OHV Vermogensbeheer

Beoordeling OHV Selectiebeheer

OHV Vermogensbeheer (Oolders, Heijning & Voogelaar) is een vermogensbeheerder waarvan de oorsprong teruggaat tot 1932. OHV bedient vermogende particulieren, verzekeraars, stichtingen en overheden, waarbij de focus ligt op een persoonlijke en betrokken dienstverlening. Alle aandeelhouders zijn actief werkzaam binnen de onderneming, wat volgens OHV zorgt voor een sterke betrokkenheid en een ondernemende bedrijfscultuur. Het team, gevestigd in Amsterdam en Hoeven, bestaat in totaal uit meer dan 55 medewerkers.

Met een focus op onderzoek en analyse, ondersteund door een eigen handelsvloer, streeft OHV ernaar om haar cliënten te voorzien van maatwerkoplossingen die aansluiten bij hun specifieke behoeften en doelstellingen. Naast vermogensbeheer is OHV actief op de geld- en kapitaalmarkt, waar ze bemiddelen in en faciliteren van (staatsgegarandeerde) leningen, exportfinancieringen en obligaties.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid
OHV
Naam aanbieder OHV Type beheer Individueel beheer
Onderdeel van Oolders, Heijning & Voogelaar B.V. Minimum inlegbedrag € 250.000
Vestiging(en) Amsterdam & Hoeven Jaar actief 1932
Onderscheidingen OHV Vermogensbeheer won de Gouden Stier in 2018

Beleggingsbeleid OHV

OHV biedt vermogensbeheer afgestemd op persoonlijke financiële doelen en risicobereidheid. Het biedt hierbij drie verschillende portefeuilles aan:

  • Selectiebeheer, vanaf € 250.000,-
  • Vermogensbeheer maatwerk, vanaf € 1 miljoen:
    • Individuele lijnen portefeuille.
    • Vastrentend inkomsten portefeuille.
Selectiebeheer

Selectiebeheer omvat geselecteerde fondsbeleggingen aangevuld met brede index ETF’s: geconcentreerde selectie van toekomstig rendement aangevuld met de brede markt.

Het analyseren en selecteren van beleggingen vergt volgens OHV: kennis, ervaring, toegang tot markten, een objectieve blik en haarscherpe analyses. Zo haalt OHV een geconcentreerde selectie uit de brede markt waarvan zij verwachten dat de beleggingen goed gaan renderen.

In selectiebeheer heeft OHV de volgens hen meest kansrijke beleggingen geselecteerd in een drietal fondsen (Fresh Funds), aangevuld door een tweetal Index ETF’s. In de geselecteerde fondsen worden door 3 ervaren fondsadviseurs de beleggingskeuzes gemaakt. Elk fonds heeft unieke eigenschappen en voegen waarde toe aan de selectieportefeuille.

  1. Het Fresh Fixed Income Fund: obligatie selectie door OHV Vermogensbeheer met meer dan 90 jaar historie. Obligaties worden geselecteerd sterk afhankelijk van de actuele rentecurve.
  2. Het Fresh Essential Equity Fund: Financiële diensten Amsterdam (FDA) met meer dan 25 jaar ervaring in het selecteren van aandelen, selecteert aandelen met een verwachtend concurrentievoordeel de komende jaren.
  3. Het Fresh Dutch SME Fund: door het toevoegen van dit fonds belegt u in het Nederlandse MKB, waarbij fondsadviseur ‘Voordegroei’ al meer dan 10 jaar ervaring heeft. Deze ontoegankelijke beleggingscategorie is middels het Fresh Dutch SME Fund toegankelijk gemaakt en is een toevoeging in de portefeuille.

De brede indextrackers zijn geselecteerd op basis van verhandelbaarheid en op spreiding. Deze fondsen voegen een brede-markt- en benchmarkvolgend rendement toe.

  1. Voor toegevoegde spreiding in aandelen wordt een MSCI World tracker toegevoegd.
  2. Voor toegevoegde spreiding in obligaties wordt een Euro Corporate bond tracker (investment grade) toegevoegd.
Maatwerk: Individuele lijnen

Vanaf € 1 miljoen worden portefeuilles ingericht met een geconcentreerde selectie van individuele lijnen in zowel obligaties als aandelen. De selectie van individuele obligaties wordt gedaan door OHV Vermogensbeheer. De selectie van individuele aandelen wordt gedaan door Financiële Diensten Amsterdam (FDA).

De portefeuille bestaat uit individuele obligaties en aandelen. Door deze aanpak worden de kosten laag gehouden en blijft de transparantie gewaarborgd, zodat klanten altijd precies weten waarin hun vermogen is belegd en hoe hun beleggingen presteren.

