Name: Masman Bosman
Item: Masman Bosman
Rating: 0
Author: Finner

Beoordeling Masman Bosman

Wolkers & Co fiduciair vermogensbeheer is opgericht in 2005 en gevestigd in Den Haag. Bij Wolkers & Co wordt nauw samengewerkt met Masman Bosman accountants en belastingadviseurs. Door deze samenwerking kan Wolkers & Co optreden als multi-client family office.

Voor Wolkers & Co is vertrouwen essentieel om een optimale vermogensplanning te maken. Wolters & Co integreren alle disciplines in uw beleggingsplan. Er wordt gekeken naar uw risicohouding, beleggingshorizon en individuele omstandigheden. Ook wordt er gezorgd dat het fiscaal, administratief en financieel klopt. U krijgt dan een beleggingsplan waarin uw vermogen verdeeld wordt over een risicomijdend en een risicodragende portefeuille.

Bij Wolkers & Co kunt u rekenen op persoonlijk contact. Uw beleggingsportefeuille wordt regelmatig met u besproken, met een frequentie die u fijn vindt.

De beleggingsfilosofie van Wolkers & Co is samen te vatten als ‘een kern met satellieten’. De kern zijn beleggingen in aandelen van grote bedrijven op ontwikkelde markten, zoals Japan, Europa en de VS. De satellieten zijn gericht op markten die de beheerder meer kans zouden moeten geven om waarde toe te voegen.

Beoordeling
Organisatie
Kostenbeleid
Beleggingsbeleid
Risicobeleid


Naam aanbieder	Wolkers & Co	Type beheer	Individueel beheer
Onderdeel van	Wolkers & Co B.V.	Minimum inlegbedrag	€ 1.000.000
Vestiging(en)	Den Haag	Jaar actief	2005
Onderscheidingen

Beleggingsbeleid Wolkers & Co

1. Op welke beleggingsovertuigingen baseert u uw dienstverlening?
Bij Wolkers & Co is het eerste uitgangspunt de overtuiging dat de financiële markten het aanhouden van risicodragende beleggingen zoals aandelen op lange termijn belonen met een rendement na inflatie dat superieur zal zijn aan het rendement op obligaties of spaartegoeden. Dit betekent dat dergelijke beleggingen bij uitstek geschikt zijn om uw vermogen te beschermen tegen zijn grootste vijand: inflatie.

Ten tweede accepteert Wolkers & Co dat een aantal variabelen die de waarde van beleggingen op korte
termijn bepalen, niet te voorspellen zijn. De belangrijkste hiervan zijn de ontwikkeling van rente en wisselkoersen. Daarnaast hebben toevallige en per definitie onvoorspelbare gebeurtenissen zoals bijvoorbeeld natuurrampen op korte termijn grote invloed. Het proberen in te spelen op niet voorspelbare gebeurtenissen zal op lange termijn ten koste gaan van het rendement. Wolkers & Co zal zijn toegevoegde waarde dus niet zoeken in het voorspellen van macro-economische variabelen.

2. Welke aanpak, beleggingsstrategie of beleggingsstijl hanteert u?
Voorafgaand aan haar dienstverlening maakt Wolkers & Co een uitgebreide financiële analyse van uw situatie of stellen zij – in samenwerking met Masman Bosman accountants & belastingadviseurs – een financieel fiscaal advies op. Hiermee zorgen ze voor een optimale (fiscale) allocatie van het belegbaar vermogen.

Op basis hiervan compartimenteert Wolkers & Co het belegbaar vermogen in een deel dat binnen tien jaar beschikbaar dient te zijn voor bijvoorbeeld consumptie en een deel dat pas na tien jaar beschikbaar hoeft te zijn. Hiermee ontstaan twee separate portefeuilles, de risicomijdende en de risicodragende portefeuille. Hiermee waarborgen ze dat het vermogen dat u op korte termijn nodig heeft niet wordt blootgesteld aan de beweeglijkheid van de markten.

In welke beleggingscategorieën, sectoren, regio’s en (soort) financiële instrumenten wordt belegd?
De risicomijdende portefeuille bestaat uit liquide middelen, obligaties en obligatiefondsen. In de risicodragende portefeuille wordt door gebruik van beleggingsfondsen hoofdzakelijk belegd in aandelenmarkten. Dit kan worden aangevuld met beleggingen in fondsen die zich op andere markten richten. In beginsel sluit Wolkers & Co geen fondsen of financiële instrumenten bij voorbaat uit.

4. Hoe wordt de portefeuille opgebouwd?
De risicomijdende portefeuille wordt opgebouwd uit liquiditeiten, obligaties en obligatiefondsen. De nadruk ligt hierbij op goed verhandelbare effecten met een korte looptijd, waarbij beursschommelingen, valuta- en renterisico’s zoveel mogelijk worden vermeden. De risicodragende portefeuille bestaat primair uit actief beheerde aandelenfondsen met een goede spreiding over de wereld. Dit noemen ze de kernbeleggingen. Dit kan worden aangevuld met satelliet beleggingen. Dit zijn fondsen die zich richten op minder efficiënte of kleine markten of opportunistisch gekozen concepten. De satelliet beleggingen hebben ten doel om de beweeglijkheid van de totale portefeuille te dempen, doordat deze beleggingen veelal een lage correlatie hebben met de wereldwijde aandelenmarkten. Anderzijds kunnen deze beleggingen extra rendement toevoegen wanneer zich aantrekkelijke kansen voordoen.

