij adviseerde vermogende particulieren en stichtingen. Sinds 1 januari 2011 is hij in dezelfde functie werkzaam voor Stroeve Lemberger.
Raoul Houben
Vermogensbeheerder
Raoul Houben is sinds 1988 werkzaam binnen de financiële dienstverlening. Bij onder andere van Lanschot Bankiers bekleedde hij leidinggevende functies alvorens hij zich als zelfstandig vermogensbeheerder vestigde in Maastricht. In 2007 sloot hij zich aan bij Stroeve Lemberger.
Nick Goossens
Vermogensbeheerder
Nick Goossens is sinds mei 2021 werkzaam bij Stroeve Lemberger. In de eerste twee jaar is Nick betrokken geweest bij het onboarden van cliënten, het afhandelen van clientverzoeken, orderexecutie en diverse andere werkzaamheden. Inmiddels heeft Nick verschillende registraties behaald en is hij benoemd tot vermogensbeheerder.
