Beoordeling Post vermogensbeheer
Post Vermogensbeheer is opgericht in 2010. De basis voor Post Vermogensbeheer komt voort uit de vraag voor vermogensbeheer/vermogensopbouw van de klanten van financieel planners. Post Vermogensbeheer streeft naar een positie op de markt, die anders is dan alle huidige proposities: meer betrokkenheid, meer zekerheid en meer focus op de groei van het vermogen van de klant. De wijze van werken van Post Vermogensbeheer is complementair aan de financiële planning van de relaties. Het kantoor is gevestigd in Vught en daarnaast is er een bezoekadres in Schaijk en Sneek.
Post stelt dat het zich onderscheidt door pure professionaliteit te combineren met een persoonlijke aanpak. Volgens Post staan korte lijnen, betrokkenheid en kwaliteit centraal binnen hun vermogensbeheer.
Bij Post is het ook mogelijk om fiscaal voordelig te beleggen voor het pensioen. U kunt dan op een geblokkeerde lijfrenterekening vanaf €100,- (periodiek of eenmalig) inleggen in één van de drie risicoprofielen van Post. Daarbinnen wordt actief gehandeld om de beurs te timen via een verdeling van aandelen, obligaties en contant geld. Daarnaast kunt u vanaf een minimale inleg € 25.000,- een uitkerende lijfrente openen.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Post | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | De Vermogensbeheerders B.V. | Minimum inlegbedrag | € 100.000 |
| Vestiging(en) | Vught en een bezoekadres in Schaijk en Sneek | Jaar actief | 2010 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Post
Het beleggingsbeleid van Post Vermogensbeheer staat volgens hen voor rust en rendement voor hun relaties. In plaats van zich te laten leiden door de waan van de dag kiezen de belegging beslis modellen van Post Vermogensbeheer voor consequente en rationele analyse van de mogelijkheden waarop vervolgens invulling wordt gegeven binnen de portefeuilles. Dit kan volgens Post ook betekenen dat bij te verwachten onrust en chaos op de financiële markt bewust even langs de zijlijn gaat staan totdat de storm geluwd is. Met het verkopen van de risicovollere beleggingen (verkopen van een deel tot zelfs alle aandelenposities) en bewust veilig aan de zijlijn staan onderscheidt Post Vermogensbeheer zich volgens hun van andere partijen. Want naast het vermogen om te groeien, streeft Post Vermogensbeheer naar financiële rust bij zijn relaties.
Post Vermogensbeheer heeft naar eigen inziens een unieke beleggingsfilosofie, welke is gebaseerd op zeer uitgebreid (wetenschappelijk) beleggingsonderzoek en maakt gebruik van een drietal pijlers.
- Index Tracking
- Fundamentele analyse
- Technische analyse
Deze drie pijlers vormen de basis voor de selectie en invulling van de aandelen in de effectenportefeuilles. Voor de technische analyse maakt Post Vermogensbeheer gebruik van zelflerende expertsystemen (modellen). Post Vermogensbeheer is ervan overtuigd dat wanneer beleggers volgens deze filosofie beleggen zij betere beleggingsresultaten zullen behalen dan de meeste andere beleggers. Post maakt geen gebruik van eventuele “rare” en exotische producten. Dit zorgt volgens hen voor rust in de portefeuilles. Elke dag opnieuw wordt op een zeer consistente en zeer uitvoerige wijze door de modellen de aandelenposities opnieuw geanalyseerd en heroverwogen. Emotieloos, consistent en zonder de waan van de dag kenmerkt volgens Post het beleid.
Post Vermogensbeheer hanteert vier beleggingsstrategieën, namelijk: Zeer Defensief, Defensief, Neutraal en Offensief. Bij de keuze van een beleggingsstrategie wordt gekeken naar de huidige gezins- en inkomenssituatie, vermogenspositie, beleggingsdoelstellingen en de wensen van de cliënt. De keuze van een beleggingsstrategie hangt af van de risicoacceptatie en de risicobereidheid.
Post hanteert voor vermogensbeheer een minimum inlegbedrag van 50.000 euro. Het is mogelijk om te kiezen voor fondsbeleggen onder de 50.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Post vermogensbeheer gelooft in actief beleggen waarbij met behulp van statistische kwantitatieve analyses de risico’s en kansen in de markt tijdig worden geanalyseerd. De modellen van Invest4You geven aan bij het overschrijden van de risiconorm dat de kaspositie dient te worden vergroot. Hierdoor is in het verleden het risico van aandelenpositie`s altijd binnen acceptabele grenzen gebleven. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei
Met de Dynamisch Europa B Strategie wordt een rendement van ongeveer 7,5% netto per jaar nagestreefd met een laag risico (beweeglijkheid van ongeveer 10%). |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Aandelen, Indextrackers, Obligaties
We hebben sinds 2016 een volledig geautomatiseerde beleggingsmethodiek waarbij er belegd wordt in een vast universum van aandelentrackers. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Degiro, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
De partners hebben elk een aanzienlijk deel van het eigen vermogen belegd conform de beleggingsmethodieken die door Post Vermogensbeheer worden aangeboden (in vermogensbeheer dan wel in fonds alwaar Post vermogensbeheer optreedt als Operating Company) |
Kosten Post
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee tussen de 1,21% – 1,57% (incl. btw) over het beheerde vermogen, afhankelijk van de depotbank. |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
De performance fee bedraagt 12,1% (incl BTW) per jaar over de gehele winst na aftrek van alle kosten. De performancefee wordt na afloop van ieder kwartaal berekend, aan de hand van het netto vermogensgroei, d.w.z. na aftrek van de kosten. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Opgenomen bij servicefee |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Gemiddelde transactiekosten (inclusief bewaarloon en andere beheerhandelingen) van 1.25% per jaar. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,4% en 0,6% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Post rendement
De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief | |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | ||||
| 2022 | ||||
| 2021 | ||||
Inzicht in alle rendementen van Post vermogensbeheer?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Post
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Ralf Visschers
Vermogensbeheerder
Dhr Lodewijk Van Meel
Vermogensbeheerder