Samenvatting van de dienstverlening

Duurzaam Vermogensbeheerders kunnen er voor kiezen om bepaalde bekende richtlijnen te volgen op het gebied van duurzaam beleggen. U vindt hier terug welke methode(n) de beheerder volgt. Bij negatieve uitsluiting wordt bijvoorbeeld niet belegd in aandelen van ondernemingen in de wapen-, tabak en alcoholindustrie. Bij best in class wordt er gekeken hoe de individuele ondernemingen per branche scoren ten opzichte van elkaar op criteria als milieubeleid, arbeidsvoorwaarden, personeelsbeleid, en dergelijke. Specialiteit betekent dat de partij expliciet zoekt naar duurzame ondernemingen als invulling van de portefeuille.	Geen
Actief vs Passief De methode waarvan de aanbieder overtuigd is om de beste resultaten te halen. U kunt met deze filter een voorkeur voor een van beide methode aangeven. Wij zoeken dan een partij die daar bij aansluit. Actief: Inspelen op marktontwikkelingen, actief op zoek naar meer rendement of minder risico dan de markt. Regelmatig transacties om risico/rendement verhouding te optimaliseren. Passief: De markt zo efficiënt mogelijk volgen. Voorspellen van beurzen is niet mogelijk. Door zo min mogelijk te handelen de kosten laag houden. Dit leidt uiteindelijk tot de beste risico/rendement verhouding.	Actief
Portefeuille samenstelling De wijze waarop uw portefeuille is ingericht met verschillende beleggingsproducten. Bij maatwerk krijgt u een portefeuille specifiek ingericht op basis van uw specifieke wensen en voorkeuren. Maatwerk is vaak mogelijk vanaf 100.000 euro of meer. Maatwerk is vaak duurder dan een modelportefeuille. Bij een modelportefeuille belegt u in een portefeuille die voor iedereen met hetzelfde risicoprofiel identiek is.
Doel beleggingsbeleid Wat is het belangrijkste doel dat u met uw vermogen wil bereiken? Sommige partijen specialiseren zich met hun beleggingsbeleid in bepaalde doelen die u als klant wil bereiken. Geef aan wat u belangrijk vindt en wij zoeken een partij die daar bij aansluit.
Producten Partijen kunnen in verschillende beleggingsproducten beleggen en hebben verschillende specialismen. Heeft u een specifieke voorkeur voor bepaalde beleggingsproducten dan kunt u dat hier aangeven. Dan zoeken wij een partij die daar bij aansluit.
Eigen producten Maakt en belegt de aanbieder ook in beleggingsproducten die zij zelf ontwikkelen. De aanbieder verdient dan ook geld in de producten waar hij voor u in belegt.
Depot bank Bank waar de effecten worden aangehouden. Hier kunt u de rekening inzien.
Vermogen partners meebelegd Is het vermogen van de partners ook meebelegd in dezelfde portefeuille waarin u belegt.

Kosten Wolkers & Co

Doorlopende kosten
Periodieke kosten Dit zijn de periodiek terugkerende kosten die een aanbieder rekent voor het aanhouden van een rekening of bijvoorbeeld abonnementsdiensten.
Beheerfee Dit is de vergoeding die een aanbieder rekent voor het beheer van de beleggingsportefeuille.
Performance fee Dit is de vergoeding die een aanbieder ontvangt voor het behalen van een bepaald rendement.
Transactiekosten Voor de transacties die gedaan worden in de portefeuille, rekent de aanbieder transactiekosten. Deze kunnen per beleggingsobject verschillen.
Servicefee Voor de bewaring en administratieve afhandeling van de portefeuille rekent de aanbieder een vergoeding. Dit is de service fee of bewaarloon die de aanbieder rekent. Daarnaast vallen onder de service fee vaak beheerhandelingen zoals bijvoorbeeld voor de afwikkeling van dividenden.
Kosten producten Uw portefeuille kan bestaan uit bijvoorbeeld beleggingsfondsen en/of trackers. Elk van deze producten heeft bepaalde kosten, die tonen we hier. Hieronder valt bijvoorbeeld het salaris van de fondsmanager indien voor u belegd wordt in fondsen en de transactiekosten die binnen een fonds worden gemaakt. Deze kosten worden in de koers van het product verwerkt. Hier bedoelen we mee dat de kosten in mindering worden gebracht op de waarde van de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in rekening gebracht door de aanbieder. Wij tonen u hier de verwachte productkosten. Deze kosten betaalt u dus aan de fondseigenaar en zijn meestal geen inkomsten voor de partij. Heeft de partij eigen producten dan zijn uw productkosten dus (extra) inkomsten voor de vermogensbeheerder.

Eenmalige kosten
Kosten opbouw portefeuille Dit zijn alle kosten die gepaard gaan met het optuigen van een portefeuille als u een rekening opent bij een vermogensbeheerder. Dit zijn bijvoorbeeld de instapkosten voor fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de aankoop van de aandelen en obligaties.
Kosten afbouw portefeuille Hieronder vallen de kosten die verrekend worden als u uw rekening bij een vermogensbeheerder opzegt en de portefeuille wordt geliquideerd. Dit zijn bijvoorbeeld de uitstapkosten voor de fondsen en de kosten voor brokers en beurshandelaren (spreads) bij de verkoop van de aandelen en obligaties.

Wolkers & Co rendement

Er zijn (op dit moment) geen rendementen bekend. Wolkers & Co wil of kan deze niet inzichtelijk maken.

Team Wolkers & Co

Op deze pagina vindt u de beschrijving van het beleggingsteam van de partij. De beschrijving van het team wordt opgesteld door de aanbieder zelf.

Dhr. Rick Wolkers

Asset manager/partner

Dhr. Paul Kreukniet

Financial adviser/partner

Mevr. Nathalie Flinterman

Tax adviser/partner

Dhr. Henk Brulleman