Beoordeling Ostrica Vermogensbeheer
Ostrica is een vermogensbeheerder en financiële dienstverlener, opgericht in 1997. Het bedrijf biedt ondernemers, particulieren en professionele beleggers naast vermogensbeheer ook risicomanagement, inkomensstrategieën, fondsoplossingen en financieel advies met betrekking tot het vermogen.
Ostrica Vermogensbeheer onderscheidt zich door de combinatie van mens en computer in de beleggingsstrategie, wat het bedrijf het ‘mens en machine’ – beleggingsconcept noemt. Ostrica hanteert een actief risicobeheer, gericht op bescherming en instandhouding van het vermogen. Voor iedere belegger heeft Ostrica een passende beleggingsstrategie.
Ostrica biedt beschermd vermogensbeheer aan vanaf € 250.000. Voor vermogens lager dan € 250.000 kunnen belangstellenden terecht bij Perlasplan, een dochteronderneming van Ostrica. Hier wordt dezelfde beschermde beleggingsfilosofie gehanteerd.
U kunt eventueel Ostrica Vermogensbeheer vergelijken met andere oplossingen.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Ostrica | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Ostrica B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amstelveen | Jaar actief | 1997 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Ostrica
Ostrica is een Nederlandse vermogensbeheerder met meer dan 25 jaar ervaring en is gevestigd in Amstelveen. Het bedrijf is gespecialiseerd in het verantwoord laten groeien van vermogen, waarbij gebruik wordt gemaakt van een inhouse ontwikkeld beschermingsmechanisme dat bij koersdalingen het waardeverlies beperkt. Ostrica zet eigen kwantitatieve modellen in met als doel stabielere rendementen te behalen voor haar relaties. Het bedrijf streeft naar continue groei en naar het behoud van vermogen.
Ostrica denkt mee in de mogelijkheden die passen bij de situatie van de klant. Vanaf het moment dat contact wordt opgenomen, krijgt de klant een eigen aanspreekpunt (een DSI gecertificeerde beleggingsadviseur) waarmee over doelstellingen en portefeuille kan worden gespard. Samen met de klant richt Ostrica een beleggingsportefeuille in die volledig is afgestemd op de wensen en mogelijkheden.
De beleggingsstrategie van Ostrica Vermogensbeheer is gericht op het behalen van bovengemiddelde rendementen met de helft van het marktrisico. Ostrica biedt de mogelijkheid om vermogen te beleggen in verschillende profielen om het risico te spreiden. Met behulp van kwantitatieve modellen kan het bedrijf daarnaast aantoonbaar bescherming bieden als de beurzen tegenvallen. Doordat Ostrica met minder risico belegt, zorgt het bedrijf voor een stabielere vermogensontwikkeling met jaarlijks gemiddelde rendementen tussen de 3% en 7% bovenop de risicovrije rente, afhankelijk van het gekozen profiel.
De experts van Ostrica Vermogensbeheer kijken dagelijks naar de ontwikkelingen in de markt en hoe deze van invloed zijn op de portefeuille van de klant. Dit gebeurt op basis van eigen kwantitatieve modellen. Hiermee volgt Ostrica niet de standaard indexfondsen, maar selecteert het bedrijf juist actief op basis van de opgegeven wensen en doelen van de klant. De visie van Ostrica is: “Rendement maken begint met het beperken van verliezen.”
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief
Op basis van ‘mens en machine’ concept waarbij menselijke expertise wordt gecombineerd met kwantitatief beleggingsmodel. |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille
Vijf beleggingsprofielen verdeeld over zes eigen, actief beheerde fondsen. |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Waardebehoud
Met behoud van rendement beleggen in aandelen/obligaties met minder dan 50% van het risico van de markt (zgn. trackers), terwijl voor minimaal 85% geprofiteerd wordt van opgaande markten. |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen
In de subfondsen wordt belegd in aandelen, obligaties en futures. Ostrica belegt in 7 obligatie sub-categorieën wereldwijd. Futures dienen uitsluitend als beschermingstool als onderdeel van de beschermingsstrategie. |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Ja
Het unieke beleggingsbeleid met protectie kan uitsluitend in eigen producten plaatsvinden |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
Saxo Bank |
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Ja
Sinds 1998. |
Kosten Ostrica Vermogensbeheer
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
De periodieke kosten bestaand uit de Servicefee van de depotbank en de beheervergoeding aan Ostrica. Deze kosten worden ieder kwartaal berekend en achteraf ingehouden. |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
De beheerfee is afhankelijk van de omvang van de portefeuille en bedraagt: 0,75 % bij € 250.000 tot € 500.000 0,65 % bij € 500.000 tot € 1 miljoen 0,50 % bij € 1 miljoen tot € 2,5 miljoen 0,45 % bij € 2,5 miljoen tot € 5 miljoen |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
10% met een high watermark. De performance fee wordt binnen de fondsen in rekening gebracht. |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
De transactiekosten zijn afhankelijk van het belegde vermogen tussen de 0,05% en 0,15% per jaar. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
Service fee is afhankelijk van het belegde vermogen gemiddeld tussen de 0,01% en 0,05% (BTW vrijgesteld). Maximaal 450 euro. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
Lopende kosten voor het beleggen in beleggingsfondsen zijn afhankelijk van het profiel gemiddeld tussen de 2,3%-2,5%. Daarnaast wordt binnen de fondsen nog een performance fee van 10% in rekening gebracht. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,2% en 0.3%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Ostrica Vermogensbeheer
De getoonde rendementen zijn BRUTO voor aftrek van beheer fee, service fee en eventuele transactiekosten. In het vergelijkingsrapport berekenen we de netto rendementen voor uw situatie.
| Profiel | Basis | Totaal | Ondernemend | Aandelen |
|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | |||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | |||
| 2023 | 10.75 | 15.65 | 17.51 | 19.53 |
| 2022 | -4.81 | -6.58 | -7.21 | -7.41 |
| 2021 | 6.97 | 15.43 | 17.96 | 23.39 |
Inzicht in alle rendementen van Ostrica?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Ostrica
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van Ostrica Vermogensbeheer. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Hans Nibbering
Co-Founder
Kai Yuen
Managing Director
Sven Driessen
Investments
Vincent Donovan
Investments
Bruno Reinders
Investments
Bob Toussaint DSI
Relationship Management
Ad van Ling DSI
Relationship Management
Kas Veeren
Marketing Distribution
