Mercurius – Beoordeling door Finner
Mercurius Vermogensbeheer is een onafhankelijk vermogensbeheerder. De vermogensbeheerder is in 2008 opgericht. Mercurius Vermogensbeheer belegt voor ondernemers en particulieren. Door de doelstellingen van de cliënt te vertalen naar maatwerk, helpt de vermogensbeheerder bij het realiseren van de wensen en financiële doelen van de cliënt. Mercurius kan een beleggingsportefeuille samenstellen die aansluit op de persoonlijke situatie van de cliënt. Beleggen bij Mercurius kan vanaf €250.000.
Junior Beleggen
Daarnaast is het mogelijk met een minimale inleg van €1.000,- te beleggen bij dochteronderneming Junior Beleggen. Zowel zakelijke als particuliere klanten kunnen hier terecht, maar er kunnen ook rekeningen op naam van minderjarige kinderen geopend worden.
| Beoordeling | |
| Organisatie | |
| Kostenbeleid | |
| Beleggingsbeleid | |
| Risicobeleid |
Beleggingsbeleid Mercurius
1. Op welke beleggingsovertuigingen baseert Mercurius Vermogensbeheer haar dienstverlening?
De missie van Mercurius is om u te ontzorgen door het beheer van uw vermogen uit handen te nemen. Hierbij is de beleggingsdoelstelling om door de gehele economische cyclus tegen beheersbare risico’s vermogensbehoud en vermogensgroei te realiseren. Een economische cyclus bestaat uit opeenvolgende perioden van economische expansie en economische krimp die gepaard gaan met veranderingen in rentestanden, werkgelegenheid en productiviteit.
Mercurius gelooft er niet in dat het continu mogelijk is om de richting van de economie goed te voorspellen en op basis van timing de markt te verslaan. Door een goed gespreide portefeuille op te bouwen die bestaat uit verschillende beleggingscategorieën, die verschillend maar voorspelbaar reageren op veranderingen in de economie, wordt door de hele cyclus heen een solide rendement tegen beheersbare risico’s mogelijk gemaakt.
Waar het beleggingsbeleid van veel banken gericht is op standaardisering middels vaste profielen en een beperkt aantal (huis)fondsen, is Mercurius onderscheidend in haar onafhankelijkheid en maatwerk. Onafhankelijk in de selectie van beleggingen waarbij risico en rendement goed wordt afgewogen en maatwerk als het gaat om een naadloze aansluiting van het beleggingsbeleid op de wensen en financiële doelen van de cliënt.
2. Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert Mercurius Vermogensbeheer?
Om vermogensbehoud en vermogensgroei te realiseren zal risico genomen moeten worden. Bij beleggen zijn risico en rendement onlosmakelijk aan elkaar verbonden en in het algemeen geldt: beleggingen met hoge rendementsverwachtingen brengen ook een hoog risico met zich mee. Beleggingen met perspectief op een lager rendement kennen beperktere risico’s.
De aanpak van Mercurius is erop gericht om binnen de verschillende beleggingscategorieën – aandelen, obligaties, vastgoed, et cetera – beleggingen te selecteren met een optimale balans tussen risico en rendement.
Door te spreiden over verschillende beleggingscategorieën wordt gebruik gemaakt van de negatieve correlatie tussen de diverse beleggingen. Aandelen, obligaties, grondstoffen et cetera gedragen zich allemaal anders in verschillende fasen van de economische cyclus. Goede rendementen uit de ene categorie compenseren mindere resultaten uit de andere waardoor op lange termijn een stabieler rendement gerealiseerd kan worden.
3. In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
Aandelen via beleggingsfondsen;
Om succesvol in bepaalde regio’s en/of sectoren te beleggen is specifieke kennis vereist. Denk hierbij aan beleggingen in bijvoorbeeld opkomende markten. Als onafhankelijke vermogensbeheerder is Mercurius in staat om uit het grote aanbod van beleggingsfondsen de beste te selecteren. Na een uitgebreid kwantitatief onderzoek (meerjarig trackrecord, risico/rendement ten opzichte van soortgelijke beleggingsfondsen, belegd vermogen enzovoort) screent Mercurius op kwalitatieve indicatoren (als ervaring, reputatie, risicomanagement, werkwijze en ethiek), onder meer door met de fondsmanager zelf in gesprek te gaan. Hierdoor krijgt u toegang tot fondsbeleggers die meerwaarde bieden op het gebied van rendementsverbetering en risicospreiding.
Obligaties
Mercurius maakt gebruik van specialistische beleggingsfondsen in obligaties om risico en rendement beheersbaar te houden. Ook hier vindt een uitgebreide kwantitatieve en kwalitatieve screening plaats.
