Beoordeling Noesis Capital
Noesis werd in 1995 in de VS opgericht. Sinds 2019 is Noesis BV (dochter van Noesis) actief in Nederland, onder CEO Nico Letschert. De missie van Noesis luidt als volgt: “Een betrouwbare adviseur zijn die maatoplossingen voor financiële gemoedsrust creëert.” Noesis benadrukt het belang van de klant voorop te hebben staan. Daarnaast vindt ze het belangrijk om kennis te blijven vergaren en deze op een nuttige manier toe te passen voor de welvaart van de klant.
Noesis omschrijft zichzelf als: integer, transparant, onafhankelijk, veilig en klantgericht. Daarbij vindt Noesis samenwerking tussen klant en adviseur belangrijk. Het doel van de klant is ook het doel van de adviseur. Om dit doel te bereiken wordt er een relatie opgebouwd tussen de klant en adviseur. Ook binnen Noesis wordt er nauw samengewerkt: het team is internationaal en er zijn verschillende educatieve achtergronden aanwezig.
Het minimum inlegbedrag om te beginnen met beleggen bij Noesis Capital Management is 250.000 euro.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
| |||
| Naam aanbieder | Noesis Capital | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Noesis B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Amstelveen | Jaar actief | 1995 |
| Onderscheidingen | |||
Beleggingsbeleid Noesis Capital
De beleggingsfilosofie van Noesis kent twee basis uitgangspunten. Ten eerste: begin met risicobeheer en rendement volgt. In de praktijk betekent dit dat er alleen in kwaliteitsaandelen en -obligaties wordt belegd, dat spreiding belangrijk is en dat vermogensbehoud altijd prioriteit heeft. Het tweede uitgangspunt luidt: hou de lange termijn in het vizier.
Het team van Noesis kent verschillende specialisten, met verschillende kennis. De samenkomst van deze kennis komt het proces voor de klant ten goede. Zo heeft u een financieel adviseur die uw financiële situatie in kaart brengt en eventueel samenwerkt met andere specialisten, als de notaris of accountant. Daarnaast is er bij Noesis een portefeuille beheerder die een portefeuille samenstelt die past bij uw behoeften. Als laatste is er een researchteam dat uw beleggingen monitort en nieuwe mogelijkheden verkent. Door de samenvoeging van deze kennis wordt voor u het proces optimaal ingericht.
Noesis kan u helpen op vier gebieden: financiële planning en beleggingsstrategie, portefeuillebeheer, cashflow management en vermogensoverdracht. Bij deze dienstverleningen wordt BinckBank gebruikt als depotbank. Dit houdt in dat u een rekening heeft bij Binck en dat Noesis vanaf daar uw effecten beheert en verhandelt.
Het minimum inlegbedrag om te beginnen met beleggen bij Noesis is 250.000 euro.
Samenvatting van de dienstverlening
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
|
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
|
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
|
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
|
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
|
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Kosten Noesis Capital
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
|
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
|
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
|
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
|
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
|
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
|
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
|
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
|
Noesis Capital rendement
Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Noesis Capital wil of kan deze niet inzichtelijk maken.
Team Noesis Capital
Noesis Capital biedt (nog) geen inzage in het beleggingsteam.