Aandelen
Bij OHV ligt de nadruk op het selecteren van bedrijven met een langetermijnvisie en duurzame strategieën. Individuele aandelen in de portefeuille worden gekozen op basis van vijf belangrijke principes:

  • Duurzame groeivooruitzichten
  • Risicobeheersing en aanpassingsvermogen
  • Sterke financiële prestaties
  • Duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid
  • Innovatie en technologische vooruitgang

Obligaties
Binnen obligaties belegt OHV eveneens in individuele effecten, waardoor er geen extra fondskosten zijn. OHV heeft een uitgebreid netwerk van directe lijnen met tegenpartijen (zakenbanken, brokers) voor het beleggen in individuele obligaties. Dit zorgt ervoor dat u toegang heeft tot individuele obligaties die doorgaans alleen toegankelijk zijn voor professionele beleggers, zoals pensioenfondsen en verzekeraars. Dit netwerk geeft ook toegang tot de primaire markt, waar nieuwe obligatie-uitgiften vaak een hogere rente bieden dan die op reeds bestaande obligaties, bekend als de ‘new issue’ premie. Dit biedt niet alleen de mogelijkheid tot extra rendement, maar zorgt ervoor dat beleggers kunnen diversifiëren met de nieuwste obligaties, wat bijdraagt aan een robuuste en dynamische portefeuille.

Maatwerk: Vastrentend inkomsten

Binnen maatwerk vermogensbeheer biedt OHV ook het inkomstenprofiel aan, waarbij de verschillende risicoprofielen volledig uit obligaties en leningen van overheden en bedrijven bestaan. Private markten en alternatieve beleggingen behoren ook tot de mogelijkheden wanneer dit aansluit bij de kennis en ervaring van de relatie. Gezien de complexiteit en illiquiditeit wordt dit niet standaard in de allocatie opgenomen.

De portefeuilles bestaan volledig uit obligaties. Deze zijn met name geschikt voor beleggers die consistentie en stabiliteit nastreven en die eventueel een cashflow schema van inkomsten wensen. De obligatieportefeuilles van het OHV Inkomstenprofiel bieden, afhankelijk van het gekozen risicoprofiel, een verwacht rendement van 3 tot 5% per jaar.

Obligaties vormen het defensieve deel van de portefeuille en zorgen voor stabiliteit. OHV selecteert obligaties van overheden en bedrijven, die door de gestegen rentes weer aantrekkelijker zijn geworden. Obligaties zijn minder volatiel dan aandelen en bieden een stabiel en voorspelbaar rendement, waardoor ze een ideale keuze zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een defensieve strategie.

OHV belegt binnen het inkomstenprofiel uitsluitend in obligaties. Afhankelijk van het risicoprofiel varieert de allocatie tussen verschillende obligatiecategorieën, variërend van AAA (meest veilig) tot High-yield (meer risicovol).

Samenvatting van de dienstverlening

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
Negatieve uitsluiting

Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
Actief

Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
Modelportefeuille

Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
Groei

Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
Beleggingsfondsen, Indextrackers

Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
Ja

Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
Abn Amro, Caceis, InsingerGilissen

Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
Ja

Kosten OHV Selectiebeheer

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
Geen
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
U betaalt een jaarlijkse beheervergoeding van 0,36% (incl. btw)
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Geen.
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden. 
De jaarlijkse kosten voor bewaring van de effecten bedragen 0,05%.
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,88% en 1,10% per jaar.
Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop, maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product.

Rendement OHV Selectiebeheer

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

Profiel Defensief Neutraal Offensief
2025* Bekijk in uw analyse
2024 Bekijk in uw analyse
2024 10.1 13.5 16.1
2023 12.6 16.6 21.8
2022
2021

Inzicht in alle rendementen van OHV?

Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.

Team OHV

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf. 

Dhr. Richard Abma CFA/CAIA

CIO

Dhr. Otto Bazuin CFA

Portefeuillemanager

Dhr. Kors van der Werf CFA

Portefeuillemanager

Dhr. Gerard Petersen

Portefeuillemanager

Dhr. Adrie Klip

Portefeuillemanager

Dhr. Peter van Klaveren

Obligatiespecialist

Dhr. Xavier Bierkens

Portefeuillemanager

Video OHV

ohv vermogensbeheer
  • Vergelijk met andere partijen
  • Analyse rendement & kosten
  • Hulp bij uw keuze of overstap
derk de gier klein

Derk de Gier

Senior vermogenscoach

010 3070880 Plan afspraak