Vastgoed
Het beleggen in vastgoed brengt voordelen met zich mee en door gebruik te maken van vastgoedfondsen wordt hiervan geprofiteerd zonder zelf ook daadwerkelijk het vastgoed aan te kopen. Het hoge dividend is een van de belangrijkste voordelen van vastgoedfondsen.
Mercurius Vermogensbeheer belegt voor stichtingen, particulieren en hun vennootschappen
Samenvatting van de dienstverlening
| |||
| Naam aanbieder | Mercurius | Type beheer | Individueel beheer |
|---|---|---|---|
| Onderdeel van | Mercurius Vermogensbeheer B.V. | Minimum inlegbedrag | € 250.000 |
| Vestiging(en) | Den Haag | Jaar actief | 2008 |
| Onderscheidingen | |||
|
Duurzaam
Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt.
Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke.
Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.
|
Geen |
|---|---|
|
Actief vs Passief
De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit.
Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren.
Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.
|
Actief |
|
Portefeuille samenstelling
De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten.
Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille.
Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
|
Modelportefeuille |
|
Doel beleggingsbeleid
Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
|
Groei |
|
Producten
Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
|
Beleggingsfondsen, Indextrackers
Via deze beleggingsfondsen wordt er ook in obligaties belegd |
|
Eigen producten
Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
|
Nee |
|
Depot bank
Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
|
AFS Execution Services, InsingerGilissen, Saxo Bank
|
|
Vermogen partners meebelegd
Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.
|
Nee |
Kosten Mercurius
| Doorlopende kosten | |
|---|---|
|
Periodieke kosten
Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
|
Geen |
|
Beheerfee
Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
|
U betaalt een jaarlijkse beheerfee van 1,21% (incl. btw) |
|
Performance fee
Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
|
Geen |
|
Transactiekosten
Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend, maar er zijn wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten voor de producten. |
|
Servicefee
Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
|
All-in service fee via Saxobank (btw-vrij) van 0.25% per jaar. Deze wordt maandelijks in rekening gebracht. |
|
Kosten producten
Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.
|
De gemiddelde kosten van de producten in de portefeuille. Afhankelijk van uw risicoprofiel liggen deze naar verwachting tussen de 0,91% en 0,94% per jaar. |
| Eenmalige kosten | |
|---|---|
|
Kosten opbouw portefeuille
Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij de start maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
|
Kosten afbouw portefeuille
Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.
|
Er worden geen transactieprovisies gerekend bij verkoop maar er kunnen wel spreadkosten en/of in-uitstapkosten van toepassing zijn voor de producten. Deze verschillen per product. |
Rendement Mercurius
| Profiel | Zeer defensief | Defensief | Gemiddeld | Offensief | Zeer offensief |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025* | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2024 | Bekijk in uw analyse | ||||
| 2023 | 7.6 | 9.8 | 13.1 | 14.5 | 16.6 |
| 2022 | -18.41 | -20.88 | -25.14 | -26.89 | -29.38 |
| 2021 | 6.52 | 11.06 | 13.26 | 15.44 | 20.14 |
Inzicht in alle rendementen van Mercurius?
Vraag een vergelijkingsrapport aan en ontvang een rendementsanalyse tot 12 jaar. Zo krijgt u een goed beeld van de prestaties in goede en slechte jaren.
Team Mercurius
Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.
Dhr Koen Bender CFA
Directeur/Eigenaar
Koen heeft Mercurius Vermogensbeheer in 2008 opgericht, hij is verantwoordelijk voor het beleggingsbeleid en de dagelijkse bedrijfsvoering. Koen werkte voor 2008 bij Staalbankiers.
Dhr Rob Jonker DSI
Partner
Rob is partner van Mercurius Oost, en beheert de klanten in het oosten van Nederland. Rob is ook lid van het beleggingscomité van Mercurius. Rob heeft in het verleden als beleggingsadviseur bij de Rabobank gewerkt.
Dhr Dennis Kampen
Beheer & Research
Dennis is de contactpersoon van Mercurius voor de depotbanken en de fondshuizen. Hij is verantwoordelijk voor het uitvoeren van de transacties. Dennis werkte hiervoor bij Staalbankiers
Dhr Erik Ligtenberg FFP DSI FA
Partner
Erik is partner van Mercurius Oost en beheert samen met Rob de klanten in het oosten van Nederland. Erik heeft in het verleden gewerkt bij de Rabobank.
Dhr Jan Goedhart
Compliance Officer
Jan is de compliance officer bij Mercurius en houdt zich dus bezig met de regelgeving en de contracten.
