Beoordeling Sequoia Vermogensbeheer
Sequoia Vermogensbeheer is een onafhankelijke vermogensbeheerder en is sinds de oprichting in 2000 gevestigd in Oosterbeek. In 2021 namen zij Castanje Vermogensbeheer over en hebben sindsdien ook een kantoorlocatie in ‘s-Hertogenbosch. Het werkgebied van Sequoia is heel Nederland. Het team van Sequoia Vermogensbeheer bestaat uit 13 professionals met langjarige ervaring in het vakgebied van vermogensbeheer en private banking.
Bij Sequoia staat de cliënt centraal. Persoonlijk contact, onafhankelijkheid en transparantie in kosten zijn hierbij belangrijke kernwaarden. Er is ruime kennis van financiële planning. In het team vermogensbeheerders zijn 4 gecertificeerd financial planners. Aangesloten bij de stichting FFP/ CFP.
Sequoia Vermogensbeheer beheert belegde vermogens vanaf € 250.000,-. Daarnaast biedt Sequoia vanaf € 50.000,- de mogelijkheid om aanvullend pensioen op te bouwen. Ze bieden hiervoor mogelijkheden in de vorm van ETF (indexfondsen) Beleggen.
Werkwijze Sequoia Vermogensbeheer
Na een uitgebreide persoonlijke kennismaking en inventarisatie van zowel uw financiële uitgangspunten als uw wensen en doelen, stelt Sequoia een vermogensplan op. Waar nodig of wenselijk voorafgegaan door een uitgebreidere financiële planning.
In het vermogensplan wordt het advies weergegeven hoe het vermogen te structureren, wat uw doelen en uitgangspunten zijn en wat het best passende risicoprofiel is voor het te beleggen vermogen. Tevens leest u in het vermogensplan terug welk beleggingsmandaat het beste bij uw situatie aansluit en krijgt u integraal inzicht in de totale kosten van beleggen.
Na akkoord op dit vermogensplan zal er een overeenkomst worden opgemaakt en start het openingsproces van een beleggingsrekening bij een van de depotbanken met wie Sequoia Vermogensbeheer samenwerkt.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Sequoia | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Sequoia Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Oosterbeek, ‘s-Hertogenbosch | Jaar actief | 2000 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Sequoia
Sequoia Vermogensbeheer is een actieve, onafhankelijke vermogensbeheerder die belegt via een zorgvuldig samengestelde mix van ETFs. Hoewel ETFs passieve instrumenten zijn, voert Sequoia actief beleid: op basis van een doorlopende visie op economische ontwikkelingen worden bewuste keuzes gemaakt in de verdeling over regio’s en sectoren. De portefeuille wordt opgebouwd vanuit een brede geografische spreiding, aangevuld met posities in kansrijke thema’s. Naast de ETF Beleggen strategie biedt Sequoia ook Individueel Beleggen en Duurzaam ETF Beleggen aan.
Er wordt actief belegd met breed gespreide indexproducten
Een ETF, ook wel indexfonds genoemd, is een beleggingsfonds dat automatisch een brede marktindex volgt — zoals alle grote bedrijven wereldwijd of alle Europese staatsobligaties. Hoewel het instrument zelf passief is, maakt Sequoia actief gebruik van ETFs: op basis van een doorlopende marktvisie wordt bewust gekozen welke regio’s, sectoren en markten worden opgenomen en in welke verhouding. Zo combineert Sequoia de kostenefficiëntie en spreiding van ETFs met de sturing van een actieve vermogensbeheerder.
Actieve tactische allocatie op basis van actuele ontwikkelingen
Elk risicoprofiel kent een vaste basisverdeling, de strategische allocatie tussen aandelen en obligaties, met een bandbreedte van 20%. Binnen die bandbreedte past Sequoia de verdeling actief aan op basis van actuele marktontwikkelingen: dit heet tactische allocatie. Zo kan er tijdelijk meer in aandelen worden belegd als de marktomstandigheden daarvoor gunstig zijn, of juist meer in obligaties als de risico’s toenemen. Het beleggingscomité van Sequoia stelt deze tactische visie minimaal elk kwartaal en tussentijds bij relevante marktontwikkelingen opnieuw vast.
