Beoordeling OVG vermogensbeheer
OVG Beheer staat voor Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage, daar wordt ook kantoor gehouden sinds de oprichting in 1994. Tot de klantenkring van OVG Beheer behoren met name vermogende particuliere beleggers uit binnen- en buitenland, en holdings en directiepensioenfondsen. OVG Beheer houdt zich bezig met het structureren en beleggen van vermogens.
Bij de dienstverlening staat volgens OVG de cliënt centraal. De beleggingsportefeuille wordt samengesteld aan de hand van de wensen van de klant. OVG stelt daarbij vragen als, wat zijn de persoonlijke doelstellingen? Hoeveel rendement en hoeveel risico mag worden gelopen? Of gaat het om inkomen uit de portefeuille? En met welke fiscale aspecten moet er rekening worden gehouden? Succesvol vermogensbeheer vraagt volgens OVG Beheer om een persoonlijke aanpak. OVG Beheer brengt het vermogen onder bij Theodoor Gilissen Bankiers N.V. of Binck Bank N.V. Desgewenst kan het ook bij andere banken.
OVG biedt vermogensbeheer aan vanaf €250.000.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | OVG vermogensbeheer | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Onafhankelijk Vermogensbeheer ‘s-Gravenhage B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Rotterdam, Den haag, Berlijn | Jaar actief | 1997 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid OVG vermogensbeheer
OVG is specialist in vermogensbeheer. OVG structureert en beheert vermogens. Dit vraagt gedegen kennis, ervaring en aandacht. Aandacht voor de ontwikkelingen op de beurzen, de samenstelling van beleggingsportefeuilles en de juiste balans tussen rendement en risico, afgestemd op de klant haar persoonlijke situatie en wensen. Bij OVG kiest de klant voor professioneel beheer en vertrouwen. Eén van de voorwaarden voor succesvol beleggen. OVG haar dienstverlening is geschikt voor beleggers die tijd, kennis en/of ervaring missen om zich Intensief met de financiële markten bezig te houden.
In een persoonlijk gesprek met de klant wordt de klant haar risicohouding vastgesteld. Hierop gebaseerd stelt OVG uw Rendements- / Risicoprofiel op en doet OVG de klant voorstellen omtrent de meest geschikte mix van beleggingsvormen (asset-mix) voor de langere termijn.
Voor het gedeelte van het vermogen dat met weinig risico belegd dient te worden heeft OVG de voorkeur voor obligatievormen, die minder gevoelig zijn voor mogelijk toekomstige koersdalingen op de obligatiemarkten als gevolg van een algemene rentestijging. In beginsel floating rate obligaties. Optimalisatie van dit rendement kan worden bereikt door te anticiperen op toekomstige renteschommelingen.
Voor het deel van het vermogen waarmee meer risico gelopen mag worden en derhalve ook een (veel) hoger rendement mogelijk is, hanteert OVG een gedegen en heldere beleggingsstijl. OVG investeert dit deel van uw vermogen in de meest kansrijke ondernemingen, die OVG via een uitgekiende methode voor de cliënten selecteert. Daarbij hecht OVG grote waarde aan risicospreiding en de mogelijkheid om OVG haar investeringen op ieder gewenst moment te kunnen verkopen (liquiditeit). Reden waarom OVG zich richt op beursgenoteerde ondernemingen.
Typerend voor OVG haar stijl is daarbij de combinatie van de zogenaamde “top down” en “bottom-up” methode. Bij een top down benadering spelen toekomstige economische ontwikkelingen en sectoranalyse een belangrijke rol. Bij bottom-up wordt met name gekeken naar de kwaliteit van het management van beursondernemingen en de kansen in de markt. Technische analyse (korte termijn beleggingsbeleid) wordt vooral bepaald door sentimentsindicatoren.
OVG belegt in individuele aandelen, individuele obligaties, beleggingsfondsen, trackers, vastgoed, grondstoffen, derivaten, structured products, private equity en valuta. OVG biedt vermogensbeheer aan vanaf €250.000.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten OVG vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
OVG vermogensbeheer rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. OVG vermogensbeheer wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team OVG vermogensbeheer
OVG vermogensbeheer biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
