OHV Vermogensbeheer

Beoordeling OHV Vermogensbeheer

OHV is een vermogensbeheerder gevestigd in Amsterdam. De onderneming werd opgericht in 1932 en is voortgekomen uit een fusie van drie geldmakelaars. Tegenwoordig houdt OHV zich enerzijds bezig met vermogensbeheer en is anderzijds actief als commissionair op de valuta-, kapitaal-, derivaten- en geldmarkt. Met deze activiteiten richt OHV zich zowel op particuliere beleggers voor persoonlijk vermogensbeheer, als op institutionele beleggers voor brokerage en vermogensbeheer.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid
OHV
Naam aanbieder OHV Type beheer Individueel beheer
Onderdeel van Oolders, Heijning & Voogelaar B.V. Minimum inlegbedrag € 100.000
Vestiging(en) Amsterdam & Hoeven Jaar actief 1932
Onderscheidingen Winnaar Gouden Stier 2018, beste keuze Gouden Stier 2019, beste keuze Gouden Stier 2020 en genomineerd voor de Cashcow award 2021

Beleggingsbeleid OHV

Beleggingsbeleid standaard beleggingsportefeuille

Het kenmerkende van het beleggingsbeleid van OHV biedt ruimte om binnen de strategische asset allocatie de zakelijke waarden volledig af te bouwen ten gunste van vastrentende waarden. Op basis van wiskundige modellen, macro economische en fundamentele research en de informatie uit de markt die uit de directe link met de institutionele markt voortkomt, wordt gekozen voor deze tactische allocatie.

De macro economische visie komt tot stand door een analyse van de fundamentele macro-economie voor Europa, Amerika en Azië. OHV ontvangt macro economische research van onafhankelijke partijen (o.a. HFE & Capital Economics) gecombineerd met de research van banken(o.a. Kepler & Societe Generale). Tevens hebben ze binnen OHV een eigen hoofdeconoom die zich voornamelijk bezighoudt met de rol van de Centrale Banken. Deze informatiestromen worden verzameld, geanalyseerd en besproken in het belegging comité.

Het comité bestaat uit een gemengd gezelschap van economen, analisten, portefeuillemanagers en beleggingsadviseurs. In het belegging comité worden de marktontwikkelingen besproken en geanalyseerd. Daaropvolgend worden de beleggingen aan de hand van de (gewijzigde) beleggingsvisie geëvalueerd. De lijnen binnen het comité zijn kort zodat er snel en adequaat op veranderende marktomstandigheden kan worden ingespeeld. De aandelenportefeuille heeft een wereldwijde spreiding. De aandelenbeleggingen vullen we binnen de individuele maatwerkportefeuilles grotendeels in met ETF’s. We selecteren ETF’s, zoals bijvoorbeeld de iShares EMU, Vanguard S&P 500 of de MSCI World. Dit doen we omdat dit zeer liquide instrumenten zijn en zeer lage kosten met zich meebrengen.

Met slechts enkele trackers kan OHV volgens eigen zeggen een goed gespreide aandelenportefeuille opbouwen. Daarnaast kunnen ze ook beleggen in beleggingsfondsen met een duidelijke toegevoegde waarde binnen de markt waarin zij actief zijn. Het beleggingsbeleid is zodanig ingericht dat in economische onzekere tijden de risicovolle beleggingen in de portefeuille kunnen worden teruggebracht naar 0%.

Beleggingsbeleid vastrentend inkomsten portefeuille

OHV belegt binnen haar vastrentende inkomstenportefeuille uitsluitend in obligaties. Afhankelijk van het risicoprofiel, varieert de allocatie tussen veilige AAA obligaties, voornamelijk van overheidsinstellingen, A obligaties met een sterke capaciteit om financiële verplichtingen na te komen, BBB obligaties die meer gevoelig zijn voor economische veranderingen, tot aan high yield obligaties die een hoger rendement bieden maar met een hoger risico. De specifieke mix van deze categorieën wordt afgestemd op het risiconiveau dat de cliënt bereid is te nemen, waarbij het defensieve profiel een groter gewicht toekent aan AAA en A obligaties en het offensieve profiel een hogere allocatie naar BBB en high yield obligaties.

Voor het defensieve profiel ligt de nadruk op kapitaalbehoud en een zo laag mogelijk risico met een streven naar een netto jaarrendement van 3%, terwijl bij het offensieve profiel een iets hoger risico wordt genomen voor een potentieel rendement van 5%.

Samenvatting van de dienstverlening

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
Geen

Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
Actief

Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
Maatwerk, Modelportefeuille

Maatwerk mogelijk vanaf €500.000,-

Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
Waardebehoud

Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
Beleggingsfondsen, Indextrackers

Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
Ja

Eigen obligatiefonds en aandelenfonds.

Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
Abn Amro, Caceis, InsingerGilissen

Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
Ja

Kosten OHV

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
U betaalt jaarlijks € 363,- aan toezichthouderkosten (incl. btw).
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
U betaalt een jaarlijkse beheerfee (incl. btw) afhankelijk van uw inleg via een vaste staffel: 1,21% tot € 0,5 miljoen 1,09% bij € 0,5 mln tot € 1 mln 0,85% bij € 1 mln tot € 3 mln 0,6% bij € 3 mln tot € 5 mln in overleg bij € 5 mln en daarboven De managementfee van de Fresh funds worden in mindering gebracht op de bovenstaande beheerfee.
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Geen
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
De gemiddelde transactiekosten bedragen naar verwachting 0,15% per jaar. Kiest u voor een portefeuille met volledig individuele lijnen dan zijn de kosten gemiddeld tussen de 0,15% -0,25% per jaar.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden. 
Het bewaarloon voor binnenlandse effecten bedraagt 0,05% en voor buitenlandse effecten 0,06% per jaar.
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
Afhankelijk van uw risicoprofiel bedragen de fondskosten gemiddeld 0,4% – 0,6% per jaar.
Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
U betaalt eenmalige aankoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel bedragen deze kosten gemiddeld 0,15%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
U betaalt eenmalige verkoopkosten voor de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel bedragen deze kosten gemiddeld 0,15%. Daarnaast betaalt u spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. Deze verschillen per product.

OHV Rendement

De getoonde rendementen zijn het NETTO rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico.

De rendementen tot en met 2017 zijn van de maatwerkportefeuilles. Van 2018 t/m 2020 zijn de rendementen weergegeven van de fondsenportefeuille. Per januari 2021 wordt het rendement van de model trackerportefeuille getoond. Deze reeks is meest representatief voor het beleid van OHV.

Profiel Defensief Neutraal Offensief
2025* Bekijk in uw analyse
2024 Bekijk in uw analyse
2024 7.18 11.57 15.11
2023 7 9.1 10.8
2022 -13.28 -15.02 -15.53
2021 8.58 13.07 15.13

Inzicht in alle rendementen van OHV?

Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.

Team OHV

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf. 

De heer R. Abma CFA, CAIA

Managing Partner

De heer G. Petersen BA

Portfolio Manager

De heer O.M. Bazuin CFA

Portfolio Manager

De heer K. van der Werf CFA, FRM

Analist

De heer W.F.A. Klip

Portfolio Manager

De heer P. van Klaveren

Manager debt & corporate

De heer A.L.H. Leis

Portfolio Manager

De heer C. van Roosmalen RBA

Portfolio Manager

Video OHV

ohv vermogensbeheer
  • Vergelijk met andere partijen
  • Analyse rendement & kosten
  • Hulp bij uw keuze of overstap
derk de gier klein

Derk de Gier

Senior vermogenscoach

010 3070880 Plan afspraak