Thematische satellietposities als aanvulling op de kernportefeuille
De portefeuille is opgebouwd volgens een core-satellietbenadering. De kern bestaat uit breed gespreide ETFs over alle regio’s en sectoren, als stabiel fundament van de portefeuille. Daaromheen worden satellietposities ingenomen: gerichte beleggingen in thema’s of sectoren die Sequoia op een bepaald moment kansrijk acht, zoals technologie, defensie of energie. Deze thematische ETFs vormen een beperkt deel van de portefeuille, maar bieden de mogelijkheid om actief in te spelen op ontwikkelingen in de markt.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Een vermogensbeheerder maakt volgens Sequoia altijd actieve keuzes, ook al wordt de kern portefeuille (en soms de gehele portefeuille) met passieve instrumenten opgebouwd. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Sequoia heeft hun marktvisie vertaald naar een aantal mandaten: |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Indextrackers
Er wordt primair belegd in indextrackers. In de maatwerk portefeuilles kan ook worden gekozen voor individuele effecten. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee
Geen eigen producten aanwezig in de portefeuille |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Abn Amro, AFS Execution Services, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Verschillende partners binnen Sequoia beleggen mee in één van de door Sequoia aangeboden beleggingsportefeuilles |
Kosten Sequoia
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,21% tot € 1.000.000,- 0,97% vanaf € 1.000.000,- tot € 2.000.000,- 0,73% vanaf € 2.000.000,- Maatwerkafspraken vanaf € 4.000.000,- |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden via depotbank Saxo Bank geen transactieprovisies gerekend. U kunt ook kiezen voor andere depotbanken die mogelijk wel transactieprovisies rekenen. Ook zijn er bij het handelen op de beurs spreadkosten van toepassing. Deze verschillen per product en zijn afhankelijk van marktomstandigheden. We tonen een schatting van deze kosten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Sequoia werkt met drie depotbanken, waarbij met elke depotbank maatwerktarieven worden afgesproken. We tonen de kosten van depotbank Saxo Bank: U betaalt een jaarlijkse all-in fee via Saxo Bank (btw-vrij) van 0,20% met een minimum van € 120,00 per jaar. U kunt ook een rekening aanhouden bij ABN Amro Bank of AFS Knox. In dat geval kunnen uw kosten afwijken. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,21% en 0,26% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er kunnen wel spreadkosten van toepassing zijn. Deze verschillen per product en zijn afhankelijk van marktomstandigheden. We tonen een schatting van deze kosten. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er kunnen wel spreadkosten van toepassing zijn. Deze verschillen per product en zijn afhankelijk van marktomstandigheden. We tonen een schatting van deze kosten. |
Sequoia Rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Groen | Geel | Rood | Oranje | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2025 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | 10.95 | 13.59 | 16.16 | 18.35 | |
| 2023 | 7.05 | 8.44 | 9.9 | 10.87 | |
| 2022 | -12.28 | -13.97 | -15.83 | -17.23 | |
Inzicht in alle rendementen van Sequoia?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren
Team Sequoia
drs Mariette Maassen CFA
Vermogensbeheerder
Mariette Maassen is sinds april 2015 verbonden aan Sequoia Vermogenbeheer en is partner. Ze is afgestudeerd aan de Rijksuniversiteit Groningen in de richting Economie, Financiering & Belegging en heeft aanvullend de CFA titel behaald. Voor Sequoia was zij onder andere werkzaam als Sr. portfoliomanager aandelen bij SNS Securities, portfoliomanager bij Aegon Seguros en als analist bij Van Lanschot Kempen.
Jos Scholer RBA
Vermogensbeheerder
Jos Scholer is sinds 2008 werkzaam voor Sequoia Vermogensbeheer en is partner. Hij heeft een achtergrond als beleggingsadviseur en trader voor zowel ABN AMRO Mees Pierson als Rabobank Private Banking. In 2003 behaald hij de titel register beleggingsadviseur (RBA) bij het VBA.
Hilco Vedders DSI FFP
Vermogensbeheerder
Hilco Vedders maakte begin 2025 de overstap naar Sequoia Vermogensbeheer. Daarvoor was hij langjarig werkzaam als vermogensbeheerder en beleggingsadviseur bij Wierda Vermogensbeheer en hij startte zijn bancaire carrière als accountmanager private banking bij de Rabobank. Hij is onderdeel van het Sequoia Investment Comité.
Reino Van der Hart DSI
Vermogensbeheerder
Reino van der Hart maakt sinds augustus 2024 onderdeel uit van het team van Sequoia Vermogensbeheer. Naast zijn rol als vermogensbeheerder is hij verantwoordelijk voor de begeleiding van grote beleggingstransacties en research. Hij heeft langjarige ervaring als trader en portfoliomanager en werkte voorheen onder andere voor Florentes Vermogensbeheer, Hof Hoorneman en de Rabobank.
